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1、精选优质文档-倾情为你奉上第二部分 理论知识一、单项选择题26、联合国标准产业分类法将国民经济分为（ ）部门。 （A）8个 （B）10个 （C）12个 （D）15个27、某行业具有如下特点：产品市场保持增长，但增长速度明显减缓，价格弹性减小。那么，该行业在生命周期中所处的阶段是（ ）。 （A）成熟阶段 （B）稳定阶段 （C）扩张阶段 （D）成长阶段28、（ ）属于滞后经济指标。 （A）个人收入 （B）货币供应量（C） 生产成本指数 （D）工作时数29、（ ）属于选择性货币政策工具。 （A）债券发行 （B）法定准备率 （C）再贴现率 （D）优惠利率30、中小企业持有活期存款，主要是出于（ ）（A
2、）交易性动机 （B）预防性动机（C）投机性动机（D）保值性动机31、2005年第三季度中国货币政策报告中指出：“9月末，广义货币供应量M2余额为287万亿元，同比增长179%；基础货币余额为61万亿元，同比增长14 3%。”请问M2具体是指（ ）。（A）流通中的现金 （B）现金+企事业单位活期存款 （C）现金+企事业单位活期存款+储蓄存款+企事业单位定期存款 （D）现金+企事业单位活期存款+储蓄存款+单位定期存款+财政资金+银行在途资金十其他32、物价水平变动与居民的储蓄性货币需求变动的关系是（ ）。（A）相反方向变动 （B）相同方向变动 （C）两种方向均有可能 （D）没有关系33、远期外汇交
3、易的交割期限通常是（ ）。（A）3个月 （B）6个月 （C）30天 （D）60天34、对于贷记卡的表述，正确的是（ ）。 （A）持卡人必须先存款，然后才能消费 （B）通常不限定信用额度 （C）持卡人只能刷卡消费，不能在ATM取现 （D）允许持卡人先消费后还款35、中国人民银行在银行间债券市场上进行公开市场操作，买入央行票据100亿元，此项操作将分别是银行系统的流动性和利率产生何种变化（ ）。（A）流动性减少，利率下降（B）流动性减少，利率上升（C）流动性增加，利率下降（D）流动性增加，利率上升36、2006年11月13号某银行网点的电子屏幕上显示的存款利率如下表所示。请指出下面的利率是属于利率
4、层次中的（ ）。活期通知存款整存整取三个月整存整取半年整存整取一年整存整取二年07216217120722527（A）基准利率 （B）银行间利率 （C）商业银行存贷款利率 （D）市场利率37、当中央银行在公开市场上卖出某种债券时，将导致（ ）。（A）该种债券的价格上升 （B）该债券的收益率下降 （C）市场上的银根紧缩 （D）利率下降38、从2003年5月至2005年6月末，中国人民银行累计批准26家境外机构投资者40亿美元投资额度，支持境内保险机构进行境外证券投资。这一举措属于外汇管理中的（ ）。（A）贸易项目外汇管理 （B）非贸易项目管理 （C）资本项目管理 （D）汇率管理39、某人到银行办
5、理通知存款。己知银行有一天通知存款和七天通知存款两个品种，存款利率分别为108%和162%，普通活期存款利率为072%。9月1日，此人存入100 000元，9月7日他因生意需要从银行取出50 000元。并与银行约定：9月12日将把剩余的50 000元和利息取出。请问这笔存款一共能产生的税前利息额为（ ）。（A）1950 （B）2325 （C）2250 （D）170040、客户在银行存入10 000元一年期可转让定期存款，利率按可以上浮的最高利率计算，那么客户虽终可以得到的税前利息为（ ）。(一年期定期存款利率225%) （A）23625元 （B）189元 （C）225元 （D）180元4l、2
6、005年8月1日，纽约外汇交易市场上美元对英镑的外汇牌价是USD/GBP：05827/05837,如果美元升值，买入价上涨35个基点，则此时外汇市场的美元买入价牌价是（ ）。（A）05872 （B）09327 （C）09337 （D）0586242、某投资者7月1日购买了50 000股某上市公司股票，买入价格为6 50元/股，12月31日将股票全部卖出价格为710元/股。期间每股分红020元。则投资者投资该股票的年回报率为（ ）。（A）1231% （B）193% （C）2462% （D）2613%43、（ ）事件属于非系统性风险。 （A）美元大幅贬值 （B）中东石油禁运，国际油价大涨（C）受某
7、国企业财务丑闻的影响，全球股市下挫 （D）国内某家上市公司工厂发生火灾，生产线暂时停顿44、（ ）按照风险大小排列是相对最合理的。 （A）收入型股票增长型股票投机型股票 （B）投机型股票收入型股票增长型股票 （C）投机型股票增长型股票收入型股票 （D）增长型股票投机型股票收入型股票45、甲公司可转换公司债的转换价格为40元，投资人以面额买进1万份甲公司可转换公司债，转换成甲公司普通股后以45元卖出，不考虑手续费及税收，则该投资人的投资回报率为（ ）。（A）10% （B）125%（C）15%（D）175%46、选择证券投资基金应考虑的因素，（ ）的叙述是正确的。（A）年轻人资金较少，应将资金投资
8、于风险较低的基金 （B）宏观经济景气度上升，利率走低，应投资债券型基金（C）愿意承担较高风险者，应选择平衡型基金 （D）老年接近人生后期，应做较为积极的投资47、投资于按票面利率固定付息的债券时，（ ）的叙述是错误的。 （A）债券价格与市场利率呈反向关系 （B）所面临风险包含价格风险及再投资风险（C）当市场利率走高时，持有债券会产生资本利得 （D）市场利率高于票面利率时，债券价格为折价48、投资者万某持有甲、乙、丙三种现在同时发行但条件各异的债券，面值都是100元，甲券为2年期的零息债券，乙券为2年期票面利率3%的债券，丙券为2年期票面利率4%的债券，各券皆为到期一次还本付息。如果2年期到期收
9、益率为35%，（ ）利率风险最低。 （A）甲券 （B）乙券 （C）丙券 （D）三券皆相同49、（ ）机构目前在中国可以为个人投资者开立证券投资账户。（A）基金管理公司 （B）信托公司 （C）保险公司 （D）证券营业部50、根据稳定增长的股利模型，已知某公司今年现金股利为每股4元，且该公司的现金股利增长率稳定为8%，若持股人所要求的股票回报率为16%，则该公司的股价内在价值为( )。（A）45元 （B）54元 （C）63元 （D）72元5l、某公司的值是12，市场组合的年预期收益率为10%，无风险利率为4%，则该公司的预期年回报率是（ A ）。（A）112% （B）72% （C）132% （D）
10、16%52、有关证券投资基金的优点，（ ）的叙述是正确的。（A）由专业投资机构管理运用，不会造成错误判断 （B）有效分散投资，完全消除风险（C）所有税收均可减免 （D）投资手续简便，变现性良好53、可赎回债券是公司可以在适当时机以约定价格赎回的债券。可赎回债券的票面利率与普通公司债券的票面利率相比（ ）。（A）较高 （B）较低 （C）相等 （D）无法确定54、当股票的值小于1时，（ ）的叙述是正确的。（A）个股预期收益率大于市场预期收益率（B）个股预期收益率等于市场预期收益率（C）个股预期收益率小于市场预期收益率（D）个股预期收益率与市场预期收益率无相关55、甲公司今年的每股盈利为2元，现金股
11、利为1元，投资人对甲公司股票的要求年回报率为10%，假设甲公司的现金股利每年增长5%，则该公司股票的理论价格为（ ）。（A）10元 （B）105元 （C）20元 （D）21元56、某债券面值100元，票面利率8%，每年付息一次，5年到期，如果到期收益率为7%，其发行价格为( )。（A）9601元 （B）1041元 （C）12032元 （D）12412元57、各类型基金的风险高低顺序，（ ）是最合理的排列。a积极成长型基金b收入型基金c成长加收入型基金d成长型基金（A）abcd （B）acdb （C）adcb （D）abdc58、我国开放式基金管理费的计提方式是（ ）。（A）每年一次性计提 （B
12、）按月计提 （C）按周计提 （D）按日计提59、信托关系人是指（ ）。（A）受托人、监管人、受益人 （B）委托人、托管人、受益人 （C）受托人、委托人、管理人 （D）委托人、受益人、受托人60、所谓保险中所说的“风险”是指人们在从事某些活动或决策过程中，在特定的客观条件下，导致某种损失发生的（ ）。 （A）必然性 （B）客观性 （C）特殊性 （D）可能性61、天气下雪导致路滑而发生车祸，进而造成人员伤亡。我们可以把下雪本身视为一种（ ）。（A）风险因素 （B）风险事故 （C）纯粹风险 （D）损失62、责任风险是由于人们的（ ）而产生的在法律基础上的损害赔偿责任。（A）侵权行为 （B）故意行为
13、（C）犯罪行为 （D）致害行为63、人们在处理风险时，在（ ）的情况下适宜采取风险回避的方式。 （A）损失程度高，损失频率高 （B）损失程度高，损失频率低 （C）损失程度低，损失频率低 （D）损失程度低，损失频率高64、在保险合同中，向保险人支付保险费的人，我们称之为（ ）。（A）被保险人 （B）投保人 （C）代理人 （D）受益人65、保险合同双方就保单内容进行修改和变更的证明文件称为（ ）。（A）保险单 （B）暂保单 （C）批单 （D）保险凭证66、我国保险法规定“合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后。除合同另有约定外，投保人超过规定的期限（ ）未支付当期保险费的，合同效力中止”。
14、（A）10天 （B）2个星期 （C）)60天 （D）3个月67、根据自杀条款，以死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自合同成立之日起两年后自杀的，保险人（ ）。A）不给付保险金，但退还保单现金价值（B）不承担任何保险责任（C）扣除手续费后，退还保险金（D）给付保险金68、年金保险合同属于（ ）合同中的一种。（A）死亡保险 （B）生存保险（C）生死两全保险（D）意外伤害保险69、当投保人为披保险人投保（ ）时，须征得被保险人的书面同意。（A）伤残收入保险 （B）年金保险 （C）终身寿险 （D）医疗费用保险70、在机动车辆第三者责任保险中，（ ）是保险人计算保险费的依据同时也是保险人承担每次事故补
15、偿的最高金额。 （A）保险金额 （B）赔偿限额 （C）保险价值 （D）保险利益71、（ ）的做法，不符合失业保险条例的规定。（A）失业保险计划主要针对城镇企业，事业单位则在失业保险计划范围外另行规定（B）失业保险金应高于城市居民最低生活保障标准 （C）失业保险金应低于当地最低工资标准（D）失业人员失业前所在单位和本人累计缴费时间不足1年的，不能领取失业保险金72、关于企业年金的表述中，（ ）不符合劳动和社会保障部颁发的企业年金试行办法的规定。（A）企业年金所需费用由企业和职工个人共同缴纳 （B）企业年金基金采用个人账户的方式进行管理（C）职工在达到企业在年金计划中规定的领取年龄时，一次或定期领
16、取企业年金（D）职工变动工作时，企业年金个人账户资金可以随同转移73、个人住房商业性贷款的单笔贷款额度一般不超过所购住房评估价值的（ ）。（A）20%（B）50%（C）70%（D）80%74、理财规划师用以估算最佳的住房贷款额度的最重要支付比率指标有（ ）。（A）房屋月供款占借款人税后月总收入的比例 （B）房屋月供款占借款人税前月总收入的比例（C）房屋月供款占借款人年总收人的比例 （D）房屋总贷款额占借款人年总收入的比例75、 财务独立的最低标准是（ ）。（A）摆脱家庭债务危机 （B）家庭有一定的储蓄资金可以自由支配 （C）除薪水外的收入可满足家庭基本需要 （D）除薪水外的收入可保证家庭更高层
17、次的生活质量76、个人汽车消费贷款的期限为（ ）。（A）一般为2年，最长不超过3年 （B）一般为3年，最长不超过5年（C）般为5年，最长不超过10年 （D）无限制77、（ ）所得，需要缴纳个人所得税。（A）股票转让所得 （B）国债利息收入 （C）储蓄性寿险利息所得 （D）股票形式股息红利78、个人购房者与开发商签订商品房买卖合同时应缴纳印花税，其税率为（ ）。（A）01 （B）02 （C）03 （D）0579、（ ）属于行为课税的税种。（A）房产税 （B）印花税 （C）契税 （D）车船使用税80、（ ）不属于我国企业会计制度所界定的会计要素。（A）所有者权益 （B）资产 （C）收入 （D）支出
18、81、一般用来表示资金的时间价值的是（ ）。（A）国债收益率 （B）绩优股股息率 （C）再贷款利率 （D）超额存款准备金利率82、如果年复利收益率为10%，需要一次性投入（ ），才能在20年后增值为100万。（A）100 000元 （B）117 459元 （C）148 644元 （D）161 506元83（ ）不属于民事法律关系构成要素。 （A）客体 （B）事实要件 （C）主体 （D）内容84、（ ）是通过代理人进行的法律行为。（A）立遗嘱 （B）婚姻登记 （C）收养子女 （D）接受继承85、（ ）适用专属管辖的诉讼。（A）因合同纠纷提起的诉讼 （B）因遗产继承纠纷提起的诉讼（C）困侵权纠纷提
19、起的诉讼 （D）因婚姻纠纷提起的诉讼二、多项选择题（86115题）86、失业按照原因不同可以分为（ ）。（A）摩擦性失业 （B）季节性失业 （C）周期性失业 （D）结构性失业 （E）技术性失业87、造成总需求位移的主要因素有（ ）。（A）汇率变动 （B）消费 （C）投资 （D）净出口 （E）政府购买88、总需求曲线向下倾斜主要受（ ）等因素共同影响。（A）实际资产效应 （B）跨期替代效应 （C）开放替代效应 （D）收入效应 （E）挤出效应89、（ ）属于同步经济指标。（A）GDP （B）工业生产指数 （C）个人收入 （D）股票价格指数 （E）失业平均期限90、（ ）属于外汇。A）特别提款权（B
20、）美国政府债券（C）微软股票（D）欧洲债券（E）美国富达公司管理的基金9l、商业银行的职能包括（ ）。（A）支付中介职能 （B）信用中介职能 （C）信用创造职能 （D）金融服务职能 （E）统一清算职能92、根据凯恩斯货币理论，货币需求动机有（ ）。（A）交易动机 （B）投机动机 （C）预防动机 （D）资产保值动机 （E）购买动机93、一国货币持续贬值，可能是由（ ）因素造成的。（A）通货膨胀率居高不下 （B）经济增长平稳 （C）出口能力下降，国际收支逆差 （D）经济衰退 （E）国内利率高于国外利率94、2005年7月21日。中国人民银行发布第16号公告，宣布从2005年7月21日19：00时起
21、，美元对人民币交易价格调整为1美元兑81l元人民币。并作为次日银行间外汇市场上外汇指定银行之间交易的中间价。此举对我国贸易收支项下进出口的一般影响是（ ）。（A）不利于出口 （B）有利于出口 （C）不利于进口 （D）有利于进口 （E）无法确定95、符合中央银行公开市场操作业务特点的是（ ）。（A）操作起来灵活方便，时效性强 （B）公众可对中央银行政策趋势形成正确判断 （C）容易受到商业银行自主意愿的制约，很被动 （D）是中央银行最常用也是最重要的货币政策工具 （E）需要一个发达完善的金融市场96、常用的股票分析方法有（ ）。（A）基本面分析方法 （B）技术分析方法 （C）效率市场分析方法 （D
22、）投资组台分析方法（E）行为金融分析97、关于信托受益人描述正确的有（ ）。（A）受益人至少应具备限制民事行为能力 （B）受益人必定是信托合同中的重要当事人 （C）受益权可以继承 （D）信托财产的损失全部由受益人承担 （E）受益人可以与委托人同一98、属于开放式基金和封闭式基金不同点的是（ ）。（A）份额变动方式不同 （B）存续期限不同 （C）管理费的提取方式 （D）净值披露频率（E）投资者变现方式99、投资者可以提前终止债权债务关系的公司债券是（ ）。（A）可赎回债券 （B）可卖回债券 （C）可转换债券 （D）担保债券 （E）抵押债券100、单位资产净值(NAV)是基金的重要概念，关于NAV
23、的说法正确的是（ ）。（A）NAV=基金资产净值基金单位总数 （B）申购开放式基金时，申购价格按照当时时点的NAV计算，由计算机系统实时算出 （C）封闭式基金的NAV通常比交易价格高 （D）开放式基金和封闭式基金都是每天公布NAV（E）开放式基金和封闭式基金都是每周公布NAV101、关于积极管理基金(主动式)和消极管理基金(被动式)说法正确的是（ ）。（A）被动式基金在建仓完成以后就不再进行股票组合调整，而主动式基金要不断地调整股票组合（B）主动式基金能更充分地利用研究成果，所以其业绩要好于被动式基金（C）对过去数十年的研究发现，被动式基金的业绩要好于主动式基金（D）投资于主动式基金的成本过高
24、，是造成其业绩较差的重要原因（E）指数基金大多数属于主动式基金102、目前我国资金信托业务的主要类型有（ ）。（A）贷款信托 （B）股权投资信托 （C）权益投资信托 （D）证券投资信托 （E）遗产管理信托103、关于信托的表述中正确的是（ ）。（A）信托财产以受托人的名义管理 （B）信托财产以委托人的名义管理 （C）信托成立可不约定信托目的 （D）信托财产只能是合法财产 （E）信托财产孽生的收益也归入信托财产104、（ ）资产组合不适合进行长期投资。（A）存款账户、货币市场基金、短期债券 （B）中期债券、高分红的股票、平衡型基金 （C）长期债券、股票、成长型基金、房地产 （D）成睦型股票、贵金
25、属、房地产（E）存款账户、货币市场基金、中期债券105、政策性保险是政府出于某些政策性目的，运用保险技术办理的保险。这类保险往往得到政府的补贴、（ ）等经常采取政策性保险的形式。（A）农业保险 （B）养老保险 （C）洪水等巨灾保险 （D）山口信用保险 （E）失业保险106、构成保险利益应符合（ ）条件。（A）客观的利益 （B）合法利益 （C）确定的利益 （D）预期利益 （E）经济利益107、变额人寿保险具有（ ）等特点。（A）保单的现金价值随着投资业绩的状况而变动 （B）保费的缴纳方式灵活（C）保单的保险金额在保证一个最低限额的条件下是可以变动的 （D）若现金价值足以支付第二期费用和死亡给付分
26、摊额，投保人不用缴纳保费 （E）对应于保单责任准备金的资产单独开立一个或多个分立账户(或称投资账户)108、由于人身保险合同是一种受益性合同，保险金额是根据被保险人的生活需要和投保人所支付的保险费来确定的。确定人身保险金额的主要方法有（ ）。（A）实际现金价值法 （B）生命价值法 （C）多倍收入法 （D）需求法 （E）重置成本109、经济行为中需缴纳营业税的有（ ）。（A）个人购买住房 （B）个人出售其购买井居住不满一年的普通住宅 （C）个人出售其购买并居住超过一年的普通住宅 （D）个人以房屋不动产投资入股 （E）个人出租住宅110、三大流转税是指（ ）。（A）增值税 （B）营业税 （C）车辆
27、购置税 （D）消费税 （E）土地增值税11、（ ）属于营业税税率。（A）3% （B）5% （C）8% （D）17% （E）20%112、（ ）属于流动资产。（A）现金 （B）银行存款 （C）短期应收账款 （D）国债 （E）存货113、反映企业偿债能力的财务指标有（ ）。（A）)销售毛利率 （B）速动比率 （C）现金比率 （D）流动比率 （E）存货周转率114、理财规划业务所涉及的民事权利主要包括（ ）。（A）物权 （B）债权 （C）继承权 （D）人身权 （E）剩余索取权115、效力未定合同主要包括（ ）。（A）未成年人订立的合同 （B）无权代理人订立的合同 （C）越权签订的合同 （D）无处分权
28、人签订的合同（E）智障人签订的合同三、判断题(116125题）116、优惠利率属于一般性货币政策工具。 （ ）117、城乡居民储蓄存款属于M1。 （ ）118、开放式基金与封闭式基金的单位净值的计算方法不同。 （ ）119、如果不考虑通货膨胀，投资于国债不可能亏损。 （ ）120、基本面分析相信市场足有效的，认为技术分析不能创造超额收益。 （ ）121、如果客户的主要需求是储蓄而不是基于死亡后的保障，那么给该客户推荐定期定额寿险是最好的选择（ ）122、提前偿还房屋贷款的最低限额为1万元。 （ ）123、关税分为进口税和出口税，不包括过境税。 （ ）124、后付年金是指每期期初收款期末付款的年金。 （ ）125、抵押权属于典型的物权。 （ ）专心-专注-专业