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1、1银行知识与业务1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中央银行监管机构自律组织1.1.2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构1.2 银行经营环境1.2.1经济环境宏观经济运行经济结构经济全球化1.2.2金融环境金融市场金融工具货币政策1.3银行主要业务1.3.1负债业务存款业务借款业务1.3.2资产业务贷款业务债券投资业务现金资产业务1.3.3中间业务交易业务清算业务支付结算业务银行卡业务代理业务托管业务担保业务承诺业务理财业务电子银行业务1.4银行管理1.4.1公司治理公司治理的主体利益相关者信息披露1.4.
2、2资本管理银行资本的概念与作用巴塞尔新资本协议我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法1.4.3风险管理银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程1.4.4内部控制内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素1.4.5合规管理合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责1.4.6金融创新金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规2.1银行业监管与反洗钱法律规定2.1.1中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2银行业监督管理
3、法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定存款与其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同2.2.2授信业务法律规定授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业
4、银行存贷业务中不正当手段的禁止同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制2.3民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织2.3.2民事法律行为和代理民事法律行为代理与其种类2.3.3担保法律制度担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置2.3.4公司法律制度公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度2.3.5票据法律制度票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度合同的概念与特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任
5、2.4金融犯罪与刑事责任2.4.1金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成2.4.2破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1概述与银行业从业基本准则3.1.1银行业从业人员职业操守概述3.1.1银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3附则3.3.1惩戒措施3.3.2解释机构3.3.3生效日期