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1、银行合规文化建设合规文化从我做起合规文化贵在坚持银行业是一种高风险的行业由于银行业的特殊性直接与金钱打交道为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作即使是擦边球也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示所以银行的合规文化建设尤为重要。 俗话说“没有规矩不成方圆”。在银行合规是一种文化强调的是人人合规。规矩就是合规要求每个员工都应遵守的用来约束自己行为的规则、规范等。合规它是银行内部一项核心的风险管理活动即确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。 如何建设银行的合规文化呢？ 首先我们要
2、了解合规文化的内涵： “合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规、创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念使其“合规”成为银行一切经营活动自觉规范的行为。孔子云：“其身正不令而行其身不正虽令不从。”合规文化需要从上而下银行由上而下高管要起带头作用认真遵守银行里制定的各项规章制度并将其实施到各个部门如果要使员工熟练掌握合规知识并能应知、应会、应用。就要把合规管理结合到各项业务的操作流程中实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合减
3、少各类不应有的合规风险和操作风险。 第二我们要从合规文化的特点出发： 合规是一种文化文化就具有大众性尤其在银行业中合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中在全行积极倡导合规文化和合规理念包括诚信、尽职等让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规这样才能有效控制合规风险。因此银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范使自己的行为符合上述规范的要求才能确保银行的经营不偏离目标实现银行经营价值的最大化。 第三分析当前银
4、行业合规文化的现状： 近年来银行里的金融案件频频发生许多案件的形成主要原因是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度银行内部的操作风险专项治理使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性但是客观而言银行业的合规文化建设仍然处于刚起步阶段现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟但也不能阻止内幕交易也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化把伤害减到最少防范于末然。 第四要努力建设银行的合规文化： 1、提高员工思想素质增强员工依法合规经营的理念 从近年来分析整个银行业屡屡发生的一
5、些案件得知案发人大部分在基层支行而银行业的相应规章制度是齐全的但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的这原因是多方面的但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起自觉遵守各项规章制度自觉抵制各种违纪、违规、违章行为要根除以信任代替管理以习惯代替制度以情面代替纪律珍惜自己的职业生涯视制度如生命纠违章如排雷增强风险防范意识和自我 保护意识。 2、合规文化建设必须以人为本。 银行业的主要组成成分就是员工。合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系所以要建立人人有责的合规文化。由于银行内部风险存在与各个
6、环节、各个部门息息相关。因此合规文化建设应强调人人有责即每个人都是风险的责任人每个部门或岗位都会有风险发生作为银行的员工每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来从而将自己置身于合规文化的氛围当中。 3、要创建科学的合规管理机制。 要创建科学建立合规风险管理机制就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、职责体系、绩效管理等方面入手梳理、整合和优化银行的规章制度建立专业化的合规风险管理队伍确立清晰的报告路线和问责制度、举报制度等真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作
7、用。 4、将合规文化实施到方方面面。 作为银行基层经营单位应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持实事求是、客观公正、廉洁奉公的职业情操的培养确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化与时俱进地开展相
8、应的培训和教育；要加强正反两方面的教育大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型弘扬正气同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人对员工进行警示教育。通过多层次地合 规培训逐步在全辖形成合规文化的氛围确保内外部的相关规定得到贯彻落实。有力的减少各类不应该有的合规操作风险。 总之合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持正所谓循规蹈距一日易遵章守制千日难保持严肃谨慎的工作作风任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上慎于思、谨于行、安住心、守住身小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设在全社积极倡导合规文化和合规理念使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范行为也只有这样农信社才能将风险减到最低良好的合规文化才能形成风气。 第 5 页 共 5 页