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1、Word银行内控工作心得体会(2篇)【第1篇】银行内控工作心得体会 *x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会 议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告 如下： 一、*业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存*及成品*的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，依据个人金融部现实状况，规定=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并方案 部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的熟悉。此外规定合规员在每季度
2、的案件形势分析会上提出建设性看法，在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间 开展部门全体员工集中学习业务学问、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培育员工正确的人生 观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员准时开展了清理和更新，并将清理和更新状况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续进展，实行三项措施，强化全行的内控管理工作。 一是加强内控精细规范化管理。在仔细总结阅历，查找工
3、作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案 ，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必需从基础工作做起，并严格根据上级行的内控管理、操作规范标准，细化掌握管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发觉问题的整改、惩罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的;工作方案。 二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责 ，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发觉的问题及整改状况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，依据发觉问题的性质
4、严峻程度将问题分为一般问题、较严峻问题、严峻问题、重大违规问题四个层次及检查发觉问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。 三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特殊是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控力量，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续进展。 银行内控工作 【第2篇】银行内控工作心得范文 20_年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。20_年一年的工作经受，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深
5、刻的熟悉，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感受和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚恳的人。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚持根据业务流程操作，根据规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成
6、了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和进展带来了阻碍。假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对比自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提示自己和身边的同事，
7、严格根据规章制度工作，严格执行制度。 四、仔细学习员工违规积分管理方法、员工违规行为处理规定和员工行为守则等内容和要求。明白违规的严峻性质，提高违规就要问责的熟悉。业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规;学会爱护自己和他人，坚固树立“一切不能代替制度”的从业观念，爱护好自己，爱护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，20_年我同样也在这方面翻过错误，由于自己的过分“敏捷”，由于自己的那点“小聪慧”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的准时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20_年我必当坚固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到新一年的工作中去。 4