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1、2022网点负责人多选题_2多选题 网点负责人多选题由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“2多选题”。 1、网点负责人在经营管理过程中，应具备与（ ABCDE）沟通沟通的实力。 a.员工b.上级行c.业务部室d.客户e.同行 2、网点负责人在经营指标分析中，常见的分析方法有（ABCDE ）。 a.因素分析法b.机会成本对比分析法c.占比分析法d.趋势分析法e.专项分析法 3、网点负责人常见的时间管理误区有（ABE ）。 a.做事缺乏优先依次b.不会拒绝c.拆分大任务d.授权e.拖延任务 4、以下属于相对指标的是（BCD ）。 a.存款余额b.收入成本比c.同业占比d.增长率
2、e.贷款余额 5、以下属于肯定指标的是（ ABD）。 a.中间业务收入b.存款余额c.回报率d.贷款余额e.增长率 6、网点负责人的岗位职责包括（ABCDE ）。 a.负责网点指标的制定和落实b.履行营销管理职能 c.履行岗位管理、人员管理和评价考核职能d.履行服务质量限制职能 e.网点的平安保卫 7、下列不属于网点负责人岗位职责的有（CE ）： a.网点的平安保卫b.履行营销管理职能 c.运用本网点内其他柜员章、证、卡办理业务 d.履行服务质量限制职能 e.工作须要，可以泄露或出卖我行商业机密和客户信息 8、（ABCD ）属于是我行的营业网点负责人。 a.一级支行营业室正副主任b.二级支行正
3、副行长 c.分理处正副主任d.储蓄所正副主任e.营业经理 9、关于基层网点表述精确的有（ABCDE ）。 a.是商业银行最基层的组织 b.是商业银行与市场的连接点 c.是商业银行客户的集中地 d.是商业银行客户服务的载体 e.是商业银行最重要的形象场所 10、网点负责人在与同事相处时，要遵循（ABCD ）原则。 a.不运用任何卑视性的语言和行为 b.不得不当引用、剽窃同事的工作成果 c.工作中接触到同事隐私的，不擅自向他人透露 d.敬重同事的工作方式和工作成果 11、遵守法律合规，依纪履职是网点负责人的主要职责，所以网点负责人（ABCE ）。 a.案件防范工作第一责任人 b.对本网点的案件防范
4、工作负总责 c.需对分别的岗位及人员进行合理支配 d.为帮助执行机关的执法活动可以泄露执法活动信息 e.应熟知银行担当的依法帮助执行的义务 12、大堂经理考核的定量指标包括（ABC ）。 a.优质客户识别推介数b.开户类指标推介数c.各类理财产品推介数d.大堂服务秩序 13、大堂经理考核的定性指标包括（ ABCD）。 a.大堂服务状态、秩序b.大堂服务环境c.各类报表的完整状况d.规章制度执行状况 14、理财经理考核的定性指标包括（ABCD ）等。 a.理财客户经理日常维护客户的状况b.营销系统运用的状况 c.优质客户建档率与客户流失率d.理财课堂，职场营销举办状况 15、网点负责人在职权范围
5、内和可能的状况下采纳的激励方法有（ABCD ）。 a.目标激励b.需求激励c.物质激励d.负激励 16、给员工创建一个良好的空间包括（ABCD ）。 a.良好的工作空间b.良好的发展空间c.良好的建议空间d.良好的沟通的空间 17、员工培训就是向现有员工传授其完成本职工作所必需的（ABCD ）。 a.学问b.技能c.价值观念d.行为规范 18、网点团队建设工作过程中网点负责人应做好（ ABC），从而营造良性互动的合作氛围。 a.整合团队和个人的目标b.激励成员之间适当竞争 c.在管理者和团队成员之间取得平衡d.根据原有模式长期不变 19、网点在岗位设置和人员支配上应依据网点经营规模，设置高效的
6、团队建设架构，应驾驭以下原则（ABCD ）。 a.完善岗位协调实力b.实现敏捷高效的人员配置 c.注意内控严谨性d.充分发挥团队合力 20、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员支配时，不仅仅要从业务实力动身，还要从（AB ）上入手，健全完善网点内部限制。 a.员工职业道德b.内限制度c.员工学历d.营销须要 21、网点负责人在选配备大堂经理、理财或营销经理，应选聘（ABC ）的员工担当，充溢网点的营销力气。 a.具有较强的敬业精神b.熟识业务技能c.良好的公关本事d.资格较老 22、团队管理的各个步骤（ABCD ）。 a.首先应明确团队管理的目标、价值观以及指导方针
7、 b.塑造团队精神，在团队管理中形成凝合力、合作意识及士气 c.强化团队纪律，确保网点工作规范性、统一性 d.团队管理必需紧扣网点业务发展 23、岗位轮换是网点负责人常常开展的一项工作，岗位轮换的重要性有（ABD ）方面。 a.有利于提高员工综合素养b.有利于提升员工主动性和凝合力 c.能体现网点负责人的人员管理权威d.进一步完善内部防范机制 24、网点客户经理的主要工作内容包括（ABCD ）。 a.联系客户b.营销产品c.内部协调d.客户把控 25、网点负责人管理客户经理并不是静态的，必需依据客户结构、数量以及客户经理自身的状况随时作出调整，主要包括客户经理（AC ）。 a.上岗管理b.学历
8、管理c.在岗管理d.性格管理 26、网点负责人要依据业务的发展、产品的创新和市场的改变，对客户经理进行有针对性的培训，（ABCD ）要刚好批阅给客户经理学习，提高客户经理的服务和营销水平。 a.业务相关文件b.管理规定c.上级行工作措施d.关系员工利益事项 27、网点负责人要定期对客户经理的工作状况进行检查，除了解客户经理对所管辖客户营销状况外，还应刚好驾驭（ABCD ）。 a.客户经理是否了解客户和我行各级签订的服务和产品种类、名称、内容、期限、承诺等 b.客户的稳定状态c.客户的结算服务及产品的售后服务d.分析客户现实价值 28、通过客户经理（ AB ）是网点负责人检查客户经理工作状况的重
9、要方法。 a.工作日志b.营销安排c.绩效考核d.员工口碑 29、客户经理在营销客户后，除了做好日常工作外，还应（ABCD ），并刚好与网点负责人沟通。 a.衡量客户对银行贡献水平、贡献改变趋势b.与预期贡献进行比较，查找差异缘由 c.分析客户潜在价值，预料将来客户对银行的贡献水平、贡献改变趋势 d.探讨客户的资金流淌状态，归纳客户资金变动规律，收集客户各类金融产品的运用状况 30、网点业绩考核最终目的是改善员工的工作表现，以达到经营目标，并提高员工的满足度和成就感。考核的原则包括（ABCD ）等方面。 a.持续性b.客观性c.公允性d.公开性 31、科学合理的考核机制应具备以下基本特点（AB
10、C ）。 a.是否切实起到指导作用b.是否发挥了激励作用 c.是否起到了合力作用d.是否体现了网点负责人的意志 32、激励就是指管理者运用各种管理手段，使其朝着组织所期望的目标前进的心理过程，有以下几个原则（ABCD ）。 a.激励方法与员工需求结合的原则b.物质激励和精神激励相结合的原则 c.激励与贡献挂钩d.建立与激励相应的约束机制 33、团队培训与提升有助于增进网点的竞争优势，须要留意以下几点（ABCD ）。 a.应当服务于网点的经营发展目标b.树立清楚的目标 c.明确网点员工培训的内容d.选择适当的培训方法 34、必需当日清点自动柜员机内钞箱的状况包括（ABCD ）。 a.吐钞不正常，
11、开钞箱检查时b.钞箱备付金不足，采纳原箱续钞法增加备付金时 c.采纳更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前d.客户称吐钞有误，当日营业终了前 35、实施远程授权的网点，现场管理职能范围包括：（ABCD）。 a.重要事项、特别业务的审核或审批b.落实相关规章制度的执行状况c.业务培训 d.处理与日常核算事项相关的突发性问题及其他工作 36、属违反现金管理规定的行为是（ABD ）。 a.办理收款业务未当面清点，一笔一清的 b.网点日间库未做到双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账未换人复核的 c.现金付款按合法凭证办理 d.营业终了，未做到账实核对、日清日结，钱箱未加双锁寄库保管并办理交接
12、手续的 37、网点负责人营业终了工作内容包括（ABCD ）。 a.检查日终柜员款箱是否存在未上缴的状况，核对库存现金，查询派驻机构库存现金余额是否正确b.监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程 c.检查过渡性账户日终余额应为“零”的账户有无异样和不为“零”的状况 d.检查“交换提出借贷金额轧差”辖内报文金额与交换清算户上一工作日余额或上午提出交换借贷金额轧差是否一样 38、下列关于对错账冲正和反交易业务的审核、授权有关内容，表述正确的有（ABCD ）。 a.仔细审核原交易凭证及相关要素 b.监督柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、精确、合法 c.审核柜员是否在
13、凭证上注明原交易凭证号码或有关信息，以及反交易或冲正处理的缘由，无误后按授权操作流程进行授权 d.完成授权后，对须要进行后续业务的，应督促柜员刚好完成后续业务的处理 39、哪些单位结算帐户在开户时必需报中国人民银行核准后核发开户许可证才能开户（ABC ）。 a.基本存款账户b.临时存款账户（验资户除外）c.预算单位专用存款账户d.一般存款帐户 40、办理支付结算应精确、刚好、平安，并做到（ABCD ）。 a.恪守信用b.履约付款c.谁的钱进谁的账，由谁支配d.银行不垫款 41、总行提出的业务运营三项改革包括（BCD ）。 a.事权划分b.监督体系c.远程授权d.业务集中处理 42、关键岗位人员
14、应有安排、分步骤实行定期或不定期轮换，可依据岗位的特点实行（ABCD ）。 a.本机构或本部门内轮换b.跨机构轮换c.更换管理或服务对象d.跨部门轮换 43、空白重要凭证应纳入会计要素管理系统实行安排管理，实行（ ACD）。 a.统一管理b.划区调拨c.分级负责d.专人专管 44、对于系统可限制的业务，事权划分通过哪些方式（ BC）。 a.手工签批b.交易授权c.额度授权d.主管审批 45、重要事项按性质分为(AB )。 a.核准类事项b.报备类事项c.即时核准类事项d.定期报备类事项 46、上门收款应做到（ABCD ）。 a.签订协议b.双人会同c.办理交接d.上门收款与记账人员岗位分别 4
15、7、发生长短款差错应如何处理（ACD ）。 a.长款不寄库b.以长款抵短款c.马上汇报，主动查找d.短款不空库 48、关键岗位人员因特别缘由无法进行岗位轮换的，应实行（AD ）。 a.强制休假b.视状况而定c.接着留任d.任职期满后离岗审计 49、事权划分实现方式分为（AB）。 a.系统限制授权b.手工审批授权c.远程授权d.实时授权 50、自动柜员机保险柜钥匙和密码必需做到（ABC ）。 a.双人分别保管b.单线传递c.做好记录d.一人保管 51、事权划分包括（AD）。 a.业务核算操作权限划分b.领导批示c.手工审批授权d.重要业务事项审批权限划分 52、依据关键岗位担当的风险责任和业务困
16、难程度等因素，业务运行人员轮换期限分为1年和（ABCD ）。 a.2年b.3年c.4年d.5年 53、运行管理主要工作划分为（ABCD ）主要职能。 a.核算管理b.流程管理c.风险管理d.服务支持 54、我行全功能银行系统采纳（AC ）记账方式。 a.一记双讫b.一记单讫c.单边记账d.多边记账 55、业务集中处理已实现的业务品种有（ABCD）。 a.客户信息管理b.账户管理c.支付结算d.落地指令 56、远程授权应合理应用（CD）等多种方式，确保业务审核的质量与时效性。 a.边审边授b.单一授权c.先审后授d.综合审核 57、远程授权的管理原则是（ABC）。 a.限制风险原则b.提高效率原
17、则c.服务客户原则d.边审边授原则 58、对于系统可限制的业务，事权划分通过（ABCD ）授权类型来实现。 a.不需授权b.额度授权c.交易授权d.查询授权 59、（ACD ）并列为金融业面临的主要风险。 a.操作风险b.限制风险c.市场风险d.信用风险 60、业务集中处理具备的三大职能是（ABD）。 a.集中处理b.客户服务c.远程处理d.业务管理 6 1、风险评估主要指标分为（ABD ）等类型。 a.营业机构风险暴露水平b.柜员风险暴露水平c.操作风险暴露水平d.业务风险暴露水平 6 2、银行业监督管理法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的（ABC ）等汲取公众存款的金融机构
18、以及政策性银行。 a.商业银行b.城市信用合作社c.农村信用合作社d.信托投资公司 63、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ABD ）和效率的原则。 a.依法b.公开c.合规d.公正 64、金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ABCD ）。 a.建立反洗钱内部限制制度 b.设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 c.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度d.开展反洗钱培训和宣扬工作等 65、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法所附的大额和可疑易报告要素表，供应（ACD ）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报
19、告的电子文件。 a.真实b.连续c.完整d.精确 6 6、金融机构应当根据中国人民银行规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送（ABCD ）以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，照实反映反洗钱工作状况。 a.反洗钱统计报表b.反洗钱信息资料c.交易数据d.工作报告 67、网点负责人要每月对网点异样行为人员进行动态排查分析，对存在（ABD ）等异样行为的员工，刚好向上级主管部门汇报并提出管理建议，并做好重点监控、帮教转化等工作。 a.经商b.赌博c.性格孤僻d.无故不到岗 68、网点负责人应仔细履行岗位职责，严格执行规章制度，严禁以下（BC ）行为。 a.迟到、早退b.越权办理业务c
20、.任何形式的账外经营d.串岗闲聊 6 9、内部限制包括（ABCDE ）等要素。 a.内部限制环境b.风险识别与评估c.内部限制措施d.信息沟通与反馈e.监督评价与订正 70、坚持（ABCD ）的内控原则，主动推动内控文化建设。 a.全面b.审慎c.有效d.独立 71、商业银行应当明确划分相关（ ABD ）的职责，建立职责分别、横向与纵向相互监督制约的机制。 a.部门之间b.岗位之间c.同事之间d.上下级机构之间 72、中国工商银行员工行为禁止性规定所称员工行为特指与员工（ABCD ）等相关的行为活动。 a.职业道德b.职业操守c.职业纪律d.岗位规范 7 3、网点负责人应具备监管部门和我行管理
21、制度规定的任职资格基本要求和准入条件，特殊是有下列（ACD ）情形的，不得聘任。 a.涉黄、赌、毒等违法行为的b.体弱多病的 c.违反廉洁从业相关规定的d.参加经商、非法集资、地下钱庄活动或充当资金掮客的 7 4、未取得相关从业资格证书的柜员，不得办理（BCD ）业务。 a.代发工资b.代理保险c.反假货币d.代理基金 75、营业网点每日防火巡查的内容应包括 （ABCD ）。 a.用火、用电有无违章状况b.平安通道是否畅通 c.消防设施、器材是否在位、完好d.巡查记录是否齐全 7 6、加强营业网点内控管理若干规定中所称管理对象主要包括（ABCD ）等营业网点管理、营销和操作人员。a.支行负责人
22、b.网点负责人c.营业经理d.客户经理和柜员 7 7、员工违规行为处理暂行规定处理遵循的原则是（ABCD ）。 a.实事求是，程序规范b.错罚相当、惩教结合 c.制度面前人人同等d.保障员工合法权益 7 8、确认为假币后，须由两名具有反假货币上岗资格证书的柜员当客户面在人民币假币上加盖蓝色油墨的“假币”戳记，盖章的详细位置是（CD ）。 a.正面角落b.背面角落c.正面水印窗d.背面中心 79、实行远程授权后，网点负责人或营业经理要对本网点的日间库现金的真实性负责，主要是要做好哪些工作（ABC ）。 a.对99999钱箱出入库的现金进行核对、卡把b.监督99999钱箱操作员、管库员封装钱箱 c
23、.对99999钱箱的现金调拨业务进行授权限制d.营业终了对本网点的全部钱箱进行卡把复核，并上锁 80、办理现金付款业务时，应按人民银行现金管理规定和支票结算要求仔细审查支取凭证是否合法、有效；支取凭证上的哪些项目不得涂改（ABD ）。 a.日期b.大小写金额c.用途d.收款人名 81、整点后现金要达到的标准是（ABCDE ）。 a.点准b.挑净c.墩齐d.捆紧e.盖章清晰 82、下列身份证件为实名证件的是（ACD ）。 a.居民身份证或临时居民身份证b.驾驶证c.护照d.军官退休证e.学生证 8 3、以下对冻结业务叙述正确的是（BD ）。 a.活期和定期一本通不行做全额冻结b.冻结可通兑办理c
24、.定期一本通可以部分金额冻结 d.冻结有效期满后，做查询交易后账户会自动解冻 8 4、以下对冻结业务叙述正确的是（ABD ）。 a.部分冻结适用于活期和定期一本通应用b.账户冻结是对整个账户进行冻结 c.定期整存整取存单可以部分金额冻结d.全额冻结更新账户（主账户）状态 e.部分冻结时只更新子账户的状态，对主账户不影响 85、依据人民银行的相关规定，以下哪些业务应当留存客户身份证复印件（ACDE ）。 a.开立单位或个人账户b.5万元以内的大额现金续存续取业务c.现钞兑换 d.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款e.一次性金融服务 8 6、关于企业电子银行空白客户证书描述
25、错误的有（AC ）。 a.空白客户证书必需作为空白重要凭证进行管理b.空白客户证书应入保险箱（柜）保管 c.空白客户证书可以由证书代理网点操作员进行保管d.空白客户证书需登记重要物品交接登记薄 87、关于挂失业务叙述正确的是（BD ）。 a.挂失换折业务会产生新账号b.正式挂失后与客户约定可在七个工作日内进行挂失销户交易c.挂失新开业务可用于活期一本通d.正式挂失解挂时必需回开户网点 88、企业客户购买空白重要凭证，须填制收费凭证并加盖全部预留印鉴方为有效。柜员受理该项业务时，应做到（ABCD ）。 a.核对预留印鉴b.验明客户身份c.指定柜员出售d.由客户在收费凭条上签收认可e.收取现金 8
26、 9、关于个人账户存单折挂失撤销的业务处理，审核的要点是（ ABCD ）。 a.是否为存款本人办理b.柜员解除挂失输入的内容是否正确 c.个人账户存单与原挂失申请书及其内容是否相符d.加盖核算事项证明章及印章 90、可用于注册个人电话银行的银行卡包括（ABCD ）。 a.理财金账户卡b.灵通卡c.信用卡d.E时代卡 9 1、银行在帮助有权执行工作时，应坚持的原则是（ABCD ）。 a.依法合规原则b.不介入纠纷原则c.维护银行自身合法权益原则 d.不损害客户合法权益原则e.为客户保密原则 92、依据中国人民银行制定的银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行），网点在办理下述那些业务
27、须要联网核查个人出示的居民身份证（ ABCDE）。 a.开立、变更个人储蓄账户业务b.单位银行结算账户业务 c.个人结算账户业务d.票据结算业务e.汇兑业务 挂失单位预留印鉴章应提交（ABCD ）。 a.正式公函b.开户许可证c.营业执照d.司法机关证明文件 客户身份识别措施有ABCD）。 a.核对客户身份证件或证明文件b.要求客户补充身份证明文件 c.回访客户d.实地查访、向公安、工商行政管理等部门核实 下列哪些是当日错账的正确处理方式（BCE ）。 a.手工记账的错账用一道红线全行划销，将正确数字写在划销数字上边，经办柜员在右端盖章 b.假如划错红线，可在两端划“X”销去，并在右端盖章证明
28、 c.计算机记账错账由原经办柜员运用反交易处理 d.假如划错红线，可在两端划“X”销去，并在左端盖章证明e.手工记账的错账用一道红线全行划销，将正确数字写在划销数字上边，经办柜员在左端盖章 营业经理或网点负责人营业终了工作内容包括（ABCD ）。 a.检查日终柜员款箱是否存在未上缴的状况，核对库存现金，查询派驻机构库存现金余额是否正确b.监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程 c.检查过渡性账户日终余额应为“零”的账户有无异样和不为“零”的状况 d.检查“交换提出借贷金额轧差”辖内报文金额与交换清算户上一工作日余额或上午提出交换借贷金额轧差是否一样 e.监督柜员
29、轧账状况，检查核对派驻机构轧账表，轧平标记是否均为已轧平，并盖章确认，对于不平轧账刚好组织查找处理 发觉上年度错账的正确更正方式是（AB ）。 a.应填制蓝字反方向凭证冲正b.不得更改决算报表c.应填制红字凭证冲正d.可更改决算报表 对于出具的保函应区分保函种类、分别纳入相应的表外户核算。包括（ABCDE ）。 a.对内融资保函b.对外融资保函c.对内非融资保函d.对外非融资保函e.其他保函 个人存款账户信息调整的内容有（ABCDE ）。 a.身份证件类型b.证件号码c.通兑标记d.账户属性e.利息税率 柜面挂失的风险点（ABCDE ）。 a.无效证件b.客户签名不符或未签名c.持卡人未托付代
30、d.必填要素不完全、不清楚 银行卡反交易主要限制措施（ABCDE ）。 a.调用反交易时，应当客户面操作b.柜员每日必需将反交易及原交易凭证交事后监督 c.反交易经有权人授权d.原取款单回单联要收回e.次日必需与特别交易清单逐笔勾对 关于电子银行柜面交易叙述正确的是（AB ）。 a.客户可到银行卡发卡所在地区的任一营业网点办理电话银行注册手续 b.客户可到银行卡发卡所在地区的任一营业网点办理网上银行注册手续 c.客户可到任一营业网点办理电话银行注册手续 d.客户可到任一营业网点办理电话银行注册手续 可在随意营业网点办理牡丹信用卡的业务包括（BCD ）。 a.销户b.卡片启用c.重置密码d.存取
31、款 挂失业务受理范围为（AB ）。 a.存单（折）、卡的正式挂失b.密码挂失c.“理财金帐户”对帐簿d.个人存款证明挂失 银行帮助有权机关执行查询、冻结和扣划储蓄存款工作时，应坚持原则有（ABCD ）。 a.依法合规原则b.不介入纠纷原则c.维护银行自身合法权益原则d.不损害客户合法权益原则 有权对个人储蓄存款实行扣划措施的机关有（ABC ）。 a.法院b.税务机关c.海关总署走私犯罪侦察局d.检察院 凡办理个人金融业务的营业网点均应办理个人网上银行业务，包括（ABC ）。 a.个人网上银行注册b.客户证书申请、下载c.客户信息和证书的变更手续d.客户网络的设置 卡片启用的风险点（ABC ）。
32、 a.无效证件b.客户签名不符或未签名c.持卡人未托付代办d.代理人身份不合规 营业网点可以办理哪些牡丹信用卡业务（ABCDE ）。 a.办卡申请、卡片和密码信封的发放b.打印历史明细 c.挂失、注册电话银行d.购汇还款e.代办卡片启用 开立临时存款账户对期限的确定正确的是（BC ）。 a.最长不超过3年b.最长不超过2年c.在不超过最长期限状况下可以申请展期 d.在不超过最长期限状况下不能展期e.在超过最长期限状况仍可以申请展期 银行应仔细审查存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（ACD ）。 a.真实性b.一样性c.完整性d.合规性 存款人申请开立各类银行结算账户时，均需与开户行签定银
33、行结算账户管理协议，开户行加盖公章，存款人加盖单位公章，签章人是（BCD ）。 a.法人b.法定代表人c.单位负责人d.授权代理人 下列注册验资的临时存款账户说法正确的有（ABCD ）。 a.应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 b.在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一样 c.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给原汇款人账户 d.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，注册验资资金以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件 出票人签发空头支票、签
34、章与预留银行签章不符的支票银行应予以退票，并且（AC ）。 a.按票面金额处以百分之五但不低于1千元的罚款 b.按票面金额处以千分之五但不低于1百元的罚款 c.持票人有权要求出票人赔偿支票金额2的赔偿金 d.持票人有权要求出票人赔偿支票金额1的赔偿金 下列有权扣划个人存款的单位有（ABD ）。 a.人民法院b.税务机关c.公安机关d.海关 银行受理客户提交汇兑凭证或业务托付书，汇兑凭证必需明确记载（ACDE ）。 a.金额b.用途c.收款人和汇款人名称d.汇入（出）地点、汇入（出）行名称e.托付日期 客户开户时，提交证件后，柜员联网核查发觉身份证无相片或相片不清晰或有其它疑问，要求存款人出具的
35、能证明其身份的有效证件或证明文件包括（ABCDE ）。 a.户口簿b.护照c.工作证d.机动车驾驶证e.学生证 企业法人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明文件（ABCDE ）。 a.企业法人营业执照正本b.税务登记证c.法人身份证件d.授权书e.被授权人身份证件 存款人开立单位银行结算账户3个工作日内可办理的业务包括（AD ）。 a.注册验资的临时存款转为基本存款账户b.注册验资的临时存款转为一般存款账户 c.借款转入开立的基本存款账户d.借款转入开立一般存款账户e.临时存款账户 有下列状况的，存款人可以申请开立临时存款账户（ABC ）。 a.设立临时机构b.异地临时经营活动c.注册验
36、资d.贷款须要 商业汇票分为（AB ）。 a.商业承兑汇票b.银行承兑汇票c.银行汇票d.银行本票 目前国家有关法律、法规规定无权扣划个人银行结算账户资金的包括（BCD ）。 a.海关b.监狱c.监察机关d.工商行政管理机关 金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用的是（BCD ）。 a.反洗钱内部限制制度b.客户身份识别制度 c.客户身份资料和交易记录保存制度d.大额交易和可疑交易报告制度 反洗钱法规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD ）。 a.建立客户身份识别制度b.建立客户身份资料和交易记录保存制度 c.建立健全反洗钱内部限制制度d.执行大额和可疑交易报告制度 依据反
37、洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC ）。 a.未按规定履行客户身份识别义务的b.未按规定保存客户身份资料和交易记录的 c.违反保密规定，泄漏有关信息的d.未按规定对职工进行反洗钱培训的 内部限制是我行各机构、各部门及全体员工为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行限制的动态过程和机制。其中风险限制包括（ABC ）。 a.事前防范b.事中限制c.事后监督与订正d.外部防范 银行网点内部限制机制是通过我行各营业网点实行网点哪些制度实现的（ACDE ）。 a.岗位分别b.客户教化c.事权划分d.岗位制约e.监督检查 内限制度的建设须
38、符合的原则包括（ABCDE ）。 a.全面性b.审慎性c.有效性d.独立性e.适度性 2022年总行提出了业务运营三项改革包括（BCD ）。 a.事权划分b.监督体系c.远程授权d.业务集中处理e.案件查处 网点业务操作人员要与哪些岗位人员分别（ABCDE ）。 a.客户经理b.大堂经理c.授权审批人员d.银企对账人员e.市场营销人员 网点负责人每日内控管理要点包括（ABCE ）。 a.仔细履行现场管理职责b.日终监督99999钱箱操作员核对99999钱箱现金和封箱过程 c.检查有无非正常挂账d.对营销人员进行培训e.督促核实和刚好回复上级预警部门的查询查复书。 网点负责人每日内控管理要点包括
39、（ABCD ）。 a.对柜员营业中途离开网点的，监督其轧账、交接 b.监督99999钱箱操作员、管库柜员与现金押运人员以及柜员之间的实物钱箱交接过程 c.对内外部监督检查提出的问题进行督促、落实和整改 d.监督柜员轧账，网点日间库管理是否符合规定e.指导理财经理营销 网点负责人每日内控管理要点包括（ABCDE ）。 a.核对网点轧账状况，对于不平轧账刚好组织查找缘由b.发觉柜员现金长、短款差错，应马上组织查找 c.监督空白重要凭证、业务印章、重要机具、重要物品的领缴、保管和运用d.监督柜员轧账，网点日间库管理是否符合规定e.检查、核对网点上日反交易和错账冲正交易状况 网点负责人每日内控管理要点
40、包括（ABDE ）。 a.监督权限卡的运用、保管是否符合规定 b.监督核对各种账账、账款、账实、账表、账据、账簿、账卡（折）和内外账务是否相符 c.对营销人员进行培训d.现场检查或抽查录像，检查营业状况e.监督营业网点柜员设置是否符合事权划分管理规定 网点负责人监督核对必需相符的项目包括（ABCDE ）。 a.账账、账款b.账实、账表c.账据、账簿d.账卡（折）e.内外账务 对单位存款和个人存款具有查询、冻结和扣划权限的部门是（ABD ）。 a.法院b.海关c.检察院d.税务部门e.工商行政管理机关 下列哪些身份证件为实名证件（ABCDE ）。 a.居民身份证或临时居民身份证b.离休干部荣誉证
41、c.护照d.军官退休证e.边民出入境通行证 审查单位开户资料的主要风险点有（ ABCD ）。 a.相关资料不齐b.相关资料不真实c.未实行岗位分别d.客户经理及其他内部人员代办 有权机关调阅档案时依据须要可以（BCD ）。 a.带走原件b.调阅c.抄录d.照像 权限卡包括的基本信息有（ABCD ）。 a.柜员号b.卡号及网点c.岗位编号d.柜员级别e.柜员姓名 目前我行表外科目核算的几大类业务主要包括（ACD ）。 a.或有事项类b.代保管类c.托付代理类d.备查登记类 由业务主管审批的业务有（ABCD ）。 a.按规定出具特种转账传票的业务b.全部的反交易及错账冲正 c.有权部门对客户账户的
42、冻结、扣划d.全部账户的信息调整 为加强空白重要凭证出售环节限制管理。客户购买空白重要凭证主要审核手续有（BCDE ）。 a.填写购买申请表b.填写加盖预留印鉴的收费凭条c.出示结算证或输入账户密码 d.审核开户单位预留印鉴e.审核购买人身份证件 在出售空白重要凭证时的交接手续应做到（CD ）。 a.可由他人代理办交接b.先代客户保管，运用时再交客户 c.只能由柜员当场当面与购买客户办理交接d.必需由客户本人签章确认e.客户可不进行签章 网点和柜员之间的凭证发放与领用、上缴与收回必需做到（ ABCDE ）。 a.当天发放b.当天领用c.逐份清点d.当天上缴e.当天收回 严禁经办行的密押主管和密
43、押员兼管的会计要素有（ AB ）。 a.空白银行汇票b.汇票专用章c.核算用d.转讫章 柜员出售空白重要凭证时，审核（ABC ）。 a.客户填写的收费凭证是否加盖全部有效预留银行签章b.验明客户身份 c.验明预留账户密码是否正确无误d.负责人是否签字 与空白重要凭证共同构成支付要件的是（AC ）。 a.会计核算专用印章b.一般凭证c.密押机具d.会计账簿 印章运用人员必需做到（AB ）。 a.专匣保管，固定存放b.临时离岗，人离章收c.营业时间必需入库或保险箱柜保管 d.经办人员严禁动用会计专用印章e.不得私自授受会计专用印章 属违反权限卡管理规定的行为是（ABCD ）。 a.未经批准为同一人
44、签发两张（含）以上权限卡的b.未妥当保管、随意放置或交他人保管权限卡的c.未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡的 d.员工调离未注销、缴回权限卡的e.上班随身携带 关于持卡柜员要妥当设置、保管权限卡密码，说法正确的有（ABC ）。 a.密码不应以本人及近亲生日或其他较易破译的数字设置 b.在权限卡启用、柜员签到、密码变更、复核授权时，持卡人输入密码时必需留意保密，其他人员须自觉回避c.密码有效期内刚好更换d.备份密码交他人保管e.主管设置密码 对于系统可限制的业务，事权划分通过哪些方式（ BC）。 a.手工签批b.交易授权c.额度授权d.主管审批e.领导通知 业务人员领取会计专用印章实行双人
45、签领制度，并须出具以下证件（ABC ）。 a.本机构介绍信b.个人身份证件c.有效证明文件d.负责人授权书e.荣誉证书 哪些岗位人员不应兼做客户对账工作（ABCDE ）。 a.营业经理b.网点负责人c.上门服务人员d.客户经理e.理财经理 柜员营业时间如有特别缘由须要临时离开网点的应做到（ABCDE ）。 a.网点负责人批准b.柜员轧账平衡c.账款相符d.额度现金上缴e.钱箱加锁 柜员临时离柜应加锁保管的是（ABCE ）。 a.款项b.印章c.重要凭证d.一般凭证e.有价单证 上门收款必需严格在监控范围内进行，并保证监控资料连续、清楚的环节是（ABCD ）。 a.封包交接b.存放c.拆包d.清点过程e.运输过程 属于核准类事项的有( ABC)。 a.自行开发涉及业务运行的系统b.新增或撤销核算主体或者调整账务核算层次 c.业务集中处理的级次、组织形式、业务范围、业务流程d.重大事务e.规定权限内调账 下列操作不符合事权划分规定的是（AD ）。 a.柜员办理自制内部凭证记帐，由网点负责人审批b.柜员办理大额现金业务经