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1、外汇市场信用体系建设中的三个重要方面外汇市场信用体系建设中的三个重要方面 1、 法规建设方面 完善的法规制度、严格的执法程序、健全的严惩失信机制才能解决信用体系机制不健全的问题才能构建完整的外汇市场信用体系。 1、进一步完善外汇管理法规。进一步清理、修订、补充、完善相关外汇管理法规提高法律层次部门规章和规范性文件与上位法保持一致。提高政策的可操作性明确界定市场主体失信行为标准对于没有明确失信行为处罚标准的要研究制定相关罚则。按照“疏堵并举、公开透明、简明实用、统一稳定”的原则建立一个科学、合理、简明的外汇法规体系。避免出现政策法规条块分割、前后矛盾、朝令夕改的现象消除外汇管理漏洞。2、增强执行
2、政策法规的刚性。外汇管理具有涉及面广、管理环节较多的特点能否坚持依法行政和执法水平高低将直接关系到社会方方面面人员的切身利益。为此依法行政、廉洁从政、增强执行政策法规的刚性成为外汇监管人员的必然选择。只有通过自身的示范和带动作用才能增强公民的信用意识提高社会公信力体现法律的公正性。3、建立严格的失信惩戒机制。建立对失信涉汇主体的惩罚机制是完成好外汇市场信用体系建设的关键环节使诚信者得到社会的认同使失信者得到应有的惩罚。方面要求加大对涉汇主体的检查力度与相关部门密切配合严厉打击各种外汇违法违规行为依法惩治违法违规行为。另一方面加大对失信主体的惩罚力度使失信违约者付出很高的成本代价。通过对守法者提
3、供优质服务和对失信行为的严惩的方法保障守信者的合法权益促进外汇市场信用体系健康发展。 二、分类监管方面 惩戒失信企业最有效方式就是实行分类监管。只有对涉汇主体实行分类监管才能体现“突出重点、抓大放小、奖优罚劣”原则才能实现监管的目的促进涉外经济健康发展。1、对外汇指定银行实行量化考评。首先考核外汇指定银行对外汇管理局报送的统计数据信息的时效性、准确性、完整性和真实性并确定分值。其次考核外汇指定银行内控制度建设执行情况以及执行外汇法规履行代位监督职责情况。根据守法守信记录进行等级评定。对于合规性等级较好的银行除定期通报外对业务授权和外汇业务市场准入等方面优先考虑；对于合规性等级较差的银行将其作为
4、重点检查和监管的对象；对有违规行为进行处罚问题严重者停办部分外汇业务。 2、对企业实行信用等级评定。对进出口企业根据企业的进出口核销率、预期未核销率、预收货款占比、国际收支统计申报、贸易真实性以及违规违法记录等硬指标确定企业的等级。对信誉程度好的企业提供优质服务在核销单领用、核销管理等建立绿色通道并将信应着重解决的四个问题用等级信息提供给外汇指定银行作为其审核进出口开证、付汇、结汇的参考。对信誉程度低确定为“关注类”的企业在外汇管理方面进行限制并将信息反馈给外汇指定银行、工商、海关、税务等监管部门严重的给予经济处罚。对外商投资企业、境外投资、境外上市等企业考核外汇登记、资本金到位、外债登记核准
5、、境外投资批准、外汇年检、国际收支统计申报、境外上市股票外汇登记、调回境外上市外汇资金和规范使用外汇账户等指标进行等级评定。对不守法企业定期上报总局在相关网站上或专业杂志上公布其信用等级评价结果并与其他监管部门建立信息交流机制。3、对个人实行信用登记备案。利用国际收支、个人购汇、反洗钱等系统进行非现场监测对违反外汇管理规定的有关当事人进行备案登记建立个人信用数据库。根据大额和可疑外汇资金交易报告建立“黑名单”、“重点关注名单”等个人信用记录并在人民银行的个人征信系统公布作为个人信用记录。 三、宣传工作方面 通过多种方式、多种手段、利用多种载体加大外汇政策法规和诚信兴商活动的宣传力度营造外汇主体
6、守信氛围从而使广大公民树立“诚实守信荣见利忘义耻”观念诚实兴商提高涉汇主体守信意识促合规经营。1、从正面进行引导。充分利用新闻媒体、政府网站、报刊杂志等载体宣传外汇政策法规定期对外公布守法守信荣誉企业名单宣传其先进典型经验以及外汇管理局给予提供的便利政策。通过宣传报道弘扬正气让诚实守信者得到更优质的服务受到社会的尊重。2、从反面进行警戒。对违法违规者向社会公开披露外汇违法违规负面信息供社会公众查 询从反面进行警戒引导教育涉汇主体守法经营震慑外汇违法行为。3、从日常进行督促。建立有效的政策反馈渠道利用一线服务窗口与各部门协调沟通及时补充和校验非现场掌握的信息资源发现异常情况及时进行反馈提高数据信息的可信度从而不断增强经济主体的自觉守法和诚信经营意识促进外汇市场健康有序发展。 第 5 页 共 5 页