财务税务岗位职责风险点.docx

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1、财务税务岗位职责风险点第1篇：岗位职责风险点 岗位职责风险点 2022年4月19日 1 岗位职责风险点 【篇1：岗位职责风险点和防控措施一览表】 岗位职责风险点和防控措施一览表 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 【篇2：岗位职责及风险点熟悉】 岗位职责及风险点熟悉 前台柜员是直接面对客户的第一人员,独立为客户供应服务并独立担当相应责任 我今日讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意，操作不当 疏忽大意是柜员办理业务时消失差错的主要缘由，一味地追求效率而不仔细审核输入内容的精确性如开户时户名录入错误；汇款业务金额，日 期，姓名，账号，收款人姓

2、名，身份证号码，等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发觉。还有,取款操作成存款造成了自己短款，如能准时发觉还好，待客户离开之后才发觉就会造成严峻的后 2 2022年4月19日 果，因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必需对每笔操作都仔细地核对确保正确的状况下才提交。 2.原始凭证的保管 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。假如我们随便的把客户的凭证随便乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必需保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办

3、理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应当使用碎纸机作废，不能顺手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥当保管不能任凭泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户埋怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必需严格清晰不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 3 2022年

4、4月19日 我们必需增加风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。加强培训，杜绝因业务不熟而办错业务，进而形成风险隐患。 1.账户管理风险 是指由于主客观因素影响，放松对客户开户条件的审查和账户活动状况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户，开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险 由于对客户签字要求不严，产生漏签，代签等现象，使银行资金消失风险损失，特殊是对私人客户在挂失，领用卡折，重要凭证，更改客户信息等业务中审查不严，导致消失风险。 3.凭证审核风险 只要表现是对凭证审查不严，发生凭证要素不全，账号户

5、名不符，大小写不符等现象，假如这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候，造成资金损失风险。 。 为切实提高网点柜员业务操作技能，促进网点日常操作流程规范化，笔者所在网点，主要有三点做法，效果比较显著。第一，根据自身年度培训方案并结合上级行统一支配，实行理论学问以柜员自学为主， 4 2022年4月19日 每个月经过考试检验自学效果；其次，利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员常常练习，在提高柜员输入速度的过程中，尽可能提升柜员综合技能水平。 经过双管齐下，可确保柜员对业务制度加强理解和把握，真正做到学以致用，提升服务力量。第三，委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示，利用

6、各种机会准时组织柜员集中学习、争论，经过案例分析、解读规章制度等方法，提高柜员的案防意识和风险防范意识。 笔者主要做法为：第一，时刻利用与柜员在一起的机会，亲密关注柜员一举一动，对做得不到位的地方立刻指出，不要等事后。特殊是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金准时查库，确保网点现金、单证帐实相符，形成紧箍咒。其次，借助电视监控录相，每周至少次经过回放录相，对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放，看柜员是否按章操作，发觉违规操作准时指出，并组织柜员分析争论，杜绝屡犯。比如：近期，对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务，调看录相

7、进行了逐笔核实。总体来说，柜员操作比较规范，在某些细节方面还有待加以留意的，在例会上进行通报、分析，以达到提升风险意识目的。 5 2022年4月19日 三是加强考核，以现实的利益约束柜员强化风险意识。无法规不成方圆，为提升网点会计核算和运行质量，要求全部柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机，仔细总结上年度会计工作，针对短板，制定措施，在年初就制定好会计营运的考核方案，加大考核力度，将柜员日常核算质量与绩效挂钩，奖罚分明。 【篇3：岗位风险点】 岗位职责风险点： 一、一类(一级):行政许可、行政审批（证、照）类风险点： 行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工

8、作人员在行政许可、行政审批过程中，违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）在形式审查过程中，对重大质疑点，疏忽或有意隐瞒、未准时提示管理相对人或准时处理，可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。 （二）在形式审查过程中，因业务不熟，不能做到一次性告知，给申请人带来不便，使其产生不满心情，可能导致其向卫生局或上级进行投诉。 6 2022年4月19日 （三）在形式审查过程中，违反工作流程，简化审批手续，可能产生提前发证（照），导致比较严峻后果，引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。 二、二类(

9、一级)：行政惩罚（案）类风险点 行政惩罚类风险点是指详细执法办案人员在行政执法过程中，违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）不按规定使用案件系统，查办案件系统外运行，造成人情案、弃案的发生，可能导致不廉洁现象消失。 （二）违反办案程序、裁量权等规定，滥用裁量权，擅自转变行政惩罚种类、幅度 或者重责轻罚、轻责重罚，可能造成详细行政行为不合法，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。 （三）截留私分、变相私分、提前预收罚没款的，可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。 （四）在案件调查取证环节中

10、，未坚持证据穷尽原则，未根据程序规定依法取证，遗漏证据，可能导致案件定性、裁量不精确，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。 7 2022年4月19日 （五）在查办案件环节中，未坚守办案纪律，向当事人泄漏案情，或利用职权收受当事人的好处，不能严格执行案件惩罚裁量权标准，可能导致行政惩罚消失畸轻畸重现象，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。 （六）暂扣及罚没物品没能准时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详，可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号消失差错等不良后果。 三、三类(二级)：监督检查类风险点 监督检查类风险点是指担当监督检查职能的工作人员，包括：年检、巡查及业务科工作人员

11、，违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）对监管责任区内的管理相对人底数不清，状况不明，缺乏掌握力， 特殊是对重点行业、地区监管不到位，可能造成辖区重大卫生平安隐患。 （二）对巡查中发觉的案源线索等不上报，不登记，可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。 8 2022年4月19日 （三）对发觉的违法隐患查处、指导不准时，可能造成重大损失或重大影响。 （四）对巡查发觉的问题，未按法定程序出具监督笔录、监督看法书，未准时留存文书档案，以及发觉的卫生平安隐患不准时赐予制止，不准时上报、函告相关

12、单位，可能造成工作失职。 （五）对未办理卫生许可，不仔细核查，造成数据不清，可能导致行政行为不合法。 （六）在办理“卫生许可”或日常监督中，有意刁难或设置不必要条件，可能产生赐予好处后，才办理卫生许可，或对于涉嫌违法行为，私自默许连续经营。 （七）对企业恢复核准不仔细，可能造成不符合企业恢复条件的企业赐予恢复。 （八）复审审核不严格，使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销，造成无法弥补的损失，可能引起企业、个体工商户的申诉。 （九）利用监督行为，强行收取不应收取的费用，可能导致乱收费现象的消失，引起管理相对人的不满，诱发申诉、投诉的现象发生。 （十）对简单产生问题的行业未制定应急预案

13、，可能导致消失紧急状况时无对策可行，贻误时机，造成违法行为得不到准时查处的后果。 9 2022年4月19日 （十一）检测掩盖面不够，检测不准时或未按上级支配抽样检测要求检测，可能导致卫生平安事故。 （十二）广告审查不严格、广告宣扬监督不到位、辖区内可能消失严峻违法广告、导致媒体曝光大事的发生。 （.）对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位，可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场，消失人身平安事故，造成消失的问题无法追溯。 （十四）对不符合对外出证条件的行政相对人赐予违法出证及对案件审核、把关不严，可能造成行政复议被撤消、败诉，给单位造成损失或影响。 （十五）在处理消费者申诉、调解消费者纠

14、纷过程中，不公正、公正，可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。 四、四类(一级)：行政事务管理类风险点 行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中，相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）人事管理风险点： 10 2022年4月19日 1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不坚持公开、公正、公正原则，详细工作人员弄虚作假，可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不深化基层调查，偏听偏信，可能造成失察失误。 3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中，泄露相

15、关信息，可能造成不应有的影响。 4、违反人事纪律，私下许诺先进称号、评定职、级等，可能造成人事管理不公正、公正的后果。 5、在进展党员过程中，利用进展党员的机会，违反组织进展原则，收受被进展对象的好处，可能导致党员标准降低。 6、在干部违纪案件查处中，坚持原则不够，查办不深化，可能造成错案。 （二）财务管理风险点： 1、不仔细执行年初的财经预算，可能导致开支不合理，造成挪用、误用财政资金，影响工作正常运转。 2、在大额资金的使用上，未经集体争论，可能导致资金使用不当，给工作造成不利。 11 2022年4月19日 3、年终财务决算时，由于帐表不符，可能造成财务数据不准，给财务工作带来不良影响。

16、（三）资产管理风险点： 1、购置资产时，违.选购的相关规定选购物品，可能产生不廉洁行为。 2、安排资产时，不按实际需要进行安排，受人情因素干扰或收受好处，违反规定安排，可能产生不廉洁行为。 3、固定资产管理不到位，录入不准时，可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中，处理不合规，随便处理，可能导致固定资产的流失。 5、罚没物品管理不严格，不能按规定出入库，可能造成物品丢失或损坏。 五、五类(三级)、公共类风险点： （一）公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中，违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，可能发生不廉洁行为的后果，具有共性特征。详细有以下几点 1、不仔细履行

17、“一岗双责”，领导和监督职责履行不到位 ，造成本单位消失严峻违法违纪问题。 12 2022年4月19日 2、在公务活动中，接受馈赠或宴请，可能在行政许可、行政惩罚、行政审批、监督管理等过程中，可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。 3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格，可能消失不廉洁行为，造成不良后果。 4、对本单位发生的重大问题，未按规定准时上报或隐瞒不报，错过了解决的最佳时机，可能造成损失或严峻后果。 5、工作中，不注意服务态度和言行举止，可能引起当事人的不满，导致当事人上访、投诉，损害卫生监督形象。 6、在行政许可、行政惩罚、行政审批、监督管理中，工作人员违反法律、 法规的规定，可能

18、产生涂改、隐匿、伪造、偷换、有意损毁有关记录或者证据的行为，造成无法挽回的损失。 7、在对外宣扬工作中，对热点、焦点问题状况不明，把关不严，可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。 8、在数据统计过程中，不仔细准时统计，可能造成迟报、虚报或瞒报，给工作造成严峻后果。 9、档案管理不严格，特殊是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等消失丢失和损坏，可能造成无法弥补的损失。 13 2022年4月19日 10、印章管理不严，违规使用印章、印章被盗用、丢失，可能对单位造成不良的影响。 11、接听电话、收发邮件不准时，可能导致本单位工作消失失误，造成不良后果。 12、机要文件收发、传阅、保管、流

19、转等工作过程中，可能消失失密，给监督所带来影响。 思想道德风险点： 1、政治理论学习不够，有注意业务学问学习、轻视政治理论学问学习的倾向，可能产生抱负信念不坚决、政治素养下降。 2、在行政管理工作中，工作中有畏难心情，怕担当责任，怕得罪人，可能产生工作一般化，不能开拓工作局面。 3、不听从领导，消极怠工，不能准时支配、有效落实自己份内工作，可能导致工作消失偏差或失误。 4、为违法当事人说情，干扰办案，可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。 5、不能深化基层了解状况，虚心听取群众看法，形成本位主义思想，独断专行，可能导致创新进展、争先创优意识不强，工作业绩不佳。 14 2022年4月19日 外部

20、环境风险： 1、公务活动：在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。 2、由于受到现今.物质为上的思想影响，可能“八小时”以外的个人生活不健康，生活情趣不高尚，造成对工作不乐观的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清，可能产生违反纪律的行为，造成执法不公的风险。 15 2022年4月19日 第2篇：岗位职责风险点 岗位职责风险点 2022年4月19日 1 文档仅供参考 岗位职责风险点 【篇1：岗位职责风险点和防控措施一览表】 岗位职责风险点和防控措施一览表 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 【篇2：

21、岗位职责及风险点熟悉】 岗位职责及风险点熟悉 前台柜员是直接面对客户的第一人员,独立为客户供应服务并独立担当相应责任 我今日讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意，操作不当 疏忽大意是柜员办理业务时消失差错的主要缘由，一味地追求效率而不仔细审核输入内容的精确性如开户时户名录入错误；汇款业务金额，日 期，姓名，账号，收款人姓名，身份证号码，等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发觉。还有,取款操作成存款造成了自己短款，如能准时发觉还好，待客户离开之后才发觉就会造成严峻的后 2 2022年4月19日 文档仅供参考 果，因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必需对每笔操作都仔细地核对确保正确的状况

22、下才提交。 2.原始凭证的保管 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。假如我们随便的把客户的凭证随便乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必需保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应当使用碎纸机作废，不能顺手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥当保管不能任凭泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据

23、极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户埋怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必需严格清晰不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 3 2022年4月19日 文档仅供参考 我们必需增加风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。加强培训，杜绝因业务不熟而办错业务，进而形成风险隐患。 1.账户管理风险 是指由于主客观因素影响，放松对客户开户条件的审查和账户活动状况的监督从

24、而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户，开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险 由于对客户签字要求不严，产生漏签，代签等现象，使银行资金消失风险损失，特殊是对私人客户在挂失，领用卡折，重要凭证，更改客户信息等业务中审查不严，导致消失风险。 3.凭证审核风险 只要表现是对凭证审查不严，发生凭证要素不全，账号户名不符，大小写不符等现象，假如这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候，造成资金损失风险。 。 为切实提高网点柜员业务操作技能，促进网点日常操作流程规范化，笔者所在网点，主要有三点做法，效果比较显著。第一，根据自身年度培训方案并结合上级行统一支配，

25、实行理论学问以柜员自学为主， 4 2022年4月19日 文档仅供参考 每个月经过考试检验自学效果；其次，利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员常常练习，在提高柜员输入速度的过程中，尽可能提升柜员综合技能水平。 经过双管齐下，可确保柜员对业务制度加强理解和把握，真正做到学以致用，提升服务力量。第三，委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示，利用各种机会准时组织柜员集中学习、争论，经过案例分析、解读规章制度等方法，提高柜员的案防意识和风险防范意识。 笔者主要做法为：第一，时刻利用与柜员在一起的机会，亲密关注柜员一举一动，对做得不到位的地方立刻指出，不要等事后。特殊是要严格执行

26、对柜员的现金、单证包括自助设备的现金准时查库，确保网点现金、单证帐实相符，形成紧箍咒。其次，借助电视监控录相，每周至少次经过回放录相，对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放，看柜员是否按章操作，发觉违规操作准时指出，并组织柜员分析争论，杜绝屡犯。比如：近期，对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务，调看录相进行了逐笔核实。总体来说，柜员操作比较规范，在某些细节方面还有待加以留意的，在例会上进行通报、分析，以达到提升风险意识目的。 5 2022年4月19日 文档仅供参考 三是加强考核，以现实的利益约束柜员强化风险意识。无法规不成方圆，为提

27、升网点会计核算和运行质量，要求全部柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机，仔细总结上年度会计工作，针对短板，制定措施，在年初就制定好会计营运的考核方案，加大考核力度，将柜员日常核算质量与绩效挂钩，奖罚分明。 【篇3：岗位风险点】 岗位职责风险点： 一、一类(一级):行政许可、行政审批（证、照）类风险点： 行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中，违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）在形式审查过程中，对重大质疑点，疏忽或有意

28、隐瞒、未准时提示管理相对人或准时处理，可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。 （二）在形式审查过程中，因业务不熟，不能做到一次性告知，给申请人带来不便，使其产生不满心情，可能导致其向卫生局或上级进行投诉。 6 2022年4月19日 文档仅供参考 （三）在形式审查过程中，违反工作流程，简化审批手续，可能产生提前发证（照），导致比较严峻后果，引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。 二、二类(一级)：行政惩罚（案）类风险点 行政惩罚类风险点是指详细执法办案人员在行政执法过程中，违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。详

29、细有以下几点： （一）不按规定使用案件系统，查办案件系统外运行，造成人情案、弃案的发生，可能导致不廉洁现象消失。 （二）违反办案程序、裁量权等规定，滥用裁量权，擅自转变行政惩罚种类、幅度 或者重责轻罚、轻责重罚，可能造成详细行政行为不合法，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。 （三）截留私分、变相私分、提前预收罚没款的，可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。 （四）在案件调查取证环节中，未坚持证据穷尽原则，未根据程序规定依法取证，遗漏证据，可能导致案件定性、裁量不精确，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。 7 2022年4月19日 文档仅供参考 （五）在查办案件环节中，未坚守办案纪律，向当

30、事人泄漏案情，或利用职权收受当事人的好处，不能严格执行案件惩罚裁量权标准，可能导致行政惩罚消失畸轻畸重现象，导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。 （六）暂扣及罚没物品没能准时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详，可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号消失差错等不良后果。 三、三类(二级)：监督检查类风险点 监督检查类风险点是指担当监督检查职能的工作人员，包括：年检、巡查及业务科工作人员，违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）对监管责任区内的管理相对人底数不清，状况

31、不明，缺乏掌握力， 特殊是对重点行业、地区监管不到位，可能造成辖区重大卫生平安隐患。 （二）对巡查中发觉的案源线索等不上报，不登记，可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。 8 2022年4月19日 文档仅供参考 （三）对发觉的违法隐患查处、指导不准时，可能造成重大损失或重大影响。 （四）对巡查发觉的问题，未按法定程序出具监督笔录、监督看法书，未准时留存文书档案，以及发觉的卫生平安隐患不准时赐予制止，不准时上报、函告相关单位，可能造成工作失职。 （五）对未办理卫生许可，不仔细核查，造成数据不清，可能导致行政行为不合法。 （六）在办理“卫生许可”或日常监督中，有意刁难或设置不必要条件，可能产生赐予

32、好处后，才办理卫生许可，或对于涉嫌违法行为，私自默许连续经营。 （七）对企业恢复核准不仔细，可能造成不符合企业恢复条件的企业赐予恢复。 （八）复审审核不严格，使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销，造成无法弥补的损失，可能引起企业、个体工商户的申诉。 （九）利用监督行为，强行收取不应收取的费用，可能导致乱收费现象的消失，引起管理相对人的不满，诱发申诉、投诉的现象发生。 （十）对简单产生问题的行业未制定应急预案，可能导致消失紧急状况时无对策可行，贻误时机，造成违法行为得不到准时查处的后果。 9 2022年4月19日 文档仅供参考 （十一）检测掩盖面不够，检测不准时或未按上级支配抽样检测

33、要求检测，可能导致卫生平安事故。 （十二）广告审查不严格、广告宣扬监督不到位、辖区内可能消失严峻违法广告、导致媒体曝光大事的发生。 （.）对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位，可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场，消失人身平安事故，造成消失的问题无法追溯。 （十四）对不符合对外出证条件的行政相对人赐予违法出证及对案件审核、把关不严，可能造成行政复议被撤消、败诉，给单位造成损失或影响。 （十五）在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中，不公正、公正，可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。 四、四类(一级)：行政事务管理类风险点 行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、

34、资产管理工作中，相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，可能发生不廉洁行为的后果。详细有以下几点： （一）人事管理风险点： 10 2022年4月19日 文档仅供参考 1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不坚持公开、公正、公正原则，详细工作人员弄虚作假，可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面，不深化基层调查，偏听偏信，可能造成失察失误。 3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中，泄露相关信息，可能造成不应有的影响。 4、违反人事纪律，私下许诺先进称号、评定职、级等，可能造成人事管理不公正、公正的后果。 5、在进展党员过程中，利用进展

35、党员的机会，违反组织进展原则，收受被进展对象的好处，可能导致党员标准降低。 6、在干部违纪案件查处中，坚持原则不够，查办不深化，可能造成错案。 （二）财务管理风险点： 1、不仔细执行年初的财经预算，可能导致开支不合理，造成挪用、误用财政资金，影响工作正常运转。 2、在大额资金的使用上，未经集体争论，可能导致资金使用不当，给工作造成不利。 11 2022年4月19日 文档仅供参考 3、年终财务决算时，由于帐表不符，可能造成财务数据不准，给财务工作带来不良影响。 （三）资产管理风险点： 1、购置资产时，违.选购的相关规定选购物品，可能产生不廉洁行为。 2、安排资产时，不按实际需要进行安排，受人情因

36、素干扰或收受好处，违反规定安排，可能产生不廉洁行为。 3、固定资产管理不到位，录入不准时，可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中，处理不合规，随便处理，可能导致固定资产的流失。 5、罚没物品管理不严格，不能按规定出入库，可能造成物品丢失或损坏。 五、五类(三级)、公共类风险点： （一）公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中，违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定，可能发生不廉洁行为的后果，具有共性特征。详细有以下几点 1、不仔细履行“一岗双责”，领导和监督职责履行不到位 ，造成本单位消失严峻违法违纪问题。 12 2022年4月19日 文档仅供参考 2、在公务活动中，

37、接受馈赠或宴请，可能在行政许可、行政惩罚、行政审批、监督管理等过程中，可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。 3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格，可能消失不廉洁行为，造成不良后果。 4、对本单位发生的重大问题，未按规定准时上报或隐瞒不报，错过了解决的最佳时机，可能造成损失或严峻后果。 5、工作中，不注意服务态度和言行举止，可能引起当事人的不满，导致当事人上访、投诉，损害卫生监督形象。 6、在行政许可、行政惩罚、行政审批、监督管理中，工作人员违反法律、 法规的规定，可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、有意损毁有关记录或者证据的行为，造成无法挽回的损失。 7、在对外宣扬工作中，对热点、焦点问题状

38、况不明，把关不严，可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。 8、在数据统计过程中，不仔细准时统计，可能造成迟报、虚报或瞒报，给工作造成严峻后果。 9、档案管理不严格，特殊是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等消失丢失和损坏，可能造成无法弥补的损失。 13 2022年4月19日 文档仅供参考 10、印章管理不严，违规使用印章、印章被盗用、丢失，可能对单位造成不良的影响。 11、接听电话、收发邮件不准时，可能导致本单位工作消失失误，造成不良后果。 12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中，可能消失失密，给监督所带来影响。 思想道德风险点： 1、政治理论学习不够，有注意业务学问学习

39、、轻视政治理论学问学习的倾向，可能产生抱负信念不坚决、政治素养下降。 2、在行政管理工作中，工作中有畏难心情，怕担当责任，怕得罪人，可能产生工作一般化，不能开拓工作局面。 3、不听从领导，消极怠工，不能准时支配、有效落实自己份内工作，可能导致工作消失偏差或失误。 4、为违法当事人说情，干扰办案，可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。 5、不能深化基层了解状况，虚心听取群众看法，形成本位主义思想，独断专行，可能导致创新进展、争先创优意识不强，工作业绩不佳。 14 2022年4月19日 文档仅供参考 外部环境风险： 1、公务活动：在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个

40、人负担的费用。 2、由于受到现今.物质为上的思想影响，可能“八小时”以外的个人生活不健康，生活情趣不高尚，造成对工作不乐观的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清，可能产生违反纪律的行为，造成执法不公的风险。 15 2022年4月19日 第3篇：岗位职责风险点 岗位职责风险点 【篇1：岗位职责风险点和防控措施一览表】 岗位职责风险点和防控措施一览表 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 【篇2：岗位职责及风险点熟悉】 岗位职责及风险点熟悉 前台柜员是直接面对客户的第一人员,独立为客户供应服务并独立担当相应责任 我今日讲的是前台柜员操作风险。

41、1.疏忽大意，操作不当 疏忽大意是柜员办理业务时消失差错的主要缘由，一味地追求效率而不仔细审核输入内容的精确性如开户时户名录入错误；汇款业务金额，日 期，姓名，账号，收款人姓名，身份证号码，等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发觉。还有,取款操作成存款造成了自己短款，如能准时发觉还好，待客户离开之后才发觉就会造成严峻的后果，所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必需对每笔操作都仔细地核对确保正确的状况下才提交。 2.原始凭证的保管 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。假如我们随便的把客户的凭证随便乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每

42、天的营业结束后必需保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应当使用碎纸机作废，不能顺手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥当保管不能任凭泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户埋怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必需严格清晰不能代理客户填单了解

43、代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 我们必需增加风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。加强培训，杜绝因业务不熟而办错业务，进而形成风险隐患。 1.账户管理风险 是指由于主客观因素影响，放松对客户开户条件的审查和账户活动状况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户，开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险 由于对客户签字要求不严，产生漏签，代签等现象，使银行资金消失风险损失，尤其是对私人客户在挂失，领用卡折，重要

44、凭证，更改客户信息等业务中审查不严，导致消失风险。 3.凭证审核风险 只要表现是对凭证审查不严，发生凭证要素不全，账号户名不符，大小写不符等现象，假如这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候，造成资金损失风险。 。 为切实提高网点柜员业务操作技能，促进网点日常操作流程规范化，笔者所在网点，主要有三点做法，效果比较显著。第一，根据自身年度培训方案并结合上级行统一支配，实行理论学问以柜员自学为主，每个月通过考试检验自学效果；其次，利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员常常练习，在提高柜员输入速度的过程中，尽可能提升柜员综合技能水平。 通过双管齐下，可确保柜员对业务制度加强理解和把握，真正做到

45、学以致用，提升服务力量。第三，委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示，利用各种机会准时组织柜员集中学习、争论，通过案例分析、解读规章制度等方法，提高柜员的案防意识和风险防范意识。 笔者主要做法为：第一，时刻利用与柜员在一起的机会，亲密关注柜员一举一动，对做得不到位的地方立刻指出，不要等事后。特殊是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金准时查库，确保网点现金、单证帐实相符，形成紧箍咒。其次，借助电视监控录相，每周至少次通过回放录相，对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放，看柜员是否按章操作，发觉违规操作准时指出，并组织柜员分析争论，杜绝屡犯。比如：近期，对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务，调看录相进行了逐笔核实。总体来说，柜员操作比较规范，在某些细节方面还有待加以留意的，在例会上进行通报、分析，以达到提升风险意识目的。 三是加强考核，以现实的利益约束柜员强化风险意识。无法规不成方圆，为提升网点会计核算和运行质量，要求全部柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机，仔细总结上年度会计工作，针对短板，制定措施，在年初就制定好会计营运的考核方案，加大考核力度，将柜员日常核算质量与绩效挂钩，奖罚分明。 【篇3：岗位风险点】 岗位职责风险点：