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1、2021上海理财规划师考试考前冲刺卷（8）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1. 根据下面材料，回答1015题： 某大城市一家中外合资房地产开发公司于1997年10月以出让方式受让一宗占地面积约为6万平方米的土地使用权，开发一大型商业中心项目(该项目已交付了全部土地使用权出让金，领有合法的国有土地使用证)。预期该项目开发建设周期为3年，项目总投资约为24亿元人民币。该公司拟于1999年10月预售转让全部项目面积的40%，以尽快回收部分投资，其余60%的面积待建成后用于招商出租，获取
2、长期收益。若该块土地以国家最高出让年限出让，该公司预售转让部分土地的最高年限为_。 A38年B40年C48年D50年 2. 根据以下材料，回答4146题： 赵小姐欲购买100平方米的房子，目前市面上(全国范围来看)一般价格是5000元/平方米。赵小姐购房除了房款本身之外，还需要缴纳契税、印花税、房屋买卖手续费、公证费、律师费等各种费用。若赵小姐办理抵押贷款，则她须承担的抵押登记费为_元。 A10B30C100D200 3. 根据下面材料，回答1015题： 某大城市一家中外合资房地产开发公司于1997年10月以出让方式受让一宗占地面积约为6万平方米的土地使用权，开发一大型商业中心项目(该项目已交
3、付了全部土地使用权出让金，领有合法的国有土地使用证)。预期该项目开发建设周期为3年，项目总投资约为24亿元人民币。该公司拟于1999年10月预售转让全部项目面积的40%，以尽快回收部分投资，其余60%的面积待建成后用于招商出租，获取长期收益。该公司预售转让时，开发建设的投资不能低于最低投资_亿元。 A4B6C8D12 4. 根据以下材料，回答4146题： 赵小姐欲购买100平方米的房子，目前市面上(全国范围来看)一般价格是5000元/平方米。赵小姐购房除了房款本身之外，还需要缴纳契税、印花税、房屋买卖手续费、公证费、律师费等各种费用。赵小姐与房地产开发商签订商品房买卖合同时，按照购销金额_贴花
4、。 A0.3B0.5C3D5 5. 根据下面材料，回答1015题： 某大城市一家中外合资房地产开发公司于1997年10月以出让方式受让一宗占地面积约为6万平方米的土地使用权，开发一大型商业中心项目(该项目已交付了全部土地使用权出让金，领有合法的国有土地使用证)。预期该项目开发建设周期为3年，项目总投资约为24亿元人民币。该公司拟于1999年10月预售转让全部项目面积的40%，以尽快回收部分投资，其余60%的面积待建成后用于招商出租，获取长期收益。导致房地产市场价格上升的原因是_。 A有效需求减少B土地供应减少C开发成本下降D竞争加剧 6. 根据以下材料，回答4146题： 赵小姐欲购买100平方
5、米的房子，目前市面上(全国范围来看)一般价格是5000元/平方米。赵小姐购房除了房款本身之外，还需要缴纳契税、印花税、房屋买卖手续费、公证费、律师费等各种费用。赵小姐与商业银行签订个人购房贷款合同时，按借款额的_贴花。 A0.3B0.5C3D5 7.A期货经纪公司在当日交易结算时，发现客户甲某交易保证金不足，于是电话通知甲某在第二天交易开始前足额追加保证金。甲某要求期货公司允许其进行透支交易，并许诺待其资金到位立即追加保证金，公司对此予以拒绝。第二天交易开始后甲某没有及时追加保证金，且双方在期货经纪合同中没有对此进行明确约定。此时期货公司应该（）。A允许甲某继续持仓B对甲某没有保证金支持的头寸
6、强行平仓C劝说甲某自行平仓D对甲某持有的头寸进行强行平仓8.甲是A期货公司的客户，经常委托A期货公司期货从业人员乙下单。某日甲临时出差，便委托乙将其5月份的合约下跌10%时卖出，并和乙签订了书面委托协议。甲出差后，行情不跌反涨，乙判断一轮上涨行情已经开始，于是又帮甲买入了6手7月份合约。谁料到，刚买入后该合约就一直下跌，乙只好按市价卖出止损，但还是亏损了10万元。甲从外地出差回来，不承认亏损，要求乙赔偿损失。下列关于此案件的处理正确的是（）。A乙违反了协议规定，应按违约的期货纠纷案件处理B乙侵犯了客户甲的利益，造成了甲的损失，应按侵权的期货纠纷案件处理C该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件，应当
7、由当事人所能获得的最多赔偿额来定性质D该案件属于侵权与违约竞合的纠纷案件，应当根据当事人起诉状中在先的诉讼请求而定9.A期货经纪公司在当日交易结算时，发现客户甲某交易保证金不足，于是电话通知甲某在第二天交易开始前足额追加保证金。甲某要求期货公司允许其进行透支交易，并许诺待其资金到位立即追加保证金，公司对此予以拒绝。第二天交易开始后甲某没有及时追加保证金，且双方在期货经纪合同中没有对此进行明确约定。如果期货公司允许甲某继续持仓，且第二天行情向持仓不利的方向变化导致甲某扩大的损失应（）。A全部由客户承担B全部由期货公司承担C由期货公司和客户各承担一半D由期货公司承担主要赔偿责任10.A期货经纪公司
8、在当日交易结算时，发现客户甲某交易保证金不足，于是电话通知甲某在第二天交易开始前足额追加保证金。甲某要求期货公司允许其进行透支交易，并许诺待其资金到位立即追加保证金，公司对此予以拒绝。第二天交易开始后甲某没有及时追加保证金，且双方在期货经纪合同中没有对此进行明确约定。如果期货公司对甲某没有保证金支持的头寸予以强行平仓，那么强行平仓所造成的损失应（）。A全部由客户承担B全部由期货公司承担C期货公司和客户各承担一半D由期货公司承担主要赔偿责任11.甲是A期货公司的客户，经常委托A期货公司期货从业人员乙下单。某日甲临时出差，便委托乙将其5月份的合约下跌10%时卖出，并和乙签订了书面委托协议。甲出差后
9、，行情不跌反涨，乙判断一轮上涨行情已经开始，于是又帮甲买入了6手7月份合约。谁料到，刚买入后该合约就一直下跌，乙只好按市价卖出止损，但还是亏损了10万元。甲从外地出差回来，不承认亏损，要求乙赔偿损失。如果甲向人民法院提出违约的期货纠纷诉讼，本案的管辖法院是（）。A期货公司所在地基层人民法院B期货公司所在地中级人民法院C甲住所地基层人民法院D甲住所地中级人民法院12.甲是A期货公司的客户，经常委托A期货公司期货从业人员乙下单。某日甲临时出差，便委托乙将其5月份的合约下跌10%时卖出，并和乙签订了书面委托协议。甲出差后，行情不跌反涨，乙判断一轮上涨行情已经开始，于是又帮甲买入了6手7月份合约。谁料
10、到，刚买入后该合约就一直下跌，乙只好按市价卖出止损，但还是亏损了10万元。甲从外地出差回来，不承认亏损，要求乙赔偿损失。对于乙给甲造成的损失，应当由（）承担责任。A乙B期货公司C期货公司和乙承担连带责任D甲自行承担13.A期货经纪公司在当日交易结算时，发现客户甲某交易保证金不足，于是电话通知甲某在第二天交易开始前足额追加保证金。甲某要求期货公司允许其进行透支交易，并许诺待其资金到位立即追加保证金，公司对此予以拒绝。第二天交易开始后甲某没有及时追加保证金，且双方在期货经纪合同中没有对此进行明确约定。如果客户向人民法院起诉，认为期货公司没有向其发出追加保证金的通知，要求期货公司赔偿其因强行平仓受到
11、的损失，而期货公司主张其履行了通知的义务，对此，应当由（）承担举证责任。A期货公司B客户C双方各自依据自己的主张承担举证责任D由法院根据双方过错大小决定举证责任的分配14.张某今年70岁，妻子健在，有三个儿子，现在他想制订一份财产传承规划，先向助理理财规划师小舟咨询，下列问题为咨询的具体内容，请选择适合的答案：以下小舟对张某遗产范围的界定错误的是（）。A张某的房屋B张某的存款C张某收集的图书资料D张某自己写的小说的著作权15.张某今年70岁，妻子健在，有三个儿子，现在他想制订一份财产传承规划，先向助理理财规划师小舟咨询，下列问题为咨询的具体内容，请选择适合的答案：张某要立遗嘱，则下列（）的设立
12、不需要见证人在场。A代书遗嘱B录音遗嘱C自书遗嘱D口头遗嘱16.根据以下案例，回答下列问题：刘某接受舅舅赠与获得的2万元结婚贺礼是（）。A是刘某的个人财产B如果舅舅没有特别指定就属于刘某个人的财产C属于刘某和张某的共同财产D存到谁的名下就是谁的17.根据以下案例解答下列问题：两人为保险合同的利益问题诉至法院，小王要求变更两全寿险的受益人，小徐则要求，如果变更受益人小王需返还一半的保障额度，因为这3年小王的保险费都是小徐给缴纳的。小王不同意，法院将如何判决？（）A保障额度的一半给小徐B已缴的保费给小徐C已缴保费的一半给小徐D不给小徐任何费用18.根据下列内容回答下列问题：王先生可负担的贷款为（）
13、万元。A99.64B37.56C48.7D50.719.万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)若2004年万先生的汽车被盗。当时奥迪A4的市价为32万元。若保险公司在向万先生支付的赔偿额是32万元来确定保险金额的，则万先生当时可能投的是（）。A重置成本保险B定值保险C施救费用的赔偿D实际成本保险20.张某今年70岁，妻子健在，有三个儿子，现在他想制订一份财产传承规划，先向助理理财规划师小舟咨询，下列问题为咨询的具体内容，请选择适合的答案：张某选择遗嘱见证人可以（）。A由三个儿子指定B由法院指定C由张某本人指定D由张某指定，但要征
14、得三个儿子的同意21.根据以下案例解答下列问题：如果离婚后不久，小王因车祸去世了，则保险公司应（）。A豁免以后的保费B赔付10万元C意外死亡不在赔付范围内D退回已缴保费22.根据以下案例，回答下列问题：刘某继承父亲的100平米的商品房是（）。A是刘某的个人财产B是夫妻共有财产C主要看房屋产权证上的名字D无法判定23.根据以下案例解答下列问题：如果离婚后不久，小王得癌症去世了，则保险公司给付的10万身故保险金应给予（）（小王的父母健在，有一儿子）。A小徐B小王的儿子C小王的父母D小王的父母和儿子24.根据下列内容回答下列问题：王先生可负担的房屋总价为（）万元。A82.04B81.9C82.1D7
15、9.825.万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)若万先生刚购买保险时，由于还未上牌照，保单尚未生效，他怕会发生损失，则可以通过（）来规避保单生效前的风险。A投保单B暂保单C保险凭证D保险单26.根据下列内容回答下列问题：房屋贷款占总房价的比率为（）。A46%B70%C66.7%D80%27.万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)若万先生办理了机动车辆险，2004年冬遭遇冰雹，万先生对汽车进行了计时救助，车辆未全损。万先生进行救助是花费了5000元。则保险公司按（
16、）进行赔付。A车辆实际价值B车辆购买价加上救助时的花费C按保额赔付D车辆的损失金额加上救助费28.根据以下案例，回答下列问题：刘某婚前的所有的房屋、冰箱等家庭用具等（）。A是夫妻共有财产B是刘某的个人财产C要看经过使用的时间而定D视财产属性不同而定29.万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)若万先生办了机动车辆损失险，不及免赔。一次不小心将车灯撞坏，且将车上留下了划痕。保险公司花了500元给万先生修好了车，则保险公司依据的是（）原则。A最大诚信B可保利益C近因原则D损失补偿30.根据下列内容回答下列问题：假设王先生计划购买100
17、平方米的房子，则可负担的房屋单价为（）兀。A8204B8190C8210D798031.根据以下案例，回答下列问题：刘某婚前10万元个人存款在婚后所产生的4万多元利息属于（）。A夫妻共有财产B刘某的个人财产C刘某和张某平均分配D需要法院来判定32.根据下列内容回答下列问题：理财规划师在给王先生做住房消费规划时，为了避免王先生因为还房贷而陷入财务危机，理财规划师应测算一下。按照经验测算，贷款购房房价最好控制在年收入的（）倍。A6B5C7D1033.万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)2006年万先生欲买一辆新车，而将奥迪转手卖给
18、了包先生。则与奥迪有关的保险合同的变更属于（）。A投保人的变更B被保险人的变更C受益人的变更D保险人的变更34.根据以下案例，回答下列问题：刘某给张某的钻戒是（）。A是刘某的个人财产B是张某的个人财产C刘某和张某共有财产D要根据刘某当时的意思而定35.万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)万先生为儿子小才购买了健康保险，则在这份合同中，万先生是（）。A投保人B被保险人C受益人D保险人36.根据下列内容回答下列问题：王先生可负担的首付款为（）万元。A44.48B28.66C27.34D28.3437.根据以下案例，回答下列问题：以
19、下不属于法定的夫妻共有财产的有（）。A工资B知识产权中的人身权C生产经营收益D奖金38.根据以下案例，回答下列问题：婚姻关系存续期间，属于夫妻共有财产的选项是（）。A单位发给一方的保健费B一方出版的小说书稿C一方出版小说所得的收益D用人单位发放的再就业补贴39.根据以下案例，回答下列问题：对夫妻财产不能认定是共有财产还是个人财产时，通常认定为（）。A等待夫妻双方举证证明B谁购买就归谁所有C谁用的多就归谁所有D推定共同所有40.根据以下案例，回答下列问题：刘某与张某的财产分配不可以（）来处理。A直接按照法律规定B按照二人签订的协议C一律均分D在发生纠纷的情况下，由法院判定41.根据以下案例，回答
20、下列问题：以下关于夫妻财产说法正确的是（）。A分割夫妻共同财产，必须均等分割B个人婚前财产经过法定期限转化为夫妻共同财产C夫妻只以共同财产承担对家庭的责任D在处理离婚财产分割时，一般将个人专用的价值较大的生活物品，作为个人财产处理42.小赵与某信托公司签订了一份10年期的信托合约，将市区内的一幢房产作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以销售。出租房屋所得的收入每月按时支付给小赵的母亲作为生活费用。如果信托存续的10年内小赵的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小赵。10年后房屋将归还小赵。按信托服务对象分，小赵设立的信托属于_。A财产信托B商事信托C个
21、人信托D集合信托 43.小王购买了某信托公司的一款信托产品，该信托产品的资金将运用于房地产经营企业；投资于房地产经营企业的股权；购买商业用途的楼房和住宅。其预期基准年收益率为5%，信托计划期限为24个月，在信托计划成立满12个月以后，受托人可根据情况以受益人收益率最大化为原则决定提前结束信托计划。单份信托合同最低金额10万元人民币整，并可按1万元的整数倍增加。小王共购买了60万元该信托产品。小王购买的信托产品属于_。A动产信托B贷款信托C财产信托D股权信托EREITs 44.小赵与某信托公司签订了一份10年期的信托合约，将市区内的一幢房产作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托
22、公司可以将房屋出租，但不可以销售。出租房屋所得的收入每月按时支付给小赵的母亲作为生活费用。如果信托存续的10年内小赵的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小赵。10年后房屋将归还小赵。该信托成立的第一要素是_。A信托目的B信托标的C信托当事人D信托合约 45.小王购买了某信托公司的一款信托产品，该信托产品的资金将运用于房地产经营企业；投资于房地产经营企业的股权；购买商业用途的楼房和住宅。其预期基准年收益率为5%，信托计划期限为24个月，在信托计划成立满12个月以后，受托人可根据情况以受益人收益率最大化为原则决定提前结束信托计划。单份信托合同最低金额10万元人民币整，并可按1万元的整数倍增加。小王共
23、购买了60万元该信托产品。根据受益人划分，该信托属于_。A自益信托B他益信托C个人信托D他人信托 46.小王购买了某信托公司的一款信托产品，该信托产品的资金将运用于房地产经营企业；投资于房地产经营企业的股权；购买商业用途的楼房和住宅。其预期基准年收益率为5%，信托计划期限为24个月，在信托计划成立满12个月以后，受托人可根据情况以受益人收益率最大化为原则决定提前结束信托计划。单份信托合同最低金额10万元人民币整，并可按1万元的整数倍增加。小王共购买了60万元该信托产品。下面说法错误的是_。A该信托产品属于集合信托产品B该信托产品的收益率是5%C该信托产品最短期限为12个月D该信托产品有抗通货膨
24、胀的可能 47.小赵与某信托公司签订了一份10年期的信托合约，将市区内的一幢房产作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以销售。出租房屋所得的收入每月按时支付给小赵的母亲作为生活费用。如果信托存续的10年内小赵的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小赵。10年后房屋将归还小赵。该信托的受益人是_。A小赵、小赵母亲B小赵母亲C小赵D以上都不是 48.小赵与某信托公司签订了一份10年期的信托合约，将市区内的一幢房产作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以销售。出租房屋所得的收入每月按时支付给小赵的母亲作为生活费用。如
25、果信托存续的10年内小赵的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小赵。10年后房屋将归还小赵。该信托体现了信托的_职能。A资金融通B公益服务C投资管理D财产管理 49.小赵与某信托公司签订了一份10年期的信托合约，将市区内的一幢房产作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以销售。出租房屋所得的收入每月按时支付给小赵的母亲作为生活费用。如果信托存续的10年内小赵的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小赵。10年后房屋将归还小赵。下列不是信托财产独立性体现的是_。A小赵既可以是委托人也可以是受益人B信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索C小赵出现债务危机后，房子不会被小赵的债权人追索D信托公司设立专项账户管理信托财产 50.根据材料回答下列问题 王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。王先生的下列行为不属于投资的是_。 A购买股票B购买债券C购买基金D购买彩票第25页 共25页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页第 25 页 共 25 页