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1、生活保障及财务规划需求分析过滤问卷业务员姓名：所属营销部：访问地点：访问时间：尊敬的朋友：感谢您能抽出十五分钟的时间来填写这份问卷，这份问卷是帮助您全面了解您个人 /家庭生活保障程度和财务规划。您的真实情况与真实想法才会使我们的分析更加准确，也是对我们工作的最大支持。此问卷属于个人信息，本公司将严格为您保密。被访人信息1）姓名：2）性别：男 .A 女B3）年龄：4）家庭住址：5）工作单位名称及地址：6）电话联系方式：手机：家庭电话：呼机：单位电话：分机：7）在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？（）A意外太偶然，轮不到我B意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命C虽然意外不可
2、预料，但事先做打算总要好些8）请问您对保险的看法： （多选）（）A保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险B无论好坏，保险是一种趋势C保险体现的是一种保障D保险也可以是一种投资E对保险不了解，还需要进一步解释F 以上看法都不同意（请说明看法）9）请问您的婚姻及家庭情况： （）A单身B已婚无子女C有未成年子女D有成年子女，未退休E已退休精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页，共 7 页生活保障及财务规划需求分析问卷A：单身一请问您是否经常外出？（包括出差、外勤、旅游）-（）A经常外出B很少外出二、请问您对户外活动的参与情况-（）A经常参
3、加B很少参加三您是否驾车-（）A驾车B不驾车四您在一两年内有无结婚计划-（）A有B没有五请问您对自己健康状况的满意程度？-（）A身体很好B目前身体尚可，但也担心患病C身体不太好D身体很差七请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个/ -（）1A.虽然定期产品只能保障至某一个年龄段（如至70 岁） ，但由于保费低，保障高，我还司倾向于选择定期保险产品1B.我更在意能为我提供终身保障功能的财产派，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保费相对高一点2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种
4、，即使它比纯保障类的险种保费较高3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯先费型（即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本）的保险产品3B、我更喜欢坚固保障与保险投资汇报性的险种（在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费）4A、我更关注活着的时候的保障，可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活5A、我更倾向于长期稳定的保险投资方式（比如20 年，30 年，甚至终生），长期投资可以帮助我更好地储蓄5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式（比如三年，五年），使我既能获得投资收益，又可以在
5、需要的时候享用短期返还的资金6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老6B、我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金9A、我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高9B、我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力10A、我相信我未来的收入只会上升，不会下降10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页，共 7 页九、您的学历情况-（）A、大专及以上B、大专以下十、您的个人收入-（）A、5000元/月以上B、30005000元/月C、15003000元/月D、1500元/月以下十
6、一、请问您的年收入是如何支配的：百分比 /金额：A、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）储蓄/投资C、大宗支出（如：住房贷款与购车贷款）其他（请注明）十二、请问您与家人已有社会保险的情况（社保养老、社保医疗等）：单位/企业提供社保自己交费买社保无社保1、本人A B C 2、父亲A B C 3、母亲A B C 4、其他A B C 十三、请问您对下列保险的功能都有哪些需求？A、意外保障B、健康保险C、养老保险D、理才/投资E、保值/储蓄F、 避税您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是： -（）十四、 （如果有保障类保险需求，问： ）您对保障类保险有哪些需求？A、意外身故保险金B、意外伤残
7、保险金C、意外伤害的医疗D、意外伤害的收入补偿您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是： -（）十八、您目前拥有的商业寿险产品有哪些？公司名称产品类型保额/保费1、本人2、父亲3、母亲4、其他再次感谢您对和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供量身定做的理财和保障方案！欢迎光临网上保险咨询中心：我们将为您提供最优质的倾心服务！精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页，共 7 页生活保障及财务规划需求分析问卷B：家庭一、本人是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）-（）A、经常外出
8、B、很少外出一、配偶是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）-（）A、经常外出B、很少外出二、本人户外活动的参与情况：-（）A、经常参加B、很少参加二、 配偶户外活动的参与情况： - （）A、经常参加B、很少参加三、本人是否驾车：-（）A 驾车B 不驾车三、配偶是否驾车：-（）A、驾车B、不驾车五、对自己健康状况的满意程度：-（）A、 身体很好B、目前身体尚可，但也担心生病C、身体不大好D、 身体很差五、对配偶健康状况的满意程度：-（）A、身体很好B、目前身体尚可，但也担心生病C、身体不大好D、身体很差六、对父亲身体状况的满意程度：-（）A、身体很好B、目前身体尚可，但也担心生病C、身体不大好D、
9、身体很差六、对母亲健康状况的满意程度：-（）A、身体很好B、目前身体尚可，但也担心生病C、身体不大好D、身体很差七、请问在下面两种观点中您喜欢哪一个：-（）1A、虽然定期产品只能保障至某一年1B、我更在意能为我提供终身保障龄段，但由于保费低，保障高，我还是功能的产品，因为它能给我更倾向于选择定期保险产品。强的安全感，即使它比定期保险产品费用相对高些。2A、我对于兼具投资理财功能的保险产2B、我更接受结合了保障与投资/理品不很感兴趣，因为把投资理财功能和财功能的险种，即使它比纯保保险功能混在一起会使保险产品保费较高。障类的险种保费较高。精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总
10、结 - - - - - - -第 4 页，共 7 页3A、只要产品保障充足，价格合理，3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回我能接受纯保险型（即，只在保险责报性的险种（在保险期满是如果任满足是给予赔付，无满期还本）的平安无事，能返还所缴保费）保险产品。4A、我更关注活着时候的保障，可以4B、我更关注身故后的保障，如避免意外或者疾病的出现而使我的家庭果出现意外，希望可以让父母（背负上沉重的经济负担。或者孩子）过上稳定舒适的生活。5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方5B、我更倾向于短期可以灵活返试（比如 20 年，30年，甚至终生），长期还的保险投资方式（比如，三年，投资可以帮助我更好的储蓄。五年）
11、，使我既能获得投资收益，又可以在需要的时候享用短期返还的资金。6A，我倾向于在年轻的时候通过购买养老6B、相对于养老保险产品，我倒保险产品来养老防老。觉得不如通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金。7A、我认为父母应该为子女创造比自己更7B、儿孙自有儿孙福，父母不必好的条件。刻意为他们创造比自己更好的条件。8A、我认为父母对子女的责任仅在于把他8B、我认为一旦为人父母对子女们养大成人。的责任将伴随一生。9A、我的父母在经济上对我的依赖程度9B、我觉得我应该也能够在经济并不是很高。上助父母一臂之力。10A、我相信我未来的收入只会上升，10B、我对我未来收入的具体情况不会下降。不是很确定。
12、精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页，共 7 页八、如有子女，问；性别年龄目前学历（小学、初中、高中、大学）希望能受到的教育 （大学本科、硕士、博士、出国深造）孩子 1 孩子 2 孩子 3、九，本人学历-（）A大专及以上B大专以下九、配偶学历-（）A、大专及以上B、大专及以下十您的家庭收入A、10000 元/月以上B、500010000 元/月C、30005000 元/月D、15003000 元/月E、1500 元/月以下十一、请问您的收入是如何支配的：百分比 /金额：A、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）B、储蓄/投资C、
13、打宗支出（如住房贷款与购车贷款）D、子女教育E、赡养父母F、其他（请注明）十二、请问您与家人已有社会保险的状况（社保养老、社保医疗等）单位/企业提供社保自己交费买社保无社保1、本人A B C 2、配偶A B C 3、孩子 1 A B C 4、孩子 2 A B C 5、孩子 3 A B C 6、父亲A B C 7、母亲A B C 8、其他A B C 精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页，共 7 页十三、请问您对下列保险功能有哪些需求：A:意外保障B：C：D：E：F：G：您所选择的上述保险需求中， 最重要的三个依次是：十四：如有保障累
14、需求，答：您对保障类保险有哪些需求：A：B：C：D：您所选择的上述保险需求中， 最重要的三个依次是：十五：如有养老保险需求，答：您买养老保险是用来： -（）A：保障基本生活B：在保障基本生活的基础上提高休闲生活质量。您所选择的上述保险需求中， 最重要的三个依次是：十六。如有健康类保险需求，答：您对健康类保险有那些需求？A重大疾病保险B住院医疗保险C住院补贴保险D普通疾病保险您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：十七、如子女有保险需求，答：您希望您的子女得到什么保障？A女教育费用B女健康医疗C 子女意外保障D 母意外风险时的子女生活保障E子女婚嫁金F子女创业金G 子女您所选择的上述保险需求中， 最重要的三个依次是：再次感谢您对和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供量身定做的理财和保障方案！欢迎光临网上保险咨询中心：我们将为您提供最优质的倾心服务！精选学习资料 - - - - - - - - - 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页，共 7 页