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1、精品文档 仅供参考 学习与交流担保公司资金业务调查报告【精品文档】第 8 页郑州担保公司资金业务调查报告一、 企业情况（一）、企业基本情况郑州投资担保有限公司于2006年1月17日成立。经营范围为：“中小企业信用担保、投资及管理”。原注册资本人民币6000万元。经过2次增资扩股，现注册资金为人民币1亿元。2007年5月10日，国家发改委办公厅以2007（1031）号文批复该公司注册资本增资为1亿元，成为注册资本过亿元的中小企业信用担保机构。公司主要股东为：序号股东名称出资额占股比例13000万元3023000万元3031200万元1241200万元1251000万元10%6600万元6%（二）
2、、股东背景1、河南思达科技发展股份有限公司，创建于1988年5月，是以“思达高科”为龙头，电子、连锁商业、房地产三大支柱产业为主体，拥有10多家下属公司，职工4000多人的跨行业、跨地区的“一业为主、多元化发展”的河南省最大的民营高科技企业集团之一。2、河南四和投资有限公司：系郑州市知名投资机构，主营工业性地产投资，在郑州市东开发区与出口加工区内拥有大批土地及标准化厂房。3、郑州信原实业有限公司郑州信原实业有限公司是中信中原汽车有限公司全资子公司。中信中原汽车有限公司，是中信集团与郑州市政府合资成立的大型国有企业、郑州日产的原控股股东，在郑州国家经济技术开发区内投资位居前列。4、郑州经济开发区
3、建设投资（集团）公司，注册资本161,902,000元人民币，主要经营基础设施开发建设；实业投资；项目投资；土地开发；招商引资。公司是开发区政府的直属企业，是开发区政府的融、投资与建设主体。法定代表人张延明，系郑州经济技术开发区管理委员会主任。5、郑州毛庄绿园实业有限公司郑州毛庄绿园实业有限公司（郑州毛庄农产品批发市场）是国家农业部定点市场；农业部“菜篮子”信息网网员单位；河南省农业产业化重点龙头企业；所属“毛庄绿园”品牌被省工商局、省电视台、省消费者协会、东方今报评为2006年度消费者满意品牌。(三）、关联企业 （无）(四)、企业资信情况(暂无法明确)（五）、高管简历1、董事长兼总经理：严峰
4、姓名严峰出生年月1968年11月10日学历研究生专业技术职称毕业学校河南大学所学专业经济学毕业时间2003年7月主要从事专业金融工作经历：1、1996年2001年，就职于河南新资源投资管理有限公司，任总经理；2、1999年2001年，就读于河南大学经济学院，在职读研；3、2001年2003年，就职于上海万中投资有限公司，任副总经理；4、2003年2005年，就职于上海远东证券有限公司并购部，任副总经理；5、2006年-至今，就职于郑州投资担保有限公司，任董事长兼总经理；二、公司财务情况公司主要财务指标如下：资产负债表单位：万元项目2007年2008年3月货币资金27042546短期投资4319
5、5516应收款项46824186资产总计1177612310应付款26431应交税金及附加590611负债合计6421122实收资本1000010000风险准备113113未分配利润10201075所有者权益1113411188损益表单位：万元项目2007年2008年3月一、收入担保费收入5934投资收益1377264二、支出营业费用24896营业税金及附加50.88三、利润总额1189205所得税41251四、净利润776154财务说明：（一）资产负债表说明：目前担保公司只提供了资产负债和损益表，未提供审计报告，财务具体内容通过电话询问了解，真实性有待进一步确认。根据了解，企业实际现有资金不
6、足2000万元，注册资本的一亿元及以往收益基本都被股东单位拆借使用，大致9000多万，报表中以短期投资和应收款项体现。企业应交税金及附加较高，是股东增资产生税金及所得税等构成，但是企业2007年只缴纳了200万元，其余300多万元没有缴纳。（二）损益表说明：担保公司由于成立时间短，授信额度有限，业务较少，保费收入2007年只有59万元，主要收益为投资收益，来源于股东单位拆借款项支付利息，2007年为1377万元，股东拆借成本为年利率15%。（三）小结：可见担保公司由于银行授信限制，真正担保市场业务收入非常低，基本都是依靠股东借款取得收益，这次谈下的三家银行授信，急需存入保证金以取得授信额度，进
7、一步发展担保业务。三、借款用途及还款来源（一）借款用途及期限用于交付银行授信保证金，具体为：光大银行郑州分行、浦发银行郑州分行、交通银行郑州分行各1000万元，总计3000万元；如果按照10倍放大比率，担保可获得3亿元担保授信额度。用款期限36个月。（二）还款来源：渠道有三，一是今年的股东拆借款取得的收益，预估为1000万元；二是该公司低价取得一块宗地，向已经谈好的买家转让，预计取得净收益2000万元（取得土地的款项是否已付，买家等信息需要进一步明确）；三是在担保现有获得郑州市商业银行授信的基础上（未见协议），通过资信实力较强的壳公司，贷款出来，用于还款。四、担保措施拟用郑州市恒业商贸有限公司
8、名下出让土地抵押，土地证号为“郑国用（2007）第0902号”，土地评估总价为5306.29万元，位于郑州市南三环、中州大道附近，位置较优越，土地按60%折价为3183万元，总面积82996万平方米，单价为639元/平，按60%折后单价为383元/平。根据国土资源部公布的全国工业用地出让最低价标准，该宗土地为第5等级，最低地价为384元/平，考虑到补偿费、市政配套费等，实际地价要高于384元/平。目前和担保严董事长电话沟通，如果借款，对方同意将郑州恒业商贸有限公司股权变更为联合名下，该公司没有负债，只有上述该土地资产，便于我公司操作。五、总结 除第二还款来源外，其他还款途径不确定性较高，项目风险较大，担保抵押物质量较好，如果进一步深入，需要就第一、第二还款来源真实性加以确认。