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1、精品_精品资料_三、多项挑选题1、单位设立的独立核算的附属机构可以开立基本存款账户 ,以下哪些机构是单位设立的独立核算附属机构.（ A、B、C）A.单位附属独立核算食堂B.单位附属独立核算款待所C.单位附属独立核算幼儿园2、本的建筑施工单位开立专用存款账户, 应向银行出具（ ABCD ）3、以下关于通知存款的最低起存金额及最低 支 取 金 额 表 述 正 确 的 是 （ CD）C.最低起存金额：个人为5 万元,单位为50万元D. 最低支取金额：个人为5 万元.单位为 10 万元4、以下关于银行汇票的表述,正确的有（ ADE ）.A.单位和个人各种款项结算均可使用银行汇票D.银行汇票结算不受金额
2、起点限制E.银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人5、有权扣划单位（个人）存款的有权机关仅限于（ACD）.A.人民法院C.税务机关D. 海关6、存款证明书是一种 ABCD 的业务凭证.7 、办理支付结算,必需遵循的基本原就有：（ABD）A.恪守信用,履约付款B.谁的钱进谁的账,由谁支配D. 银行不垫款8、办理查询查复的原就是ABCD .9、ABC ）不得更换,更换的票据无效.A.票据金额 B.日期 C.收款人名称10、单位申请撤销基本帐户时,应按规定向开户行提交（ ABCD ）.11、某信用社营业网点帮助法院查询在该信用社开户的存款人存款情形,假设有关证明文件 和 手 续 齐 全 , 就 下 列
3、 做 法 中 错 误 的 是 ：（ACD）.A. 法院人员不知道所查询存款人的详细账号,要 求 信 用 社 提 供 , 信 用 社 如 实 告 知C.法院人员要求在所查询账户已记账的部分支票上标注“可疑支出”字样,信用社同意标注D. 法院人员出具收据要求借走所查询账户部分会计凭证,信用社请示管辖社主任并得到同意后,出借了会计凭证12、存款人申请补发开户许可证需要的证明材料（ BD ）.B.开户许可证副本复印件C.上级单位同意补发开户许可证的证明13、对于提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时,应当审查以下要素（ A、 B、C、D）.14、 依据 人民币 银行结 算账户 治理 方法的
4、规定,以下各项中,属于一般存款账户使用范畴的有（A、B、D）.A.办理借款转存 B.办理借款归仍C.办理现金支取 D. 办理现金缴存15、以下银行账户中,需要报中国人民银行当的分支行核准的是 ACD .A. 基本存款账户C.暂时存款账户 注册验资和增资验资开立的除外 D. 专用存款账户（预算外的除外）16、机关法人申请开立基本存款账户需要的证明材料（BCD）.B. 单位成立的批文C.负责人身份证D. 财政部门同意开立基本存款账户的开户证明17、违反账户治理方法规定为存款人多头开立银行结算账户应受到的惩罚（ CD ）C.5 千元以上 30 万元以下的罚款D. 对该银行直接负责的高级治理人员、直接
5、负责的主管人员、直接负责人员按规定赐予纪律处分18、公民身份信息联网核查系统有哪些作用（ A B C D）.A. 落实银行账户实名制B. 促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展,爱护正常的经济金融秩序C. 爱护社会公众的资金安全,切实爱护人民群众的根本利益19、银行得知存款人有（AC）情形,存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的C.注销、被吊销营业执照的20、存款人申请开立异的从事暂时经营活动的单位存款账户,应向银行出具（ABC ）证明文件A.营业执照正本B.经营的工商行政治理部门的批文C.基本存款账户开户登记证
6、21、办理大额支付系统业务退回应遵循的三项基本原就是（A、B、C ）.A.谁发起,谁申请C.接收行已贷记接收人账户的,该笔业务不能办理退回,应由发起行与接收行协商解决.D.大额支付业务发起后,均不行撤销 22、小额支付系统可以处理的业务种类有（ ABCD ）.A.一般贷记支付业务 B.定期贷记支付业务C.一般借记支付业务 C.定期借记支付业务23、显现以下哪些情形,银行机构可以申请账户批量迁移（ ABCD ）.24、 ABCD 行为是中华人民共和国人民币治理条例所禁止的.25、 以下关 于票据 记载事 项的填 写表 述中,正确的有（ ABCD）.26、 金 融 机 构 在 收 缴 假 币 过
7、程 中 发 现ABCD 情形,应当立刻报告公安机关.27、 假币收缴必需遵循ABCD 操作程序.28、以下哪些情形可以开立暂时存款账户（ABC ）.A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构B. 建筑施工及安装单位等在异的的暂时经营活动C. 期货交易保证金29、通知存款如遇以下情形,支取部分按支取日活期利率计息.（ACDE ）A. 实际存期不足通知期的C. 已办理通知手续而提前支取的D. 支取金额不足或超过通知商定金额中的E、支取金额不足最低支取金额的30、 依据支付结算纪律,以下行为错误的可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_是（ BC ）.B. 转让没有真实商品交易和债权债
8、务的票据 C.利用多头开立账户转移资金31、 有以下情形的,存款人可以开立暂时存款账户：（ ABC）A.设立暂时机构B.异的暂时经营活动C. 注册验资32、 依据账户治理要求,存款人以下资料变更后,应向开户银行办理变更手续：（ABCD ）33、 按人民币大额和可疑支付交易报告治理方法的规定,短期内资金通过金融机构流 转具有以下什么特点,有可能属于可疑支付交易.（BC）B. 集中转入,分散转出C.分散转入,集中转出34、 金融机构有以下行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一 级以上派出机构责令限期改正.情节严峻的,建 议有关金融监督治理机构依法责令金融机构对直 接负责的董事
9、、高级治理人员和其他直接责任人 员赐予纪律处分：（ ABC ）A.未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的. B.未依据规定设立反洗钱特的机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的.C.未依据规定对职工进行反洗钱培训的. 35、 以下款项那些可以转入个人银行结算账户（ ABCE ）A. 工资、奖金收入B. 稿费、演出费等劳务收入C.个人债权或产权转让收益E.其他合法款项36、 假币印章应盖在假币的（BC ）位置.B. 背面中间C.正面水印窗37 、 实 收 资 本 按 投 资 主 体 可 分 为（ ABCDE ）等.38、使用年限在（A）以上,单位价值在（C）以上,并在使用过程中保持原有物质 形状的资产,
10、属固定资产.A.1 年（不含）B.1 年（含）C. 0元（不含）39、抵债资产（A）为所抵偿贷款的（C）.A. 取得日B.形成日C.停息日D.起息日40、个人储蓄存款开户与续存的主要风险点包括：（ ABCDEF ）41、职工工资包括（ABCDEF ）.42、个人储蓄存款支取与销户作为检查重点的是：（ BCD ）.B. 大额取款账户C.反常变动账户D. 定期存款提前支取业务43、 签发银 行承兑 汇票必 须记载 以下 事项：（ ABCDEF ）44、以下属于流淌负债的是ABCD .45、支付结算方法中的结算方式包括（ ABCD ）46、出票人有以下情形之一,承兑社有权暂停为其办理银行承兑汇票业务
11、：（ACD ） 47、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以实行以下的一种或者几种 措 施 , 识 别 或 者 重 新 识 别 客 户 身 份 、（ ABCDE ）1、云南省农村信用社个人消费贷款治理方法规定：依据贷款用途、贷款方式、借款人偿债才能和风险可控的原就合理确定贷款额度, 以下规定正确的有:（ ACE）2、目前呈贡信用社办理的财政贴息贷款有（ A C D）3、依据流淌资金贷款治理方法,以下信贷资金支付方式表述正确的有（AC）A.信贷资金支付方式有贷款人受托支付和借款人自主支付两种,贷款资金的支付原就上以受托支付为主,自主支付为辅.C.采纳自主支付的,借款人应定期书面报
12、告贷款资金支付情形,并供应不低于本期已支付贷款资金金额 70%的支付凭据证明.4、依据云南省农村信用社个人经营户信用等级评定方法评级对象为个人经营户,主要针对有经营才能的城乡个体工商户和个人经营 者,包括以下：（ABC）A. 在工商行政部门登记的非法人个体工商户.B. 个人独资企业投资人、合伙企业合伙人和非法人资格私营企业的承包人或承租人.C. 未登记的其它个人经营者等.5、云南省农村信用社流淌资金循环贷款治理方法要求借款人应符合以下（BD）条件：B.以信用方式发放贷款的,资产负债率不高于 50%,信用等级评定为AA 级（含）以上.D. 以担保方式发放贷款的,资产负债率不高于 60%,信用等级
13、评定为A 级（含）以上.6、办理按揭贷款业务贷款人应与开发商签订按揭贷款业务合作协议,明确以下内容：（ ABC）A.按揭贷款成数、期限、抵押等. B.阶段性担保及保证金比例等. C.信贷资金结算.7、云南省农村信用社银行承兑汇票业务治理方法规定,办理银行承兑汇票业务,应依据客户信用等级收取保证金,以下保证金比例正确的有（BC ）B.AA级客户收取汇票金额20%（含）以上的保证金.C.AA- 级客户收取汇票金额30%（含）以上的保证金.8、贷款新规中尽职调查应实行的形式有（BCD）B. 定性与定量相结合的形式.C. 实的调查为主,间接调查为辅的形式.D. 现场与非现场相结合的形式.9、个人房屋贷
14、款应依据借款人年龄、仍款意愿和仍款才能进行合理确定,以下正确的有（ AC）A. 贷款额度为房屋总价扣除首付款后的额度,首付款比例按购买人购买房屋的性质和套数对应申请贷款时的政策规定分别确定.C.个人住房贷款最长不超过 30 年、商用房贷款最长不超过 10 年,且借款人年龄与贷款期限之和不得超过 65.10、以下属于国家全部和农夫集体全部的土的,表述正确的有（ABD）A. 城市市区的土的属于国家全部.B. 农村和城市郊区的土的,除法律规定属于可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_国家全部的以外,属于农夫集体全部.D.宅基和自留的,属于农夫集体全部.11、云南省农村信用社贷款重组操作指引
15、中贷款重组的方式主要包括（ACD） A.借新仍旧C.债务转移 D.贷款展期12、依据银监会商业银行集团客户授信业务风险治理指引规定,以下（ABCD）客户应认定为关联客户：13、农户生产经营贷款包括以下哪几类（CD ）.C. 农林牧渔业生产经营贷款D.其他生产经营贷款 14、房的产开发贷款包括（A C E ）A.住房开发贷款C. 商业用房开发贷款E.公租房贷款15、各项贷款的统计范畴应包括：（A B CD ）16、农村基础设施建设贷款包括以下哪几个方面（ A B C D ）A.农村生活设施建设B. 农业服务体系建设C.农村流淌体系设施建设D. 农村公共设施建设17、当单位从事两种以上的经济活动时
16、,假如按其增加值份额较难确定,就可依据（B CD ）B.销售收入C.从业人员D. 投入占比18、农村信用社认为使用一种担保方式不足以防范和分散贷款风险的,可以挑选两种以上 的担保方式.以下说法正确的有（A 、C、 D ）B.同一笔贷款设定两种以上担保方式时,各担保方必需担保全部债权,不行以划分各自担保的债权份额.19、以下（ A、B、C）机构和组织供应保证担保的为低风险担保：A. 国家政策性银行B.国有独资商业银行C、全国性股份制商业银行D. 融资担保有限公司.20、农村信用社应依据抵押物的不同种类确定合理的抵押率,并据此与抵押人签订抵押合同.以下符合省联社规定的有（B、C、D ）B. 以写字
17、楼、宾馆、饭店（包含占用范畴内的土的使用权）等建筑物设定抵押的,抵押率一般不超过经认可评估价值的50%.C. 以生产厂房、仓库用房及其他建筑物（ 包含占用范畴内的土的使用权）设定抵押的,抵押率一般不超过经认可评估价值的40%.D. 以船舶等交通工具设定抵押的,抵押率 一般不超过评估价值的60%.以通用机器设备设定抵押的,抵押率一般不超过经认可评估价值的40%.专用机器设备一般不予接受抵押,假如接受 抵押率一般不超过经认可评估价值的20%.21、农村信用社办理借新仍旧必需同时满意以下条件（ A 、B、C、E ）A. 客户的借款主体资格合法,生产的产品或向社会供应的服务符合国家产业政策.B. 生产
18、经营活动正常,财务状况良好,能按期支付利息.C. 贷款担保有效,抵（质）押物足值.E.、办理借新仍旧时的贷款余额应压缩5%以上.22、流淌资金贷款治理方法中流淌资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流淌资金的差额（即流淌资金缺 口）确定.一般来讲,影响流淌资金需求的关键因素有（ A、B、C、D ）A.存货（原材料、半成品、产成品）. B.应收账款和应对账款.C.自有资金.D. 同时,仍会受到借款人所属行业、经营规模、进展阶段、预期经营情形、谈判位置等重要因素的影响.23、农村信用社法人客户信用等级的评级指标由基本指标、修正指标、定性指标三个层次构成.其中定量指标包括（A 、B
19、 、C、D、 E ） 等.24、中国人民银行、中国银监会近几年制定的房的产信贷政策都明确规定,各银行业金融机构要严禁向“四证”不齐全等不符合贷款条件的房的产开发企业发放贷款.所规定的“四证” 详细是指（ B、C、D 、 E）.B.建设用的规划许可证 C.建设工程规划许可证 D. 国有土的使用证 E.建设工程施工许可证25、云南省农村信用社银行承兑汇票业务治理方法规定,办理银行承兑汇票业务,应依据客户信用等级收取保证金,以下保证金比例正确的有（ BC ）B.AA级客户收取汇票金额20%（含）以上的保证金.C.AA- 级客户收取汇票金额30%（含）以上的保证金.26、以下（ABCD）属于个人消费贷
20、款用途的是：27、云南省农村信用社小企业贷款治理方法规定小企业贷款一般不实行利随本清的仍款方式,以下正确选项（ BC ）B.贷款期限在1 年（含）以内的 ,可实行按月或按季付息,到期仍本.28、个人消费性贷款以第三方个人信用为保证的,对借款人、保证人的评级要求以下正确的有（ ABCD）29、房的产工程应具备以下（ABC）要件：A.国有土的使用权证B.建设用的规划许可证C.建设工程规划许可证D. 预售许可证30、个人贷款资金原就上应采纳贷款人受托 支 付 方 式 向 借 款 人 交 易 对 象 支 付 . 有 下 列（ BCD）情形之一的个人贷款,贷款人同意可以实行借款人自主支付方式：B. 借款
21、人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式.C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币.D. 借款人无法事先确定详细交易对象且金额不超过三十万元人民币的.31、小企业是指具备以下条件（AC）经工商行政治理机关核准登记的企业、其他经济组织、个体经营户.A.单户授信总额在 500 万元（含）以下和资产总额在 1000 万元（含）以下.C.授信总额 500 万元（含）以下和年销售额3000 万元（含）以下.32、个人贷款信贷资金跟踪检查包括但不限于以下（ABCD）内容：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_33、个人贷款信贷资金跟踪检查的范畴和频率：贷后检查依据不同的客户、不同的
22、贷款品种和单户贷款余额大小,采纳不同的检查频率.但对以下（ABCD）情形应准时进行检查：34、工程融资是指符合以下哪些特点的贷款：（ BCD）A.企业生产技术或设备改造35、关于农业产业化龙头企业的说法正确的有：（ A B D ）A. 农业产业化龙头企业以农产品加工或流通为主业B. 在规模和经营指标上达到规定标准D. 农业产业化龙头必需经全国农业产业化联席会议或各级农业产业化工作主管部门认定36、按平台法律性质统计,政府融资平台可以分为以下哪几类（BCD）B.机关单位平台C.事业单位平台D. 融资平台公司37、中间业务收入包含以下哪几项（A B CD ）A.结算性中间业务收入B. 担保性中间业
23、务收入C.治理性中间业务收入D. 投资银行业务收入38、公司法规定,股东可以用货币出 资,也可以用（ B C D ）等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资.但是,法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外.B.实物C.学问产权D. 土的使用权39、客户信用等级评定是农村信用社信贷治理的基础性工作,评定结果应作为农村信用社（ A B C D E）的重要依据.40、信贷产品定价治理.严格执行国家利率政策,依据中国人民银行利率费率 治理的有关规定,制定 A ,建立 D ,在补偿 C 的基础上,结合同业定价水平和与客户的合作关系,合理确定个案信贷业务的利率和费率,并在相关合同和凭证上载明.A
24、. 信贷产品定价方法B. 合理的信贷产品定价治理机制C.资金成本、税负成本及风险溢价D.科学的信贷产品定价机制41、 依据 商业银 行资本 治理办 法（ 试行）的规定,核心一级资本充分率不得低于（ A）,一级资本充分率不得低于（B）资本充分率不得低于（D）A.5%B.6%C.7%D.8%42、 以下监 管指标 运算公 式正确 的是 ：ABA. 流淌性比率= 流淌性资产 / 流淌性负债*100%B.不良贷款率（五级）= 不良贷款余额（五级） / 全辖贷款总额 *100%43、 流 动 资 金 贷 款 不 得 用 于 哪 些 用 途（ ABD）A. 固定资产建设B.股权投资D.国家禁止生产、经营的
25、领域和用途 44、昆明市呈贡区农村信用合作联社经营性物业抵押贷款治理实施细就规定：经营性物业应符合以下条件（BD）B. 本市商业网点规划要求,经竣工综合验收合格并办妥房产证和土的证,已投入商业运营1年以上.4 / 9D. 或虽未投入商业运营1 年,但经营物业已和优质商户签订了长期的租赁合同,承租人支付了保证金并投入资金开头营业装修,租赁合同也明确了租金金额和支付方式,进展前景良好, 现金流充分.45、保证性住房是指政府在对中低收入家庭实行分类保证过程中所供应的限定供应对象、建设标准、销售价格或租金标准,具有社会保证性质的住房.包括以下哪几类（ A C D E ）A.两限商品住房 C.经济适用房
26、D.政策性租赁住房 E.廉租房46、企业法人客户同时符合以下条件,可发放信用贷款 ABCDEF 47、 农 村 信 用 社 信 贷 管 理 工 作 要 坚 持“ ADE ,促进经济、社会健康进展”的市场定位.A.立足三农D. 服务城乡E. 支持中小企业48、中小企业划分的详细标准依据以下哪几项判定：（ A B D）A. 从业人员B.营业收入D. 资产总额49、农产品加工贷款包括以下哪几类：（AB D E ）A.农副食品加工贷款B.纺织加工贷款D. 中医药加工贷款E.木材加工贷款50、农林牧渔业贷款主要包括以下哪几类贷款（ A B C D E ）1. 流淌性风险包括（AC ）A. 负债流淌性风险
27、C.资产流淌性风险2. 借款人未依据商定的借款用途使用借款的,贷款人可以（ ABC ）.A. 停止发放借款B. 提前收回借款C. 解除合同3.商业银行经营原就是（ABD ）A.安全性B. 流淌性 D. 盈利性 4.不良贷款考核重点是（ CD ）C.不良贷款的回收情形D.整体不良贷款水平的掌握5. 以下（ ABCE ）情形之一的,担保物权消灭：A. 主债权毁灭.B.担保物权实现. C. 债权人舍弃担保物权.E.法律规定担保物权毁灭 的其他情形.6. 不良贷款考核主要是（ABCD ）几个指标：7. 依据昆明市呈贡区农村信用合作联社不良贷款责任认定和追究工作实施细就的规定, 不良贷款责任认定范畴包含
28、（ABCD ）：8. 抵债资产变现收入的处置次序（CBAD ）9. 风险治理文化是商业银行在经营治理活动中逐步形成的风险治理理念、哲学和价值观,风 险文化一般包括哪几个层次（ABC ）A.风险治理理念 B.风险治理学问C.风险治理制度 E、风险治理策略10.依据我国的贷款五级分类法,属于不良贷款的有（ CDE ）C.次级贷款D. 可疑贷款E.缺失贷款11. 在客户风险预警过程中,以下哪些属于客户的财务风险的信号（ACD ）A.存货周转率放慢 C.无形资产占比太高D.资产负债结构重大变化可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_E.公司高管层显现大规模人事变动12. 依据巴塞尔委员会的规定
29、,商业银行在风险报告中,为了提高银行透亮度,信息应当具备哪些特点 （ ABCDE ）13. 不良贷款清收是指不良贷款本息以货币资金净收回.清收的标准为 A B D E A.以现金、银行存款收回不良贷款本息B.有价证券变现后收回不良贷款本息D. 借款人以租赁、拍卖、变卖其财产等方式猎取货币收入,偿仍不良贷款本息.E.信用社需用的抵债资产,按云南省农村信用社购建固定资产治理有关规定办理审批手续后,经折价入账冲减不良贷款本息.14. 对于小企业和微小企业客户,除了关注与企业客户信用风险识别的共性外,仍应当特殊关注的风险点包括（ABC ）A. 经营风险B.财务风险C.信誉风险 15.以下哪些方式是对不
30、良贷款的保全措施（BCD ）B. 原悬空或有法律纠纷的贷款重新落实的了合法的承载主体C. 原担保手续不符合法律法规的贷款或原不符合条件的信用贷款重新办理了合法有效的担保手续D. 原已失去诉讼时效的贷款重新复原了诉讼时效16. 不良贷款清收坚持 A B D的治理思路.A.集中清收与属的清收相结合B.专职清收与责任清收相结合D.内部清收与外部清收相结合17. 以下哪些财产一般不得用于抵偿债务（ ABCDE ）18. 不良贷款治理遵循的原就是（ABCD ）19. 共有包括 A B A.按份共有B.共同共有20. 用益物权人对他人全部的不动产或者动产,依法享有（ ABD ）的权益.A.占有B.使用 D
31、. 收益1、云南省农村信用社内部审计治理方法（试行）所称的内部审计是一种独立、客观的（ A）、评判和（ C ）活动,是农信社内部掌握体系的重要组成部分.A.监督B.规范C.询问D. 监管2、稽核审计人员治理实行（A B ）的工作原就.A.垂直治理B.上挂下查C.实事求是D.保守隐秘3、农信社审计工作依法接受（A）、（ B ）和（ C ）等有关部门的业务指导.A.国家审计机关 B. 银监部门 C.人民银行 D.国家税务机关4、审计人员应具备相应的（A ）、（ C ） 及（ D ）.A.专业水平 B. 使命意识 C. 从业体会D. 道德准就5、审计工程负责人至少应具备（A ）年以上审计工作体会或（
32、D）年以上金融业务工作从 业体会.A.3B.4C.5D.66、审计部门具有（A ）权、（ C ）权和必要的（ D ）权.A.建议B.监督C.评判D. 惩罚7、依据“下查一级、务实有效”的原就,内部审计主要实行信息系统监控、（B 、C ）和托付或授权审计等方式开展审计工作.A.全面审计 B.现场审计C.非现场审计D.专项审计8 、 现 场 审 计 程 序 包 括 前 期 准 备 阶 段 、（A ）阶段、（ B ）阶段、（ C ）阶段、归档立卷阶段和后续审计阶段.A.立项B.实施C.报告D. 处理9、离任审计报告主要内容应包括（A、B 、C 、D ）.10、经审计发觉被审计人员有以下（A、B 、C
33、 、D）情形之一的,在未做出最终结论之前,暂不予离任或连任.11、稽核审计档案依据归档材料的重要程度确定保管期限 ,分为（ A 、B ）两种.A.永久B.定期C.暂时D. 其他12、在白色预警、蓝色预警、黄色预警、橙 色 预 警 等 可 疑 预 警 中 , 预 警 级 别 最 低 的 为（A ）、最高的为（ D ）.A. 白色预警B. 蓝色预警C. 黄色预警D.橙色预警13、“三道防线”指的是哪三道（B C D ）B. 直接经营者、治理者C. 业务治理部门D. 各级稽核审计部门14、各网点负责人应坚持不定期对（AB C D ）进行核对.15、商业银行以（ A、B 、C ）为经营原就,实行自主经
34、营,自担风险,自负盈亏,自我约束.A.安全性B. 流淌性C. 效益性D. 风险性16、商业银行以安全性、流淌性、效益性为经营原就,实行（ A 、B 、C 、 D ）.17、作为经营货币的特殊行业,银行与风险相伴相生.因此,（A 、B ）始终是保证银行业连续稳健进展的重中之重A.防范风险B.掌握案件18、银行的三大主要风险包括（A 、C 、D ）.A.操作风险C.信用风险D. 市场风险19、 流淌性风险监管指标包括（ABCD ）.20、 案件治 理的“ 六个关 键环节 ”包 括（A 、B 、C ）.A.银行授权卡 柜员卡 、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、重要岗位21 、云南省农村信
35、用社高管人员是指,各级农村信用社（A、 B、C 、D ）.22、案件治理的“四项制度”包括（A、B 、C 、D ）.23、“一案四问责”包括（A、B 、 C 、D ）.24、 商业银 行授信 内部控 制的重 点是 ：A 、B 、C 、 D 25、（ A 、B 、C 、D ）等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出.26、预防和处置突发大事,必需坚持（A 、B 、C 、D ）快速反应、合理应对的原就.27、突发大事报告坚持（A 、B 、C 、D ） 的原就.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_28、银行依法帮助有权机关查询、冻结解冻 、 扣 划单 位 或 个 人 在 银 行 存 款
36、时, 会 因 为（ A 、 B 、C ）审查不严,显现案件风险.A.执法人员身份B. 执法文书、公函C.资金扣划29、对违规员工的处理种类有：（A 、B 、C ）.A.经济惩罚B.纪律处分C.其他处理30、经济惩罚包括：（ A 、B 、C ）.A. 追缴违规所得B. 扣发薪酬或罚款C.赔偿缺失 31、纪律处分包括：（ B 、C 、D ）.B. 警告 C.记过 D. 开除留用观察32、有以下情形之一的,可从轻、减轻或者免予惩罚：（ A 、B、C、D ）.33、有以下情形之一的,应当从重或者加重惩罚：（ B 、C 、D ）.B. 有意违规违纪或拒绝、拖延、阻碍稽核工作的C. 明知故犯、屡查屡犯、供
37、应虚假资料的D. 对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的34、各级员工应遵守保密工作制度,不得有以下行为：（ A、B、C、D ）.35、 依据廉 洁从业 谈话的 相关规 定, 廉洁、合规从业谈话主要包括（A 、B、C）.A.日常廉洁谈话B.日常合规从业谈话C.任前廉洁谈话D. 诫勉谈话36、纳入案件责任追究的责任人员是指对案件的发生负有责任的中小金融机构从业人员, 包括（ B、C）.A.连带责任人 B. 直接责任人 C. 间接责任人37、在办理个人储蓄业务的受理和审核环节中,主要存在以下哪些风险.（A、B、C、D ） 38、银行在银行结算账户治理中,不得有 ABCD 行为.39、贷款业务
38、领域的案件风险普遍存在于（ A 、 B 、C 、D ）40、贷前调查的主要风险点包括：（A 、B 、D ）.A.借款人及担保人的主体资格B. 贷款的真有用途C.贷款申请资料D. 借款人仍款来源及仍款才能41、贷款审批的风险点主要表现在（A 、B 、C 、 D ）.42、质押贷款贷前调查应认真审查以下哪些内容（ A 、C 、D ）.A.借款人及出质人资料完整性、真实性C.借款人、出质人身份及其与质押物权益凭证 之间的权属关系D.质押物状态是否正常、足值43、银行承兑汇票业务案件防控的重点是（ A 、 B 、C 、D ）.44、在办理银行承兑汇票业务时,应重点审查（ A 、B 、C 、D ）.45
39、、以下汇票不能办理贴现的是：（A 、B 、C 、 D ）.46、 代理与 担保业 务属于 银行的 中间 业务,中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（ A 、 B ）.A.挪用、侵占代收代付资金B.违规出具保函或存款类资信证明47、（ A 、B 、C ）是代收代付业务风险防控的三个重点环节.A.业务受理审核B.数据录入及账务处理C.资金对账48、银行应客户要求或出于治理需要,对银行业务系统中储存的客户信息进行修改过程 中,会产生以下哪些风险点.（A B D ）A.客户身份识别B.申请资料C.修改信息D. 授权复核49、以下哪些人属于案件专项治理排查的“九种人”范畴？（ A 、B 、C 、 D
40、）50.纪检监察工作要做到： A B C D E 1、个人客户办理网上银行签约的有效证件为 AC .A.身份证B.户口薄C.护照 D. 士兵证2、企业客户办理网上银行签约的有效证件为 AB .A. 营业执照 B.组织机构代码证3、目前个人网上银行版本分为 ABC .A.大众版 B.证书版C.动态口令版4 、 个 人 网 上 银 行 证 书 版 有 哪 些 功 能 ABCDEF .5、网上银行如何使用才更安全 ABCDE .6、申请开通手机银行以后,可以通过哪些方式添加或删除账户 BCD .B. 网上关联账户C. 手机银行添加关联账号D.柜面签约账号7、开通企业网上银行需要填写哪些表格 ABCD
41、 .8、企业操作员假如丢失了已绑定手机银行的 设 备 , 可 通 过 哪 些 渠 道 解 绑 手 机 银 行 设 备 ABC .A.柜面解绑B.网银解绑C.手机银行解绑9、企业网银操作员功能菜单缺失,需要在内管系统中完成以下哪些步骤 ABC .A. 企业爱护,勾选企业功能B. 企业操作员爱护,勾选操作员功能C.审核通过10 、 开 通 手 机 银 行 的 方 式 有 哪 几 种 BCD .B.网银证书版开通C.手机银行在线注册开通D.柜面开通11、个人网上银行大众版与证书版主要有哪些不同 ABC .A.签约途径不同B.可使用功能不同C.收费不同12、在网银端做账户关联交易不胜利的缘由有哪些 A
42、BC .A. 非本人账户不能关联B. 客户账户开户时使用的证件类型不同C. 客户开户时证件号码不一样,15 位 18 位之分13、 客户使 用跨行 转账功 能进行 转账 汇款,金额较大,长时间未到账应做如下哪些检查 BCD .B.客户转入账户信息是否填列正确C.是否达到落的爱护标准D.是否进行二次授权14、个人网银客户在营业网点签约时应留意什么 ACD .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_A.在云南省内的任意网点均可签约C.签约时应带着本人的有效身份证件D.携带需要签约的存折或银行卡15、手机不能收到短信验证码,可能是以下哪些缘由导致的 ABCDEF .16、进行转账交易时,系统
43、提示“数字签名错误”,缘由可能是 CD .C.客户没有准时在PIN码输入框中输入PIN 码D.客户安装的安全控件和E 安驱动显现问题17 、 网 银 落 的 维 护 的 类 型 有 哪 几 种 ABC .A.行内转账落的爱护B.跨行转账落的爱护C.同城跨行落的爱护18 、网上银行八大乐趣中包含以下哪几项 ABCDE .19、云南农信网银有哪些安全技术保证系统安全 ABCDE .20、网银的投资理财包含哪几项 ABCD .21 、 网 银 的 账 户 管 理 包 含 哪 几 项 ABCDE .22、云南省农信社的网银互联治理包含哪些内容 ABCD .23、使用网银转账时通常会显现哪些报错信息 ABCD .24、下载安装手机银行程序,对客户的手机系统版本有什么要求 BD .B.IOS 系统固件版本应高于（含）4.3 版本D.Andriod系统的固件版本应高于（含）2.3版本25、签约网银后,哪些信息能修改 AB .A.账户信息的户名B.客户信息的户名26、把文档中选定内容送到剪贴板中可采用 AE .A.剪切 E.复制27、 如以原 文件名 储存修 改编辑 过的 文档,可 AC 进行操作.A. 用“文件”菜单中“储存”命令C.单击常用工具栏上的“储存”按钮28、欲全选正在编辑的文本,可进行 BDF操作来实现.B. 按+D. 当鼠标指针位于