保险公司反洗钱工作总结2.docx

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1、精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -2021 保险公司反洗钱工作总结016保险公司反洗钱工作总结如何写.以下是 PINCAI 小编收集的关于 2021 保险公司反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考 .2021 保险公司反洗钱工作总结一：事在人为， 人才是第一生产力，反洗钱队伍的人才建设，直接关系到反洗钱工作的水平。本文通过对保险公司人才建设存在突出问题的剖 析，揭示保险公司在反洗钱治理中存在的一些问题。行业问题有着复杂的根源，解决行业问题， 不仅要靠保险公司自身，更多的仍要依靠反洗钱监管机构。本文通过对财险行业存在问题的分析，也为反洗钱监

2、管机构供应了一些可以借鉴的监管措施。笔者认为，当前保险业反洗钱队伍建设上，外企做的相对较好，中资保险公司比较薄弱，主要存在以下四个问题：一、专业人才少开展反洗钱工作，主要依据是反洗钱法以及人民银行、保监会出台的一些规章制度。对法律素养要求较高，具备法律专业背景较为合适。同时，反洗钱工作是融合在详细的保险业务中的，主要表达在保险承保、理赔环节，因此， 懂保险业务尤为重要，不明白保险业务，就不知道风险点在哪，更谈不上风险管控。目前保险业法律人才不缺乏，缺乏的是具有保险业务背景的法律人才。由于保险业反洗钱工作可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - -

3、- - - -第 1 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -是 07 年反洗钱法颁布才开头开展的，从事反洗钱工作的人才储备较少，加上近几年保险公司快速扩张，行业里很难找到体会丰富的反洗钱人才。特殊是二线城市，专业反洗钱人才罕见。二、专职人才少、专业技能欠缺除保险公司总部外，保险公司分支机构的反洗钱人员多是兼职，从兼职的岗位来看也是五花八门，保费规模大点的分支机构，多是由法律合规岗兼任反洗钱岗。保费规模小的机构，有财务人员、办公室行政人员、稽核审计人员、甚至

4、是 IT 人员兼任反洗钱岗。一些基层的反洗钱兼职岗，没有反洗钱从业体会，不明白反洗钱工作，也不主动去学习反洗钱学问， 连最基本的大额交易、可疑交易的概念都搞不清晰。三、执行力弱，考核措施难落实由于保险公司分支机构反洗钱岗以兼职为主，反洗钱是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗钱工作普遍不被兼职反洗钱岗重视。从治理上来看，谁有考核权就对谁负责。上级机构对下级机构的反洗钱岗没有任命权，对下级机构很难进行考核。考核措施难以制定，比如一个行政岗兼任发洗钱岗，同时仍兼任人事岗、品牌岗，反洗钱工作占到其个人考核的百分比难以确定，上级的考核占其个人考核的百分比也难以确定。况且，一些保险公司的考核制度原来

5、就不科学，只是重视保费规模和盈利金额，其他指标不予关怀。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -直接导致了总部出台的一些好的政策在基层很难落实，以致显现上正中歪下胡来的现象。保险公司业务员较多，业务员的学历、职业素养参差不齐，不少业务员只关怀保费，不把反洗钱工作当回事。多数业务员认为洗钱和保险公司没关系，特殊是财产保险行业鲜有洗钱案例发生，假如连

6、洗钱案例都举不出来，业务员很难意识到洗钱风险，也不愿听从反洗钱人员的治理。四、人才流淌频繁保险业是金融业中开放时间最早、开放力度最大的行业，保险业的市场化也最强。近几年，央企、民企、外企、的方国企等各种类型的保险公司雨后春笋般涌现，一些保险公司刚成立三两年，就在全国各的完成了分支机构铺设，这是在银行、证券行业难以做到的。保险机构的井喷式扩张，人才争夺也最猛烈，个别保险公司， 一个省级公司集体倒戈，就把公司名字换成了其他保险公司，人员、职场等都没变。反洗钱，由于不能直接制造经济效益，在保险公司是被看作比较边缘化的岗位，一些公司领导认为反洗钱技术含量低，谁做都一样。反洗钱岗不被重视，进展空间有限。

7、导致一些反洗钱岗不情愿从事反洗钱工作，或者有了好的机会就离开了反洗钱岗位。由于保险业整个行业不够成熟、稳固， 以及反洗钱岗在保险业中位置不高，导致了保险业反洗钱岗位流淌频繁。在整个金融业中，保险业的反洗钱岗是流淌对可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -频繁的。笔者认为，近年来保险业的飞速进展，导致保险高级治理人才供不应求，反洗钱队伍建设滞后也是

8、必定的。由于当前保险公司市场竞争猛烈，特殊是中小保险公司面临盈利压力，往往无暇顾及在反洗钱人力、财力上的投入。个别保险公司成立几年，公司都没有专职的反洗钱岗位，甚至连反洗钱系统都没有。因此，保险公司反洗钱队伍建设，不仅要靠保险公司自身的重视和培育，更重要的是靠监管机构来督 促、鼓励。笔者认为，反洗钱监管机构，可以从以下五个方面来推动保险公司的反洗钱队伍建设：一、提升反洗钱从业门槛目前，在保险业从事反洗钱人员普遍缺乏从业标准和入门资格的“门槛”，这直接导致了反洗钱从业人员的专业素养和尽职水准参差不齐，进而大大影响了反洗钱的合规效率和质量。将反洗钱从业人员的任职资格标准化、规范化是国际反洗钱与反恐

9、融资的大势所趋，它既是各国政府金融监管部门的刚性要求，更是各金融机构实施以风险为本进行合规治理的内在需求。对金融机构而言，实施反洗钱合规人员的国际标准认证将大大有利于提升员工的从业水平和单位的风险抵挡才能，削减培训资源的重复铺张; 对个人而言，参与反洗钱从业资格认证能有效证明自身的反洗钱专业水准，并对实际工作产生直接的改善成效。以下两种门槛可以参可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - -

10、 - - - - - - - - - -考：一是引入美国的“国际反洗钱师”考试; 二是有中国人民银行总行主办中国的反洗钱从业资格考试，考试分为初级、中级、高级，初级、中级考试适用于分支机构，高级适用于金融机构总部。也可以分银行、保险、证券等行业分别组织反洗钱从业资质考试。在反洗钱监管上，对金融机构反洗钱岗提出明确的要求，对于不具有反洗钱从业资格证书的反洗钱人员，有监管部门组织培训、补考，直至合格为止。反洗钱从业资格人员的数量、占比，作为考核金融机构反洗钱工作的重要指标。二、明确反洗钱从业人员编制保险公司内部审计指引 保监发 200726 号 第十二条：“保险公司应当配备足够数量的内部审计人员。

11、专职内部审计人员原就上应当不低于公司员工人数的千分之五。保险公司员工人数不足一百人的，至少应当有一名专职内部审计人员。专职内部审计人员应当具有大专以上学历，具备相应的专业学问和工作才能。”为解决反洗钱兼职较多、人员较少的问题，对保险公司的反洗钱监管也可以参考审计人员的标准来规定。三、明确岗位职责保险公司反洗钱队伍建设相关制度比较空泛，甚至缺乏操作性。监管机构的“一法四规”以及保险业反洗钱治理可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品

12、名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -方法都是宏观的，缺乏详细的操作细就。提升反洗钱队伍的技能，最直接有效的方法，是告知他做什么，作为公司总裁职责是什么 .作为一线出单、理赔人员的职责是什么.都要有明确的系统的规定，职位与责任相匹配，便于责任追究与考核。建议由监管机构制定统一的岗位职责指引，保险公司参照执行。四、监管机构建立洗钱案例库以案说法，是提升反洗钱队伍技能的有力方式。为提升保险公司反洗钱队伍的专业技能，建议反洗钱监管机构建立洗钱案例库，对不同行业的洗钱案例予以公示。比如针对财险行业建立一个案例共享库，共享国内财产保险行业发生的每一个洗钱案

13、例，也可以介绍国外财险行业的洗钱案例。监管机构在对金融机构的反洗钱人员进行培训时，尽量通过案例的形式，来剖析洗钱风险，提出防范措施。五、监管机构强化对反洗钱队伍的培训和考核力度反洗钱队伍建设也要贯彻“风险为本”的监治理念，行业不同，洗钱的风险不同，反洗钱人力资源建设也应有所区分。对于洗钱风险高的行业，监管机构对其反洗钱人员的培训和考核力度要有所侧重。反洗钱工作的考核，不仅仅要对金融机构进行考核、评级，也要对金融机构的反洗钱岗进行考核、评级。比如监管机构每年组织一次反洗钱考试，对考试成果及排名进行公可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - -

14、 - -第 6 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -示，督促排名靠后的人员提升技能。可以对金融机构反洗钱人员引入职称评定，监管机构对金融机构发洗钱人员，综合其学问、才能，予以评定职称，分为初级、中级、高级反洗钱治理师，同时也是对行内在反洗钱工作上做出突出奉献人员的一种确定。我国保险业的进展仍不够成熟、理性，反洗钱监管的时 间也较短暂。直到20XX 年，我国才通过金融行动特殊工作组Financial Action Task Force on Money L

15、aundering，FATF的验收，达到国际通行标准，也是第一个达标的进展中国家。我过保险业反洗钱水平在金融业中相对较低，但随着经济全球化的推动和我过金融业的不断开放，信任在人民银行的领导下，在反洗钱金融行动特殊工作组FATF 、亚太反洗钱集团Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG等国际组织的帮忙下，我国的反洗钱队伍会不断壮大， 反洗钱水平很快接近国际领先水平。2021 保险公司反洗钱工作总结二：今年， 我司反洗钱工作紧紧环绕市公司反洗钱工作要求及工作重，充分熟悉到反洗钱工作的重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法要性， 依据、中华人民共和国反洗钱法金金

16、融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告治理方法和客户身份资料及交易记录储存治理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣扬与培训相结合可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 7 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将今年

17、反洗钱工作情形总结如下： 一、主要工作完成情形及反洗钱工作成效 一实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每 月召 1. 反洗钱培训：宣扬贯彻反洗钱法开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进行。、培训主要环绕反洗钱法反洗钱工作治理方法实施细就及 补充业务治理反洗钱工作实施细就及有关补充规定、等相关制规定、度绽开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱基本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深化浅出的讲解了反洗钱有关学问。 通过培训， 大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。仔细开展反洗钱月宣扬活动。依据公司关于转发公司关 于开展反洗钱宣扬活动的

18、通知的通知及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣扬训练活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣扬，活动内容针对性较强，宣扬达到较好成效。 2. 举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣扬，使各岗位工作人员懂得和把握反洗钱法律法规制度，更好的履行反洗钱义务，我司依据市可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 8 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - -

19、- - - - - - - - - -公司要求并结合我司详细情形，进行了反洗钱学问考试。极大的提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有 力的促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求，准时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存 和保管 ; 每月按时上报反洗钱报表、依据实际情形撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽 取可疑交易数据进行人工识别并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定; 依据规定向市公司及当的

20、人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息，并按规定进行分析。审核登记表 4、在今年度反洗钱工作中，取得较好成效，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。二 ，加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1. 加强反洗钱工作内部治理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，连续深化实施反洗钱工作治理实施细就将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确可编辑资料 - - - 欢迎下载精品

21、名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 9 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -操作流程，严格实施内部治理制度，严格内部治理，有效防范了各种执法风险。、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，如为其次代身份证就储存其双面资料。.对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行

22、身份识别在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。6. 当客户显现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情形时对该客户重新进行客户身份识别并留存相关识别资料。7. 对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核储存的客户基本信息。三 面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判定体会仍不够，技能技 巧仍有待提高 ;2 、部份业务员对履行反洗钱法定义务仍需深化熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资 料储存工作的主动性仍需加强;4 、公司对反洗钱法律法规

23、及实施细就的宣扬培训仍有待进一步加强。三、明年反洗钱工可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 10 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -作思路明年，我司反洗钱工作的总体思路是：连续深化的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。一 连续加强对 反洗钱法 的宣扬和培训工作。 将反洗钱法的宣扬与培训作为贯彻落实反洗钱法

24、律法规、做好反洗钱工作的基础，连续广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬 培训活动，提高全社会对反洗钱的熟悉。以宣扬促熟悉，营 造更加深厚的反洗钱氛围。 二 加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的才能和水 平，积极查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、 审查，如有涉嫌洗钱的案件发生，就责无旁贷的协作司法机 关严格打击洗钱犯罪活动。三 依据强化反洗钱非现场监管。反洗钱非现场监管方法 试行 及相关文件要求，切实执行非现场报告制度， 并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗 钱义务情形进行评估和等级划分登记，实行等级治理制度。 对存在问题和等级较低的问题，进行通

25、报，并作为重点对象 实施反洗钱监管。反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为 保证此项工作正常有序开展，我公司将连续强化组织领导，明确工作职责，确 保公司反洗钱工作的顺当开展; 在新一年反洗钱工作中，我可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 11 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的判定处理才能; 加大对业务员及客户反洗钱法规的宣扬训练，使其能自觉支持和协作我公司反洗钱工作 ; 不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 12 页，共 12 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载