《2022年2022年理财经理资格考试—模拟卷及答案 .pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年2022年理财经理资格考试—模拟卷及答案 .pdf（8页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、理财经理（初级）资格考试模拟卷及答案 (1) 1、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 - 第一章 概述 - 第一节 邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（） 。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31日C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 答案： A 2、题型： 单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第一章概述 - 第一节 邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（） 。 A. 2007 年 3 月 B
2、. 2011 年 12 月 31 日C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 答案： C 3、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 - 第一章概述 - 第三节 客户类型题干：邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（ ）为主。 A. 企业单位 B. 政府机关C. 事业单位 D. 国有企业答案： A 4、题型： 单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章 营销流程 - 第三节 与客户进行前期沟通题干：客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（）时
3、间为宜。 A. 放假 B. 休闲C. 休息 D. 上班答案： D 5、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章营销流程 - 第三节 与客户进行前期沟通题干： 电话约访时， 首先要确定客户 （ ） 。 A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣 C. 是否听说过自己 D. 是否有时间见面答案： A 6、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧- 第四章营销话术- 第二节网点营销话术题干：下列话术采用了最后时限法的是（） 。A. 早些办理就早些获得收益。B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C. 您是选择定投基金还是基
4、金？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？答案：B 7、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点： 客户经理营销技巧- 第五章营销礼仪- 第一节电话沟通的礼仪题干：在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。A. 3 B. 4 C. 5 D. 6 答案：A 8、题型：单选题分值：1.5 难度：4 知识点：客户经理营销技巧- 第六章营销风险- 第一节营销风险类型题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 8 页
5、 - - - - - - - - - A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动答案：B 9、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧- 第七章示范网点模型简介- 第二节销售管理题干：（ ）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时， 客户经理需记录“ 有效 ” 客户， 即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表答案：C 10、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点
6、：理财业务- 第一章 -理财业务概述 - 概述题干：在保证收益理财计划中,承担投资风险的是A. 银行B. 投资者C. 银行与投资者分摊风险D. 理财产品设计者答案：A 11、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：理财业务- 第二章 -金融市场- 金融市场题干：在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则 A. 数量优先 B. 时间优先 C. 价格优先D. 品种优先答案： B 12、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第二章 -金融市场- 金融市场题干：风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A. 资源配置的功
7、能 B. 聚敛资金的功能C. 调节微观经济的功能 D. 风险再分配功能答案： D 13、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 我行理财产品题干：结构性理财规划方案不包括() A. 现金规划B. 风险管理和保险规则 C. 投资规划 D. 遗产规划答案： D 14、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 我行理财产品题干：投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是 A. 保险标的 B. 保险费 C. 保险赔偿D.
8、以上都不是答案： B 15、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 我行理财产品题干：下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 A. 国债 B. 认股权证C. 可转换公司债券 D. 期货期权答案： C 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 8 页 - - - - - - - - - 16、题型： 单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第五章 -个人理财理论 - 个人理财概述题干：收
9、入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针 ,偏紧的收入分配政策会A. 刺激投资需求增长 B. 私人银行业务发展空间凸现 C. 刺激股市反弹D. 抑制房地产价格上涨答案： D 17、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 保险题干： 2011 年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 答案： A 18、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 国债题干： 国债面值以人民币( )为单位， 国债交易金额须为( )的整数倍。
10、 A. “ 元” ；元 B. “ 元 ” ；百元 C. “ 角” ；千元D. “ 角” ；百元答案： B 19、题型： 单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 国债题干：凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（ ） 。 A. 银行自动注销 B. 作为机动额度退回财政部 C. 退回财政部注销D. 银行可自留答案： C 20、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 国债题干：老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。 A. 加办凭证帐户 B. 加办资金账户C. 加
11、办托管账户 D. 加办国债账户答案： A 21、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 基金题干：中国证监会自受理基金募集申请之日起( )内作出核准或者不予核准的决定。 A. 3个月 B. 6 个月 C. 9 个月 D. 1 年 答案： B 22、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 贵金属题干：目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。 A. 代理贵金属业务 B. 实物贵金属业务 C. 账户贵金属业务D. 贵金属定投业务答案： A 23、题型：
12、单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 8 页 - - - - - - - - - 银行理财产品 - 御享题干：我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（ ） 。 A. 上海银行间同业拆放利率 B. 上证指数 C. 银行间市场信用品种收益率D. 固定收益类投资计划预期收益率答案： B 24、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我
13、行商业银行理财产品 - 代销信托题干：集合资金信托计划的发行主体是（） A. 银行 B. 基金公司 C. 证券公司D. 信托公司答案： D 25、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 代销信托题干：银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（） A. 代销协议 B. 代理资金收付协议C. 信托合同 D. 委托代理合同答案： B 26、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 财富债券系列题干：我行于（ ）年发售了第一只财富系列理财产品。 A. 2007 B. 2008
14、C. 2009 D. 2010 答案： B 27、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 财富债券系列题干：截至 2012 年 6月底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（） 。 A. 0 B. 1 C. 2 D. 3 答案： A 28、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第七章 -风险防范要求 - 风险防范题干：人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（） 。 A. 为客户保密 B. 勤勉尽职原则C. 诚实守信原则 D. 公平对待客户原则答案： D 29、题型：单选题分值：
15、 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第七章 -风险防范要求 - 风险防范题干：培训记录不应当记载培训（） A. 要求B. 方式 C. 费用 D. 时间答案： C 30、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第七章 -风险防范要求 - 风险防范题干：目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 8 页 - - - - - - - - - 标准和收费方式 A. 销售费
16、 B. 开户手续费 C. 投资管理费D. 托管费答案： B 31、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 - 第六章 -个人理财实务 - 个人理财实务题干：下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（） 。 A. 家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间 B. 家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加C. 家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期 D. 家庭衰老期的收入以理财为主答案： C 32、题型： 单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 理财经理题干：某客户于2011 年 7 月 18 日投资 10 万元购买鑫鑫向荣，2011
17、年 10 月 23 日全部赎回。假设期间邮储银行于2011 年 9 月 5 日起将产品最高档年化收益率调整为4.0%（费后），则客户收益的具体金额为： A. 982.20 元 B. 951.37 元 C. 962.33 元 D. 971.24 元 答案： A 33、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 外币理财题干：保证收益型理财产品， （）承担全部投资风险 A. 客户 B. 银行 C. 保险公司D. A 和 B 答案： B 34、题型： 单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 -
18、外币理财题干：非保本浮动收益型理财产品，保证（） A. 本金安全 B. 收益安全C. 无风险 D. A 和 B 答案： D 35、题型：单选题分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 外币理财题干：理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响 A. 专业能力 B. 沟通能力 C. 服务水平D. A 和 C 答案： D 36、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 外币理财题干：期货交易每个合同的金额是（） A. 固定的 B. 浮动的C. 变动的 D. A 和 B 答案： A 37、
19、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 外币理财题干：保证收益理财产品保证支付（）本金和 （）收益的理财产品 A. 全额、 不承诺 B. 部分、承诺 C. 按合同约定、不承诺 D. 全额、承诺答案： D 38、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章营销流程 - 第三节 与客户进行前期沟通题干：与客户接触时， （ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。 A. 事先预名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理
20、 - - - - - - - 第 5 页，共 8 页 - - - - - - - - - 约 B. 事先准备 C. 直接上门D. 陌生拜访答案： A 39、题型：单选题分值： 1.5 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章营销流程 - 第四节 正式接触客户题干：客户经理应该根据（）向客户推荐产品。 A. 客户经理的任务B. 客户的需求 C. 行长的指示 D. 客户的喜好答案： B 40、题型：单选题分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章营销流程 - 第六节 客户维护与管理题干：（ ）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合
21、作。 A. 情感维护 B. 知识维护 C. 顾问式维护D. 上门维护答案： C 41、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第一章概述 - 第五节 邮储银行的营销渠道题干：绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。 A. 风险管理 B. 客户投诉 C. 不良贷款D. 规章执行答案： AB 42、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章营销流程 - 第一节 寻找目标客户题干：个人客户要选择有（）的本行客户及其他行的个人优质客户。 A. 有较大利润贡献 B. 有较好满意度 C. 具有开发潜力
22、D. 有较好忠诚度答案： AC 43、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第七章示范网点模型简介 - 第一节 营销流程题干：圈内中心人物包括（） 。 A. 政府机构的核心人物 B. 专业协会的核心人物 C. 事业单位的核心人物 D. 国营和私营企业管理人员E. 注册会计师，律师等答案： AB 44、题型： 多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第二章 -金融市场 - 金融市场题干：下列哪些因素影响到债券的收益率 A. 息票率 B. 期限C. 购买价格名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - -
23、- - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 8 页 - - - - - - - - - D. 发行费用 E. 债券税收答案： ABCE 45、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第三章 -金融理财产品 - 贵金属题干：以下关于上海黄金交易所的说法正确的有（） A. 是经国务院批准的，由中国人民银行组建的 B. 它不以盈利为目的 C. 它实行的是会员制组织形式 D. 上海黄金交易所的贵金属交易属于典型的场外交易E. 交易的合约包括现货合约和期货合约两类答案： ABC 46、题型：多选题分值： 2.0 难度： 1 知识点： 理财业务
24、 - 第七章 -风险防范要求 - 风险防范题干：销售人员应基本具备的知识和技能有（） A. 理财产品销售资格 B. 相关法律法规 C. 金融专业知识 D. 财务专业知识E. 基本销售技能答案： ABCDE 47、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第七章 -风险防范要求 - 风险防范题干：理财人员考核指标包括（） A. 工资高低 B. 客户投诉情况 C. 销售业绩D. 误导销售 E. 工作时间长短答案： BCD 48、题型： 多选题分值： 2.0 难度： 3 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 理财经理题干：每次在柜面购买我行人民币理财产品都
25、需要客户签字的销售文件包括 A. 理财产品销售协议书 B. 募集说明书 C. 风险揭示书 D. 宣传折页E. 产品说明书答案： ACE 49、题型：多选题分值： 2.0 难度： 1 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 外币理财题干： 根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分 A. 欧洲 B. 非洲 C. 亚洲 D. 北美洲E. 美洲 F. 大洋洲答案： ACD 50、题型：多选题分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务 - 第四章 -我行商业银行理财产品 - 外币理财名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - -
26、- - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 8 页 - - - - - - - - - 题干：代客境外理财产品的风险包括（） A. 信用风险 B. 汇率风险C. 利率风险 D. 市场风险 E. 经济风险答案： ABC 51、题型：判断题分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第一章概述 - 第四节 邮储银行的营销体系题干：总行从2009 年起开展全国 “ 金雁奖 ” 营销评选活动，每年评选一次。 A. 正确 B. 错误 答案： B 52、题型：判断题分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章营销流程 - 第二节 掌握客户信息题干：可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据。 A. 正确 B. 错误答案： A 53、题型：判断题分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 - 第三章 营销流程 - 第三节 与客户进行前期沟通题干：尽量为客户着想， 最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说 “ 您看我什么时候来拜访 ” 这样的话。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 8 页 - - - - - - - - -