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1、. .?合规手册?复习题库*单项选择题1、建立有效的 D ，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改良经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度2、 D 是员工所有职业行为的前提。A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规3、坚持 B ，要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真4、坚持 A ，服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成
2、任务。A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚慎重5、员工应当培养正直的品行，将 A 的核心价值观贯穿于职业行为的始终。A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、 D 的原那么。A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是 B 。A.渎职 B.未尽职8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于C 十禁行为之一。A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理9、案件中不涉嫌触犯刑
3、法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规X性文件、自律性组织制定的有关准那么以及本行内部规章制度的行为，且该XX违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是 C A.作案人员 B.管理责任人 C.相关XX违规行为的实施人或参与人 D.监视责任人10、与客户或他人串通，参与或配合其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中 A 环节相关人员的责任行为。A.授信调查 B.授信审查 C.授信审批 D.贷后管理11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予 B 处理 A.从重 B.从轻 C.免责*多项选择题1、我行倡导并在全行推行 A 、 C 的行为准那么和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确立及推行
4、合规理念。A.诚信 B.老实 C.正直 D.高效2、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估 A 和 D 的落实情况。A.监管意见 B.监管措施 C.监管制度 D.监管要求3、问责应遵循 ABCD 的原那么。 A.谁主管谁负责 B.谁审批谁负责C.谁签字谁负责 D.谁经办谁负责4、对有关责任人进展问责处理的方式包括： A 、 B 、 C 。A.经济处分 B.组织处理 C.纪律处分 D.批评教育5、严禁以 ABC 等手段骗取资金设立“小金库。A.假发票 B.假合同 C.假票据6、内幕交易规定，制止以下行为，包括但不限于： ABCD A.将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许
5、X围之外的人员 B.在不适当场合谈论在行内属于XX或控制知情X围的信息 C.利用内幕信息获取个人利益D.基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议7、案件问责的程序包括 ABCDE 。 A.启动问责 B.实施调查 C.认定责任 D.做出处理决定E.执行处理决定等8、案件问责X围包括本行管理权限内 A 和 C 。 A.直接建立劳动关系的员工 B.非全日制员工C.劳务派遣制员工9、向客户推荐产品或提供效劳时，制止以下行为，包括但不限于： ABCD A.为达成交易而隐瞒风险或进展虚假、误导性陈述 B.在业务活动中明示或暗示诱导客户躲避金融、外汇监管规定 C.向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度
6、的承诺或保证D.诱导客户购置与其风险认知和承受能力不符的产品10、按照勤俭办行的原那么，严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关的费用，包括但不限于 ABCD A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用 B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国境公款旅游 C.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品D.使用错误或无关的发票报销11、不得收授 ABCD 等违反商业习惯的礼物。 A.现金 B.贵金属 C.消费卡 D.有价证券*判断题1、全体员工都是合规经营的践行者和直接责任人。 2、制止以员工亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人可以为员工本人。 3、严禁授意请托
7、人以各种形式，将有关财物给予特定关系人。 4、上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为。 5、经客户允许，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设置/重置/输入密码、办理网上银行等业务。 6、合规是指银行的业务经营活动应与所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规X性文件、经营规那么、自律性组织的行业准那么、行为守那么和职业操守等相一致。 7、业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，可以自己掌握处理。 8、不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动，不得充当资金掮客。 9、严禁以虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库。 10、离职人员对离
8、职前的案件发生负有责任的，本行应当对其作出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。 11、未经授权或批准，不得擅自代表所在机构承受新闻媒体采访，或对外发布信息。 *填空题1、公司授信不良资产是指根据相关制度规定，经相关风险分类程序被认定为 次级类 、 可疑类 和 损失类 的公司类授信资产。2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营管理和开展业务，做到 人人合规 、 事事合规 、 时时合规 。合规控制本钱、降低风险、创造效益。3、会见、邀请客户应在 工作场所 或符合 商业习惯 的场所。4、坚持 客户至上
9、、 客观公正 原那么，不轻慢任何投诉和建议。5、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承当的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时，及时按照我行要求，报告 大额和可疑交易 。6、制止 违规搭售 ，通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。7、 合规风险 是指银行因未能遵循法律、监管规定、规那么和准那么，而可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失或声誉损失的风险。8、依据员工的主观成心、客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为 重大 、 严重 、 一般 、 轻微 四个等级。被问责人涉及多项问责事由，同时违反多项管理规定的，可以依照处理较重的规定，从重处理。9、为打造银行百年老店，我们必须严守银行经营管理原那么，严格按照“八个坚持要求，回归 平安性 、 流动性 、 效益性 的“三性原那么，回归 铁账本 、 铁算盘 、 铁规章 的“三铁要求，回归 贷前调查 、 贷时审查 、 贷后检查 的“三查制度，回归 前台 、 中台 、 后台 “三别离的内控安排。. .word.