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1、_归纳总结汇总_ - - - - - - - - - 中心广播电视高校 2022-2022 学年度其次学期“ 开放专科” 期末考试金融市场 试卷一、名词说明（每道题 5 分,共 15 分）1回购协议2投资基金3金融互换二、判定正误并说明缘由（每道题 8 分共 24 分）1金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制,是金融市场的深刻内涵和自然进展,其中最核心的是供求机制； 2利率预期假说不能说明不同期限债券的利率往往是共同变动的这一体会事实；3保险代理人以自己独立的名义进行中介活动,其行为后果由自己承担； 三、单项挑选题（每道题 1 分,共 10 分；每道题只有一个正确选项,请将正确选项的序号填写
2、在括号内）1按 可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市 A. 交易范畴 B交易方式 C 定价方式 D交易对象2商业银行在投资过程当中,多将 放在首位； A 期限性 B盈利性 C 流淌性 D安今件3 对股价变动影响最大,也最直接； A 利率 B汇率 C 股息、红利 D物价4以下 不是市场风险的特点； A由共同因素引起 B影响全部股票的收益 C 可以通过分散投资来化解 D与股票投资收益相关 5 同传统的定期存款相比, 是大额可转让定期存单的根本特点； A不记名 B金额大 C浮动利率 D可提前支取 6 同其它货币市场信用工具相比,政府短期债券的市场特点是 ； A. 违约
3、风险小 B流淌性强 C面额较大 D收入免税 7 以 为主体形成的外汇供求,已成为打算市场汇率的主要力气； A各国中心银行 B外汇银行 C外汇经纪商 D跨国公司 8 财产保险是以财产及其有关利益为 的保险； A保险价值 B保险责任 C保险风险 D保险标的9利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的 ； A 股票产品 B债券产品 C 基金产品 D外汇产品10以下 是有效市场的充分条件； A 股票价格随机行走 B 不行能存在连续获得超额利润的交易规章 C 价格快速精确反映信息 D 股票市场没有交易成本四、多项挑选题（每道题2 分,共 20 分；每道题有2 个及 2 个以上的正确答案,请将全部正确答案的
4、序号填写在括号内）1金融市场的微观经济功能包括 ； A 聚敛功能 B财宝功能 C 流淌性功能 D安排功能 E 交易功能1 / 4 _精品资料_ - - - - - - -第 1 页,共 4 页_归纳总结汇总_ - - - - - - - - - 2保险公司的业务按保证范畴可分为 ； A 财产保险 B人身保险 c 责任保险 D保证保险3股票一般具有以下特点 ； A. 无偿仍期限 B代表股东权益 C 风险性较强 D流淌性差4回购利率的打算因素有 ； A 用于回购的证券的质地 B回购期限的长短 C 交割的条件 D货币市场其它子市场的利率水平5证券投资基金依据其组织形式不同,可以分为 ； A 开放型基
5、金 B封闭型基金 C 契约型基金 D公司型基金6对一个国家或地区来讲,其外汇供应主要形成于 A 商品和劳务的出口收入 B 对国外投资 C 国外单方面转移收入 D 国际资本的流入7影响汇率变动的因素有 ； A 国际收支状况 B 通货膨胀率差异 C 利率差异 D 政府干预 E 心理预期8财产保险通常包括 I； A 财产缺失保险 B 责任保险 C 年金保险 D 信用保证保险9远期合约的缺点主要有 ； A 市场效率较低 B流淌性较差 C 敏捷性较小 D违约风险相对较高10在现实中,为便利起见,人们常将 当作无风险资产； A 1 年期的国库券 B长期国债 C 证券投资基金 D货币市场基金五、简答题（每题
6、 8 分,共 16 分） 1 概括说明金融工具的特点及其相互关系； 2 利率偏好停留假说的基本命题和前提假设是什么？六、案例分析题（15 分）投资基金起源于英国,盛行于美国；美国是当今全球投资基金进展最发达、规模最大、基金运作最规范、法律监管制度最完善的国家；目前全球基金的市场规模已经超过 7万亿美元,其中美国共同基金投资总额超过了 6 万亿美元；截至 2022 年 7 月底,美国拥有投资基金 7929 种,其中封闭式基金不足 500 只、投资总额只有 1500 多亿元；中国的证券投资基金初创于 20 世纪 90 岁月初期,规范于 90 岁月末期,在短短的十余年里,中国证券投资基金从无到有,经
7、受了初创到规范、规范与进展并重的历程；经过十多年的进展,我国证券投资基金取得了长足的进步；截至2022 年,我国共有基金治理公司38 家,其中合资基金治理公司 10 家,治理规模合计 2512. 73 亿（其中封闭式基金 817亿,开放式基金 1695. 73 亿）；证券投资基金在稳固市场、提倡理性投资等方面发挥着越来越重要的作用；依据所学学问,结合以上资料,请回答以下问题： 1证券投资基金价格的主要打算因素是什么？ 2开放型基金和封闭型基金的主要区分何在？2 / 4 _精品资料_ - - - - - - -第 2 页,共 4 页_归纳总结汇总_ - - - - - - - - - 3我国对投
8、资基金的政策扶持主要表达在哪几个方面？试卷代号： 2027 中心广播电视高校 2022-2022 学年度其次学期“ 开放专科” 期末考试金融市场试卷答案及评分标准一、名词说明（每道题 5 分,共计 15 分） 1回购协议：是指在出售证券时,与证券的购买商签定协议,商定在肯定期限后按原定价格或商定价格购回所卖证券,从而猎取即时可用资金的一种交易方式；从本质上说,回购协议是一种抵押贷款,其抵押品为证券；（5 分） 2投资基金：是指通过发行基金券（基金股份或收益凭证）,将投资者分散的资金集中起来,由专业治理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产,并将投资收益安排给基金持有者的一种投资制度；（5 分
9、） 3金融互换：是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在商定的时间内,交换肯定现金流的金融合约；金融互换主要包括利率互换和货币互换（含同时具备利率互换和货币互换特点的交叉货币互换）；（5 分）二、判定题（每道题 8 分,共 24 分） 1答：错误；（2 分）最核心的是价格机制；（6 分） 2答；错误；（2 分）市场分别假说不能说明不同期限债券的利率往往是共同变动的这一体会事实；（6分） 3答：错误；（2 分）保险经纪人以自己独立的名义进行中介活动,其行为后果由自己承担；（6 分）三、单项挑选题（每道题 1 分,共 10 分；每题只有一个正确选项,请将正确选项的序号填写在括号内） 1D 2
10、D 3 A 4C 5D 2 个及 2 个以上的正确答案,请将全部 6C 7B 8 D 9B 10D 四、多项挑选题（每道题2 分,共 20 分；每道题有正确答案的序号填写在括号内） 1. ABCE 2.ABCD 3.ABC 4.ABCD 5.CD 6. ACD 7.ABCDE 8.ABD 9.ABD 10. AD 五、筒答题（每题 8 分,共 16 分） 11 金融工具具有期限性、收益性、流淌性和安全性等特点；期限性是指债务人在特定期限之内必需清偿特定金融工具的债务余额的商定；收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性；流淌性是指金融工具转变为现金而不遭受缺失的才能；安全性
11、或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受缺失的可能性；任何金融工具都是以上四种特性的组合,也是四种特性相互之间矛盾的平稳体；（4 分） 2-般来说,期限性与收益性正向相关,即期限越长,收益越高,反之亦然；（1分）流淌性、安全性就与收益性成反向相关,安全性、流淌性越高的金融工具其收益性越低；反过来也一样,收益性高的金融工具其流淌性和安全性就相对要差一些；（2 分）正是期限性、流淌性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性,使之能够满意多元化的资金需求和对“ 四性” 的不同偏好；（1 分） 2利率偏好停留假说的基本命题是：长期债券的利率水公平于在整个期限内估
12、计显现的全部短期利率的平均数,再加上由债券供应与需求打算的时间溢价；（3 分）该假说中隐含着这样几个前提假设：3 / 4 _精品资料_ - - - - - - -第 3 页,共 4 页_归纳总结汇总_ - - - - - - - - - 1 期限不同的债券之间是相互替代的,一种债券的预期收益率的确会影响其他不同期限债券的利率水平；（1 分） 2 投资者对不同期限的债券具有不同的偏好；假如某个投资者对某种期限的债券具有特别偏好,那么,该投资者可能更情愿停留在该债券的市场上,说明他对这种债券具有偏好停留；（ 1 分） 3投资者的决策依据是债券的预期收益率,而不是他偏好的某种债券的期限；（1分） 4
13、 不同期限债券的预期收益率不会相差太多；因此在大多数情形下,投资人存在喜短厌长的倾向；（1 分） 5 投资人只有能获得一个正的时间溢价,才情愿转而持有长期债券；（1 分）六、案例分析题（15 分）答案要点： 11 基金资产净值；2 基金市场供求关系；3 股票市场走势；4 封闭期长短； 5 政府有关基金政策；（5 分） 21 基金规模的可变性不同；2 基金单位的买卖方式不同；3 基金单位的买卖价格形成方式不同；4 基金的投资策略不同；（5 分） 3我国对基金的政策扶持,主要表达在税收和费用两个方面；从国内基金税收情形看,我国现行税收政策只对基金治理公司征收所得税和营业税,不对基金和基金投资人征税,不存在重复征税的问题；在印花税上,投资者买卖基金免征印花税；从将来进展情形看,基金的税收政策进展方向是,使基金投资者通过基金治理公司买卖证券的实际税负不高于投资者直接投资于证券的税负；从国内基金的有关费用方面看,对基金实行优惠政策,尽量削减基金和基金治理公司的负担；（ 5 分）4 / 4 _精品资料_ - - - - - - -第 4 页,共 4 页