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1、银行内控工作心得体会当在某些事情上我们有很深的体会时，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，这样可以让人头脑更加清醒，目的更加明确。那么如何写心得体会才能更有感染力呢？下面是WTT搜集整理的银行内控工作心得体会，与。银行内控工作心得体会120_年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对_支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目的，我行坚持业务开展与内控管理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理根本情况汇报如下：一、加强迫度的梳理及学习今年以来
2、，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深化开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、_银行股份员工守那么、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业假设干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政假设干准那么、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开
3、户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的受权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员施行轮岗及强迫休假制度，至今已完成轮岗3人，强迫休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的施行管控我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动理解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精
4、神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，标准日常操作，增强员工合规操作和风险意识。(一)公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及受权登记制度管理要求的-文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。(二)个金条线1、根据关于发送_银行股份个人客户信息保密管理方法(20_年版)的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，实在做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送_支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要求，我行对20_年8月至20_年3月期间通过个人理财销售系统办理
5、的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。(三)监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行实在开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，标准柜台操作流程。五、员工思想动态分析p 与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析p 与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析p 、家访、客户回访等
6、方式理解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进展交流，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营开展保驾护航。银行内控工作心得体会220_年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。20_年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深化的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深化的感触和
7、理解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下：一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直老实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵抗其他一切客观不利因素的诱惑及威压。二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作急躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和
8、开展带来了阻碍。假如每笔业务的每个环节上的每个员工都可以按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存幸运，把制度弱化，使制度形同虚设。三、内控工作需进步全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析p 会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要进步自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进展反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。四、认真学习员工违规积分管
9、理方法、员工违规行为处理规定和员工行为守那么等内容和要求。明白违规的严重性质，进步违规就要问责的认识。业务的开展要在安康、合规的前提下进展，抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己和别人，结实树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。案件发生的教训是深化的，20_年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵敏”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20_年我必当结实地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到新一
10、年的工作中去。银行内控工作心得体会3自#年总行开展内部控制综合评价以来，我行非常重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目的，维护财产完好，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以进步，我行坚持业务开展与内控管理并举的经营策略，在标准操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的根本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、方案信贷部、市场客户部、财务会计部、
11、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、6 个储蓄所。到 10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务别离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建立上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求标准操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监视力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范才能日益进步。二、当年内控管理采
12、取的主要措施、获得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，#年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为进步全行管理程度，标准业务经营，进步全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处分整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作方案，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进展延伸
13、检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工纯熟掌握国家金融政策、制度、方法，标准了员工业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到详细业务开展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目的考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内
14、法、工资分配方法、工作质量考核方法修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送通知书，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据通知书深化基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原那么。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常5、自律监管程序逐步标准，处分力度明显进步。月，支行对违所会计根本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违背规章制度处理方法和审计处理处分方法进展了严肃处分，共处分人次，金额元。6、积极组织员工培训，进步员工标准操作意识。第 10 页 共 10 页