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1、（高职）个人理财个人理财教学大纲 (新)个人理财实务课程教学大纲第一部分大纲说明一、课程性质 “个人理财实务”是高职高专金融类专业开设的一门选修课。内容涉及金融学、财务会计学、保险学、房地产、税收等多学科知识，是一门综合性、实用性均极强的课程，2学分，36学时。作为一门通识课程，本课程的先修课程为“西方经济学”“金融学”等，后续课程为“证券投资学”。 二、课程教学目标本课程主要面向成人学生、工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识。通过学习使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握理财的基本理论和理财工具，通过操作训练提高学生解决个人理财问题的能力。 三、教学方法和教学形式建议“个人理财实务”课程
2、是实践性很强的课程，在内容的选取上，强调理论知识的“适度、够用”，淡化系统理论知识的铺垫，突出完成实际理财任务要用到的知识原理和操作技能的讲授，以满足实际生活中个人理财的需要。在教学中应注意以下几点：1.构建“项目导向、任务驱动”的教学模式“个人理财实务”课程各项目内容独立，从案例导入、知识链接到项目实训，涵盖理论与实操的全部内容，在教学中应以项目为单元，通过任务引领，吸引学生进行学习。2.突出“理实一体、三位一体”的教学模式课程采取面授、网上教学、课外实践相结合的三位一体的教学模式。面授课为12次课，36学时，主要解决每一个理财任务所需要的重点知识和技能；网上教学是通过学生观看视频、浏览教学
3、资源，解决完成理财任务的方法、步骤，通过网上习题、案例分析巩固所学知识，拓展知识面。课外实践是学生利用课余时间收集资料、实地调研等方式完成每一个理财任务。3.精选“按需取材、以证设点”的教学内容“个人理财实务”课程是实践性很强的课程，在内容的选取上，强调理论知识的“适度够用”，淡化系统理论知识的铺垫，突出完成实际理财任务要用到的知识原理和操作技能的讲授，以满足实际生活中个人理财的需要。金融理财业务即将成为中国未来十几年最具成长潜力的庞大市场。这一行业的发展需要大量专业人士加入。理财师应将具有更多的发展空间。“个人理财实务”针对理财师的考试考点选取内容，使学生通过本课程的学习和操作，为考取理财师
4、资格证书奠定基础。4.引导“小组学习、团队合作”的学习方式在课程教学中可建议学生成立课程学习小组，以团队的方式发挥小组各成员的优势，在讨论、答疑、实践等教学环节的作用，高质量的完成工作。四、课程教学要求的层次 本课程教学要求分如下三个层次：了解：要求学生对本课程中的非核心内容有所知晓，能达到简单列举程度。掌握：要求学生对本课程的基本理论、工具以及方法深入理解，并能较为详尽地说明相关内容的要点。应用：要求学生对本课程中的核心内容理解透彻，并能应用本课程的知识、原理对个人理财种的问题加以分析和解决。第二部分 媒体使用和教学过程建议一、学时分配“个人理财实务”课程共2学分，课内学时36学时，一般开设
5、在第四或第五学期。“个人理财实务”课程教学内容及主要教学形式与学时安排建议一览表序号教学内容教学日历总学时周次条件备注1项目一 认识个人理财21多媒体教室2项目二 个人理财基础412多媒体教室3项目三 家庭财务报表的编制与分析434多媒体教室财务实训室4项目四 现金、储蓄和消费信贷理财345多媒体教室银行实训室5项目五 银行理财产品理财356多媒体教室银行实训室6项目六 证券投资理财668多媒体教室模拟交易实训室7项目七 保险理财489多媒体教室保险实训室8项目八 房产理财4910多媒体教室9项目九 外汇与黄金理财211多媒体教室银行实训室10项目十 互联网金融理财212 多媒体教室税务局或行
6、政事务大厅参观10项目十 个人税收规划212 多媒体教室税务局或行政事务大厅参观合计36注：本学时分配方案可以根据各专业实际情况灵活安排处理，部分实践环节如调研等安排在课外时间或者结合工作实际进行，以弥补课内课时的不足。二、多种教学媒体的总体说明各校可以根据自身实际，结合“个人理财实务”课程的特点，采用文字教材、视听教材、网络课程多种教学媒体，它们相互配合，为学生提供全方位的学习支持服务。（一）文字教材（主教材）文字教材是教学大纲的具体体现，是最主要的教学媒体，也是编制其它教学媒体、组织教学和课程考核的主要依据。文字教材采用“合一式”，将教学内容和学习指导有机结合。教学内容将教学大纲中规定的内
7、容细化为模块、任务；学习指导内容包括课程内容介绍，案例导入，学习目标，重、难点提示等。文字教材中各章结构如下：学习目标重难点提示项目内容案例导入项目小结思考与练习项目实训（二）视听教材采用录像课的形式，是配合文字教材的辅助教学媒体，其目的是帮助学生理解文字教材内容、掌握学习思路和方法、培养应用知识的能力。录像课包括系统讲授型和专题讲座型两种方式。如：个人理财基础、家庭财务报表的编制与分析、证券投资理财规划等项目，按照该部分教学内容的知识体系讲授，帮助学生较全面、较系统的掌握该部分的相关知识；银行理财产品、保险理财规划、居住理财规划等内容则采用专题讲座型的方式，针对该部分教学内容的重点和难点部分
8、进行说明、案例展示、分析等，帮助学生深刻理解和掌握该部分的重难知识点。拟建录像课8节，每节两个标准本，每个标准本25分钟，并制成光盘附在文字教材后。3. 网络课程：旨在帮助学生进行自主学习，它可以将文字、声音、图像、动画、视频等多种媒体综合运用，激发学生的学习兴趣，调动学生学习的积极性和主动性，适宜学生随机、自主学习，更具有学习的灵活性。网络课程主要包括以下几个功能模块：第三部分教学内容和教学要求项目一 认识个人理财教学内容：模块一 个人理财的意义 任务1 了解个人理财任务2 树立正确的理财观模块二 个人理财目标、原则和步骤 任务1 明确个人理财的目标 任务2 了解个人理财的基本原则任务3 认
9、识个人理财的基本步骤 模块三 个人理财的主要内容及工具 任务1 了解个人理财的内容任务2 认知个人理财工具 教学要求：知识目标：1.理解个人理财的含义和意义，掌握个人理财的因素分析；2.掌握个人理财的目标，理解个人理财的原则，了解个人理财的基本理念；3.了解个人理财的主要内容，正确认识主要理财工具能力目标：1.能分析影响个人理财的主要因素2.能够判断个人理财的错误观念，能描述主要的个人理财工具项目二 个人理财基础教学内容：模块一 资金的时间价值任务1 认识货币的时间价值任务2 了解现值与终值任务3 了解年金任务4 了解货币时间价值在个人理财中的运用模块二 生命周期理论任务1 了解生命周期理论
10、任务2 了解生命周期理论在个人理财中的运用模块三 风险收益均衡观念任务1 认识风险任务2 了解风险收益均衡任务3 分析与评估个人理财风险教学要求：知识目标：1.理解货币时间价值的含义，掌握现值与终值、年金的概念；2.了解生命周期理论的含义与内容；3.了解风险的含义与类型，掌握风险收益均衡观念。能力目标：1.能够进行货币时间价值中现值与终值的计算，在实际问题中加以运用；2.掌握生命周期理论在理财实务中的应用；3.能够分析个人理财中各类风险因素。项目三 家庭财务报表的编制与分析教学内容：模块一 编制家庭财务报表任务1 编制家庭资产负债表任务2 编制家庭收支储蓄表任务3 编制家庭现金流量表任务4 分
11、析现金流量表、资产负债表和收支储蓄表的关系模块二 家庭财务分析任务1 分析家庭财务结构任务2 分析家庭财务比率模块三 家庭预算编制与分析任务1 编制财务预算任务2 控制家庭财务预算教学要求：知识目标：1. 掌握家庭资产负债表、收支储蓄表、现金流量表的相关概念、编制方法和勾稽关系；2. 掌握家庭财务结构分析和比率分析的方法；3. 掌握家庭财务预算编制和控制的方法及途径。能力目标：1. 能编制家庭资产负债表、家庭收支储蓄表和家庭现金流量表；2. 能进行家庭财务结构分析和比率分析；3. 能编制家庭财务预算并能分析预算控制情况。项目四 现金、储蓄和消费信贷理财规划教学内容：模块一 现金与储蓄存款理财任
12、务1 分析现金储备原因任务2 测算现金储备量 任务3 认知储蓄存款任务4 计算储蓄存款利息模块二 消费信贷规划任务1 认知消费信贷 任务2 测定并评价个人信用额度 任务3 了解消费信贷策略模块三 信用卡理财任务1 认知信用卡任务2 计算信用卡免息期与循环利息任务3 了解信用卡使用误区教学要求：知识目标：1.了解现金储备原因，掌握现金储备量的测算，掌握储蓄存款利息的计算；2.理解消费信贷，理解个人信用额度测定与控制评价；3.了解信用卡，掌握信用卡免息期与循环利息计算；能力目标：1.能分析现金储备原因并测算储备量；2.能计算主要储蓄存款利息；3.能计算信用卡免息期与循环利息计算项目五 银行理财产品
13、规划教学内容：模块一 个人银行理财产品任务1 了解储蓄类个人银行理财产品任务2 了解新型个人银行理财产品任务3 了解银行理财交叉产品模块二 银行理财产品分析与选择 任务1 分析银行理财产品任务2 选择银行理财产品教学要求：知识目标：1.了解各类个人银行理财产品的定义、特点、种类。2.理解掌握各类个人银行理财产品的风险、收益，能进行分析选择能力目标：认识银行理财的重要意义，可根据财务状况和财务环境进行个人银行理财产品规划。项目六 证券投资理财规划教学内容：模块一 股票理财任务1 认知股票 任务2 使用股票行情分析软件 任务3 分析股票投资任务4 选择股票投资 模块二 债券投资理财任务1 认知债券
14、 任务2 分析债券理财产品任务3 选择债券投资任务4 了解债券投资的策略与技巧模块三 基金投资理财任务1 认知基金产品 任务2 了解基金的收益和费用任务3 评估基金公司和基金产品任务4 选择基金投资 模块四 证券投资目标与资产配置任务1 设定投资组合目标任务2 制定资产配置策略 教学要求：知识目标：1.掌握证券理财产品的种类和特点；2.掌握影响证券理财产品价格变动主要因素；3.掌握股票理财应遵循的基本原则和步骤；4.证券理财产品的分析方法5.掌握证券理财产品的交易方式6.掌握证券理财产品的投资技巧能力目标：1.能结合自身的财务状况、预期收益、风险承担能力制定证券理财计划。2.能利用证券公司网上
15、交易系统进行投资分析；3.能运用投资分析理论确定证券理财理财。项目七 保险理财规划教学内容：模块一 健康医疗与意外伤害保险规划任务1 认识健康医疗成本任务2 规划健康医疗保险 任务3 规划意外伤害保险模块二 人寿保险规划任务1 认识人寿保险 任务2 确定寿险需求任务3 认识寿险合同中的重要条款任务4 利用年金进行理财规划模块三 住房和汽车保险规划任务1 认识房屋和财产保险任务2 规划汽车保险品种和汽车保险教学要求：知识目标：1.了解健康保险的基本类型及特点，掌握健康保险规划和意外伤害保险规划的流程与方法；2.了解寿险规划的意义与作用，掌握投资型寿险规划与非投资型寿险规划的流程与方法；3.了解家
16、庭财产保险的分类及可保范围，掌握家庭财产保险规划的流程与方法；能力目标：1.能分析保险规划与理财规划的关系；2.能掌握保险合同的要素；3.能利用年金进行理财规划项目八 房产理财规划教学内容：模块一 居住理财任务1 了解住宅房地产的类型任务2 分析住宅房地产投资风险任务3 住宅房地产估价任务4 影响住宅房地产投资价值的主要因素分析模块二 购房融资规划任务1 评估个人（家庭）购房支付能力任务2 商业性住房抵押贷款融资规划任务3 公积金住房抵押贷款融资规划任务4 住房贷款提前还贷分析教学要求：知识目标：1.了解房地产投资的风险因素；2.掌握住宅房地产的估价；3.了解个人（家庭）购房支付能力评估的主要
17、内容4.掌握住房抵押贷款的类型、贷款条件、合同条款。能力目标：1.能够分析影响住宅房地产价值的主要因素；2.熟悉商业性住房抵押贷款、公积金住房抵押贷款的基本业务流程；3.掌握住房抵押贷款提前还贷的决策分析。项目九 外汇与黄金理财规划教学内容：模块一 外汇理财规划任务1 认识外汇与汇率任务2 分析汇率变动的因素任务3 了解个人外汇理财产品 任务4 进行个人外汇交易模块二 黄金理财规划任务1 了解黄金理财产品 任务2 分析黄金产品价格变动的因素任务3 选择黄金理财产品教学要求：知识目标：1.了解外汇与汇率，掌握汇率的标价方法；2.掌握个人外汇交易的流程；3.了解黄金市场，掌握黄金价格变动的影响因素
18、；4.掌握黄金理财产品的操作流程。能力目标：1.能独立完成个人外汇交易的开户、交易工作；2.能独立完成黄金理财产品的交易；项目十 互联网金融理财教学内容：模块一 认识互联网金融工具任务1 认识互联网金融任务2 了解互联网金融的基本工具模块二 P2P理财任务1 了解P2P任务2 P2P理财的平台选择与投资技巧模块三 众筹理财任务1 认识众筹的起源与发展任务2 众筹理财的技巧教学要求：一、知识目标1.互联网金融、互联网金融的发展趋势；2.了解P2P、P2P的业务模式；3.了解众筹、众筹的经营价值、众筹的理财价值。二、技能目标1.能选择安全的P2P平台进行投资，能提出合理的P2P理财建议；2.能设计
19、众筹项目。项目十一 个人理财税收规划教学内容：模块一 个人所得税的基本知识任务1 了解纳税人和征税范围任务2 了解计税依据和税率任务3 计算应纳税额 任务4 了解个人所得税优惠政策模块二 个人税收规划的原则与方法任务1 了解个人税收规划的原则任务2 了解个人税收规划的基本方法模块三 个人税收规划实务任务1 进行纳税人身份设计规划任务2 进行个人税收规划教学要求：知识目标：1.理解个人所得税的纳税人和征税范围，了解税率和优惠政策，掌握应纳税额的计算；2.了解个人税收规划的原则，掌握个人税收规划的基本方法；能力目标：1.能计算个人所得税的应纳税额；2.能计算主要储蓄存款利息；3.能计算信用卡免息期与循环利息计算。请勿盗版 尊重作者