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1、个人金融业务工作总结 个人金融业务工作总结 回顾走过的一年，全部的经验都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成果，但也还存在肯定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，支配了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，起先尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培育人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告： 一、17年详细工作总结： 客户维系、
2、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，做好销售工作安排，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵来宾户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，主动营销取得了一些成效; 3.加强了宣扬，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售
3、。 自身培训与学习状况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创建最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为服 务客户的实力，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务实力 二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开
4、展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素养不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。 不足处： 1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、爱好爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，须要团队协作加强营销，没有充分发挥个人实力; 3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台
5、向理财室输送客户信息; 三、来年工作准备 1.在巩固已取得的成果基础上，了解驾驭个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速发展我行的理财业务， 2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训;进一步提高业务水平 3.加大营销力度推动各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好XX年个人工作安排。 在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了许久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点： 第 一、安排不明确，不连贯; 其次、工作的持续跟踪做的不到位;许多业务的开发有时候是从 老客户的持续跟踪起先，通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三
6、、老客户转化做的不够。 针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作安排是： 第一、注意老客户的转化，原来有一些贷款客户平常从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经起先跟踪维护。 其次、指定客户开发安排，从年前这段时间的市场开发状况来看，总结分析客户群体，依据客户对风险的喜好和承受实力锁定客户群，通过参与理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。 第三、主动参与社区活动，创建更多条件开发客户资源。 第四、对于客户的持续跟进，要细致耐性，做好具体的客户跟踪 笔记，耐性的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、主动的跟公司优秀的同
7、事们学习沟通。 第 六、平常加强金融学问的学习，不断的充溢自己的大脑。 第七、严格要求自己根据以上安排开展新一年的工作。 *年我市金融工作以加大金融对经济的支持力度为主线，主动促进信贷投放，拓宽干脆融资渠道，改善金融生态环境，取得了较好效果： 一、*年重点工作完成状况 (一)主要指标完成状况 1.信贷工作 *年全市各银行业金融机构本外币各项贷款余额为*亿元，同比增长%，比年初增加*亿元，同比多增*亿元，完成省政府下达新增170亿元任务的104%，在全省各市中排名第2位。 上市工作 金辰机械经过引入战略投资者、确定中介机构、完成企业改制、进入辅导报备过程后，预料于*年一季度申报材料。中镁股份、风
8、光化工已启动上市打算工作，津大肥业、卓异科技等均与券商亲密洽谈。 3.基金融资工作 卓异装备制造、巨成教学科技、丰华实业、风光化工等企业与基金公司进行了谈判，拟引进的基金规模共计亿元;光大麦格理大中华基础设施基金有意向控股或参股污水处理、供热、供气等公用事业。 4.多渠道融资工作 通过拓展融资渠道，促进表外业务、融资租赁、信托等多途径融资，全年多渠道融资超过260亿元，完成省政府下达的170亿元指标安排。 5.小额贷款公司和融资性担保公司行业建设工作 *年我市已批准开业小额贷款公司51家、注册资本金额为亿元，当年累计为中小企业和“三农”发放贷款2083笔、金额*亿元，贷款余额为亿元。我市已批准
9、开业的融资担保公司22家、注册资本金*亿元，当年累计为*户中小企业发放担保贷款亿元，担保贷款余额达46亿元。 主要工作 1.主动推动信贷投放、引导信贷投向。一是建立信贷工作推动协调机制，每旬调度一次信贷工作，每月最终一周对各金融机构实行日调度、日汇总、日通报。二是设立了信贷工作目标考核体系，将新增贷款200亿元任务指标分解到各金融机构和各市区、园区，政府的各类存款优先支持信贷投放突出的金融机构。三是年初整理出我市*年有融资需求项目171项、资金需求437亿元，依据资金需求组织了多渠道融资、重点项目融资及进出口银行业务推广等多场专项对接会。四是主动引入外埠银行，兴业、光大银行在我市的分行开业。金
10、融办年度工作总结金融办年度工作总结。截至*年*月末，9家已入驻的外埠银行贷款余额*亿元，占全市贷款余额%，年度新增贷款亿元，占全市新增贷款的38%。五是引导信贷支持中小企业及“三农”，市人民银行与我办开展了金融支农“大集”活动，我办下设中小企业服务中心融资平台与国开行合作，为支持我市中小企业当年发放贷款1亿多元，到现在累计为300多户中小企业发放贷款14亿多元。 2.多措并举推动企业上市。一是推动重点企业加快上市打算，使*机械、中镁集团等企业刚好启动了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出台了支持企业上市的政策措施，保持我市扶持资金与省政府资金同步、同比例到位。三是培育后备企业，帮助企业提升
11、素养、树立形象、加快发展，争取早日达到上市条件。四是为拟上市企业做好服务，协调解决土地、资金、规范等方面问题，与市工商局、市国税局共同出台支持企业上市政策。五是为即将启动的新三板和中小企业私募债工作打好基础，制定了新三板的嘉奖政策，联系中介机构开展新三板和中小企业私募债的推广培训。 3.加大防范和处置非法集资工作力度。一是将宣扬工作落到实处，制作了2万副宣扬扑克发放至基层单位，组织了15个单位及各市区开展广场宣扬活动，在*日报做了1次宣扬报道。二是抓好清理工作。全年共开展排查工作2次，现有待处理的案件共2起。同时精确摸清聚众上访状况，根据区分对待的原则，做好疏导劝解、宣扬教化。三是制定了营口市
12、人民政府金融工作办公室关于应对非法集资突发事务的应急预案。 4.提高金融创新实力。一是推动港口金融创新，起草了报送省政府关于设立“营口港口金融创新试验区”的请示，省政府批复同意后，我市分别召开了物流商贸业及金融业座谈会，同时赴上海、宁波等5市学习先进阅历，8月份完成了营口金融创新试验区方案初稿。二是探讨实施科技金融试点。建立风险投资基金，激励科技型中小企业、风险投资机构、民间资本参加投资，营口惠营公司将为种子基金供应1500万元。 5.支持小额贷款公司和融资担保公司发展，加强对两个行业的监管。一是主动推动机构设立和可持续发展。20xx年新批开业担保机构5家，小额贷款公司新批开业20家。网点布局
13、更趋合理，小额贷款公司可实现各县区全覆盖。我办分批择优向省开行举荐了一批小额贷款公司，争取开行的融资支持。同时突出特色，培育大型、专业化小额贷款公司和融资担保公司。二是完善行业监管措施。推动市区两个行业监管体系建设，实行市县监管部门联动、抽调协会及中介人员协作的方式进行现场检查。组织好全市小额贷款公司监管系统日常运用工作，实现风险实时监控。三是推动行业自律，建立健全小额贷款公司行业协会，并将协会的工作重点放在按季开展对从业人员业务培训。 个人金融业务工作总结 银行个人金融业务工作总结 金融业务工作思路 个人金融业务自查 4 个人金融业务 金融业务核算总结 边缘金融业务 金融业务分析 金融业务局工作总结 金融业务员工作总结 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页