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1、2021江西银行从业资格考试考前冲刺卷（8）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.假定目前银行两年期定期存款利率为3.65%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是_。A7.5%B6.0%C5.5%D3.5% 2.个人生命周期中高原期的理财活动包括_。A量入节出攒首付款B负担减轻准备退休C收入增加筹退休金D享受生活规划遗产 3.期货交易者买人或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是_。A平仓B交割C结算D持仓 4.下
2、列选项中，_反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。A风险认知度B风险厌恶程度C风险偏好D实际风险承受能力 5.王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有25年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为_分。A76B78C85D90 6.关于私人银行业务的说法错误的是_。A私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全B私人银行业务的服务对象主要是高净值客户C私人银行业务面向所有客户提供基础性服务D与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些 7.在基金转换中，投资者T日转换成功后，正
3、常情况下，基金注册登记入于_日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。ATBT+ICT+2DT+3 8.按照个人外汇管理办法的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是_。A经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理B境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，不可以在银行办理购汇及汇出C个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理 9.收入中必须优先满足的支出是义务性支出，下列支出中不属于义务性支出的是_
4、。A购买国债的支出B已有负债的本利偿还支出C已有保险的续期保费支出D日常生活基本开销 10.国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了中国银行业从业人员职业操守中_的规定。A协助执行B内幕交易C信息披露D保护商业秘密和隐私 11.若预期未来利率水平上升，投资者应采取的措施为_。A减少储蓄B增持外汇C增持债券D出售手中股票 12.下列关于金融衍生产品的说法中错误的是_。A金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B金融衍生品具有可复制性C股票、期权、互换都属于金融衍生品D金融衍生品具有以小博大的
5、杠杆效应 13.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是_。A安全保管基金财产B办理基金备案手续C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 14.下列不属于现货期权的是_。A外汇期权B股票指数期权C利率期货期权D债券期权 15.商业银行对信用风险限额进行管理，_应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。A期权限额B交易限额C结算信用风险限额D结算前信用风险限额 16.赋予投资者在到期日或之前，根据若干转换比率以行使价买人相关股票或收取差额付款的权利称为_。A认沽期权B认购期权C期货期权D利率期权 17.下列属于退休规划的
6、工具的是_。 社会养老保险；投资股票；商业养老保险；企业年金ABCD 18.制订保险规划的合理步骤是_。A明确保险期限选定保险产品确定保险金额确定保险标的B确定保险金额选定保险产品确定保险标的明确保险期限C选定保险产品明确保险期限确定保险金额确定保险标的D确定保险标的选定保险产品确定保险金额明确保险期限 19.按照银行业风险属性的分类，信贷资产类理财产品应属于保守、稳健型，这类理财产品的主要风险不包括_。A收益风险B信用风险C本金风险D流动性风险 20.对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是_。A保险规划B税收规划C消费支出规划D投资规划 21.下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排
7、在“基础规划”之后的是_。A客户资产评估B资产现状分析C风险分析D建立投资组合 22.个人理财业务中，客户和商业银行之间是_关系。A委托代理B信托C法定代理D契约 23.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是_。A不打听与自身工作无关的信息B未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行 24.关于封闭式基金和开放式基金的区别，说法错误的是_。A开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B开放式基金不能直接赎回，封闭式基金可以随时提出购买或赎回C开
8、放式基金的价格依据基金的资产净值而定，封闭式基金的价格受供求关系影响D开放式基金每个开放日公告单位资产净值，封闭式基金每周至少公告一次 25.利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括_。A国库券B单只股票C公司债券D伦敦银行同业拆放利率 26.在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是_。A纸黄金B黄金期货C黄金饰品D账户黄金投资 27.出现下列_情形期货交易所会采取强行平仓。A会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B会员结算准备金余额大于零C持仓量低于其限仓规定D持仓量超出其限仓规定 28.公司债券的违约风险一般通过_表示。A客户等级B信用评级C债项评级D投资等级
9、29.重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是_。A收入型基金B平衡型基金C主动型基金D成长型基金 30.我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是_。A风险认知度B风险偏好C风险分布D实际风险承受力 31.关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是_。A定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估B要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制D应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性 32.根据_划分，股票分为普通股股票和优先股股
10、票。A投资主体的性质B票面是否记载投资者姓名C股东享有权利和承担风险大小不同D股票上市的地点 33.如果某投资组合由A、B两种资产构成，A资产的预期收益率和权重分别为15%和60%，B资产的预期收益率和权重分别为10%和40%。那么该投资组合的预期收益率为_。A7%B10%C13%D16% 34.在通货膨胀条件下，_。A实际利率高于名义利率B个人和家庭的购买力增加C名义利率才能真实反映资产的投资收益率D固定利率资产贬值 35.下列关于金融互换市场的说法，错误的是_。A互换中可以包含两个以上的当事人B互换是相互交换等值现金流的合约C金融互换是通过银行进行的场内交易D金融互换包括利率互换和货币互换
11、两种类型 36.下列关于收入型基金的特点说法错误的是_。A收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入 37.税收规划最基本的原则是_。A目的性原则B规划性原则C综合性原则D合法性原则 38.下列基金品种中，具有“准储蓄”之称的是_。A混合型基金B股票型基金C货币市场基金D债券型基金 39.对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是_。A基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩B基金合同生效1年
12、以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩D基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 40.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括_。A孩子的消费B消费支出的预期C基本生活的消费D保险消费 41.针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是_。A投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
13、 42.政府运用法定存款准备金制度、再贴现和公开市场操作等货币政策，对宏观经济实施调控，这体现了金融市场的_。A反映功能B调节功能C资源配置功能D避险功能 43.从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是_。A具备相应的学历水平和工作经验B具备相关监管部门要求的行业资格C掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性D了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行各项个人理财业务的规章制度 44.银行理财产品按交易类型可分为_。A开放式产品和封闭式产品B利率挂钩产品和股票挂钩产品C期次类产品和滚动发行产品D保本产品和非保本产品 45.货币型理财产品所具有的主要特点表现在_
14、。A投资期限短，投资期限资金赎回灵活B投资期限长，投资期限资金赎回灵活C投资期限短，投资期限资金赎回不灵活D投资期限长，投资期限资金赎回不灵活 46.不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是_。A家庭成长期B家庭衰老期C家庭成熟期D家庭形成期 47.根据保险产品种类的划分，健康保险属于_范围。A人寿保险B责任保险C人身保险D保证保险 48.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是_。A若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同 49.理财规划的起点是解决_的问题。A客户资金结余B如何减少客户支出C客户住房、教育及养老D客户资产保值增值 50.债券收益来源不包括_。A红利B资本利得C利息收益D债券利息的再投资收益第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页