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1、金融机构反洗钱法测试卷 单位： 姓名： 成绩： 一、单项选择题：每题1.5分，共63分1、2、3、 ?中华人民共和国反洗钱法?在法律位阶上属于 )。 A、法律 B、行政法规 C、规章 D、标准性文件4、 根据?中华人民共和国反洗钱法?和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指 )。A、国务院金融协调办公室 B、中国人民银行 C、中国人民银行、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会 D、中华人民共和国公安部5、 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱 。A.6、 司法机关依照反洗钱法
2、获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱 。A、刑事侦查 B、刑事诉讼 C、司法调查 D、案件审判7、 对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，以下说法中正确的选项是 。A.8、 以下哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？ A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪 C、职务侵占罪 D、贪污贿赂犯罪9、 在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进展监视检查的职能由 )实施。A、 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 B、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会及其分支机构 C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D
3、、各级政府的公安机关10、 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。A、 中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会及其分支机构 B、中国人民银行或者检察机关 C、反洗钱行政主管部门或者公安机关 D、上级主管单位或者所在单位领导11、 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向 报告。A、司法机关 B、公安机关 C、侦查机关 D、中国人民银行12、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合?中华人民共和国反洗钱法?要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，
4、由 承当未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方 B、该金融机构和第三方共同 C、该金融机构 D、公安部门或者是工商行政管理部门13、客户身份资料在业务关系完毕后，客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存 年。 A、五 B、八 C、十 D、十五14、 国务院反洗钱行政主管部门或者其 一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进展调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、 省 B、设区的市 C、县 D、以上都是15、 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( 内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、24小时 B、48小时 C、
5、5天 D、7天16、 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 原那么，开展反洗钱国际合作。A、 平等互利 B、平等互惠 C、和平共处 D、以上说法都对17、 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 依照有关法律的规定办理。A、 司法机关 B、公安机关 C、检察机关 D、国务院反洗钱行政主管部门18、 根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于 人。A、2 B、3 C、4 D、519、 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进展举报。 应当对举报人和举报内容保密。A、 金融机构 B、特定非金融机构 C、承受举报的机关 D、相关知情人2
6、0、 发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、 商务部 B、海关 C、税务部门 D、工商部门21、 金融机构应当依照?中华人民共和国?规定建立健全反洗钱内部控制制度， 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、 金融机构反洗钱牵头部门负责人 B、金融机构反洗钱高级管理人员 C、金融机构的负责人 D、金融机构直接负责的董事22、 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监视管理的具体方法，由 )制定。A、 全国人民代表大会及其常务委员会 B、国务院反洗钱行政主管部门 C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D
7、、国务院有关部门23、 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向 报告。A、 中国人民银行 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国人民银行及其分支机构 D、反洗钱信息中心24、 )在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新设机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规规定的设立申请，不予批准；A、中国银行业监视管理委员会及其派出机构 B、中国证券监视管理委员会及其派出机构 C、中国保险监视管理委员会及其派出机构 D、国务院有关金融机构监视管理机构25、 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或
8、者其他身份证明文件进展 。A、 核对 B、登记 C、核对并登记 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件26、 以下业务中不属于一次性金融业务的是 A、 现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、转账业务27、 根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构在以下需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的选项是 )A、 建立业务关系 B、为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融效劳 C、客户由他人代理办理业务的 D、客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的28、 根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，在对客户进展身份识别时，以下哪些业务是金融机构可以开展的
9、？ A、 为身份不明的客户提供效劳或者及其进展交易 B、通过第三方识别客户身份 C、为客户开立假名账户 D、为客户开立匿名账户29、 根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，进展反洗钱调查时，以下哪一种是不允许的？ A、 调查人员不少于2人 B、调查人员出示合法证件和调查通知书 C、询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 D、询问时进展现场录音，做为调查资料留存30、 根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，进展反洗钱调查制作询问笔录时，以下哪一种作法是不允许的？ A、 询问笔录交被询问人核对 B、被询问人发现询问笔录有遗漏或过失的，可疑要求补充或者更正。 C、被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。
10、 D、询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。31、 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经 仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。A、 现场检查 B、分析 C、反洗钱调查 D、核查32、 根据反洗钱法规定，在进展反洗钱调查时，以下哪种作法是不允许的？ A、 在调查中需要进一步核查的经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走 B、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。 C、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份
11、，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 D、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。33、 ?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处 罚款。A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下 C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下34、 ?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直
12、接责任人员，处 罚款。A、 一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下 C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下35、 ?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处 )罚款A、 一万元以上五万元以下 B、五万元以上十万元以下 C、十万元以上二十万元以下 D、二十万元以上五十万元以下36、 某市人民银行分支机构在反洗钱执法检查中发现某金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重，依据?中华人民共和国反洗钱法?处 罚款。A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下37、 某市人民银行分
13、支机构在考核评级中发现某金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重，随即开展了反洗钱现场检查，经查发现某金融机构未按照规定报送大额交易报告、可疑交易报告且情节严重，依据?中华人民共和国反洗钱法?处 罚款。A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下38、 某市人民银行在开展反洗钱执法检查中发现某商业银行存在及身份不明的客户进展交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重，依据?中华人民共和国反洗钱法?处 罚款。A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下39、 某市商业银行违反保密规定，将某市人民银行的行政调查信息对外泄露，造成了
14、严重后果，属于情节严重，依据?中华人民共和国反洗钱法?处 罚款。A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下40、 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据?中华人民共和国反洗钱法?处 罚款。A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下41、 拒绝提供调查材料或者成心提供虚假材料的，情节严重的，依据?中华人民共和国反洗钱法?处 罚款。A、二十万元以上五十万元以下 B、二十万元以下 C、一百万元以上 D一万元一下42、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者成心提供虚假材料，
15、致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 罚款。A、 一万元以上五万元以下 B、一万元以上十万元以下 C、五万元以上二十万元以下 D、五万元以上五十万元以下二、多项选择题：每题2分，共22分1、 ?中华人民共和国反洗钱法?所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、恐惧活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪2、 ?中华人民共和国反洗钱法?的立法宗旨是 A、 预防洗钱活动 B、维护金融秩序
16、 C、维护金融稳定 D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪3、根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？ A、 依法采取预防、监控措施 B、建立健全客户身份识别制度 C、建立健全客户身份资料和交易记录保存制度 D、建立健全大额交易和可疑交易报告制度4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。A、 反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、检察机关 D、法院5、关于反洗钱信息保密，以下说法正确的选项是 )A、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B、对依法履行反洗钱职责或者义务
17、获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供 C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 D、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。6、?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的 有疑问的，应当重新识别客户身份。A、 标准性 B、有效性 C、完整性 D、真实性7、金融机构应当履行的反洗钱义务包括 A、 建立反洗钱内部控制制度 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记
18、录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 D、开展反洗钱培训和宣传工作等8、?中华人民共和国反洗钱法?规定的反洗钱义务主体包括 )A、 中华人民共和国公民 B、在中华人民共和国境内的居民和非居民 C、在中华人民共和国境内设立的金融机构 D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构9、中国人民银行依法履行的反洗钱监视管理职责包括 A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、监视、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动 D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动10下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的表达正确的有 。A、在义务关系存续期间，客户身份资料发生变
19、更的，应当及时更新客户身份资料。 B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。 C、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存10年 D、以上说法只有一个正确11、金融机构违反?中华人民共和国反洗钱法?第三十二条规定的情形，对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监视管理机构： A、依法责令金融机构给予纪律处分； B、依法取消其任职资格 C、给予行政处分 D、以上说法都对三、判断题每题1.5分，共15分1、根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获
20、得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 2、根据?中华人民共和国反洗钱法?规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。 3、金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 4、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监视管理机构制定。 5、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 6、金融机构的部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 7、对涉嫌恐惧活动资金的监控不适用?中华人民共和国反洗钱法?。 8、任何单位和个人在及金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融效劳时，都应当提供身份证件或者其他身份证明文件。 9、?中华人民共和国反洗钱法?规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。 10、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。