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1、合规知识测试试题库合规知识测试试题库一、单选题（共170题） 1.理财资金不得与自有资金混用不得购买（C）不得开展资金池业务。 A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款 2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是（D） A.扩大金融业对内对外开放 B. 建立存款保险制度 C. 利率市场化 D. 放宽农村金融机构的市场准入门槛 3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行力争全省在（A）实现村镇银行县域全覆盖。 A.今年 B.明年 C.三年内 D.五年内 4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位回归信托主业运用净资本管理约束信贷类业务不开展（D）。 A.信托贷款业务
2、B.委托债权业务 C.承兑汇票资金托管业务 D.非标资金池 5.加强从业人员营销行为管理充分尊重银行业消费者的（D）。 A.知情权 B.自主选择权 C.个人金融信息安全权 D.以上三项都是 6.加快推进村镇银行改革重点要做好（D） A.改善村镇银行股权结构增加民营资本占比加强关联交易监管 B.合理界定业务范围实现有限牌照管理 C.探索建立村镇银行自律机制促进共同发展 D.以上三项都是 7.面对严峻的风险防控形势_银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制“双线”是指（ C） A.董事会和经营层 B.总（分）行和支行 C.银行业金融机构和监管机构 D.以上都不是 8.2021年银行业合规风险防控重
3、点是（E）。 A.开展“合规建设年”工作 B.基层高管、基层员工的管理 C.保持案件防控高压态势 D.完善合规绩效考核。 E.以上都是 9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合对产能过剩行业、企业开展排查锁定风险制定预案争取（D）消化处置风险包袱防止风险放大。 A.早介入 B.早参与 C.早行动 D.以上都是 10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时要（D）引发的信用风险。 A严防市场价格波动 B.自然灾害 C.经营主体能力不足 D.以上都是 11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构包括新型网络金融公司和（ A ）等； A第三方理
4、财机构 B. 融资性担保公司 C小额贷款公司 D基金证券公司 12.2021年全国银行业监督管理工作会议提出的七类风险防控要求这七类风险包括：平台贷款风险、房地产贷款、风险产能过剩风险、（ D ）市场风险、操作风险及其他风险。 A法律风险 B流动性风险 C项目贷款风险 D影子银行风险 13.目前持有金融牌照、但存在监管不足或规避监管的业务包括（ C ）、资产证券化、部分理财业务等。 A典当业务 B.抵质押信贷 C. 货币市场基金 D.支付宝业务 14. 代理保险业务在销售时必须提醒客户保险产品的经营主体是（ B ）避免销售误导。 A代理行 B.保险公司 C.客户 D.保监会 15.商业银行在理
5、财产品销售中要将（ B ）放在首位严禁未经授权销售产品严禁员工以银行的名义开展资金中介、销售产品严禁员工在营业网点进行社会融资和个人放贷。 A理财理念 B. 风险提示 C. 收益保证 D.手续费收入 16. 加强影子银行产品风险管理要严禁将保险产品与存款等同类产品进行混同推介不得用预期收入与（ C ）比较向客户进行误导性宣传。 A其他理财产品收益 B.贷款利息 C存款利息 D.债券产品收益 17.银行业金融机构应当科学制定对基层营业机构的业绩考核和激励约束办法引导基层营业机构管理人员摒弃（ A ）的粗放经营理念避免不当激励诱发违规经营。 A.重业务、轻风险 B.重发展、轻风险 C.重经营、轻监
6、管 D.重监管、轻业务 18.强化基层营业机构管理可在不断加强基层营业机构内部控制机制建设完善流程管理、（ C ）和现场监督等多种内部控制手段的配合使用。 A.基础设备管理 B.营业场所管理 C.系统控制 D.外部事件管理 19.为严防影子银行机构风险传递。各行社要对合作的融资性担保公司原则上（ B ）签订一次合作协议实行动态管理。 A6个月 B. 一年 C.二年 D. 三年 20.完善基础业务环节管理强化大额资金交易控制严格执行业务办理人身份信息及大额转账( D )制度严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。 A.分级授权 B.事后监督 C.前期审查 D. 实时核实 21.商业银行应于2
7、021年( A )月底前实现全部同业业务的专营部门制并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。 A.9月 B.8月 C.7月 D.6月 22.商业银行开展同业业务实行专营部门制由(法人总部)建立或指定专营部门负责经营。（ A ） A.法人总部 B.一级分行 C.二级分行 D.分支机构 23.商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构已在金融交易市场开立账户的,在存量业务到期后应（ B ）。 A .经专营部门同意后保留账户 B.立即销户 C.经专营部门同意后续做业务 D.销户后重新开户 24.发挥绩效考核的激励和引导作用建立防控不良贷款长效贷款长效机制防止不良贷款余额快速反弹保持不
8、良贷款比率（ A ）。 A.相对稳定 B.绝对稳定 C.低速增长 D.低速降低 25.商业银行销售理财产品应当遵循诚实守信、勤勉尽责、( A )原则。 A.如实告知 B.成本可算 C.风险提示 D.风险评级 26.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的应当列明（ D ）。 A.第三方专业评价机构名称 B.刊登或发布评价的渠道 C.刊登或发布评价的日期 D.以上都选 27. 理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的应当在销售文件中提供科学、合理的（C）以醒目文字提醒客户“测算收益不等于实际收益投资须谨慎”。 A.测算依据 B.测算方式 C. 测算依据和测算方式 D.测算标准
9、 28.商业银行根据相关法律和国家政策规定需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时应当按照有关规定进行（ A ）后方可调整；客户不接受的应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。 A.信息披露 B.修改合同 C.违约赔偿 D.协商经客户同意 29. 理财产品名称中含有拟投资资产名称的拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（ B ）（含）以上。 A.40% B.50% C.60% D.70% 30.商业银行应当根据（ A ）原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围并在销售系统中设置销售限制措施。 A.
10、风险匹配 B.公平公正 C.客观真实 D.风险可控 31.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括( D )级并可根据实际情况进一步细分。 A.二级 B.三级 C.四级 D五级 32.商业银行对超过（ D）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 A. 50 B.55 C.60 D.65 33. 商业银行( B )应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。
11、 A.经营层 B.董事会和高级管理层 C.风险部门 D.销售部门 34.商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行( D )统计分析报送中国银监会及其派出机构。 A.月度 B.季度 C.年度 D.以上都选 35.商业银行提高实行市场调节价的服务价格应当至少于实行前（C ）按照本办法规定进行公示必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。 A. 一个月 B.二个月 C.三个月 D.十五天 36、商业银行免收社会保险经办机构和本行签约开立的个人基本养老金（含退休金）账户每月前2笔且每笔不超过（ D）元（含）的本行异地（含本行柜台和ATM）取现手续费。
12、 A.1000元 B.1500元 C.2000元 D.2500元 37.商业银行应当按照( B )原则建立健全服务价格管理制度和内部控制机制建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程严格执行内部授权管理。 A.公平公正 B.审慎经营 C.风险可控 D.公开透明 38.商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的应当由（ C ）统一制定服务价格并由总行按照本办法规定统一进行公示。 A.监管机构 B.人民银行 C.总行 D.分支机构 39.商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定遵循（ A ）的原则接受社会监督。 A.公开、公平、诚实、信用B.合理C.统一定价
13、D.市场调节 40.理财产品名称应当恰当反映产品属性不得使用带有（ D ）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。 A.诱惑性 B.误导性 C.承诺性 D.以上都选 41.商业银行（ A ）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。 A. 分支机构理财产品销售部门负责人 B. 总行风险部门 C. 董事会和高级管理层 D.分支机构理财产品销售人员 42. 商业银行从事理财产品销售活动不得有下列情形（D）： A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标进行监管套利 B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D.以上全选 43. 商
14、业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品单一客户销售起点金额不得低于( C )万元人民币。 A.5 B.10 C.20 D.50 44.通过( D )等方式开展理财产品宣传时如客户明确表示不同意商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。 A.电视 B.电台 C.报纸 D. 电话、传真、短信、邮件 45.银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账数额在（C）以上的应予立案追诉。 A20万 B.50万 C.100万 D.200万 46.银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账数额巨大或者造
15、成重大损失的处（）有期徒刑或者拘役并处（A）罚金。 A.五年以下二万元以上二十万元以下 B.五年以上五万元以上五十万元以下 C.十年以下二万元以上二十万元以下 D.十年以上五万元以上五十万元以下 47.对于单位实施违法发放贷款和用账外客户资金非法拆借、发放贷款造成损失构成犯罪的数额标准可按个人实施犯罪的数额标准（D）掌握。 A1至2倍 B.2至3倍 C.3至4倍 D.2至4倍 48.下列属于决定第十条 “其他特别严重情节”的是（D） A隐匿贷款去向贷款期限届满后拒不偿还的 B.提供虚假的担保申请贷款贷款期限届满后拒不偿还的 C. 为骗取贷款向银行或者金融机构的工作人员行贿数额较大的 D. 携带
16、贷款逃跑的 49.下列不属于商业银行法所称关系人是（D ）。 A.商业银行的董事、监事、管理人员 B. 商业银行的信贷业务人员及其近亲属 C. 信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织 D.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事 50.银行或者金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款造成直接经济损失数额（B）以上的应予立案追诉。 A10万 B.20万 C.30万 D.40万 51.违法发放贷款罪的对象是（A） A贷款 B.票据 C.金融票证 D.金融凭证 52.个人进行贷款诈骗数额在（A）以上的属于“数额较大”。 A一万元 B.二万元 C.五万元 D.二十万元 53.个人
17、票据诈骗数额在这(B)以上的属于“数额较大”。 A.2000 B,5000 C.10000 D.20000 54.个人票据诈骗数额在这(C)以上的属于“数额巨大” A.10000 B,20000 C.50000 D.100000 55.单位票据诈骗数额在这(D)以上的属于“数额巨大” A.10万 B,30万 C.50万 D.100万 56.个人银行金融诈骗数额（C）元以上的应予立案追诉。 A.5000 B,8000 C.10000 D.20000 57.单位银行金融诈骗数额（A）元以上的应予立案追诉。 A.10万 B,30万 C.50万 D.100万 58.进行金融金融诈骗活动数额较大的处于5
18、年以下有期徙刑或者拘役并处(A)以下罚金。 A. 二万以上二十万元以下 B.五万以上二十万元以下 C.五万以上五十万元以下 D.十万以上五十万元以下 59.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求对代理个人客户结算账户的商业银行应当落实现行监管制度（ B ）的相关要求并探索采取账户管理有效措施积极防范代理风险。 A热线联系制度 B.联系被代理人进行核实 C.联网核查 D.远程授权 60.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求商业银行应当建立员工代理开户业务风险隔离制度禁止营业网点员工在（ C ）代理他人开户。 A本行 B.本系统 C.本网点 D.营
19、业时间 61.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务应当与客户面签开通协议提示客户妥善保管（ D ）。 A.银行卡和存折 B.银行卡和密码 C.银行卡和网银安全工具 D.密码和网银安全工具 62.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求商业银行应当建立健全（ A ）加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。 A.可疑交易预警机制 B.大额存款账户滚动排查机制 C.银企对账机制 D.授权管理机制 63.中国银监会办公厅关于进一
20、步加强银行业务和员工行为管理的通知要求商业银行要强化（ C ）采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。 A常规检查 B.序时检查 C.突击检查 D.专项检查 64.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理通过布设电子监控设备等手段及时发现和防止员工以（ B ）名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。 A个人 B.本行 C.代理 D.政府 65.中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求银行业金融机构和监管机构要落实风险防控责任
21、防范和化解各类风险守住不发生（ C ）风险底线维护银行业安全稳健运行。 A.系统性全局性 B.突发性区域性 C.系统性区域性 D.突发性全局性 66.中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知规定银行业金融机构（ C ）根据董事会授权实施本机构风险管理。 A.各级营业机构 B.监事会 C.高级管理层 D.各职能部门 67.中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求银行业金融机构要切实承担风险防控主体责任。根据本机构发展战略建立健全与自身业务经营管理相匹配的（ D ）。 A.组织架构 B.运营机制 C.内控机制 D.全面风险管理体系 68.中国银监会办公厅关于建立
22、健全“双线”风险防控责任制的通知要求银行业金融机构要认真分析机构风险管理善和面临的主要问题建立健全重大风险事件（ A ）及时采取有效措施守好风险底线。 A.应急预案 B.处置流程 C.报告机制 D.管理体系 69.中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求银行业金融机构应按照法人和属地监管原则（ B ）向监管机构报告落实风险防控责任情况。 A. 不定期 B.定期 C.每半年 D.每季 70.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构应摸清重点区域、重点行业和（ A ）的风险情况加强形势研判制定合理的不良贷款年度“双控”目标。 A. 重点客户
23、 B.重点产品 C.重点类型 D.重点企业 71. 中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构要发挥（ B ）的激励和引导作用建立防控不良贷款长效机制。 A.薪酬体系 B.绩效考核 C.内控评价 D.责任追究 72. 中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构要运用压力测试、贷款质量迁徙分析等技术方法加强信用风险监测预警提高管理的（ D ）加强重点领域的风险防控。 A.针对性 B.有效性 C.科学性 D.精细化水平 73. 中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构要加强员工业务知识和职
24、业操守培训提高员工对信贷风险的防控意识与（ D ）。 A.自我保护意识 B.识别能力 C.管理能力 D. 合规意识 74.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求商业银行应加强业务全流程管理不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险（ A ）思想建立有效的问责制度严格责任追究。 A.零容忍 B.一票否决 C.红线 D.违规必究 75.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构一旦发现押品价值无法完全覆盖风险的情况应及时要求借款人增加（ C ）。 A.抵押品 B.保证人 C.风险缓释 D.保证金 76.中国银监会办公厅关于做好20
25、21年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构在不良贷款清收过程中积极与（ A ）沟通依法合规开展集体维权坚决防范和打击企业逃废债务。 A.地方政府 B.司法机关 C.监管机构 D.行业协会 77.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构不良贷款转让必须坚持（ D ）原则转出方不得安排任何显性或隐性的回购条款不得通过表外业务转移掩盖不良贷款。 A.公开竞价 B.单向销售 C.集体决策 D.真实销售 78.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构要做好资产转让的尽职调查工作采用科学的估值方法充分利用市场手段有序进行债
26、务重组和转让努力实现处置回收价值的最大化同时防范通过产权交易机构处置不良资产面临的（ B ）。 A.操作风险 B.合规风险 C.道德风险 D.市场风险 79.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构应加大呆账核销力度稳步解决不良贷款和（ B ）“双高”问题。 A.存贷比例 B.拨备余额 C.不良率 D.资本充足率 80.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构要加强对自主处置的已核销贷款档案管理坚持（ C ）原则健全已核销贷款的保全和追收制度加大监督检查力度。 A.实事求是 B.风险可控 C.账销案存 D.保持诉权 8
27、1.中国银监会办公厅关于做好2021年不良贷款防控工作的指导意见要求银行业金融机构对不良贷款发放、管理、处置等过程中相关人员违反法律法规和银行业金融机构（ A ）的行为进行责任认定视情节轻重和损失大小对相关责任人进行处罚。 A.内部规定 B.上级规定 C.员工守则 D.行业规定 82.黄金递延交易属于一种金融衍生产品与国际黄金价格直接挂钩具有（ B ）能够放大盈亏倍数属于高风险、高收益产品。 A叠加效应 B.杠杆效应 C.累积效应 D.倍加效应 83.贵金属交易产品不是一般的大众理财产品需要投资者具备扎实的理论知识、丰富的投资经验和较强的（ D ）能力。 A.风险识别 B.风险评估 C.风险监
28、测 D.风险承受 84.银行的（ C ）是代表银行服务理财客户的第一人客户出于对一家银行的充分信任而在其下作出投资决策。 A客户经理 B.财务经理 C.理财经理 D.大堂经理 85.（ A ）是银行对外办理业务、对内实行管理的重要手段和工具。因其使用违规形成的案件大多集中于办理存款、票据、拆借、保函、担保及借贷业务活动中。 A.印章 B.凭证 C.现金 D.文件 86.加强对营业网点办公和营业场所的管理通过布设（ B ）设备等手段及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。 A.远程授权 B.电子监控 C.凭证扫描 D.信贷系统 87.商业银行作为经济运行主体之
29、一应正视经济纠纷在所难免这一现实积极完善（ C ）防范机制既不能消极回避更不能怕产生社会负面影响而遮掩处事。 A.法律风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.操作风险 88.银行业金融机构在信贷业务办理过程中应切实加强对企业及实际控制人行为和信用状况的调查进一步加强审查（ C ）准确把握企业贷款真实用途合理测算企业资金需求认真风险企业的还款能力。 A.担保能力 B.押品价值 C.第一还款来源 D. 第二还款来源 89.银行业金融机构应加强对融资性担保机构的监管认真核实资本金来源对保证金实行（ B ）。 A.统一管理 B.专户管理 C.分散管理 D.一般管理 90.以非法占有为目的使用诈骗方法非法
30、集资涉嫌下列选项的应予立案追诉。（ B ） A.个人集资诈骗数额在三万元以上的 B.单位集体诈骗数额在五十万元以上的 C.个人集资诈骗数额在五万元以上的 D.单位集体诈骗数额在三十万元以上的 91.个人进行集资诈骗数额在（ A ）万元以上的属于“数额巨大”。 A.20 B.30 C.40 D.50 92.单位进行集资诈骗数额在（ D ）万元以上的属于“数额巨大”。 A.20 B.30 C.40 D.50 93.个人进行集资诈骗数额在（ A ）万元以上的属于“数额特别巨大” A.100 B.120 C.150 D.200 94.单位进行集资诈骗数额在（ B ）万元以上的属于“数额特别巨大”。 A
31、.200 B.250 C.300 D.350 95.使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡或者使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡恶意透支数额在（ A ）万元以上的应予以追诉。 A.10000 B.5000 C.15000 D.20000 96. 使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡或者使用作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行诈骗活动数额在（ B ）万元以上的应予以追诉。 A.10000 B.5000 C.15000 D.20000 97“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行（ B ）次催收后超过三个月仍不归还的。 A.一 B
32、.二 C.三 D.四 98.商业贷款五级分类中（ A ）称为不良贷款。 A.次级、可疑、损失 B.关注、次级、损失 C.关注、可疑、损失 D.次级、关注、损失 99.骗取贷款、违法发放贷款数额在（ C ）万元以上的可以认定为“数额巨大”。 A.50 B.500 C.100 D.1000 100.违规出具金融票证罪的犯罪主体是（ C ） A.企业 B.银行或其他金融机构的负责人 C.银行或其他金融机构的工作人员 D.承兑的银行 .对于借款不能归还的下列（ D ）不能认定为损失。 A.法院宣布借款人破产已清算完毕的 B.借款人被依法撤销、关闭、解散并终止法人资格的 C.借款人生产经营已停止借款人名
33、存实亡的 D.借款人家庭出现重大变故的102.个人非法吸收或变相吸收公众存款（ B ）万元以上的可以认定为“数额巨大” A.50 B.100 C.200 D.1000103.单位非法吸收或变相吸收公众存款（ C ）万元以上的可以认定为“数额巨大” A.100 B.200 C.500 D.1000104.个人非法吸收或变相吸收公众存款（ B ）万元以上的可以按非法吸收公众存款罪定罪。 A.10 B.20 C.50 D.100 105.单位非法吸收或变相吸收公众存款（ A ）万元以上的可以按非法吸收公众存款罪定罪。 A.100 B.200 C.500 D.1000 106.个人非法吸收或变相吸收公
34、众存款（ C ）户以上的可以按非法吸收公众存款罪定罪。 A.10 B.20 C.30 D.50 107.单位非法吸收或变相吸收公众存款（ C ）户以上的可以按非法吸收公众存款罪定罪。 A.50 B.100 C.150 D.200 108.对于发出的POS机要通过（B）及其他监测手段定期对交易数据进行分析及时掌握异常情况。 A科技手段 B.银联监测系统 C.上门检查 D.非现场监测 109当嫌疑人对POS机进行解码、异地使用时银行部门应通过科技手段第一时间获知异常信息采取果断措施（A）POS机对用的账户避免银行造成不必要的损失。 A.冻结 B.停用 C.控制 D.删除 110.发卡银行应建立银行
35、卡业务（C）机制对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。 A.风险预警 C、定期监测 C、实时监测 D.不定期监测 111.（D）应逐步推动建立不良客户信息共享机制共同防范银行卡欺诈风险。 A中国人民银行 B.省联社 C.银监会 D.银行业协会 112.银行业要让（A）形成一种文化力量深植于员工的思想和行为中建立诚信经营、公平竞争的行为规范。 A.合规管理 B.风险管理 C.信贷管理 D.案件管理 113.有针对性地加强银行从业人员特别是（C）的理想信念、法律纪律、职业道德和廉洁从业教育。 A一线员工 B.客户经理 C.高管队伍 D.风险管理人员 114银行要增强检查监督的严肃性要常
36、态化、制度化地定期开展（B）和从业禁止性行为排查。 A.员工异常行为 B.员工异常经济行为 D.高管异常行为 C.员工异常违规行为 115.受贿罪是指（A）利用职务上的便利索取他人财务或者非法收受他人财务为他人谋取利益的行为。 A.国家工作人员 B.公司工作人员 C.企业工作人员 D.单位工作人员 116.挪用资金罪包括是指非国有公司、企业或者其他单位中的非国家工作人员利用职务上的便利挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人数额较大、超过（C）未还的或者虽然未超过（C）但数额较大、进行营利活动的或者进行非法活动的行为。 A.一个月,一个月 B.两个月两个月 C.三个月,三个月 D.六个月六个月
37、117.挪用资金罪的主体为（A）。 A.非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员 B.国家工作人员 C.受国家机关委托经营管理国有财产的人员 D.受国有公司委托经营管理国有财产的人员 118.挪用资金罪中的“虽未超过三个月但数额较大进行营利活动的”中的“数额较大”是指挪用本单位资金（B）的。 A.一万元至三万元以上的 B.五千元至二万元以上的 C.五千至三万元以上的 D.一万至二万元以上的 119.勾结、伙同国家工作人员贪污的以（D）论处。 A贪污罪 B.受贿罪 C.受贿共犯 D.贪污共犯 120.挪用公款罪处（A）有期徒刑或者拘役；情节严重的处（A）有期徒刑；数额巨大不退还的处（A）有期
38、徒刑或者无期徒刑。 A.五年以下；五年以上；十年以上 B.三年以下；三年至十年；十年以上 C.五年以下；五年至十年；十年以上 D.三年以下；五年以上；十年以上 121.下列不是公共财产的是（B） A.国有财产 B.非国有公司、企事业单位和社会团体所有的财物 C.劳动群众集体所有的财产 D.用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产 122.个人贪污数额（A）的处一年以上七年以下有期徒刑；情节严重的处七年以上十年以下有期徒刑。 A在五千元以上不满五万元 B.在五万元以上不满十万元 C.不满五千元 D.在十万元以上 123.“监守自盗”属于贪污的哪种手段（B） A侵吞财物 B.窃取财物 C
39、.骗取财物 D.其他手段 124. 银行业金融机构董（理）事会负责（A）、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况。 A监督 B.管理 C.评估 D. 披露 125. 商业银行对账户与第三方支付机构建立业务关联的客户应开通至少一种账户变动即时通知技术方式不具备即时通知条件的客户不得通过银行与第三方支付机构建立一次签约、( D )的业务合作关系。 A. 一次支付 B.二次支付 C.三次支付 D.多次支付 126. 银行业金融机构( B )应当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价的。 A.合规风险管理部 B. 内部审计职能部门 C.
40、安全保卫部 D.纪检监察室 127. 银监会及其派出机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行( A )或提出监管意见。 A. 风险提示 B.监督管理 C.处罚 D.监管谈话 128. 银监会及其派出机构应当制定银行业消费者教育工作目标和方案督促银行业金融机构将银行业知识宣传与消费者教育工作( C )。 A.常规化 B.系统化 C.制度化 129. 银行业金融机构应当积极主动开展银行业消费者权益保护工作明确将其纳入( B )和企业文化建设并体现在发展战略之中。 A.绩效考核 B公司治理 C.职业操守 D.文明服务 130. 银行业金融机构( B )负责制定、定期审查和监督落实银
41、行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程及时了解相关工作状况并确保提供必要的资源支持推动银行业消费者权益保护工作积极、有序开展。 A.董(理)事会 B.高管层 C.合规风险管理部 D.监事会 131. 各级监管机构应将( A ) 作为重点检查领域在充分考虑地区特点及银行业金融机构风险状况、特殊性和差异性后至少选择1 家法人机构进行理财业务的现场检查。 A.信贷业务 B操作风险 C.理财业务 D.代理保险业务 132. 银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度专门统计核算坚持理财产品 ( D ) 管理、信息公开透明的原则导向理财资金不得与自有资金混用不得购买本行贷款不得开展资金池业
42、务。 A分户管理 B. 分账经营 C. 分类管理 D. 单独建账 133. 各级监管机构应将理财业务作为重点检查领域在充分考虑地区特点及银行业金融机构风险状况、特殊性和差异性后至少选择( A )法人机构进行理财业务的现场检查。 A.一家 B. 两家 C.三家 D. 四家 134. 20_ 年起实施的商业银行理财产品销售管理办法督促银行做好产品分级及客户风险评估工作,并在理财产品销售中将( A )放在首位。 A.风险提示 B.产品宣传 C.盈利水平 D.客户分类 135. 积极鼓励有条件的银行业金融机构在坚持“栅栏”原则下探索银行理财业务服务实体经济的新产品和新模式。特别是在未来( B )全面放
43、开的背景下要将理财业务发展成为银行经营转型的常规性重点业务。 A存款保险制度 B. 利率市场化 C.同业竞争 D. 外资银行 136. 银行业金融机构完善理财业务会计制度做到不同收益类型理财产品的( B )和分类管理。 A.分户管理 B. 分账经营 C.单独建帐 D.定期核对 137. 银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度专门统计核算坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向理财资金不得与( B )混用。 A.贷款资金 B.自有资金 C.委托资金 138.银行业金融机构对理财产品之间、自营业务与理财产品之间制定交易规范从事关联交易时应遵循公平、市价等原则防止违规转移（B ）。 A客户收益 B.内部收益 C. 额外收