22年基金从业答疑精华6辑.docx

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1、22年基金从业答疑精华6辑22年基金从业答疑精华6辑 第1辑 当前我国已成为全球( )股权投资市场。A、第一大B、第二大C、第三大D、第四大参考答案B解析：本题考查我国股权投资基金发展的现状。当前我国已成为全球第二大股权投资市场。 通常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通持有人受到股息前，由以后财会年度的盈利一起付清，指的是( )。A、普通股B、蓝筹股C、积累优先股D、非积累优先股C本题考查股票的类型。积累优先股常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通持有人受到股息前，由以后财会年度的盈利一起付清。 具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购

2、开户（ ）的特点。A.场内现金认购B.场外现金认购C.证券认购D.金额认购正确答案：B(JP11)ETF份额认购开户的特点有：场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；场内现金认购具有沪、深证券账户；证券认购具有沪、深A股证券账户。 目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构正确答案：D目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。基金宣传推介材料规范 黄金投资在本质上可以认为是（ ）投资。A.大宗商品B.实物C.艺术品D.不动产正确答案：A黄金投资在本质上可以认为是大宗商品投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。 合规独

3、立性中，最重要的是( )。A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、以上都正确正确答案：A解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。 （）年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：A2022年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括( )。.自助式前台系统.辅助式前台系统.后台管理系统.应用系统的支持系统A

4、.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：前台业务系统、后台管理系统和应用系统的支持系统，其中前台业务系统又分为自助式前台系统和辅助式前台系统。 上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于( )。A.50%B.130%C.70%D.120%正确答案：A解析：上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于50%。22年基金从业答疑精华6辑 第2辑 从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与_连线的斜率。A.市场组合B.风险收益率C.组合收益率D.基金组合答案：D 我国A

5、股印花税率为单边征收(只在卖出股票时征收)，税率为（ ）。A.1B.2C.3D.5正确答案：A(P327)目前，我国A股印花税率为单边征收(只在卖出股票时征收)，税率为1。 如果投资者认为目前目标公司的股票价格偏高，还不适合买入建仓，那么可以给经纪人发出（ ）。A.限价买入指令B.卖出指令C.持有指令D.清仓指令正确答案：A(P319)限价指令分为限价买入指令和限价卖出指令。如果投资者认为目前目标公司的股票价格偏高，还不适合买人建仓，那么可以给经纪人发出限价买入指令，即设定一个目标价格，当股票价格达到或者低于该目标价格时，执行买入指令。 编制基金招募说明书的主要目的是( )。A、让广大投资者了

6、解基金详情B、证明基金管理人的专业资格C、规范基金运作的权利义务关系D、明确管理人和托管人之间的关系答案：A解析：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情 （）是指目标企业发行新股或者可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购的权利。A.优先认购权B.优先购买权C.认购权D.购买权正确答案：A优先认购权是指目标企业发行新股或者可转换债券时，作为老股东的股权投资人可以按照比例优先于新进投资人进行认购的权利。 下列关于有保证债券的说法，错误的是()。A.有保证债券中最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动

7、产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高正确答案：DD项，有保证的债券融资成本较低；无保证债券发行成本低于股票，且不会稀释股权，监管比股票松。 投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。A.256.25B.250C.256D.256.23参考答案:A 下列关于风险价值（VaR）的描述，正确的是（ ）。A.风险价值与损失的任何特定事件相关B.风险价值是指最大损失金额的价值C.风险价值是指可能发生的最大损失D.风险价值是指发生最大损失的概率正确答案：C风

8、险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。 保本基金起源于（ ）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本正确答案：B(P49)保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。22年基金从业答疑精华6辑 第3辑 ( )属于在交易所内交易的衍生工具。A.利率互换交易B.信用互换合约C.信用联结票据D.期货合约正确答案：D解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如，在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专

9、门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不可以超过该证券的20%。A.正确B.错误正确答案：B 证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金投资者的风险承受能力类型至少应包括（）。A.积极型B.稳健型C.平衡型D.保守型正确答案：ABD 债券市场价格越 ( )债券面值，期限越 ( )，则当期收益率就越接近到期收益率。A、偏离;短B、接近;长C、偏离;长D、接近;短正确答案：B 债券当期收益率与到期收益率两者之间关系如下：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率。债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率

10、就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3答案：B解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。 我国合伙企业法生效时间为( )A、2022年6月1日B、2022年6月1日C、2022年3月1日D、2022年3月1日正确答案：A解析：我国合伙企业法生效时间为2022年6月1日。 不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将不低于赎回费总额的(

11、)计入基金财产。A、0.75%;75%B、1.5%;50%C、0.5%;75%D、1%;50%正确答案：C解析：本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。 在证券交易所的证券投资基金是( )。A、开放式基金B、封闭式基金C、私募基金D、以上均可答案：B ()是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金正确答案：A证券投资基金是投资基金中最主要的，一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金

12、等种类。22年基金从业答疑精华6辑 第4辑 短期策略比长期策略容易受到私人信息的触动，因而机会成本较( )。A.高 B.低C.不确定 D.无相关关系答案：A 个人投资者买卖基金份额暂免征收()。A.印花税B.个人所得税C.工薪税D.社保税正确答案：A个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 资本市场是融资期限在( )的金融市场。A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上答案：C 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。A、1/2B、2/3C、3/4D、2/5正确答案：B解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表三分之二以上表决

13、权的股东通过。 设计一个基金品种，首先要确定( )。A、基金的投资群体B、投资标的C、投资目的D、投资策略和投资地区答案：A 我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式答案：A 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（ ）。A.可行投资组合集是一片扇形区域B.有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支C.最小方差法是求解最优投资组合的方法之一D.由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零正确答案：BB项，不存在无风险资产时，可行投资组合集是由双曲线的一支所围成的一个区域，有效前沿为双曲线的上半支；加入无风险资产后，可

14、行投资组合集是一片扇形区域，有效前沿为扇形区域的上边沿。 我国基金管理公司的一般决策程序是（）。A.公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议正确答案：ABCD 保本基金最大的特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，为投资者提供本金或收益的保障A.正确B.错误正确答案：A解析题目所述正是保本基金的特点。22年基金从业答疑精华6辑 第5辑 某公司拟申请股权投资基金管理人登记，中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单，中国证券投资基金业协

15、会在下做法符旨规定的是()A.要求公司进行整改，整改后允许登记B、列入异常机构名单C、不予登记D、接受申请并予以登记答案：C 下列关于投资协议中排他性条款的说法，错误的是( )。A.排他性条款一般会约定为期几个月的排他期限B.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，可以不通知目标企业C.排他性条款一般是单方面约束目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人D.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触正确答案：B解析：投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。 按

16、照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四位的，即发生的费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。此题为判断题(对，错)。正确答案： 一些机构所俗称的“成长基金”，按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径，以及国内外有关政策法规的界定，属于( )范畴。A.狭义创业投资基金B.狭义股权投资基金C.并购基金D.定向增发投资基金正确答案：A解析：一些机构所俗称的“成长基金”，按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径，以及国内外有关政策法规的界定，属于狭义创业投资基金范畴。 考点：股权投资基金分类：按投资领域分类 ( )是投资可能出现

17、的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。A、下行风险B、风险敞口C、贝塔系数D、最大回撤正确答案：A本题考查下行风险。下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。 基金销售适用性的指导原则包括()。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则正确答案：ABCD考4;见销售基础教材P192-194 ( )是基金业协会的权力机构。A、股东大会B、董事会C、监事会D、会员大会正确答案：D答案解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 我国私募股权投资基金行业自律弱点包括( )。.行业自律的规范可能不够

18、严格，规定程序也达不到法院设置的标准.行业自律缺乏监督和执行.行业自律的成本负担，可能会增加从业者经营的难度，或是被转移到投资者身上.当行业中垄断的色彩日益浓厚，行业自律有可能掺杂私利，其程序可能被用于损害竞争者或是创造准入壁垒，其目的可能是阻扰政府管制或后来者的进入A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律弱点:(1)行业自律的规范可能不够严格(2)行业自律缺乏监督和执行(3)行业自律的成本负担，可能会增加从业者经营的难度或是被转移到投资者身上(4)当行业中垄断的色彩日益浓厚，行业自律有可能掺杂私利，其程序可能被用于损害竞争者或是创造准入壁垒，其目的可能是阻扰政府管制或后来者的进入

19、在投资者教育工作中，中国证券投资基金业协会及基金公司采用( )等形式传播基金知识。.在线路演.行业主题沙龙.专题讲座.全国巡回报告会A、B、C、D、答案：B解析：本题考查投资者教育工作的形式。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。22年基金从业答疑精华6辑 第6辑 根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡型基金正确答案：D根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等 非交易过户不包括()。A.继承B.转换C.司法强制执行D.捐赠正确答案：

20、B基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。 关于私募基金的表述，正确的是( )。A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理正确答案：D解析：中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。 凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录。（）答案：错误 下列关于银行间债券市

21、场的交易方式，表述不正确的是()A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交D.进行债券交易，应订立书面形式的合同答案：A （ ）合约是指交易双方在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。A.期权B.远期C.互换D.期货正确答案：B远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所交易，而是在金融机构

22、之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为5.37%;固定收益证券的收益率为1.3%，债券指数收益率为1.12%，股票资产比重为70%，债券资产比重为7%，那么该基金行业和证券选择带来的贡献是()A、1.52%B、3.97%C、0.31%D、1.45%答案：A 公司增加注册资本程序包括( )。.由股东大会作出决议.增量发行新股应符合法定条件.发行新股须进行审批.进行公告和公积金转增资本A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：公司增加注册资本程序：(1)由股东大会作出决议(2)增量发行新股应符合法定条件(3)发行新股须进行审批(4)进行公告(5)公积金转增资本(6)变更登记。 关于批量处理交收，下列说法错误的是( )。A、批量处理交收是将某一时段内满足条件的所有结算集中在一个特定时间段内集中进行处理B、批量处理交收一般按每个营业日进行，也有按其他时间段进行的C、批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收D、批量处理交收只能以全额结算方式进行交收答案：D解析：本题考查批量处理交收。选项D错误，批量处理交收可以以全额结算或净额结算方式进行交收，而实时处理交收只能以全额结算方式进行交收。