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1、主动合规【忠于职守,主动合规】 作为一名在银行工作多年的老同志，我目睹了我行长期以来健康、持续、有序的发展。我行各项事业的成长离不开合规经营，推进合规建设，必将为我社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现*久安的工作局面成为了可能。本人作为我行营业部的大堂经理在这里谈一下自己对合规的认识。 合规，本意为合乎规范。具体到银行，是指银行业经营管理活动与国家法律法规、监管部门政策规章、行业协会自律准则以及内部各项规章制度相一致。国际巴塞尔银行监管委员会发布合规与银行内部合规部门的高级文件将合规部门定义为：“合规部门是识别、评估、通报、监控并报告合规风险的一个
2、独立的职能部门”。在国际上，合规一向被视为银行的安身立命之本，故巴塞尔委员将合规称作“银行内部一项核心风险管理活动”。如果我行因未能遵循合规法律、规则和准则，则可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险，这就是合规风险。这种损失包括两个层次的损失，1、直接损失：财务损失和声誉损失：指的是由于违规经营而可能产生的合同无效、经济纠纷与涉及民事、刑事诉讼所带来的不可预见的损失。2、惩罚性损失：是指银行监管部门和行政执法部门对银行机构违法经营所作处罚，包括没收违法所得，罚款，吊销营业执照等措施，这是必然的，可预见的损失。我行合规建设的任务正是要积极开展、落实合规工作，培养良好的合规文化，
3、进一步提升风险管理水平，对违规经营进行预防，或及时发现并制止风险产生，或在风险发生时降低由此造成的破坏。 正因为合规如此重要，所以我时刻提醒自己：不管从事什么行业，什么岗位，都需要尽职。尽职是做好工作的基础，只有恪尽职守，才能体现诚信，才能做到主动合规。合规要从自己身边工作做起，例如信息保密，我作为一名大堂经理在日常与客户的交流中可以了解到很多信息。如果从业人员在未经客户允许的情况下，将客户的有关信息提供给保险公司或其他公司用于营销其他产品。违反我行合规发展，给我行带来的不仅是财务上损失，同时客户将不会选择继续与我行发生业务，而去选择其他服务周到、有安全感、口碑好的银行。更严重是损坏了我行在市
4、场上的声誉，客户将会对我行经营管理水平、依法合规发展持怀疑态度，这是无法用财务计算的。银行业从业人员职业操守第十三条明确规定：“银行业从业人员应当妥善保存客户资料及交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。”中华人民共和国商业银行法“存款自愿、取款自由、为客户保密”的基本原则奠定了对客户隐私进行保护的法律基础。由此小方面可见员工行为是否合规，关乎整个企业兴衰，只有合规发展才能保证企业的安全，而安全就能提升我社品牌，增加企业的无形资产，所以合规能够创造我们的各项规章制度正如一台计算机，每一项制度都是一个计算机的零件，如果我们
5、不按程序去操作它、维护它，哪怕是少了一个零件，也会使计算机无法正常运作，无法发挥它的各项功能，也就无法体现出它的价值。因此每一项制度都是非常重要的，而各项规章制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行。我们需要制度的约束固然重要，但更需要我们员工以实际行动去执行、实践，否则文字上的制度是苍白无力的，只有将制度用具体行动表现出来，使之产生效果才能真正体现出合规的价值。合规是银行每一位员工的责任。合规是一种辨别风险的能力，更是一种意识，所以要想做到完全在工作中合规守法，就不仅要求自己在思想上做到主动抵制社会各种诱惑，还要在业务上做到公正、公平、合法，严格按照工作流程办事，从每一件小事做起，将依法合规落实到每一件工作之中，尽我所能把合规风险降到最低，做好自己的本职工作，使自己养成合规的好习惯并上升为稳定的价值理念和行动取向，主动合规。 20*年5月8日 第 4 页 共 4 页