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1、2021宁夏银行从业资格考试模拟卷（6）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.对于银行业金融机构未经批准设立分支机构，下列说法不正确的是_A.由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下罚款B.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款C.构成犯罪的，依法追究刑事责任D.情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证2.对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业
2、金融机构的业务活动，下列说法正确的是_A.由国务院银行业监督管理机构责令补办相关手续，促其合法经营B.构成犯罪的，从重给予经济处罚，但可不予追究刑事责任C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上三百万元以下罚款3.银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以_A.没收B.冻结C.查封D.划转4.银行业金融机构违反审慎经营规则，被银行业监督管理机构采取措施的，责令限期改正并经银行业监督管理机
3、构验收确定符合有关审慎经营规则后，应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施A.三B.十C.十五D.三十5.银行业监督管理机构实施现场检查时，检查人数不符合中华人民共和国银行业监督管理法或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构_检查A.不得拒绝B.必须接受C.有权拒绝D.视情况而定6.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起_日内予以回复A.五B.十C.三十D.十五7.国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对银行业金融机构的设立、变更、终止、业务范围和增加业务范围内的业务品种、审查董事和高级管理人员的任职资格等申请事项作出批准
4、或者不批准的_决定A.口头B.书面C.当面D.以上都可以8.按照银行业监督管理法的规定，对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括_A.接管B.重组C.查询、冻结涉嫌违法的账户D.撤销9.银行业金融机构应当严格遵守_经营规则A.审慎B.安全C.效益最大化D.风险最小化10.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循_的原则A.平等原则B.诚信原则C.自愿原则D.依法、公开、公正和效率原则11.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并_A.处五万元以上十万元以下罚款B
5、.处五万元以上三十万元以下罚款C.处五万元以上五十万元以下罚款D.处五万元以上二十万元以下罚款12.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正_A.并处二十万元以上五十万元以下罚款B.并处十万元以上五十万元以下罚款C.并处十万元以上二十万元以下罚款D.并处十万元以上三十万元以下罚款13.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，国务院银行业监督管理机构怎样处理_A.责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款B.责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款C.责令改正，并处二十万元以上四十万元以下罚款D.责令改正，并处十万元以上五
6、十万元以下罚款14.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，怎样处理_A.并处违法所得一倍以上三倍以下罚款B.并处违法所得一倍以上五倍以下罚款C.并处违法所得三倍以上五倍以下罚款D.并处违法所得一倍以上四倍以下罚款15.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施_A.对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组B.对该银行业金融机构执行罚款C.对该银行业金融机构高管取消任职资格D.对该银行业金融机构吊销营业执照16.银行业监督管理机构
7、对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管_A.仅对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管C.仅对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管D.仅对银行业金融机构的财务状况进行非现场监管17.下列哪项不属于监管谈话的内容_A.风险状况B.经营状况C.发展趋势D.资产损失概率18.中华人民共和国银行业监督管理法中规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员怎样进行管理_A.实行任职资格管理B.实行人事任免管理C.实行考试管理D.实行定期考核管理19.下列哪项表述是正确的_A.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些特殊单位
8、可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动B.未经国务院银行业监督管理机构批准，某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动C.经国务院银行业监督管理机构批准，个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动D.未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动20.中华人民共和国银行业监督管理法中规定，需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构如何管理_A.按照法律规定管理B.依照法律、行政法规作出规定并公布C.依照法律、行政法规公布D.依照法律、行政法规作出规定21.中华人民共
9、和国银行业监督管理法中规定，什么情况下，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查_A.银行业金融机构设立分支机构B.银行业金融机构变更高管人员C.银行业金融机构迁址D.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的22.下列哪个机构可以依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围_A.财政部B.审计局C.国务院银行业监督管理机构D.人民银行23.银监会可以对违法经营，经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销，撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资
10、格的金融机构依法采取的_的行政强制措施A.停止其营业B.限制其所有业务C.终止其法人资格D.没收其所有资产24.股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少，必须报经中国银监会批准_A.5%以上时B.lO%以上时C.一亿元以上D.5000万元以上25.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以下列哪个数额的罚款_A.十万元以下B.十万元以上C.三十万元以下D.十万元以上三十万元以下二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.商业银行向中央银行借款的途径有_A.再贴现B.再贷款C.同业拆借D.回购协议
11、E.发行债券2.关于同业拆借和_A.同业拆借是银行与中央银行之间进行短期的资金借贷B.银行通过将暂时剩余的资金拆出而获得收益C.同业拆借利率通常作为货币市场的基准利率D.2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率正式运行3.关于贷款的业务分类正确的是_A.按照客户类型分为个人贷款和公司贷款B.按照期限分为短期贷款和中长期贷款C.按照有无担保分为担保贷款和信用贷款D.按照用途分为银团贷款和房地产开发贷款E.按照有无担保分为个人贷款和公司贷款4.下列选项中属于个人消费贷款的有_A.个人汽车贷款B.助学贷款C.个人权利质押贷款D.个人住房装修贷款E.个人消费额度贷款5.关于银行的债券投资业务，下列叙
12、述正确的是_A.国债是银行最安全和最具流动性的中长期投资品种B.国债是银行最主要的中长期投资品种C.我国的公司债包括企业债和金融债D.银行可以将金融债作为投资和融资的工具E.商业银行不可以投资企业债券和公司债券6.一般情况下，衡量债券收益的指标有_A.名义收益率B.现时收益率C.名义利率D.到期收益率E.持有期收益率7.商业银行债券投资对象不包括_A.公司债券B.地方政府债券C.大额可转让定期存单D.中央银行票据E.银行承兑汇票8.商业银行债券投资对象包括_A.中央政府债券B.地方政府债券C.金融债券D.中央银行票据E.商业票据9.发行金融债券的主体有_A.政策性银行B.财政部C.商业银行D.
13、中国银监会E.企业集团财务公司及其他金融机构10.国债相对于公司债的特征是_A.风险较低B.流动性较低C.收益较低D.免交利息税E.安全性较低11.下列关于期权的叙述正确的是_A.期权买方拥有权力但没有义务执行合约B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权的卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨E.看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨12.涉及外汇的衍生金融产品有_A.远期外汇交易B.货币互换C.汇率期货D.沪市股票13.下列关于期货的叙述正确的是_A.期货合约的双方都有相应的义务和权利B.期货包括商品期货和金融期货C.金融期货可分为利率
14、期货、汇率期货和股权类期货D.期货是在交易所交易的标准化了的远期合约E.期货是一种选择权14.关于银行的贷款承诺业务，下列说法正确的是_A.承诺业务是指银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务B.贷款承诺是承诺业务的一种C.授信额度通常用于满足客户的长期资金需求D.承诺业务的开展应先对申请人的项目进行评估论证E.票据发行便利是指银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标15.可以使用保函的情况有_A.银行借款B.授信额度C.融资租赁D.延期付款E.预付款16.银行保函可以分为融资类保函和非融资类两大类，下列属于融资类保函的有_A.预付款保函B.授信额度保
15、函C.借款保函D.有价证券保付保函E.融资租赁保函17.银行的承诺业务包括_A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利E.现金资产业务18.常见的清算模式有_A.实时全额清算B.净额批量清算C.大额资金转账系统D.小额定时清算E.跨系统联行清算19.下列关于结算方式的叙述正确的是_A.汇票是出票人签发的委托付款人见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据B.汇票分为商业汇票和银行汇票C.支票是出票人签发的，委托委托出票人支票所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据D.本票分为商业本票和银行本票20.汇款的方式主要有_A.电汇B.票汇C
16、.信汇D.信用证E.托收21.由银行签发的票据包括_A.银行汇票B.银行承兑汇票C.银行本票D.支票22.代理保险业务种类包括_A.代理人寿保险业务B.代理财产保险业务C.代理收取保费业务D.代理支付保险金业务E.代理保险公司资金结算业务23.代理商业银行业务包括_A.代理结算业务B.代理外币清算业务C.代理外币现钞业务D.代理银行汇票业务E.代理托收承付业务24.代理中央银行业务包括_A.代理财政性存款B.代理专项资金管理C.代理国库D.代理金银E.代理贷款项目管理25.代理政策性银行业务包括_A.代理资金结算B.代理专项资金管理C.代理国库D.代理现金支付E.代理贷款项目管理第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页