《2016年上半年初级银行从业资格考试个人理财真题.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016年上半年初级银行从业资格考试个人理财真题.pdf（9页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、1、中央银行直接信用控制工具不包括（）A 直接干预B 流动性比率管理C 信用配额管理D 窗口指导2、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（）A 合规总监B 合规管理部门C 董事会D 高级管理层3、甲有字画一幅，乙丙均欲购买，甲先与乙达成协议，以 5 万元价格出售该字画，双方约定次.晚即携款至处，欲以 6 万元价格购买，甲欣然应允，并即交货付款，对此，下列表述正确的是（）A 甲与乙之间买卖合同无效B 乙得请求甲承担违约责任C 甲与丙之间买卖合同无效D 乙得请求丙交付该字画1、中国保监会关于小微企业金融服务“三个不低于”工作目标的考核维度为（）A 贷款余额B
2、申贷获得率C 贷款增速D 贷款户数E 贷款绝对值2、根据我国银监会颁布的商业银行资本管理办法（试行）的规定，下列选项中，可计入银行二级资本的（）A 符合条件的超额贷款损失准备B 符合条件的优先股C 符合条件的可转债D 符合条件的次级债E 符合条件的普通股3、根据风险偏好分类，可将投资者的理财风格分为（）A 平衡型B 成长型C 保守型D 进取型E 稳健型4、下列选项中，（）不是开放式基金的特点。A 单位资产净值每周公告一次B 规模不固定，但有最低规模要求C 价格依据基金的资产净值而定D 由基金管理公司或银行等代销机构销售，部分可在交易所上市交易E 交易价格主要由市场供求关系决定5、在下列各项年金
3、中，既有现值又有终值的年金有（）。A 后付年金B 未续年金C 普通年金D 即付年金E 先付年金6、货币时间价值的影响因素有（）。A 资金周转率B 单利与复利C 时间D 收益率E 通货膨胀率7、个人外汇业务按照交易性质区分为（）A 贸易项目个人外汇业务B 经常项目个人外汇业务C 境内个人外汇业务D 境外个人外汇业务E 资本项目个人外汇业务8、物权法规定，债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有（）。A 依法被查封、扣押、监管的财产B 生产设备、原材料、半成品、产品C 建筑物和其他土地附着物D 以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权E 建设用地所有权9、分红险是指保险公司将其
4、实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。国内分红险其收益风险来源于（）。A 利率的波动B 保险公司制定的预定营运管理费用C 保险公司制定的预定死亡率D 保险公司制定的预定投资回报率E 汇率的波动10、金融市场的微观经济功能包括（）。A 集聚功能B 避险功能C 调节经济功能D 交易功能E 财富功能11、当利率大于零，计息期一定的情况下，下列表述正确的有（）A 年金现值系数一定都大于 1B 复利现值系数一定都小于 1C 年金终值系数一定都小于 1D 复利终值系数一定都大于 1E 年金终值系数一定都大于 112、下列选项中，（）不是开放式基金的特点。A 单位资
5、产净值每周公告一次B 规模不固定，但有最低规模要求C 价格依据基金的资产净值而定D 由基金管理公司或银行等代销机构销售，部分可在交易所上市交易E 交易价格主要由市场供求关系决定13、基金销售机构在设计宣传材料，从事基金销售活动时，不得有下列情形（）A 介绍基金过往业绩B 以低于成本的销售费用销售基金C 预测基金的投资业绩D 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平E 承诺利用基金资产进行利益输送14、在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有（）A 采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品B 所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认C 客户已了解产品的特点及潜在的投资风险D 客户
6、拟购买的产品风险评级与客户风险随能力相匹配E 产品说明书中颇由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录15、下列关于大额存单与定期存款的描述正确的有（）A 定期存款的利率固定，大额存单的利率可以是浮动的B 定期存款记名，不可流通，大额存单可以在市场流通C 定期存款可以提前支取，大额存单不可以提前支取或转让D 一般而言，大额存单比同期限的定期存款利率高E 大额存单与定期存款均有起存金额，但大额存单起存金额高于定期存款16、下列关于大额存单与定期存款的描述正确的有（）A 定期存款的利率固定，大额存单的利率可以是浮动的B 定期存款记名，不可流通，大额存单可以在市场流通C 定期存款可以提前支取，大额存单不可以
7、提前支取或转让D 一般而言，大额存单比同期限的定期存款利率高E 大额存单与定期存款均有起存金额，但大额存单起存金额高于定期存款17、关于普通年金现金流的特征，下列表述正确的有（）。A 每期的现金流入与流出的金额必所固定自出入方向一致B 普通年金现金流一般都具备等额的特征C 保证在计算期内各期现金流量不能中断D 每期年金按相同的百分比增长E 普通年金现金流一般都具备连续的特征18、当利率大于零，计息期一定的情况下，下列表述正确的有（）A 年金现值系数一定都大于 1B 复利现值系数一定都小于 1C 年金终值系数一定都小于 1D 复利终值系数一定都大于 1E 年金终值系数一定都大于 11、根据中华人
8、民共和国保险法，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险许可证，并与保险公司签订代理协议。A 正确B 错误2、一个家庭紧急预备金的合适金额是相当于 1-2 个月的家庭日常开支金额。A 正确B 错误3、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分A 正确B 错误4、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期担保信用凭证。A 正确B 错误5、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。A 正确B 错误理财求答案 206、商业票据是大公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期担
9、保信用凭证。A 正确B 错误7、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。A 正确B 错误8、FCF 是一种专门投资于其他证券基金的基金，并不直接投资股票或债券。A 正确B 错误9、有时客户对家庭财务安排和目标只有的笼统的.，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析目标A 正确B 错误10、FCF 是一种专门投资于其他证券基金的基金，并不直接投资股票或债券。A 正确B 错误11、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分A 正确B 错误12、QDII 即合格境外机构投资者，它是在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券业务的证券投资基金。A 正确B 错误13、根据中华人民共和国保险法，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的保险许可证，并与保险公司签订代理协议。A 正确B 错误14、不动产量是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、在建工程、林木等地上附着物A 正确B 错误15、银行理财产品投资顾问可以提供具体投资建议A 正确B 错误16、债券到期时间越长，利率风险越小A 正确B 错误17、银行代理业务不构成商业银行表内资产负债业务。A 正确B 错误