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1、银行反洗钱监控上报系统的设计与实现当前位置：文档视界银行反洗钱监控上报系统的设计与实现银行反洗钱监控上报系统的设计与实现学位论文版权使用受权书本学位论文作者完全了解北京交通大学有关保留、使用学位论文的规定。特受权北京交通大学能够将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，提供阅览服务，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。保密的学位论文在解密后适用本受权讲明学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日学校代码：10004密级：公开北京交通大学硕士专业学位论文银行反洗钱监控上报系统的设计与实现Desig
2、nandImplementationofBankAnti-moneyLaunderingMonitorReportingSystem作者姓名：*学号：*导师姓名：*职称：*工程硕士专业领域：软件工程学位级别：硕士北京交通大学2021年4月致谢在我的毕业论文的研究撰写工作中，首先要感谢我的导师*教师。几个月来，他时刻以他那严谨的治学态度、镇密的思维能力、娴熟的操作技巧深入地影响着我，而且从我的课题的选择、材料的采集、论文的撰写到论文的审定上都给了我极大的帮助。在*教师的指导、点拨下，我有针对性地查阅了大量资料，克制了很多困难，终于圆满完成了毕业论文的撰写任务。在课题研究经过中的每一步中，都倾注了
3、*教师的大量心血，让我受益颇多。在此，向尊敬的*教师致以最衷心的感谢和最崇高的敬意。还要感谢我的家人，他们在精神和物质上给了我无私的支持。最后，我要感谢所有帮助我的亲人、朋友和同学们，他们支持、鼓励着我，使我能顺利的完成学业。谢谢你们，并祝福你们。摘要随着经济全球化的发展，与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂，洗钱犯罪给世界各国带来了严重的损失和影响。而究其根源，从国际国内已积累的大量反洗钱实践经历来看，洗钱者易在金融法律体系尚不健全的国家和地区活动，并趋于选择成本低、安全性高、风险小、便捷性强的方式，例如目前在我国，金融机构尤其是商业银行已成为洗钱的
4、主要渠道。金融机构反洗钱系统是为联合其他监管机构对洗钱等金融犯罪活动进行严厉打击，以维护公众利益，保障金融安全，采集分析客户属性、交易行为、风险特征等相关信息，在金融机构现有数据平台建设的基础之上，结合监管机构对金融机构监管报送的要求，建设的金融机构反洗钱系统。在银行反洗钱监控上报系统中，作者的主要承当了组织开展前期的调研工作，通过与银行沟通了解实际需求，结合实际需求进行分析，确定项目的解决方案。根据项目解决方案，进行系统设计。作为主要开发人员，在系统开发经过中，主要完成了系统的需求分析、概要设计、具体设计、系统实现以及测试用例。本文基于数据平台，对金融机构反洗钱工作进行了需求分析、系统设计和
5、实现，详细阐述了怎样建立完好的反洗钱处理流程，怎样知足反洗钱报告的合规性。本文正是针对上述问题，对系统的需求分析和架构设计进行了具体描绘，主要解决了下面几方面问题：1通过建立完好的反洗钱处理流程，实现本外币、大额与可疑交易的监测、预警、调查、跟踪以及报告经过，并完善和健全金融机构内部的反洗钱机制体制。2反洗钱的相关法律法规已经明确定义了金融机构对于反洗钱的职责和义务，通过实现反洗钱报告的合规性，完全知足监管机构对金融机构反洗钱工作的各类监管要求。3针对中国人民银行、银监会等监管机构对于客户风险等级划分与报送的相关要求，建立客户风险识别与评级体系，充分考虑地域、业务、行业、客户能否国外要素等因素
6、，真实反映客户特点和账户属性，最终将金融机构的客户风险评价体系和相关标准、以及风险等级较高的客户、账户基本信息报送到中国人民银行、银监会等监管机构。关键词：反洗钱；数据；监控；数据库AbstractWiththedevelopmentofeconomicglobalization,andduetothechangingtechnology,criminalactivitiesrelatedfinancialproblemsalsobecomeincreasinglycomplex,aswellastheglobalizationoffinancialservices.Moneylaunderi
7、ngcrimeposesseriouslossandinfluencetothecountriesallovertheworld.Tracingthereasontothesource,andseeingfromthelargenumberofanti-moneylaunderingpracticeexperienceaccumulatedfromhomeandabroad,wecouldknowthatmoneylaunderersareapttotakeactivitiesinthosecountriesandregionsinwhichfinancialandlegalsystemsar
8、enotsound,andtheyalsotendtochoosethewayoflowcost,highsecurity,lessriskandstrongconvenience,suchasinourcountryatpresent.Thefinancialinstitutionsespeciallylikecommercialbankshavebecomethemainchanneltomoneylaundering.Theanti-moneylaunderingsystemoffinancialinstitutionsistouniteotherregulatorstocrackdow
9、nmoneylaunderingcrimeoffinancialcrimeactivities,thus,tomaintainpublicinterests,safeguardthefinancialsecurity,collectandanalyzethecustomerattributes,tradingbehavior,riskcharacteristicsandotherrelatedinformation,tocombinewiththeregulatorsregulatoryrequirementstofinancialinstitutions,toconstructtheanti
10、-moneylaunderingmarketoffinancialinstitutionsonthebasisoftheavailabledataplatformconstruction.Inthebankanti-moneylaunderingmonitorreportingsystem,theauthormainlyresponsiblefortheworkoforganizingandcarryingouttheresearchforpreliminary,throughcommunicationwiththeBanktoknowtheactualdemand,combinedwitht
11、heactualneedtoanalysisanddeterminethesolutionsoftheproject.Accordingtothesolutionofprojecttodesignthesystem.Asamaindeveloper,inthedevelopprocessofthesystem,theauthormainlycompletetherequirementanalysis,preliminarydesign,detaileddesign,systemimplementationandsystemtestcase.Basedonthedataplatform,this
12、paperanalysestherequirementofanti-moneylaunderingworkoffinancialinstitution,designsthesystemandmakesimplementationofit.Itexplainshowtoestablishcompleteanti-moneylaunderingprocessingprocedure,howtosatisfythereportcomplianceofanti-moneylaundering.Inviewoftheabovequestions,thepaperdescribestherequireme
13、ntanalysisandstructuredesignofthesystemindetail,mainlytosolvethefollowingseveralaspects: (1)Throughtheestablishmentofacompleteanti-moneylaunderingprocessingprocedure,torealizemonitoring,earlywarning,investigation,trackingandreportingprocessoflargeamounttransactionsofRMBandforeigncurrency,ofsuspiciou
14、stransactions,andtoimproveandperfectinternalanti-moneylaunderingmechanismsystemoffinancialinstitutions.(2)Therelatedlegallawsandregulationsofanti-moneylaunderinghaveclearlydefinedthedutiesandobligationsforfinancialinstitutionstoanti-moneylaundering.Byenforcingreportcomplianceofanti-moneylaundering,t
15、heycompletelymeetallkindsofregulatoryrequirementsofregulatorstofinancialinstitutionsanti-moneylaunderingwork.(3)Accordingtorelatedrequirementforcustomerriskrankdivisionandreportingofregulators,suchasthePeoplesBankofChina,bankingregulatorycommission(CBRC),weshouldestablishcustomerriskidentificationan
16、dratingsysteminfullyconsiderationofregional,business,industry,customerwhetherforeignfactorstotrulyreflectthecustomercharacteristicsandaccountproperties.Thus,wecouldeventuallysubmitfinancialinstitutionscustomerriskevaluationsystemandrelatedstandards,aswellasthehigherriskrankcustomer,accountbasicinfor
17、mationtotheregulators,suchasthePeoplesBankofChinabankingregulatorycommission(CBRC).Keywords：Anti-MoneyLaundering;Data;Monitor;Database目录摘要.IIIABSTRACT.IV1绪论.(1)1.1研究背景(1)1.2反洗钱系统意义(2)1.3反洗钱系统的现状(2)1.3.1国外反洗钱现状(3)1.3.2国内反洗钱现状(4)1.4文章构造(5)2相关技术介绍(6)2.1数据库技术(6)2.1.1SQL介绍(6)2.1.2ORACLE数据库(7)2.2ETL技术(7)2
18、.2.1Extract技术(8)2.2.2Transform技术(8)2.2.3Load技术(9)2.3本章小结(9)3系统需求(10)3.1系统建设目的(10)3.2系统功能需求(11)3.2.1反洗钱交易收集模块需求(11)3.2.2反洗钱配置信息管理模块需求(12)3.2.3大额交易管理模块需求(14)3.2.4可疑交易管理模块需求(15)3.2.5待上传文件处理模块需求(16)3.2.6回执信息处理模块需求(17)3.3系统非功能需求(18)3.4本章小结(18)4系统设计(19)4.1总体设计(19)4.2系统功能设计(20)4.2.1反洗钱交易收集模块设计(20)4.2.2反洗钱配
19、置信息管理模块设计(22)4.2.3大额交易管理模块设计(24)4.2.4可疑交易管理模块设计(26)4.2.5待上传文件处理模块设计(28)4.2.6回执信息处理模块设计(30)4.3数据库设计(33)4.4.1数据库实体属性设计(33)4.4.2数据库E-R图(35)4.4.3数据库表设计(36)4.4系统的安全设计(44)4.5本章小结(46)5系统实现(47)5.1系统架构(47)5.2系统的实现(47)5.2.1反洗钱交易收集模块实现(47)5.2.2反洗钱配置信息管理模块实现(48)5.2.3大额交易管理模块实现(49)5.2.4可疑交易管理模块实现(50)5.2.5待上传文件处理
20、模块实现(51)5.2.6回执信息处理模块实现(52)5.3本章小结(53)6系统测试(54)6.1系统测试原则(54)6.2反洗钱交易收集模块测试(55)6.2.1大额交易抽取测试(55)6.2.2可疑交易抽取测试(56)6.3反洗钱配置信息管理模块测试(56)6.3.1收集作业管理测试(57)6.3.2交易权限设置测试(58)6.4大额交易管理模块测试(58)6.4.1大额交易增加测试(59)6.4.2大额交易删除测试(59)6.5可疑交易管理模块测试(59)6.5.1可疑交易修改测试(60)6.5.2可疑交易查询测试(61)6.6待上传文件处理模块测试(61)6.6.1交易检查测试(62)6.6.2文件生成测试(62)6.7回执信息处理模块测试(62)6.7.1回执文件处理测试(63)6.7.2回执记录导入测试(63)6.8测试结果(64)6.9本章小结(64)7结论(65)7.1工作总结(65)7.2工作瞻望(65)参考文献(67)作者简历及攻读硕士/博士学位期间获得的研究成果(69)独创性声明(70)学位论文数据集(71)