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1、银行企业财务参谋业务管理办法xx银行企业财务参谋业务管理办法第一章总则第一条为完善财务参谋业务操作流程，提高财务参谋业务服务水平，促进我行中间业务发展，提高综合收益，特制定本办法。第二条本办法所指的企业财务参谋业务是指为利用我行的资金结算网络及各种金融服务手段及人力资源优势，为企业提供综合的财务管理咨询。第三条我行应选择资质较好，经营稳健，有合作潜力，能给我行带来较高综合效益的客户作为我行开展财务参谋业务的合作对象。第二章财务参谋业务的内容第四条我行可为企业提供的财务参谋业务内容主要包括：一政策法规咨询：利用我行把握的与企业资本运营相关的国家政策、法律法规，为企业资本运营提供相关的法律法规及政
2、策咨询等服务。二产业、行业信息与业务指南：利用我行日常发布的宏观经济、产业发展的最新动态以及行业信息和有关研究报告，并为客户提供有关商业银行业务所涉及的业务指南。三财务咨询:为客户财务管理、财务成本、财务筹划、融资安排等方面提供财务咨询，推介银企合作的创新业务品种，为客户资金风险管理和债务管理提供咨询。四投融资咨询：当企业进行项目投资与重大资金运用时，或者企业直接融资机会成熟以及产生间接融资需求时，我行提供基本的投融资咨询服务。五公司理财参谋：根据企业闲置资金状况，对企业闲置资金的使用、增值等提出建议，并可为企业提供信托理财、委托贷款、通知存款、定期存款等方面的金融服务。六应收、应付款管理参谋
3、：根据企业的应收、应付款状况，对企业的应收款安排、盘活和应付款安排提出建议，并可为企业提供给收账款质押融资、票据融资等方面的金融服务。七资产管理参谋：根据企业的资产状况，对企业的资产配置、使用和计量提出建议，并可为企业提供公司理财、盘活存量资产等方面的金融服务。八现金管理参谋：根据企业现金流状况，对企业的收付款管理，流动性管理、账户管理，短期投资管理和资金风险管理提出建议，并可为企业提供资金结算、网上银行、短期公司理财等方面的金融服务。九负债管理参谋：根据企业的债务状况，对企业的筹资安排、负债构造和融资手段等提出建议，并可为企业提供贷款、银团贷款等。十其他由企业以为需要提供的参谋服务。第三章财
4、务参谋业务的操作流程第五条业务发起财务参谋业务由分、支行发起，各分、支行在业务营销中应选择资信较好、经营稳健、合作潜力较大的企业客户，推介我行财务参谋业务。第六条业务审批分支行与客户达成初步合作意向后，应填制（xx银行公司类业务三级审批表），并向总行公司金融业务部上报审批，一并通过信贷系统报送电子审批。第七条协议签订经审批后的项目由分、支行根据我行相关规定与客户签订（财务参谋服务协议书），协议签订后由公司金融业务部牵头，分、支行配合制定财务参谋方案。第八条收费标准根据我行对该项交易的参与程度和交易本身的复杂程度，日常财务参谋收费标准由双方协商决定，原则上不低于2万元/年/户，临时性财务参谋参谋
5、费双方另行协商，原则上不低于2千元/年/户。第九条会计入账企业财务参谋业务中收取的各项费用，根据我行会计科目管理规定，计入相对应会计科目中。第十条业务日常维护对于客户日常经营经过中的业务咨询由分、支行负责制定落实，定期信息通报由公司金融业务部牵头制定。第四章财务参谋信息服务第十一条我行财务参谋服务的基本形式为信息发布，包括对所有财务参谋客户提供的日常信息发布及专项信息发布。第十二条我行财务参谋信息服务应坚持“统一管理、专人负责、有效免责的原则，即财务参谋的信息服务由总行统一发布，由各分、支行专人与客户沟通，我行不承当损失赔偿责任。第十三条各分、支行开展财务参谋业务时，应注意搜集客户的有关信息，
6、如联络人、联络方式、电子邮箱等，以及客户的需求信息，如所在行业、关注内容等，及时提供应总行公司金融业务部。第十四条我行公司金融业务部应根据订阅的有关报纸、刊物、行业分析报告和总行内网中搜集的相关信息定期发布相关信息，建立分层次、大容量的财务参谋信息库，做好日常更新，保证财务参谋信息的丰富性、及时性、有效性、准确性。第五章风险防备第十五条我行在为客户提供对另一个客户的资信评估时，假如涉及被评估的企业内部信息时，必须征得被评估企业的同意，不得利用非法手段获得并泄露被评估企业的商业机密。第十六条我行在提供与咨询业务相关的融资业务时，应要求客户保证资金的用处合规，防止企业利用银行贷款进行违法违规交易，
7、尤其不得进入股市。第六章附则第十七条本办法由xx银行公司金融业务部负责解释和制定。第十八条本办法自发布之日起施行。附件：财务参谋服务协议客户：(下称“客户银行：xx银行分行支行(下称“银行)鉴于：本协议客户拟委托银行提供题述参谋服务，银行拟接受前述委托，双方达成一致协议如下。第一部分十分条款第一条服务内容一银行接受客户的委托，为客户所提供的服务为常年财务参谋服务。二服务范围。1.咨询1咨询。解答客户日常经营管理方面涉及的财务、经济、金融问题；2接受客户的书面委托，就相关事项出具咨询意见。2.财务管理1协助客户制定财务管理方案；2协助集团客户实现集团化财务管理整合。3.融资方案协助制定融资方案，
8、使客户能充分运用各种融资手段，最大限度地拓展融资空间，实现资本和货币资源的合理优化配置。4.理财服务为客户提供投资理财服务，帮助客户通过合理的投资组合，获得理想的投资收益。5.资讯服务1应客户要求，为客户提供国内外经济金融形势、经济政策、外贸动向及其他客户感兴趣的经济金融信息；2定期或不定期提供由银行专业领域研究人员撰写的当期热门重点经济金融问题专题报告。6.培训服务针对客户日常经营管理中存在的普遍性财务问题，对有关人员进行财务知识普及性培训。7.其他服务第二条费用及其支付一基本费用双方经协商后确定，银行的常年财务参谋服务以定额方式收取基本服务费用，该基本服务费为每年元整(RMB)人民币。双方
9、约定，本协议的详细服务期限为个月，自年月日至年月日止。二其他费用银行在提供本协议项下服务经过中所发生的下面其他费用并不包含在上述基本费用内，应由客户另行承当。双方就其他费用的收费标准约定如下：1.长途电信费用：；2.文件快递费用：；3.复印费用：；4.市内交通费：；5.外埠或境外差旅费：；6.其他为提供服务而实际发生的费用：。三支付根据以上第一款所确定的基本费用，由客户于本协议签订之日起()日内付清。第三条联络信息有关银行和客户的联络信息如下：银行地址：联络人：电子邮件：客户地址：联络人：电子邮件：第四条其他约定及协议文本一除有上述十分条款的约定和下面一般条款的约定外，银行和客户就如下内容达成一致的约定：1234二本协议正本一式份，其中客户执份，银行执份，具有同等法律效力。第二部分一般条款第五条双方的义务一银行在向客户提供财务参谋服务时，承当下面的义务：