《银行：浅谈合规操作的重要性.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行：浅谈合规操作的重要性.docx（4页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行论文：浅谈合规操作的重要性【精品文档】第 4 页银行浅谈合规操作的重要性合规操作对于商业银行来说重要性不言而喻。对于合规带来的风险，国际巴塞尔银行监管委员会曾给出如下解释：“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。”因此银行这一高风险行业想要想健康稳定和谐的发展，有效防范并规避风险，就必须把依法合规作为一个重要而永久的主题。“无规矩不成方圆”是对合规的重要性的最好的诠释，是社会发展人类进步亘古不变的规律，“控制风险”、“无风险”是银行经营的首要
2、原则，要做到这一点就必须做到依法合规。从杨宏义伪造盖章引荐，挪用客户资金最后（后果），到李自成伪造存款证明，造成（后果），再到叶玉辰承兑银行汇票，套用银行资金，最终（后果）（调整顺序，三个例子从轻到重排序）。惨痛的教训为我们敲响了警钟，这写案例无不向我们昭示着合规操作的重要性以及营造合规文化的必要性，银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化。然而，“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何营造良好的合规文化，将合规真正融入到员工的行为方式中并持之以恒着实更难。这就要求员工要从自身做起，真正将“合规”理念深刻心中，并体现在平凡的岗位上。作为新员工，我们首先要牢固树立合规操作的理念；要时刻意
3、识到合规操作并不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。让合规的观念和意识渗透到血液中，渗透到自己从事的每个岗位、每个业务操作环节中，促使自己开展工作时能够遵循法律、规则和标准，树立合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念，从而促进了行内合规文化的形成。其次要加强业务知识的学习，提高自身素质；身为一线员工，必须切实提高业务素质和风险防范能力，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。同时严格按照各项规章制度办事，在保护自已的权益的同时也维护广大客户的权益。最后要自觉建立防范意识；面对工作过程中的诸多诱惑，我们要加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋，从而为消除金融犯罪打下良好的思想基础。此外，有效的事前防范是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的，因此我们要定期或不定期的自检自查，及时发现和纠正工作中的偏差。此外我们还应不断进行学习，找到正确的价值取向与是非标准，找准工作立足点，增强合规办理和合规经营意识；通过对相关制度的深入学习，提高了自己的业务素质和执行制度的自觉性，也为今后更好的工作打下了良好的基础。