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1、2022证券经纪人考试试题及答案9节2022证券经纪人考试试题及答案9节 第1节 直接营销可以比独立财务顾问推荐更适合客户需求的产品。( )正确答案：答案 解析 与直接营销相比，经纪人或独立财务顾问了解不同公司产品之间的差别，因而可以向客户推荐更适合客户需求的产品。 在发放现金股利时，下列关于除息日的叙述正确的是( )。除息日是在股权登记日后的第一日除息日是在股权登记日后的第二日在登记日购入该公司股票的股东不可享有此次分红在登记日购入该公司股票的股东仍可享有此次分红ABCD正确答案：C答案 C解析 除息日是在股权登记日后的第一日，在除息日购入该公司股票的股东不可享有此次分红，而在登记日购买股票
2、的股东可以享有此次分红。 增发新股只能在网上发行。（ ）正确答案： 我国已经允许国际开发机构在中国发行人民币债券。( )正确答案：答案 解析 2022年2月18日，中国人民银行、财政部、国家发改委和中国证监会联合发布了国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法，允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。 国家持股是指( )持有上市公司股份。A国有企业资产管理部B国有资产授权投资机构C国家D国有事业单位正确答案：B答案 B解析 国家持股是指有权代表国家投资的机构或部门(如国有资产授权投资机构)持有上市公司股份。 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（ ）A政府证券和公司证券B上市证券与非
3、上市证券C发行市场证券和交易市场证券D股票、债券和其他证券正确答案：B 证券经纪商在证券交易中承担一定的义务，这些义务体现了( )。A公平买卖的原则B为受托人服务的原则C扩大客户群的原则D降低风险的原则正确答案：A答案 A解析 证券经纪商在证券交易中必须承担一定的义务，这些义务主要体现了为委托人服务和公平买卖的原则，例如：坚持信誉为本、客户至上；坚持客户优先、委托优先；坚持为客户负责，但不代替客户进行决策；坚持公平交易，不得以非正当手段牟取私利。 关于证券投资的风险与收益，下列描述不正确的有( )。A风险和收益的本质联系可以表述为公式：预期收益率=无风险利率+风险补偿B在证券投资中，收益和风险
4、形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿C美国一般将联邦政府发行的中短期国库券视为无风险证券，把中短期国库券利率视为无风险利率D在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿正确答案：CD答案 CD解析 C项美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率；D项在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿。 是我国证券公司的组织形式。A股份有限公司B有限责任公司C合伙公司D个人独资公司正确答案：AB答案 AB解析 证券公司是指依照中华人民共和国公司法和中华人民
5、共和国证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。2022证券经纪人考试试题及答案9节 第2节 证券公司可以从事（ ）。A为单一客户办理定向资产管理业务B为多个客户办理定向资产管理业务C为多个客户办理集合资产管理业务D为客户办理特定目的的专项资产管理业务正确答案：ACD 公司公积金的来源不包括( )。A资产重估增值部分B公司投资收益部分C法定公积金和任意公积金D股票溢价发行超过股票面值的溢价部分正确答案：B答案 B解析 公司的公积金来源有以下几项：股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金；依据我国公司法的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金；股东大会决议
6、后提取的任意公积金；公司经过若干年经营以后资产重估增值部分；公司从外部取得的赠与资产，如从政府部门、国外部门及其他公司等得到的赠与资产。 交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，不发生财产实际转移。( )正确答案：答案 解析 交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，并且发生财产实际转移，从而结束整个交易过程。 不同的国家对债券的发行有不同的发行制度，( )的核心是公开管理制度。A核准制B注册制C审批制D会员制正确答案：B答案 B解析 证券发行制度包括核准制和注册制。其中，注册制的核心是公开管理制度，核准制的核心是实质管理制度。 证券是指( )。A各类记载并代表一定权利的法律凭证B各
7、类证明持有者权力和义务的凭证C用以证明或设定权利而做成的书面凭证D用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证正确答案：ACD答案 ACD解析 从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。 在代理买卖业务中，证券公司应遵循的合法原则是指证券公司在开展证券经纪业务时要做到资料、委托价格、成交情况的公开，操作程序、交易结果公平、公正。( )正确答案：答案 解析 合法原则是指证券公司不能受理按有关法规规定不能参与证券交易的人的委托，也不能
8、受理全权选择证券种类，全权决定买卖数量、买卖价格、买卖方向等的委托。题中描述的是证券公司代理买卖业务中的“三公”原则。 公债的最初功能是( )。A弥补财政赤字B筹措建设资金C便于调控宏观经济D便于微观金融调控正确答案：A答案 A解析 在出现公债的早期，政府发行公债的主要目的在于弥补财政赤字，但随着经济和社会的发展，发行公债的目的已经演变为进行宏观经济调控。 股票及其他有价证券的理论价格是根据( )。A现值理论B预期收益理论C合理收益理论D流动性理论正确答案：A答案 A解析 人们购买股票或其他有价证券，是因为它能带来预期收益，将预期收益按市场利率和证券有效期限折算成今天的价值，即现值，也就是人们
9、为了得到证券的未来收益而愿意付出的代价。 拥有债券的人是债权人，债权人和公司股东一样，是公司的所有者。( )正确答案：答案 解析 拥有债券的人是债权人，债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。2022证券经纪人考试试题及答案9节 第3节 下列有关会员制证券交易所的论述，错误的是( )。A不以营利为目的的社会法人团体B理事会是证券交易所的决策机构C我国两家证券交易所均按公司制方式组成D只有会员才能进入交易所大厅进行证券交易正确答案：C答案 C解析 C项我国两家证券交易所均实行会员制。 根据上海证券交易所的有关规定指定交易是指投资者与某一证券营业部签订协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交
10、易点。( )正确答案：答案 解析 根据上海证券交易所的有关规定，指定交易是指，凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其证券交易的惟一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者业务交易单元参与上海证券交易所市场证券交易的制度。 认沽权证实质上是股票的一种( )。A短期看涨期权B短期看跌期权C长期看涨期权D长期看跌期权正确答案：D答案 D解析 认沽权证实质上是一种股票的长期看跌期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产。 出现( )的情形时，深圳证券交易所可以暂停接受基金份额的申购、赎回申报。A因不可抗力无法进行申购、赎回B因技术故障无法进行申
11、购、赎同C基金管理人根据基金合同和招募说明书的规定向交易所申请暂停申购、赎回D基金存续期满正确答案：ABCD答案 ABC解析 深圳证券交易所可以暂停接受基金份额的申购、赎回申报的情形包括：因异常情况无法进行申购、赎回(异常情况指不可抗力、意外事故、技术故障及非交易所能够控制的其他异常情况)；基金管理人根据基金合同和招募说明书的规定向交易所申请暂停申购、赎回；交易所认定的其他特殊情况。 从国际上看，证券公司进而将投资者交给其持有的证券以及自身持有的证券统一送交给中央证券存管机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为是（ ）。A证券开户B证券托管C证券的回转D证券存管正确答案：D 证券投资基
12、金与股票、债券，下列说法不正确的有( )。A基金的收益低于债券，投资风险大于股票B基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票C股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外D股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具正确答案：A答案 A解析 A项基金的收益高于债券，投资风险小于股票。 孙某是某国有证券交易所经理，一日，其朋友赵某向他借钱，做个小买卖，孙某身上没带钱，就让公司会计从公司拿出3000元给赵某，第二天孙某即将钱补上。对此，下列说法正确的是( )。A孙某的行为构成挪用
13、公款罪B孙某的行为构成挪用资金罪C孙某在第二天就把钱补上，未超过三个月的期限，不构成挪用公款罪D孙某挪用资金数额较小，不构成挪用公款罪正确答案：D答案 D解析 孙某是国家工作人员，不符合挪用资金罪的主体要件；根据刑法规定，如果国家工作人员挪用本单位资金借给他人进行营利活动的，数额较大，即使未超过二个月未还，也构成挪用公款罪。本题中孙某之所以不构成挪用公款罪，并非是因为未超过三个月，而是因为孙某挪用资金数额较小。 证券具有极高的流动性必须满足（ ）。A很容易变现B变现的交易成本极小C变现的交易成本较大D本金保持相对稳定正确答案：ABD 下列关于LOF(上市开放式基金)的说法中，不正确的有( )。
14、A申购、赎回均以现金的形式进行B上海证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性C可以在场外市场进行基金份额的申购、赎回D申购、赎回均以一揽子股票的形式进行正确答案：BD答案 BD解析 就产品特性看，深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性。与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进行。2022证券经纪人考试试题及答案9节 第4节 证券经纪业务营销活动中，客户招揽的保证是（ ）。A客户关系建立B目标市场选择C客户促成D产品销售正确答案：A 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最长为（ ）。A1年B2年C3年D6年正确答案：D 中国证券业协
15、会取得诚信信息来源的渠道是( )。A中国证监会及其派出机构传送的文件B中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D投诉，经核实后予以记录正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中四项外，诚信信息还来源于有关媒体，经证实后予以记录以及其他合法途径。 根据分业经营、分业管理原则，证券公司可以同时经营下列( )业务。A银行业务B信托业务C保险业务D基金销售正确答案：D答案 D解析 根据证券法第六条规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。 以募集方式设立股份有限
16、公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（ ）。A5%B10%C25%D35%正确答案：D 是证券经纪业务营销人员职业道德建设的义务。A诚实信用B友好合作C保守秘密D勤勉尽责正确答案：C答案 C解析 证券经纪业务营销人员职业道德建设的义务是保守秘密。证券经纪业务营销人员在执业活动中不仅对所属证券公司和客户负有保密义务，对业务涉及相关各方也负有保密的义务。 当可转换证券的理论价值低于市场价格时，称为( )。A转换平价B转换升水C转换贴水D转换等价正确答案：B答案 B解析 从理论上说，当市场价格与转换价值相同时，称为转换平价；当市场价格高于理论价值时，称为转换升水；当市场价格低于转换价值时，
17、称为转换贴水。 按证券的募集方式分类，有价证券可分为( )。A固定收益证券和变动收益证券B商品证券和资本证券C公募证券和私募证券D上市证券与非上市证券正确答案：C答案 C解析 按证券的募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券：前者指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券；后者指向少数特定的投资者发行的证券。 在存在购买力风险的情况下，以下最容易受到损害的是( )。A浮动利率债券B优先股C普通股票D保值贴补债券正确答案：B答案 B解析 优先股的名义收益率是固定的，当通货膨胀率升高时，根据实际收益率=名义收益率-通货膨胀率，其实际收益率就会较ACD三项明显下降。2022证券
18、经纪人考试试题及答案9节 第5节 以下说法不正确的是( )。A深圳证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合5类B上海证券交易所则将上市公司分为丁业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合6类C上市公司行业分类指引规定，总体编码采用了顺序编码法，类别编码采取层次编码法，门类为单字母升序编码D根据上市公司行业分类指引的分类原则与方法，当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%时，如果某类业务营业收入比重比其他业务收入比重均高出30%，则将该公司划入此类业务相对应的行业类别正确答案：ABC答案 ABC解析 上海证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合等5类；深
19、圳证券交易所则将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合等6类。上市公司行业分类指引规定，总体编码采用了层次编码法，类别编码采取顺序编码法，门类为单字母升序编码。 企业年金是指企业及其职工在没有参加基本养老保险的前提上，强制建立的补充养老保险基金。( )正确答案：答案 解析 企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。 证券公司在办理经纪业务时，充当的角色是( )。A委托人B信托人C中介人D受益人正确答案：C答案 C解析 证券公司在办理经纪业务时是对客户委托的资金加以利用，是典型的代客理财，因此证券公司是充当中介人的角色。 单位犯编造并传播
20、影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（ ）以下有期徒刑或者拘役。A3年B5年C10年D15年正确答案：B 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现出金融衍生工具的（ ）。A变动性B跨期性C联动性D杠杆正确答案：C 软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞等而给证券公司带来损失属于证券经纪业务风险中的（ ）。A非系统风险B合规风险C技术风险D管理风险正确答案：C 对基金管理人的概念理解不正确的是( )。A由依法设立的基金管理公司担任B基金管理人的目标函数
21、是自身利益的最大化C是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位正确答案：BD答案 BD解析 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构；我国基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任；基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，其有独立法人地位；基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化。 下列各项中，对封闭式基金的认识正确的是( )。A没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少B基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C经核准的基金份额总额在基金合同
22、期限内可以微小变动D投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖正确答案：B答案 B解析 A项描述的是开放式基金；C项经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变；D项持有人只能在证券交易场所出售给第三者，交易在基金投资者之间完成。 在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票是（ ）。A普通股票B特殊股票C记名股票D无记名股票正确答案：C2022证券经纪人考试试题及答案9节 第6节 债券的基本性质不包括（ ）。A债券属于有价证券B债券有一定的风险C债券是一种虚拟资本D债券是债权的表现正确答案：B 以股票方式派发的股息是（ ）。A资本损益B股息C股票股息D资本利得正确答案
23、：C 国际收支状况对股价的影响属于（ ）。A公司经营状况因素B宏观经济因素C政治因素D社会因素正确答案：B 通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人的费用是（ ）。A基金管理费B基金托管费C证券交易费用D基金信息披露费用正确答案：B 1602年世界上第一个股票交易所成立于（ ）。A阿姆斯特丹B伦敦C巴黎D柏林正确答案：A 通常情况下，股票分割会使股票价格( )。A下跌B上涨C没变化D无法判断正确答案：B答案 B解析 股票分割是将1股股票均等地拆成若干股，给投资者带来的虽不是现实的利益，但投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望，故往
24、往会刺激股价上涨。 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折算成国家股。A国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B国有事业单位改制成股份公司形成的股份C国有企业改制成股份公司形成的股份D社会公众投资形成的股份正确答案：C答案 C解析 国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。在我国企业的股份制改造中，原来一些全民所有制企业改组为股份公司，从性质上讲，这些全民所有制企业的资产属于国家所有，因此在改组为股份公司时，就折成国家股。 以债券交易作为其服务重点的证券公司采用的是品种集中策略。(
25、)正确答案：答案 解析 品种集中策略，即选择某几个证券品种作为重点，以投资这些品种的投资者作为服务对象。如以债券交易作为其服务重点的证券公司，主要服务于债券投资者等。 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中( )要求公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。A可转换公司债券B信用公司债券C保证公司债券D收益公司债券正确答案：B答案 B解析 信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。2022证券经纪人考试试题及答案9节 第7节 净额清算在
26、清算价款和清算证券时的不同点包括( )。A清算价款时，同一清算期内发生的不同类证券的买卖价款可以合并计算B清算价款时，同一清算期内发生的同类证券的买卖价款才可以合并计算C清算证券时，不同清算期内同种证券不能合并计算D清算价款时，不同清算期发生的价款可以合并计算正确答案：AC答案 AC解析 清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可以合并计算，但不同清算期发生的价款不能合并计算；清算证券时，只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算。 以下导致公司经营风险的内部因素是( )。A政府产业政策的调整B不注意市场调查，不注意开发新产品C项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析D不注意技术更
27、新，使自己在行业中的竞争地位下降正确答案：BCD答案 BCD解析 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。BC两项属于内部因素；D项属于外部因素；A项属于不可分散的系统风险。 基金的托管费用通常( )。A逐日计算并累计，按周支付给托管人B逐周计算并累计，按月支付给托管人C逐日计算并累计，按月支付给托管人D逐月计算并累计，按季度支付给托管人正确答案：C答案 C解析 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 下面对证券交易所的监察系统日常监控包括的内容，描述不正确的是( )。A资金监控，对证券交易和
28、新股发行的资金进行监控B交易监控，对异常交易进行跟踪调查，如果是由违规引起，则对违规者进行处罚C人员监控，对证券交易所交易平台登陆人员情况进行监控，超过一定人数，将做出限定D行情监控，对交易行情进行实时监控，观察股票价格、股价指数、成交量等的变化情况，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，做出判断正确答案：C答案 C解析 日常监控内容除ABD三项外，第四方面内容是：证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，则对相应证券商进行处罚。 我国证券交易所规定，首个交易日实行价格涨跌幅限制的情形有( )。A首次在深圳证券交易所公开上市发行的封闭式基金B首次公开发行上市的股票C暂停上市后恢复上
29、市的股票D配股上市的股票正确答案：AD答案 AD解析 我国证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；证券交易所或中国证监会认定的其他情形。 债券是由( )出具的。A投资者B债权人C代理发行人D债务人正确答案：D答案 D解析 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。 政府债券的( )，关系着一国的社会政治经济发展的全局。A发行规模B期限结构C资金用途D未清偿余额正确答案：ABD答案 AB
30、D解析 政府债券的发行主体是政府，其主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。政府债券的发行规模、期限结构、未清偿余额，关系着一国政治、经济发展的全局。 欧洲债券的特点是( )可以分别属于不同的国家。A发行者B投资者C发行地点D面值货币正确答案：ABCD答案 ABCD解析 欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券，即发行者、发行地点和面值货币可以分别属于不同的国家。欧洲债券的投资者没有什么国籍限定，也可以分属于不同的国家。 基金性质的机构投资者包括（ ）。A证券投资基金B社保基金C企业年金D社会公益基金正确答案：ABCD
31、2022证券经纪人考试试题及答案9节 第8节 下列有关基金资产净值的说法，正确的是( )。A基金份额价格与资产净值经常不一致B基金资产净值是指基金资产总值减去负债与所有者权益后的价值C基金资产净值不能衡量一个基金经营好坏，是基金份额交易价格的内在价值和计算依据D向投资者表明基金的运行情况，其主要方法是对基金资产进行估值，并定期计算和公布基金的净资产值正确答案：D答案 D解析 A项一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高；B项基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值；C项基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计
32、算依据。 下列属于外国债券的特点的是( )。A发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家B发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家C发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家D发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家正确答案：C答案 C解析 外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。 购物券不是一种有价证券。( )正确答案：答案 解析 有价证券是虚拟资本的一种形式，而购物券属于真实资本，因此不是有价证券。 在我国，( )是国有股权行政管理的专职机
33、构。A国务院B国有资产管理部门C国有投资公司D资产经营管理公司正确答案：B答案 B解析 根据股份有限公司国有股权管理暂行办法的规定，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。 成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑所颁布的法律法规是（ ）。A证券投资基金管理暂行办法B开放式证券投资基金试点办法C基金法D基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法正确答案：B 外国债券是欧洲债券中的一个品种。( )正确答案：答案 解析 外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。欧洲债券和外国债券
34、都属于国际债券，二者互不隶属。 证券交易所的特征包括（ ）。A有固定的交易场所和交易时间B参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制C交易的对象限于合乎一定标准的上市证券D集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率正确答案：ABCD 按照我国现行有关制度规定，境内居民个人开立B股资金账户的最低外币资金余额为等值( )。A1000美元B10000美元C1000人民币D10000人民币正确答案：A答案 A解析 境内居民个人开立B股资金账户的做法是：凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行，将其现汇存款和外币现钞存款划入欲委托B股交易的证券公司在同城、同行的B股保证金账户，然后凭本
35、人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户(开户时账户的最低余额为等值1000美元)。 根据现行证券公司代办股份转让的规则，股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的( )。A5%B7%C9%D10%正确答案：A答案 A解析 股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。证券公司在代办转让业务中可以接受投资者的限价委托，但不得接受全权委托。2022证券经纪人考试试题及答案9节 第9节 证券投资和证券投机的区别在于，前者是为了获得红利、利息和资本利得，而后者只是为了获得资本利得。( )正确答案：答案 解析 证券投资也获取资本利得。投资与
36、投机的区别在于当事人获取利润的目标、态度和方法上的差异。投资行为以资本和盈利的安全性为前提，把收入的基本点建立在盈利的实质性增长的基础上，低风险与收入的稳定性是投资的主要特征。投机则是一种甘冒较大风险以求在短期内获取较大利润的投资行为。投机通常是建立在市场价格变化所形成的差价基础上。 下列关于收入型基金的说法，不正确的有( )。A固定收入型基金的主要投资对象是货币和优先股B资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低C股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响D主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的正确答案：A答案 A解析 固定收入型基金的主要投资对象是债券和
37、优先股，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。A中国人民银行B证券业协会C财政部D国务院证券监督管理机构正确答案：D答案 D解析 证券法第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。 营业部提供的咨询服务不包括( )。A向投资者咨询的股票发表肯定性的意见B
38、简单介绍技术分析软件的使用方法C向投资者提示入市风险及防范措施D向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项正确答案：A答案 A解析 A项属于提供咨询服务时需注意的事项，即不得对行情发表肯定性的意见和不得直接指导投资者买卖证券。 关于基金的运作费用，下列说法正确的是( )。A风险越高，操作费用比率越低B运作费用比率与基金规模无关C基金规模越小，操作费用比率越高D基金规模越大，操作费用比率越高正确答案：C答案 C解析 基金运作费又称操作费用，包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价证券的手续费等。基金规模越小，单位操作费用就越高，操作费用比率越高。
39、是市场营销理论的中心。A产品提供B交换媒介C交换D售后服务正确答案：C答案 C解析 市场营销理论的中心是交换。如果没有买卖交易式的交换行为，单单去用产品去满足特定的需要，还不足以构成市场营销活动。 我国证券经纪业务营销开始逐步进入规范发展阶段是从（ ）开始的。A2022年5月B2022年6月C2022年6月D2022年5月正确答案：D 某投资者在填写委托买入证券时，所填的证券代码与证券简称不一致，此时证券经纪商应( )。A按证券代码接受委托B按证券简称接受委托C任选一个接受委托D不接受这种委托正确答案：D答案 D解析 委托买卖的证券代码与证券简称必须一致。如果不一致，则不能成为有效委托，不存在不一致的情况下以哪个为准的情况。 是通过现有客户介绍新客户的方法。A介绍法B陌生拜访法C直接法D缘故法正确答案：A答案 A解析 介绍法就是通过现有客户介绍新客户的方法，即营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。