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1、2022年辽宁基金从业资格考试模拟卷本卷共分为1大题49小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 二、多项选择题（共0题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为_。A性质不同B风险收益特征不同C收益来源不同D投资人不同 2.下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A人民币特种股B银行理财产品C保险投资产品D券商集合计划 3.证券投资基金具有_等特点。A组合投资B信息透明C专业管理D共担风险 4.证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在_。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资
2、收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配 5.下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有_。A普通股的收益要小于基金B股票的收益是不确定的C证券投资基金的收益要高于债券D基金投资的风险大于债券 6.证券投资基金专业管理的表现在_。A管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责B基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理C基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识D深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 7.世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有
3、_。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D集合投资基金 8.对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。A基金一般都有最低投资限额要求B是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 9.银行理财产品相比于基金_。A可作为自身负债的一种受益凭证B可以给投资者带来较为确定的利息收入C流动性较差D信息披露程度较低 10.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。A股息B等额资产C等额资金D红利 11.全球基金业发展的趋势与特点包括_。A美国占据主导地位，
4、其他国家和地区发展迅猛B封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D基金资产的资金来源发生了重大变化 12.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括_。A偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数B偏离度的最高值和最低值C偏离度绝对值的简单平均值D偏离度绝对值的加权平均值 13.下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有_。A新闻媒介B股东C业内机构D客户 14.根据层次结构，证券市场可以分为_。A初级市场和次级市场B发行市场和交易市场C一级市场和二级市场D股票市场和债券市场 15.下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。A证券投资基金管理公司管
5、理办法B证券投资基金运作管理办法C证券投资基金销售人员执业守则D证券投资基金销售管理办法 16.个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A国债利息收入B股票的股息收入C企业债券的利息收入D储蓄存款利息 17.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 18.基金投资面临的外部风险包
6、括_。A市场风险B政策风险C信用风险D合规风险 19.开放式基金的直销一般通过_等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A邮寄B直属的分支机构网点C直销队伍D独立投资顾问 20.根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下_行为。A诋毁其他基金销售机构B接受投资者全权委托C违规向他人提供基金未公开的信息D账外暗中给予他人财物或利益 21.根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C对客户的信息要动态跟踪和收集整理D基金公司通过各
7、种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作 22.以下属于基金销售操作风险的有_。A向他人提供基金未公开的信息B投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险C销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险D资金清算交收失误引起的风险 23.以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券B是虚拟资本C是所有权关系的表现D是有期证券 24.下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有_。AETF通常采用完全被动式管理方法BLOF的申购、赎回可以通过交易所进行CLOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价DETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 25.关于开放式基金描述不正确的有_。A某人因继承获得一定数额的开放式基
8、金，这种过户属于非交易过户B非交易过户不包括“捐赠”的情形C符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费D被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结 26.基金托管人应当履行的职责包括_。A安全保管基金财产B开设基金财产的资金账户和证券账户C办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D依法募集基金 27.下列属于基金市场营销内容的有_。A目标市场与投资者的确定B营销环境的分析C营销组合的设计D营销过程的管理 28.普通股票的特征有_。A普通股票是风险较大的股票B普通股票是最基本的股票C普通股票是最常见的股票D普通股票是股票的标准形式 29.保护基金投
9、资者的合法利益要使基金投资者免受_等行为的损害。A误导B内幕交易C不公平交易D投资损失 30.证券市场的产生与发展主要归因于_。A信用制度的发展B股份制的发展C商品经济的发展D社会化大生产的发展 31.基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。A收益来源B流动性C信息披露程度D投资门槛 32.基金财产不得用于的投资或者活动有_。A承销证券B从事承担无限责任的投资C向他人贷款或者提供担保D买卖上市交易的股票 33.商业银行申请取得基金托管资格，应当经_核准。A中国保监会B中国证监会C中国银监会D国家工商总局 34.基金会计报表至少应包括_。A资产负债表B利润表C现金流量表D所有者权益(基
10、金净值)变动表 35.通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A道德风险B逆向选择C基金投资风险D基金价格波动性 36.开放式基金注册登记机构的主要职责包括_。A建立并管理投资者基金份额账户B负责基金份额登记，确认基金交易C发放红利D建立并保管基金投资者名册 37.以下属于我国证券投资基金交易费的是_。A印花税B开户费C过户费D经手费 38.关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有_。A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行C基金申报价格最小变动单位为0.01D买入申报数量为1000份及其整数倍，不足
11、1000份的部分可以卖出 39.基金市场的服务机构包括_。A律师事务所B会计师事务所C基金代销机构D基金注册登记机构 40.金融衍生工具的基本特征包括_。A跨期性B杠杆性C稳定性D高风险陛 41.反映股票型基金风险的指标包括_。A贝塔系数B基金分红C份额净值增长率D持股集中度 42.下列对我国证券交易所的描述，正确的有_。A依法设立B不以营利为目的C为证券集中和有组织交易提供场所、设施D实行行政管理 43.关于公司债券，下列说法正确的有_。A公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券B有些国家允许非股份制企业发行公司债券C公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要D公司债券
12、的风险性低于政府债券和金融债券 44.证券投资基金销售管理办法对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有_。A基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可B基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现C为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果 45.下列各项中，_属于基金定期报告。A基金年度报告B上市交易公告书C份额净值公告D季度报告 46.基金销售监管的原则具体包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C监管与自律并重原则D监管的连续性和有效性原则 47.基金募集的步骤一般包括_。A申请B核准C发售D基金合同生效 48.股票型基金依据投资市场的不同，可分为_。A全球股票型基金B国内股票型基金C地区股票型基金D国外股票型基金 49.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A无风险等级B低风险等级C中风险等级D高风险等级第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页