内部规章制度管理办法.docx

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1、内部规章制度管理办法 内部规章制度管理办法内部规章制度治理方法 文件编号： 版次号：A/0 第一章总则3 第二章职责与分工4 第三章制定程序6 第一节预备、论证及起草6第二节审查7 第三节审批8 第四节公布8 第五节其他规定9 第四章实施与监督9 第五章评判与爱护9 第六章附则10 内外部规章制度索引10 总则 为规范XX商业银行(以下简称“本行”)内部规章制度（以下简称“规章”）治理，提升规章编写质量，建立科学、严谨且符合本行经营治理和内部操纵要求的规章体系，按照商业银行合规风险治理指引和本行XX 商业银行合规政策、XX商业银行合规风险治理方法，制定本方法。 本方法适用于本行规章的制定、爱护

2、及治理等活动。 本方法所称规章是指按照法律、规则和准则制定的、对本行内部经营治理事项进行规划、组织、和谐、约束或者指导并具有长期或普遍约束力的规范性文件。 本方法所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 本方法所称的合规治理部门是指总行合规治理部及支行风险治理部设置的合规治理岗。 本方法所指的规章有权审批人包括总行行领导和支行行长。 按照规章的内容范畴和效力层次,本行规章分为内控治理大纲类、差不多制度类、治理方法类、操作规程类、场所文件类。 内控治理大纲：向本行内部和外部提供关于内部操纵体系的一

3、致信息的文件，是本行内部操纵体系的纲领性文件； 差不多制度类：要紧是对全行某一业务领域的经营治理行为或重要治理活动所作的框架性安排和原则性要求，是效力层次最高的规章。包括差不多制度、差不多政策； 治理方法类:要紧是对某一项经营治理行为或某一业务品种所作的具体规定，它必须符合差不多制度的要求。包括治理方法、治理规定； 操作规程类:要紧规范对某一项业务运作流程或治理流程作出的操作性和程序性规定。它必须符合差不多制度、治理方法的要求。包括操作规程、实施细则； 场所文件类：要紧是总行各部门、各支行为加大内部事务治理或专门产品治理效力及于总行各部门、支行本身及下属分理处而制定的操作性规定。它必须符合前四

4、类规章的要求。 下列文件不属于本方法规范的规章： 转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及支行转发总行规章的发文； 各级机构或部门为加大内部治理而制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具备横向或者条线治理作用的内部规定； 总行就具体事项对个别支行提出工作要求、关于具体请示给予答复、回复、指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文； 各类“通报”、“风险提示”、事务性“通知”等发文； 其它不宜纳入本行规章治理的规范文件。 本行规章分为总行级规章和支行级规章。总行级规章适用于本行股东大会、董事会、监事会、总行高级治理层及下属委员会、所有分支机构、内设部门及全体职员以及全行各项经营治

5、理活动。 支行级规章仅适用于该支行各分支机构、内设部门和职员的治理活动。 本行规章的效力按从高到低依序为：内控治理大纲类、差不多制度类、治理方法类、操作规程类、场所文件类。下位规章的制定应以上位规章为依据，不得与上位规章相冲突。 内部规章治理应当遵循以下原则： 合法合规、授权治理、促进进展、风险可控、讲求实效的原则； 坚持制定与实施并重的原则，增强规章的执行力； 坚持完善、简明、易行的原则，增强可操作性； 讲求效率原则,以习惯市场竞争,满足客户需要； 和谐一致原则，规章应与法律、法规、外部规章和监管规定及本行其他规章和谐一致。 职责与分工 规章治理实行统一归口、分级治理、分工负责的治理模式。

6、总行合规治理部负责规章的综合治理，要紧职责是： 拟定与修订用于规范规章治理有关的制度方法，并组织实施； 牵头规划、建设和爱护本行规章建设及运行体系； 负责规章的合规性审查；监督检查规章治理及实施；负责组织规章的评估工作；负责内控治理系统内“规章”的公布与更新； 组织或参与重要规章的论证和起草工作，指导主责部门修订完善规章工作； 牵头负责规章实施的监督检查，并负责制度冲突的和谐。 总行各部门负责职责范畴内规章的预备、论证、起草、提审、执行及爱护工作；对规章的合规及操作风险承担第一责任；督导本条业务线或治理范畴内规章的执行；配合和实施规章的评估工作；向合规治理部报送公布的规章。 支行风险治理部的合

7、规治理岗承担本支行规章制度的治理工作。 有权审批人按照本方法第三十七及第三十八条的规定负责权限内规章的审批和签发工作。 内控治理大纲、差不多制度类、治理方法与规定类、操作规程与实施细则类规章由总行负责制定。 显现下列情形之一时，总行应制定相应的规章： 法律、法规、外部规章要求或监管机构要求； 现行规章要求； 本行董事会或者高级治理层要求； 出台新产品、开办新业务； 业务检查发觉存在治理空白； 基于其他经营治理需要。 支行可按照实际情形制定下列规章，纳入本支行规章体系治理,并报总行合规治理部备案后实施。 将总行级规章转化为辖内分理处及一线职员便于执行的场所文件； 本支行辖内适用的规范性文件。 分

8、理处不得制定任何规章。 支行制定的规章，若总行现行规章未涉及的，或确需突破总行级规章的，须报总行审批同意。 制定程序 规章的制定应按照预备、调研论证、起草、审查、审批、颁布的程序进行。 预备、论证及起草 预备。规章制定前，主责部门应制定具体的实施方案，内容应包括制定该规章的目的或需解决的咨询题，主办部门、协办部门，任务分解、进度安排，起草人、参与人，其它需明确的事项等。 调研论证。主办部门应按照实施方案，重点就规章的调整范畴和对象、需要解决的要紧咨询题和解决方案、与现有规章的关系以及制定的必要性、可操作性、合规性、风险可控性进行充分调研论证。具体可按以下步骤进行： 确定规范或解决的要紧事项或咨

9、询题； 通过座谈会和研讨会等方式，听取建议或意见； 收集有关法律、法规资料，了解同业的有关情形； 确定对有关重要咨询题的规范性意见； 论证有关规范性意见的合法合规性、和谐性、可操作性、风险可控性； 形成调研论证报告。报告应包括论证事项、各方面意见、论证结论及理由等内容。 起草。主办部门按照调研论证情形，及时组织起草，形成制度草案。涉及多个部门的,应由行领导指定牵头部门,组成项目组共同起草。 规章应当具备以下内容； 依据和宗旨； 适用范畴； 治理事项； 治理职责； 违规责任； 讲明权及生效时刻。 差不多制度类、治理方法类规章格式应当符合以下要求： 名称规范，不可用“意见、纲要、制度、规范、通知、

10、方案、建议、关于”等词汇； 内容顺序按照总则、分则、附则的先后逻辑顺序排列； 规章的内容一样用条文表述,每条能够分为款、项、目，涉及治理事项范畴广、内容多的能够分章、节、条、款、目。规章的章、节、条序号用中文数字依次表述，款不用序号，项的序号用中文数字加括号依次表述，目的序号用阿拉伯数字依次表述； 规章内容表述应做到逻辑严密、结构严谨、条理清晰、用语准确、文字简明，容易引起歧义应充分讨论。 操作规程类规章格式应当符合以下要求： 规章内容应包含制定目的和范畴、定义、缩写和分类、职责和权限、差不多规定、操作流程图、检查监督、内外部规章索引、附录及记录； 内容顺序应严格按照上述先后逻辑顺序排列。 规

11、章在起草过程中，应广泛听取有关职能部门、支行和职工代表的意见。听取意见可采取座谈会、论证会、征询意见表等形式。 在征询意见过程中，主办部门应将规章的合法合规性、有用性、可操作性、风险可控性以及职员权益等咨询题作重点提示。 凡规章内容涉及多个部门的,主办部门应组织会审。 审查 主办部门征求意见后，应修改完善形成送审稿，并作起草讲明，涉及多个部门的应进行会签，送合规治理部门审查，并提交以下资料：规章送审稿； 规章起草讲明，内容包括制定目的和依据、论证情形、结构及要紧内容、需要讲明的咨询题等； 需要报送的其它材料。 合规治理部门应重点就规章的合规性、适用性、可操作性，以及流程科学性、风险操纵的有效性

12、、格式规范性进行审查，要紧内容包括：规章是否符合法律、法规的差不多原则，是否符合国家政策； 规章草案与本行现行规章是否和谐，如果要改变现行规章的，理由和依据是否充分； 对风险的操纵安排及流程设计是否科学适当; 是否差不多充分征求有关职能部门意见; 格式、结构、条款、文字等是否符合规章的要求； 需审查的其它内容。 对审查符合要求的返回主办部门提交审批，对不符合要求的，退回主办部门补充、修改。 主办部门原则上应按审查意见或要求进行修改，并提交合规治理部门核实。对不予采纳的，应讲明理由并由其分管领导同意后书面反馈审查部门。 规章的审查的具体操作参见XX商业银行合规性审查操作规程。 审批 本行规章须经

13、有权人审批后方可下发实施。审批权限原则上按照规章的效力层级确定： 对本行进展具有重大阻碍或深远意义的公司章程，须经股东大会会审议通过； 内控大纲、差不多制度或差不多政策，须由董事会批准； 治理方法、治理规定，由行长办公会或行长批准； 操作规程、实施细则，由行长或分管副行领导批准； 总行场所文件，由分管副行长批准； 支行级规章须经支行行长审批； 有关法律、法律、监管规章、治理方法已规定审批权限的，从其规定。 公布 经审批通过的规章，主办部门应将其电子版和打印版报本行合规治理部备案，发文时应与合规治理部及协办部门会签，并按以下规定签发：股东大会或董事会批准的，由董事长签发； 经行长办公会或行长审批

14、的，由行长签发或分管副行长签发； 由分管行领导审批的，则由该行领导签发； 支行级规章由支行行长签发。 按照法律、法规应由职工代表大会表决通过的规章，应提交职工代表大会表决，通过后公布实施。 按照监管规定须报送监管部门备案或批准的，须报备案或批准后实施。 支行新制定的单项业务治理方法应报总行批准后实施。 其他规定 总行级规章以总行文件形式公布，公布时应讲明主办部门、标明版本制定年度；涉及商业隐秘的，还应标明密级及公布范畴。 规章应按总行规定的编码规则编号（附件1）。 实施与监督 规章公布后，主办部门应当组织培训，以确保规章的正确执行。 规章一经颁布，必须严格贯彻执行，违者视情节给予批判教育或处分

15、。规章在没有正式修订前，任何人不得以任何借口搞“灵活变通”，不得借故不执行。 合规治理部门应定期或不定期对规章的制定、执行情形实施监督检查。 评判与爱护 合规治理部门每年应会同主办部门对现行规章进行清理和评判，并作出评估结论。主办部门应按照评判意见，对规章进行及时修订。 主办部门应按照经营环境、业务及治理事项变化情形对规章适时作出评判，并按照评判意见对规章进行及时修订。 规章评判部门应重点就规章的贯彻执行情形、可操作性、执行成本与治理效率及合规性等情形进行综合评判。 显现下述情形之一时，主办部门应当组织修订： 不习惯实际需要或经营环境及形势进展的客观需要； 规章内容与法律、法规、外部规章、监管

16、规章相冲突； 外部监管或内部审计机构在检查过程中发觉重要制度缺陷、突出咨询题或风险隐患而提出修改建议或意见的； 在执行中对规章的不合理性反响强烈的； 各类经济纠纷或经济、刑事案件反映有关制度存在漏洞的; 客户提出合理投诉意见的; 支行级规章部分内容与总行级规章相冲突的，支行及规章应进行修订； 下位规章与上位规章相冲突的，下位规章应进行修订； 应当修改的其他情形。 显现下述情形之一的规章，应予废止： 规章部分内容与法律、法规、外部规章、监管规章存在全然性或较大冲突的； 规章不再具备调整对象或调整功能已被其他规章替代的; 支行级规章部分内容与总行级规章存在全然或较大冲突的； 下位规章全部或部分内容

17、与上位规章存在全然性或较大冲突的； 规章的内容不符合当前经营治理需要的； 应予废止的其他情形。 规章的修订、废止参照其制定程序，由主办部门发起，经合规治理部门审查，有权审批机构批准后实施。 原主办部门职能调整的，规章爱护工作由承接部门负责。 附则 本方法由XX商业银行负责讲明和修订。 本方法自下发之日起施行。 内外部规章制度索引 外部法律法规 商业银行合规风险治理指引（银监会2022年10月25日） 原有制度 XX商业银行规章制度治理方法（试行）（XX商行发2022153号） 有关内控体系文件 XX商业银行合规政策 XX商业银行合规风险治理方法 XX商业银行合规性审查操作规程附件： 1、XX商业银行规章编号规则