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1、2021河北理财规划师考试模拟卷（1）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.李某、张某、刘某共同投资购买了一台机器，李某出资30%，张某出资20%，刘某出资50%。因李某、张某长期在外，机器的维修费用、改良费用共计12000元均由刘某垫付，后因此费用产生纠纷，刘某诉至法院，法院应判决此费用_。A由刘某承担，但是利润分配时多分B由三人平均分担C由三人按照份额分担D因张某和李某长期不在，应由他二人承担 2.以下费用中，_不需要基金承担。A基金审计费B基金份额持有人大会会费C基金托管费D
2、基金认购费 3.对投资和风险的关系，以下认识错误的是_。A任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已B分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的C投资额度的放大是以风险程度提高为代价的D在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的“收益风险”平衡 4.下列各说法中，属于债券票面基本要素的是_。A债券的发行日期B债券的到期日期C债券的承销机构名称D债券持有人的名称 5.下列不属于我国法律规定的禁止结婚类型的是_。A直系血亲B三代以内的旁系血亲C麻风病人未经治愈D糖尿病人未经治愈 6.下列关于份额转让的说法错误的是_。A在共有人转让他的份额时(通常限于出卖
3、)，在价格等条件相同的情况下，其他共有人有优先于非共有人购买的权利B如果几个共有人都想购买该份额，应由转让份额的共有人决定将其份额转让给哪一个共有人C因为一个共有人的转让可能造成其他共有人蒙受损失的情形发生，因此其他共有人的这种优先购买权，什么时候行使都可以D共有人在不损害社会利益和他人利益的条件下，可以放弃其应有的份额，这也是共有人对其份额行使处分权的一种表现 7.下列关于赡养的说法，正确的是_。A赡养包括对老年人精神上的慰藉和照顾老年人的特殊需要B成年子女对父母的赡养义务可以视父母的经济条件而定C赡养费用不一定由子女支出D赡养只是指在物质上为父母提供必要的生活条件 8.理财规划师在与客户进
4、行会谈时，首先要做的是_。A向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息C引导客户编制月(年)度的收入支出表D确定现金及现金等价物的额度 9.助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括_。A与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息B设计客户家庭结构调查表C指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表D详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务 10.林教授病逝，其子女在分配遗产时就一件国家
5、级文物的分配方式产生分歧，下列分配方式中，不符合法律规定的是_。A林甲主张将该文物捐献博物馆B林乙主张自己收藏，愿意放弃其他财产的继承C林丙将其高价卖给自己的一个外国朋友，然后平分价款D林丁主张不予分割，保持共有状态 11.父母对子女的赠与是一个很复杂的问题，在法律实务上，一般可以分一些具体情况来具体认定房屋的赠与，这些情况不包括_。A子女与父母共同生活居住在一起时赠与的认定B子女已经独立生活时赠与的认定C赠与行为相对人的认定D赠与行为当事人的认定 12._与经济周期的相关性很弱。这类股票的风险要小于周期型股票，其预期回报率也较低，容易受到稳健型投资者的青睐。A航空业B港口业C房地产业D食品生
6、产行业 13.作为投资管理人的综合类证券公司在任何时候都维持不少于_亿元人民币的净资产。A50B30C20D10 14._是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。A指数型基金BLOF基金C开放式基金DETF基金 15.周老先生用多年积蓄盖了5间平房，与老伴、儿子及儿媳共住，产权人是周老先生。因修机场拆迁，老周得到60多万元补偿款。他在市里买了一套房，让大家继续住，但产权人仍然是周老先生自己。因儿媳与儿子不和，所以不久前，儿媳忽然向法院起诉公公、婆婆，要求公婆给自己30万元拆迁补偿款。据此该房屋产权应当是_。A周先生自己的B周先生和儿子的C儿子与儿媳的D周先生与儿子儿媳共有的
7、16.假设某股票年初价格为10元/股，年末价格上涨到13元/股，年末该公司支付了5元/10股的红利，如果，某客户委托你在年初购买了100股，那么，A该客户共获得收益350元。B该客户共获得资本利得200元。C该客户共获得收益800元。D该客户共获得资本利得500元。 17.按照目前我国的个人所得税法规定，投资者投资于共同基金的利息收入所得(认购基金的封闭期所产生的)要交_的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂时不收。A10%B15%C20%D33% 18.关于共有财产的分割，下列说法错误的是_。A共有财产的分割直接涉及各共有人的物质利益，容易引起纠纷，影响团结，因此在分割共有财产时，对有
8、争议的问题就要本着平等协商、和睦团结的原则来处理B合伙人在分配合伙积累的财产或合伙亏损的负担时，如合伙协商对只提供技术劳务的合伙人应占的份额比例没有明确约定，那就平均分摊C法律对共有的规定并不明确，基本上只是定义性的规定。因此，在分割共有财产时，需要特别注意遵守其他法律的相关规定D如果无法在共同共有财产分割份额比例等问题上达成协议，按照有关规定，应当根据等分原则处理，并且考虑共有人对共有财产的贡献大小，适当照顾共有人生产、生活的实际需要等情况 19.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列_采用等额递增还款。A目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增
9、加的人群。如毕业不久的学生B目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人C经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者D收入处于稳定状态的家庭 20.个人汽车消费贷款是指贷款人向申请购买汽车的借款人发放的人民币担保贷款。下列关于汽车消费贷款的说法中正确的是_。A贷款人、借款人、汽车经销商、保险人和担保人应在同一城市，贷款不得异地发放B贷款人、借款人应在同一城市，贷款不得异地发放；汽车经销商、保险人和担保人与贷款人、借款人可以不在一个城市C银行汽车贷款首付一般为2成D汽车贷款年限一般为1015年 21.某股票的看跌期权的执行价格为40元/股，看跌期权的价格为2元/股，该股票的看
10、涨期权的执行价格也为40元/股，但看涨期权的价格为3.5元/股。那么，该看跌期权的卖方最大损失为_元/股，该看涨期权的卖方最大收益为_元/股。A38.0；3.5B38.0；36.51C40.0；3.5D40.0；40.0 22._只是负责持有证券和划拨款项，不负其他责任。充当养老基金保管受托人的可以是商业银行。A基金受托人B管理受托人C操作受托人D保管受托人 23.王甲和妻子林甲有三个儿子王乙、王丙、王丁，当年五人共同耕种，小麦产量较高，收入2万元，其舅舅家今年也丰收，便将自己淘汰的一台旧拖拉机送给了王甲家，价值1000元，秋收后，王乙去外打工到年底赚了5000元，并且他的一朋友送给了他一个价
11、值500元的相机，王丙和王丁则在家跟着父母劳动，又种了一季蔬菜，收入1万元。上述不属于家庭共有财产的是_。A舅舅家送的一台价值1000元的拖拉机B王乙朋友送的价值500元的相机C一季蔬菜的收入1万元D小麦收入的2万元 24.下列说法不正确的是_。A基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D基金托管人是基金一切活动的中心 25.下列说法不正确的是_。A平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和
12、盈利性B在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票 26.下列不属于价值型基金特点的是：A价值型基金往往钟情于公用事业、金融、工业原材料等较稳定的行业。B价值型基金注重资本利得，其投资的最大风险是对公司潜在价值的判断失误。C价值型基金的长期资本增值潜力大，投资者预期所得的长期收入和资本利得较多。D价值型基金建立在非有效市场的基础上。 27.某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例
13、向现有股东配股，配股价格为6.40元。若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权（息）报价应为（）元。A1.50B6.40C11.05D9.4028.下列关于夫妻共有问题说法错误的是_。A夫妻的婚前财产，是夫妻各自所有的财产，不属于夫妻共有财产B是婚前财产在婚后经过长期共同使用，财产已经在质和量上发生很大的变化，就应当根据具体情况，将财产的全部或部分视为夫妻共有财产C对于婚前财产在婚后如果对共有财产进行重大修缮，通过修缮新增加的价值部分，应认定为夫妻共有财产D夫妻之间除婚前财产外，其他都可以依照法律规定确定为婚后共同财产 29.灾难、公司重组等的发生对债券价值的影响属于_。A经营
14、风险B价格风险C事件风险D市场风险 30.在新加坡上市、内地注册的外资股是_。AB股BA股CN股DS股 31.在下列哪种情况下，固定增长红利贴现模型不能得到有限的股票价格A当红利增长率高于历史平均水平。B当红利增长率低于历史平均水平。C当红利增长率高于股票的必要回报率。D当红利增长率低于股票的必要回报率。 32.个人的合法收入不包括_。A工资B奖金C地里产的稻谷D赌博赢得的现金 33.王甲、王乙和王丙从其父亲处继承了一套房屋，因遗嘱中提到将一台康佳牌彩电送给其侄子王丁，兄弟三人便将电视机搬给王丁。对于该套房屋怎么分配的问题，王甲、王乙和王丙商量了一下便口头约定各占30%，剩余还有一间房作为共同
15、使用的仓库。后来王甲认为自己是兄长应该多分，便将该房间占为己有。则上述遗产分配时没有体现_的原则。A遵守法律B遵守约定C平等协商D和睦团结 34.连续竞价时，某只股票的买入申报价格为15元，市场即时的最低卖出申报价格为 14.98元，则成交价格为_。A15元B14.98元C14.99元D不能成交 35.某投资者持有一个由下列3只股票等股份数组成的投资组合。如果他持有该投资组合1年，在这1年里，3只股票的期初、期末价格和分红如下表所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是： 单位：元/股A股票B期初价格C期末价格D分红EaF100G110H4IbJ50K60L1McN10O20P0 36.根据
16、法律规定，继承从_时开始。A被继承人死亡B遗嘱生效时C被继承人允许时D继承合法时 37._适用于目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人，如中年人或未婚的白领人士。A等额本金还款法B等额本息还款法C等额递减还款法D等额递增还款法 38.一份看跌期权的标的资产的市场价格大于执行价格，则该期权是：A实值期权B平值期权C虚值期权D不一定 39.假设某证券的收益分布状况如下表所示。该证券的预期收益率和标准差分别是：A经注状况B概率C证券收益状况D概率E证券收益率(%)F繁荣G0.6H好I0.6J20K一般L0.2M15N差O0.2P10Q衰退R0.4S好T0.2U5V一般W0.2X1
17、Y差Z0.6Z-10 40.固定投资组合策略，投资比率固定为股票60%、现金40%，原始投资额100万元，每季调整一次。3个月后股票涨20%，此时应该做如何调整A卖出股票4.8万元，转为现金持有。B卖出股票6万元，转为现金持有。C卖出股票7.2万元，转为现金持有。D卖出股票12万元，转为现金持有。 41.过去，我国B股曾经实行_的回转交易制度。AT+0BT+1CT+2DT+3 42.在下列哪种情况下，债券将溢价销售A息票率低于当期收益率，且当期收益率高于到期收益率。B息票率高于当期收益率，但低于到期收益率。C息票率高于当期收益率，且当期收益率高于到期收益率。D息票率低于当期收益率，且当期收益率
18、低于到期收益率。 43.在_层面，商业保险可以发挥主导作用，提供更多的保障产品和更高的保障程度，弥补社会保险供给的不足，丰富和完善整个国家社会保障体系。A成长型社会保障B享受型社会保障C基础型社会保障D收入型社会保障 44.在_层面，商业保险的作用主要体现在通过开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者。A成长型社会保障B享受型社会保障C基础型社会保障D收入型社会保障 45._是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间。A一级市场B二级市场C场内市场D场外市场 46._是指个人存入各个银行的
19、所有货币总和。A债券B股票C储蓄D基金份额 47.小王参加工作已经有5年了，一直在一家大公司工作，目前已任市场营销部门经理助理，月收入为5500元。现准备贷款购买一辆POLO车，贷款金额10万元，贷款期限5年，小王采用_还款方式合适。A等额本金B等额本息C等额递增D等额递减 48.金融时报股票价格指数的样本股数量为_。A10B30C50D100 49.托管人应为经国家金融监管部门批准在中国境内注册的独立法人，其净资产不能少于_亿元。A10B20C50D100 50.下列属于夫妻共有财产的是_。A王某结婚前以个人名义购买了一套别墅，婚后与其妻子共同生活了6年B张某在一家上市公司购买1万元的股票C蒋某的舅舅死前遗赠给蒋某一幅字画D刘某的公司为鼓励刘某搞科研拨给刘某2万元的科研经费第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页