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1、证券投资基金模拟试题(一)证券投资基金模拟试题一一、单项选择题共60题，每题0.5分，共30分，下面备选答案中只要一项最符合要求，不选或错选均不得分。1.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种的投资品种。A高风险、高收益B低风险、低收益C基本没有风险D风险相对适中、收益相对稳健2.契约型基金与公司型基金的区别中不包括。A法律主体资格不同B投资者的地位不同C交易场所不同D基金运营根据不同3下面不是基金合同的当事人。A基金销售机构B基金份额持有人C基金管理人D基金托管人4开放式基金是通过投资者向申购和赎回实现流通的。A基金托管人B基金受托人C基金管理人D基金持有人5根据投资对象的不同，证
2、券投资基金的划分类别不包括。A股票基金B国债基金C债券基金D指数基金6第一家证券投资基金诞生于。A美国B英国C德国D法国7可能影响风险溢价的因素不包括()。A.基础利率B.发行人的信誉度C.提早赎回等其他条款D.到期期限8基金是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是根据基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A份额持有人B管理人C托管人D注册登记机构9证券投资基金不包括。A封闭式基金B开放式基金C创业投资基金D债券基金10在美国，证券投资基金一般被称为。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D集合投资计划11根据基金规模能否固定，
3、证券投资基金能够划分为。A私募基金和公募基金B上市基金和不上市基金C开放式基金和封闭式基金D契约型基金和公司型基金12某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为()元，认购份额为()份。A.150.24.12520B.118.58，9884.42C.115，9586.33D.118.58，9881.4213.以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为。A.公募基金B.私募基金C.非上市基金D.上市基金14.债券基金主要的投资风险不包括。A利率风险B汇率风险C信誉风险D通货膨胀风险1
4、5.根据，能够将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。A运作方式的不同B法律形式的不同C投资对象的不同D投资目的的不同16.是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。A分级基金BQDII基金CETFDLOF17.是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A全球股票基金B外国股票基金C国际股票基金D国内股票基金18.（证券投资基金评价业务管理暂行办法）规定，任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得对基金合同生效缺乏个月的基金货币市场基金除外进行评奖或单一指标排名。A3B.6C
5、.9D.1219.QDII基金的份额净值在估值日后()内披露。A.1个月B.1周C.2个工作日D.1个工作日20开放式基金募集期限届满时，其募集金额不少于人民币方可根据规定办理验资和基金备案手续。A2亿元B3亿元C4亿元D1亿元21法律规定，我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过天。A365B397C180D9022下列不是特殊基金类型的是。A系列基金B保本基金C交易型开放式指数基金D离岸基金23当代美国各金融产业中资产规模最大的是。A股票B企业债券C封闭式基金D开放式基金24()是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。A.基金的投资范围、投资对象能否符合基金合同及有关法律法规要求B
6、.基金合同约定的基金投资资产配置比例C.基金合同规定的不得承销证券，向别人贷款D.基金管理人介入银行间同业拆借市场25证券交易所于l990年推出了世界第一只ETF指数介入份额。A多伦多B纽约C芝加哥D法兰克福26小盘股是指股票市值在亿元人民币下面的公司的股票。A20B10C5D327下列指标不属于保本基金分析指标的是。A保本期B保本比例C安全垫D久期28根据投资目的划分的证券投资基金不包括。A成长型基金B收入型基金C期权基金D平衡型基金29下面不能反映基金风险的指标的是。A标准差B贝塔值C净值增长率D持股集中度30.在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为。A.场内认购和场外认购B
7、.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购31.下列不属于专业基金销售机构申请基金代销业务资格的条件是()。A.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完好会计年度的法人B.注册资本低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定C.近期3年没有因违法违规行为遭到行政处罚或者刑事处罚D.获得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/232.LOF基金申请在交易所上市时，募集金额不少于亿元人民币。A.1B.2C.3D.533根据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为。A1个月B2个月C3个月D4个月34契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据所获得的管
8、理运作基金的报酬。A基金契约B基金章程C基金信托契约D基金托管契约35基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的。A1/4B1/3C1/2D2/336（证券投资基金托管资格管理办法）对托管业务准入有更具体的规定，如近期3个会计年度的年末净资产均不得低于亿元人民币。A10B20C30D4037下面各项中，属于基金管理公司中能够对基金投资做出最高决策的机构是。A总经理B董事会C风险控制委员会D投资决策委员38.基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于万元人民币。A3000B.2000C.100D.500039.基金管理
9、公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的。A2/3B.1/2C.1/4D.1/340.基金管理公司的收入主要来自。A以资产规模为基础的管理费B以管理规模为基础的管理费C以销售规模为基础的代理费D以托管规模为基础的委托费41.特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或类似类型投资目的和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的。A20%B.30%C.50%D.60%42下面对于基金管理公司治理构造的表述，不正确的是。A公司治理构造能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，互相协助，又互相制衡B应实行独立董事制度C应建立完善的内部监督
10、和控制机制D应坚持以股东利益最大化43基金管理人应当自基金合同生效之日起个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A12B9C6D344基金管理公司的治理应当以为基本原则。A基金份额持有人利益优先B基金管理公司内股东利益最大化C投资风险最小化D投资回报最大化45证券投资基金反映的是关系。A债权债务B所有权C产权D信托46下列各项对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是。A存续期限不同B基金份额面值不同C影响基金价格的主要因素不同D收益与风险不同47下列各项中不属于对基金管理公司进行监督的事项的是A基金管理公司设立审核B基金管理公司重大事项变更审核C对基金托管银行履行职责情况的监
11、督D基金管理公司股权处置监管48基金管理公司在下列事项变更时不需经中国证监会批准的是。A修改章程B计提风险准备金C变更名称、住所D变更股东、注册资本或者股东出资比例49下列各项中不是后台支持部门的组成部分的是。A市场部B行政管理部C信息技术部D财务部50关于基金管理公司的主要股东的描绘不正确的是。A注册资本不低于10亿元人民币B持续经营3个以上完好的会计年度，公司治理健全C从事证券经营等金融资产管理业务D近期3年没有因违法违规行为遭到行政处罚或者刑事处罚51基金管理公司最核心的业务是。A基金设立B投资管理C基金发行D风险管理52.基金托管人承当的责任不包括。A.投资运作监督B.资金清算C.资产
12、审核D.资产保管53.基金托管人的首要职责是。A资产清算B资产保管C资产核算D投资运作监督54.基金份额净值当计价错误到达()时，基金管理公司要披露，并赔偿损失。A.0.25%B.1%C.3%D.5%55基金是指基金托管人以（证券投资基金法）（证券投资基金会计核算办法）等法律法规为根据，对管理人的账务处理经过与结果进行校对的经过。A基金费用与收益分配复核B基金账务复核C基金财务报表复核D基金资产净值复核56基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的按投资者出资比例分配。A基金净资产B基金总资产C基金投资额D基金流动资产额57证券投资基金萌芽于的投资信托公司。A美国B英国C法国D西班牙58
13、是日常监管的重点。A内部控制监管B基金管理市场规模监管C基金市场准人监管D基金经营运作监管59我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是。A收盘价B当日加权平价格C开盘价D当日最高价和最低价的算术平均价60基金交易价格的核心是的高低。A发行时的基金净值B发行时的基价格C基金费用D基金份额总值二、多项选择题共45题，每题1分，共45分，下面备选答案中有多项符合要求，多项选择或少选均不得分。1基金资产的资金运用包括。A现金B存款C短期投资D长期投资2基金托管人的主要职责是。A保管基金资产B监督基金管理公司的投资运作C核算基金单位资产净值D促进基金资产的保值增值3公募基金的特点是。
14、A公开性B可变现性C规范性D投资者人数不受限制4在基金组织体系中，主要的法律文件包括。A基金章程B基金契约C基金信托契约D基金托管契约5基金资产的资金来源包括。A基金资本B借款及其他负债C公积金D未分配利润6根据基金运作方式的不同，能够将基金分为基金。A封闭式B公司型C开放式D契约型7由获得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于下面哪些方面的考虑?()A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够知足基金资金清算和划拨的需要B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作C.商业银行资金雄厚D.商业银行网点集中8()在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券之和，
15、不得超过基金资产净值的100%。A.封闭式基金B.开放式基金(不含加强型)C.交易型开放式指数基金(ETF)D.保本基金9私募基金的特点是。A非公开性B募集性C大额投资性D封闭性10混合基金包括基金。A偏股型B偏债型C股债平衡型D灵敏配置型11下列指标是衡量货币市场基金风险的有。A平均剩余期限B融资比例C浮动利率债券投资情况D7日年化收益率12下列是ETF特点的是。A被动操作B实物申购赎回C设置保本期D两级市场并存13基金行业的开放程度不断提高主要体如今。A合作基金管理公司数量增加B合资基金管理公司数量增加CQDII的推出使我国基金行业开场迈进国际市场DQFII的推出使我国基金行业开场迈入国际
16、市场14ETF的申购对价、赎回对价包括。A组合证券B现金替代C现金差额D其他对价15货币市场基金禁止投资的有。A股票B可转换债C剩余期限超过397天的债券DAA级企业债16中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括A征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B采取专家评审的方式对申请材料的内容进行审查C采取调查核实的方式对申请材料的内容进行审查D自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况17场内申购、赎回ETF采用的方式是。A份额申购B金额赎回C金额申购D份额赎回18为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应。A制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估
17、值的原则和程序B建立健全估值决策体系C使用合理、可靠的估值业务系统D对基金资产估值进行复核、审查19LOF份额的转托管业务包括。A从场内到场内转托管B从场内到场外转托管C从场外到场内转托管D从场外到场外转托管20下面能够向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构21下列有关LOF的募集，讲法正确的是。ALOF的募集分为场外和场内募集两部分B场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统C场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统D场内募集的基金份额注册登记在中国结算公司的证券登记系统22基金产品与
18、银行储蓄存款的差异体如今。A性质不同B收益与风险特性不同C信息披露程度不同D资金使用方向不同23加强对基金行业高级管理人员监管的重要性包括。A有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B有利于提高基金高级管理人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥C有利于防备基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞D有利于实现信息资源的高效集中与分享，为全面、科学、动态的监管决策提供根据24下列属于开放式基金中货币市场基金的申购、赎回原则的是。A未知价原则B确定价原则C金额申购、份额赎回原则D份额申购、金额赎回原则25封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件。A基金份额总额
19、到达核准规模的80%以上B基金合同期限为5年以上C基金募集金额不低于2亿元人民币D基金份额持有人不少于1000人26下列属于基金管理公司业务的特点的是。A一般不进行负债经营B收入主要来自于基金管理费C投资管理能力是公司的核心竞争力D业务上对时间及准确性的要求很高、失误和迟误会造成宏大的经济损失27基金管理公司内部控制机制的层次一般包括。A员工自律B部门各级主管的检查监督C公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导28基金管理公司应在等文件中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例。A基金合同生效公告B上市交易公
20、告书C相关基金半年度报告D相关基金年度报告29基金的运作活动从管理人的角度看，能够分为。A基金的市场营销B基金的投资管理C基金的后台管理D基金的托管30董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过。A公司及基金投资运中的重大关联交易B聘请或更换会计师事务所C公司管理的半年度和年度报告D法律法规及公司章程规定的其他事项31基金管理公司制定内部控制制度应遵循的原则是。A合法、合规性原则B全面性原则C审慎性原则D适时性原则32基金管理公司的机构设置中包括等部门。A投资管理B风险管理C市场营销D基金运营33基金的投资决策经过涉及。A研究发展部B基金投资部C风险控制委员会D投资决策委员会34在我国
21、承当基金份额注册登记工作的主要是。A基金管理公司本身B证券投资咨询机构C证券公司D中国证券登记结算有限责任公司35公司内部控制制度由等部分组成。A内部控制大纲B基本管理制度C部门业务规章D业务操作手册36基金账户管理的内容包括等。A做好基金资产账户的开立、更名、销户及资产过户等工作B托管人负责开立全部基金资产账户并保证基金账户独立于托管银行账户C严格根据相关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付D保证基金账户的开立和使用只限于知足开展基金业务的需要37基金托管人内部控制的主要内容包括。A资产保管B资金清算C投资监督D会计核算与估值38实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监督有下面哪些
22、特点?A场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成B不同基金类型监督的根据和内容不同C日常运作中托管人对基金管理人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投资比例、交易对手、投资风格等方面D根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监督内容39基金资产保管的主要内容包括。A保管基金印章B管理基金资产账户C保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件D核对基金资产40交易所交易资金清算流程包括。A接收交易数据B制作清算指令C执行清算指令D确认清算结果41下列各项属于基金证券账户的是。A货币市场基金在银行开立的银行存款账户B结算备付金账户C交易所证券账户
23、D全国银行间市场债券托管账户42能够向中国证监会申请基金代销业务资格。A商业银行B证券投资咨询机构C保险公司D证券公司43基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体如今A专业性B适用性C服务性D持续性44公共关系所关注的是基金公司为博得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括。A股东B监管机构C新闻媒介D基金公司经理45我国基金托管费实行。A逐日计提累计至每月月末B逐周计提累计至每月月末C按周支付D按月支付三、判定题共50题，每题0.5分，共25分1封闭式基金一般至少每月披露1次资产净值和份额净值。2证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。3若封闭式基金上一年度亏损，基金当年收益能够不弥
24、补亏损而直接进行当年收益分配。4投资基金的投资者所拥有的权益属于债权性权益。5投资基金是一种投资组织制度。6美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。7契约型基金运用当代信托关系，而公司型基金不运用当代信托关系8投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人能够单独列示账户，可以以不单独列示账户。9CPPI主要依靠金融衍生产品实现投资组合的保本与增值。10安全垫放大倍数是风险资产投资可承受的最高损失限额。11根据投资对象不同，能够把基金分为成长型、收入型及平衡型基金。12QFII是能够在境内募集资金进行境外证券投资的机构。13按股票投资风格分类，可把股票分为价值型与成长型两类。14保本基金最大的
25、特点是其招募讲明书中明确规定了相关的担保条款，为投资者提供本金或收益的保障。15通常债券基金为避免投资者提早赎回，会对提早赎回基金的投资者收取较高的赎回费。16封闭式基金收益分配后基金份额净值能够低于面值。17QDII基金份额净值应当以人民币计算并披露。18LOF每15秒提供一个基金净值报价。19ETF份额的认购可用现金认购，可以用证券认购。20开放式基金的登记业务，能够由基金管理人办理，可以以委托中国证监会认定的其他机构办理。21基金交易应实行集中交易制度，基金经理能够直接向交易员下达投资指令或直接进行交易。22目前我国只要上海证券交易所创办LOF基金的交易。23开放式基金的申购、赎回全部采
26、用“未知价进行。24（基金信息披露管理办法）属于基金信息披露的规范性文件。25ETF的建仓期为6个月以内。26开放式基金的前端收费形式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费形式。27若一个基金管理人同时管理运作两个或两个以上的基金，则各只基金资产能够不分立账户。28基金管理公司的风险控制委员会和监督稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。29基金管理公司督察长及内部监察稽核部门应当独立于其他部门。30基金管理人负责办理的信息披露事项详细涉及基金募集七市交易、投资运作、净值披露等环节。31基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。32在信托关系中，基
27、金组织委托给基金管理人管理运作的资金数量，可能高于基金资本，可以能低于基金资本。33基金托管人在合理情形下能够在没有基金管理人指令下办理基金名下的资金清算。34基金管理人和基金托管人能够借助基金账户从事其他账户的金融活动。35一般而言，基金资产小于基金资本。36在基金的运作中，基金管理人实际上处于中心位置，起着核心作用。37基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于3人。38根据交易资金来源的不同能够将基金资金清算分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算及场外资金清算三个部分。39在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的40交易所证券账户是
28、指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。41基金财产能够用于向别人提供贷款或者提供担保。42保管基金印章不是基金财产的保管主要内容。43（证券投资基金托管资格管理办法）对托管准人有更具体的规定：近期3个会计年度的年末净资产均不低于30亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等等。44基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。45一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。46基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。47证券投资基金是一种短期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。48基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售适宜的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。49申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。50中国证监会对基金代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。