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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 多年来, 商业银行不断发生违法违规案件,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响；大部分案件都暴露出的共同问题是“ 十案九违规” ；血的教训带给我们的启示是：不是没有完善的规章制度,而往往是很多职工有章不循、内控执行力不强,对待工作麻痹大意,对待风险掉以轻心造成的；很多案例告知我们：十年的安全经营,经不起一朝的安全事故发生；出一个案件,一切业绩都会归零,甚至好几年翻不过身来；所以说案件风险是最大的风险；目前,一些合规、制度、责任、风险、自我爱护等意识不强的职工的确存在,精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露；由此可见,加强
2、合规文化建设,建立起案件防范的长效机制,显得尤为重要；所谓合规文化, 顾名思义就是凡事合乎规章和常理,是指企业内部自上而下的全部从业人员主动遵守各种规章治理制度,自觉爱护规章的有效性与权威性的一种氛围与机制；合规文化所包含的内涵应包括老实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准就；一、加强合规文化建设的重要意义 一 是确保银行稳健运行的内在要求当前我国一些金融机构仍旧注意市场营销和拓展,无视业务的合规性治理,有的甚至不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺,这恰恰反映出合规文化在我国银行业的浅薄和缺失,的日常治理和决策中； 二 是银行适应外部监
3、管要求的需要合规文化仍远远没有浸润到银行近年来, 我国依法治理的进程明显加快,银监会对商业银行监管日趋标准、全面、严格；这对银行业合规经营提出了更高的要求；最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践说 明,合规治理内容已纳入监管机构和各商业银行议事日程；这就要求我们建立一整套有效管 理各类风险的职业行为标准和方法,自觉在本行内形成深厚的合规文化； 三 是银行提高制度执行力的核心所在提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度,形成对违规行为严格打击的高压态势； 二是培养合规文化,通过合规文化的形成,人合规的良好氛围； 从这两条途径的成效来看,因此,我们应努力培养合规文化； 四 是银行落实科学进
4、展观的重要保证使职工从被动合规走向主动合规,营造人 第一条是治标之策, 而其次条才是治本之策；1 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - 有的银行认为“ 中规中矩就不能加快进展” ,导致在片面追求进展过程中埋下风险隐患,甚至进展成果受到案件吞噬,最终制约业务的连续进展；实践证明, 合规经营是科学进展的基石,具有良好的合规文化的银行必定具有连续竞争力,促进银行与外部环境的和谐、可连续进展； 五 是保证职工切身利益的有力武器从而给银行带来财宝收入和声誉价值,在一些网点检查发觉问题时,总有人认为微不足道,对惩罚有抵触心情和逆反心
5、理；其实这是对大家的一种善意爱护,由于惊天大案的炮制,不在违规大小而在人情和习惯；少数职工为贪欲违章操作,锒铛入狱,不仅自己身败名裂,仍给同事和家人带来无尽的痛楚,给银行和国家造成庞大缺失；他们悔不起初的同时,也责备“ 起初怎么就没人拉自己一把？”假如大家都按章办事了,悲剧就不会发生；二、如何加强合规文化建设 一 领导重视,领先垂范巴塞尔银行监管委员会曾明确提出：高层做出表率, 合规才最为有效； 领导者的良好示范能带动和影响职工自觉遵守各项制度,领导如缺乏合规意识,执行制度不力, 就会放任甚至助长违规操作的风气；此外, 仍要关怀职工的工作和生活,帮忙解决实际困难,使其对合规文化有认同感和归属感
6、,自觉树立主人翁责任感；领导只有对自己从严、对工作从严,才得到群众的拥护,真正做出成果； 二 全员参加,人人有责银行是高风险的行业,风险分布于全部业务流程和工作环节,与全体职工都息息相关；因此, 只有让合规的观念和意识渗透到每个职工的血液中,形成大众性的合规文化,把坚持合规操作和治理当作每个部门、每位职工日常工作的神圣职责,自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯,才能有效掌握风险,确保银行经营不偏离目标,实现经营价值的最大化； 三 灌输理念,营造氛围可通过多种寓教于乐的形式,使“ 违规就是风险”、“ 合规操作是岗位第一要务”、“ 合规制造价值” 、“ 事事合规、时时合规” 、“ 主动合规、敬重他
7、人、爱护自己” 、“ 合规无小事、 违规章大事”、“ 以合规为荣、 以违规为耻”等理念和文化深化人心,使大家领会 “ 千里之堤,毁于蚁穴” 、“ 漠视制度比案件、事故更可怕” 、“ 合规是庄重的爱” 的道理,自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“ 防火墙” ； 四 健全制度,完善法规2 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - 一是各机构、条线应建立违规“ 问题库” 、“ 措施库” ,并定期对各项制度、流程、人员进 行评判与完善,杜绝治理“ 断层” 和风险掌握“ 盲区” ；省行最近出台的湖南省分行基层 机构关键风险点监控指引,就
8、是结合我省实际,对“ 屡查屡犯” 问题进行的梳理；二是准 确把握制度制定的科学、适用、精细化、针对性和可操作性,保持风险的可控性,在制度执 行源头上防范操作风险的产生； 五 培训学习,知规懂规假如不能充分懂得制度的标准要求,就有可能 “ 糊里糊涂” 违了规仍不自知；因此全行人员肯定要加强培训学习,对规章制度和本岗位的操作流程,做到熟知、熟会、娴熟操作,特殊是关键风险点要了如指掌；在清楚明白自己在合规治理中的职责后,就知道 “ 做什么”、“ 怎么做” 、 “ 做到什么程度” ,合规就真正成为职工的行为准就和自觉行动,成为一种潜 移默化的习惯和文化； 六 制度制约,强化执行无论多么完善的内掌握度,
9、假如得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵一种摆设 而已； 我国银行业制度建设比国外银行复杂,关键是欠缺文化,由于再好的制度也只是供应 了一个共同的规章,只有在执行中形成共同的习惯,并上升为稳固的价值理念和行为取向,春风化雨般的渗透才能落到实处；因此, 要引导职工增强利用制度自我爱护意识,加大执行力度,提高执“ 规” 的自觉性； 七 督导到位,以人为本制度执行得怎样,必需落实监督检查；检查成员要明确职责分工,亲密协作形成合力,对重要业务、薄弱环节、关键岗位要重点检查,准时发觉和禁止苗头性、倾向性的问题；仍 要重视问题整改,对各类检查发觉的问题仔细查找缘由,落实整改措施,加强后续督办；合 规治理人
10、员既要坚持原就“ 唱红脸” ,又要注意方式方法,敏捷对待,并得到业务部门人员 的懂得和敬重,从而实现合规治理的成效； 八 严格问责,奖罚分明为确保制度执行的庄重性、权威性, 应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等 挂钩；对合规工作做得好或对举报、抗击违规有贡献者,要赐予爱护、夸奖或嘉奖；对问题 查处要从严从重从快,决不姑息纵容,使违规者得为自己的越轨行为“ 买单” ,以到达令行 禁止；只有在教化上触及心灵,在惩办上敢下重手,做到训练本人,又能警示大家,良好的 合规文化才能蔚成风气； 九 与时俱进,推陈出新3 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 4 页精选学习资料 -
11、- - - - - - - - 合规文化并不是僵硬的、一成不变的,合规文化建设必需与时俱进,不断进展和创新,从而到达更高质量和更有效益的合规；我们既要不断借鉴他行的体会,博采众长, 又要适时 依据外部环境、 法规的变化,自主创新,培养和创建具有我行特色的合规企业文化；在实际 工作中,将复杂的制度编写成便于执行的合规小手册,或以朗朗上口的歌诀、快板等形 式,使之简单背诵和懂得,也是一种创新；总之, 合规文化建设只有起点没有终点,是一个长期、渐进的过程,靠我们共同努力和不懈追求； 因此,每一位职工都要从微小处做起、从我做起, 管好自己, 留心观看身边人, 将“ 诚信、正直、守法、合规” 的理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造为合规价值,推动合规经营持之以恒,为建行安全经营、快速进展、提升效益保驾护航；4 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 4 页