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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行内控文化【精品文档】第 3 页构建全方位、多层次的监督体系 合规就是使企业的经营活动与法律、规章及内部规则保持一致。合规不仅是银行经营管理的一项核心原则，更是银行公司治理的一个重要战略目标，同时也是银行业务风险战略的重要组成部分。一个完善的内控管理监督体系能从根本上加强银行的风险管理有效性和内控的有效性。然而，合规建设和合规文化的培育也不是千篇一律的，我上虞支行针对自身实际特点，总结优势和弱势，开始了一条构建全方位、多层次的监督体系的合规道路。完善的内控管理监督体系要从强化过程监控，突出内控重点，来切实防范风险。一是完善内控监督检查机制。我行的内控监督小组，小
2、组人员都是熟悉业务、有责任心、作风正派的人员构成。并在形式和实质上保持了独立性和权威性。内控监督人员对每个岗位、每个部门和各项业务实施全面监督及反馈，考虑到成本效益原则，检查覆盖率和检查频率，至少要涵盖主要业务和重要风险点。二是加大对内控管理的检查监督力度。我行结合以往监督经验和新近发生的各类案例，针对各类案件正在朝向发案数量基层多、内外勾结作案多、作案手法方式多等特点，在持续抓好常规检查的同时，积极开展各项专项检查、突击检查，特别加大了对重点环节、重要事项的监督检查,如授权管理、抹账管理、挂失管理、印押证管理、对账管理、印鉴卡管理、库房管理等主要风险环节。三是加大科技投入，提高监控手段。科学技术的迅速发展，特别是计算机在银行业务中应用的不断深入,为我行进行内部控制提供了新的武器。我行对种类监控设备进行了全面检查，对部分故障的设备进行了维修更换，确保这些监控设备可以起到人控、物控控不了的作用。如通过充分利用各种监管系统强对交易、账户、资金流向的异常情况联动监测。通过对重要岗位实施电视监控和录像，提高员工自觉执行制度的意识等。