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1、经济 兵团党校学 报 2016 年第 5 期 - 50 - “一带一路 ”战略下浅析我国的 境外投资保险制度 杨永利 （ 吐鲁番市委党校 ， 新疆吐鲁番 838000） 摘要 随着我国经济迅速的发展 ， 相比前些年我国的境外投资发展迅 速 ,境外投资 的 规模也在 扩 大 ， 尤其 是 我国 “一带一 路 ”战略构 想 的推行下 ， 和 周边国家 经 济合作与 区 域联系越 加 紧密 ， 我 国 在资本引 进 来的 同 时 ， 也在积极鼓 励 企业走出 去 ， 在其投 资 过程中出 现 的问题 也 不 少 ， 我国迫 切 需要更加 完 善的境 外 投资 保 险 ， 成为对经 济快速发 展 的助
2、推器 。 本 文阐释了 我 国的境外 保 险制度 发 展状况 ，及 “一 带一路 ”战 略 下我国境 外投资的 情况及问题 ； 论 述了我国 要 如何完善 境 外投资保 险 制度 ， 才 能使我们的 境 外保险更 好 地保护本 国 投资者的 利 益 ，更好 地 鼓励境外 投 资 ， 促进中 国 经济更好 更 快地繁荣 发 展 。 关键词 一 带 一路 ； 境外 投 资保险制 度 ； 风险 中图分类 号 D996.4； D922.28 文献标识 码 A 文章编号 1009 0274（ 2016） 05 0050 03 作者简介 杨 永利 ， 吐鲁 番 市委党校 讲 师 。 一 、 境外投 资 保
3、险制度 的 概述 随着经济全球化和区域经济一体化的不断深 化 ， 尤以我 国 “一 带一路 ”战 略发展为 契 机 ， 中国 与 周边国家的相互投资必然越来越频繁 。 境外投资保 险制度作 为 我国境外 投 资法律 保 护 的一种形 式 ， 它 的存在使我国走出去的企业得到了一定的法律保 护 。 但 是境外投 资 的法律 制 度 并不完 善 ， 与发达 国 家 相比仍然 存 在很多缺 陷 。 作为 发 展 中国家 ， 面 对 经济全球 化 的浪潮，如 何 借鉴 发达 国 家的经 验 ， 消 除差异 ， 构 筑区域投 资 共同规则 ， 以 促进区域 经 济 合作 一 体化 ， 为我 国 境外投资
4、 创 造良好的 法 律保 障 基础 ， 维护我 国 境外投资 者 的利益 ， 进 而 提高国 家 的经济和社会发展水平 。 （ 一 ） 境外投 资 保险的概念 “境外投资 保 险制度又 称境外投资 保 证制度 ， 是 指资本输出国政府对本国境外投资者在国外可能 遇 到的 政 治风险 ， 提 供 保证或 保 险 ， 投资者 向 本 国 投资保险机构申请保险后，若承保的政治风险发 生 ， 致 投资者遭 受 损失 ， 则由 国 内保险机 构 补偿 其 损失的制 度 ”。 一般是指 资 本输出国 为 庇护和鼓励 本国私人境外投资而建立的一项重要的国内法制 度 。 境外投资保险制度是一种特殊的非商业性的
5、保 险制度，是一种国家或政府保险政治风险的制度， 具有浓厚 的 官方性 质 。 换言之 ， 它 是 政府机构 、 政 府 公司或是政府机构和国有公司联合的方式为保障 本国私 人 境外投 资 的政治风 险 ， 它排除一 般 商业 风 险 的 承保 ， 由于 它 是非营 利 性的 政府 保 证或国家 保 证 ， 境外投 资 保险是通 过 两个 国 家 间投资保 证 协 议 完成的 。 它的作用不仅仅在于本国投资者在遭受到 东道国的 政 治风险的 影 响下 ， 本国 给 予投资者 的 保 险赔偿，更重要的是防止东道国的政治风险的发 生 ， 给本国 投 资者的一 定 的投 资安 全 性的保 证 。 这
6、 种作用更 强 调一种 投 资前保证 的 承诺 ， 极大 地 增 强 了本国投资者对外投资的安全信心 。 （ 二 ） 我国境 外 投资保险 制 度的发展 情 况 投资保险 源 自二战 后 “欧 洲复兴 计 划 ”中的 投 资 保 证方 案 。 1948 年 ， 美 国按 照 对 外援助 法 制 定 了 经济 合 作 法 ， 开始 实 施 “欧洲复 兴 计 划 ”， 对 战 余劲松 ： 国 际 投资 法 第 三 版 ， 北 京 .法 律 出版社 ， 2007 年 版 ， 第 193 页。 经济 兵团党校学 报 2016 年第 5 期 后欧洲实 行 经济资助 ， 并 通过 投资 保 证制度促 进
7、本 国国民对欧洲的投资，投资保险制度由此初步形 成 。 由于国际投资的大量流动以及国际市场的新需 要 ,一些资 本 主义国家 像 日 本 、 法国 、 德 国 、 挪威 、 丹 麦 、 澳大利亚 、 荷 兰 、 加 拿 大 、 瑞士 、 比利 时 、 英国 等 发达国家也先后效仿实行了境外投资保险制度 。 不 仅发达国 家 如此，发展 中 国 家也 于 20 世 纪 70、 80 年代开始为本国的境外投资者提供政治保险 。 我国的境 外 投资起 步 较 晚 ， 改革开 放 的早期 因 为 缺少资 金 ， 经济建设 重 点在引进 外 资上 ， 对外 投 资较 少 。 随 着 经济的 高 速发展
8、， 我 国 企业逐步 地 拓 展 投资 境 外市场 ， 由 于 大量境 外 投资的增 加 ， 随 之 而来的就是境外各种的政治风险威胁我国境外投 资者的利益 。 我国于 2002 年正式建立境外投资保 险 制 度 ， 由国家 全 资拥有的 政策性的出 口 信用保 险 公司 ， 来承 保 境外投资 的 风险 。 2003 年 9 月 18 日 为 中国化学 总 公 司 、 中国 成 达工程公 司 以 BOT 方式投 资印度尼西亚巨港电站项目提供的境外投资保险 和融资担保成为中国出口信用保险公司接下的第 一份保单，开启了中国承保境外投资风险的新篇 章 。 我国的境外出口信用保 险公司作 为 承保境
9、 外 政 治 风险的政 策 性保险机 构 ， 刚刚起 步 ， 还处于发展阶 段 。 二 、“一带一 路 ”战略下 我 国 境外投资 的 情况 及 问题 为了我国 企 业更顺 利 地 开展境外 投 资活动 ， 促 进贸易发展便利化，形成境外投资的国际化网络， 我国主动 与 国外通过 双 边条约 的 形 式 ， 开展有 效 的 探 索 。 截 至 目 前 ， 我 国 已 与 50 个国 家 （ 地 区 ） 的 87 家机构签署 85 份双向投资促进合作谅解 备忘录 （ MOU） （ 见表 1、 表 2） 。 表 1 近 3 年 来 “一带一路 ”战略下我国企业境外投资的情况统计 年份 投资方式 投
10、资国统 计 （ 个 ） 投资总 额 （ 亿美 元 ） 2014 136.6 2015 非金融类直接投资 49 148.2 2016 上半年 非金融类直接投资 61 68.6 表 2 2013 2016 年全球范围内我国境外投资的情况统计 年份 投资方式 投资国统计 投资总 额 （ 亿美 元 ） 同比增 长 （ %） 全球排名 2013 直接投资 184 个国 家 （ 地 区 ） 1078.4 22.8 11 2014 直接投资 186 个国 家 （ 地 区 ） 1231.2 14.2 8 2015 非金融类直接投资 155 个国家 1180.2 14.7 2016 非金融类直接投资 155 个
11、国 家 （ 地 区 ） 888.6 58.7 从数据上 来 看 ， 我 国的 对 外投资的 发 展速度 惊 人 ， 但是通过 对 比我国 境 外投资 ， 尤 其 是 “一带 一 路 ”的相关国 家 的投资还 存 在一些 问 题 ： 一是我 国 投资的国家的范围在扩大，但是投资额度增长缓 慢 ， 近 3 年 的 投资额度 对 比 ， 对比我 国 全球范围 内 的投资 增 长速度和 范 围 ， 在 “一带 一 路 ”背景下 的 境 外投资 ， 显 得有点 缓 慢 ， 通过比 较 2016 年的投资 额 度同比下降了 2.7%。 二是投资的主要国家都在海上 丝绸之路 上 ， 陆上丝绸 之 路的 相关
12、 国 家投资力 度 相 对较弱 ， 投资发展不均衡 。 尤其是中亚国家的投资， 中亚国家 与 中国的地 理 关系更 为 接 近 ， 也是联 通 我 国与欧洲国家的陆上丝绸之路经济带的核心区 。 在 “一带一 路 ”的境外投 资 增长速度 平 稳 ， 投 资 范 围 逐步扩 大 。 但 是 ， 缺乏 本国有效的 境 外投资 保 险 制度已经 成 为我国境 外 投资发 展 的一个制 约 ， 我 国迫切需要境外投资保险制度的建立 。 在全球资本 和生产日 益 国际化的 今 天 ， 仅 仅只 通 过吸引外 资 和 引 进技 术 来促进 国 内市场的 国 际化 ，走 “内 引 型 国 际 化 ”道 路
13、， 是不可 能 为本国 经 济谋求更 为 长远 的 发展的 。 因此 ， 完善我国境外投资保险制度 ， 以便减 少由此产生的投资纠纷 。 三 、 我国境 外 投资保险 制 度完善的 建 议 （ 一 ） 境外投 资 保险机构 的 设置 健全我国 境 外投资 保 险 体制 ， 根据 我 国的实 际 情况 ， 应更多借鉴德国模式 。 在机构设置上 ， 采取审 批机构与 执 行机构相 分 离的模 式 。 目 前 ， 我国境 外 投资的审批手续是由国务院来审批的 。 根据我国的 情况应该由商务部负责保险业务的审批 。 因为商务 部对境外 投 资者所面 临 的风险 及 其 程 度 、 境外 投 资 者担保
14、申请的合格条件易于详细了解和把握 。 至于 境外投资保险业务的经营则可由中国人民财产保 险股份有限公司承担 。 因为境外投资保险是政府保 - 51 - 经济 兵团党校学 报 2016 年第 5 期 证 ， 其目的 不 是商业性 的 ， 况且由于 风 险大 ， 私人 保 险公司一 般 不愿意 承 担 ， 只有 作 为 国有公司 控 股 的 中国人民财产保险股份有限公司才适合于办理这 类业 务 。 此外 ， 中 国人民财 产 保 险股 份 有限公司 在 承保业务 上 已累积了 丰 富经验 ， 它 作 为国有 控 股 公 司 ， 可经 政府授权 代 表我国政 府 向东道国 行 使代 位 求偿权。 所
15、以 ， 它作为境外投资保险业务的经营机 构是可行的 。 另外一种 选 择 ， 对境外 投 资保险业 务 也 可以由原来的中国出口信用保险公司经营，它已经 经营 近 10 年 了 ， 对 境 外 投资保险 业 务相当熟 悉 。 （ 二 ） 合格被 保 险人的完善 这个问题 涉 及到合 格 的 被保险人 ， 笔 者认为 应 该扩大这个被保险人的范围 。 一是应当允许自然人 作为投资 的 主体 ， 我国 境 外投 资保 险 的合格投 资 者 理应包括自然人 。 将自然人纳入投保范围的理由在 于 ：（ 1） 在市场 经 济条件 下 , 只 有允许 自 然 人同 法 人 、 其 他组织一 样 进行境 外
16、 投资 才能 最 大限度地 刺 激投资者的竞争意识 , 使其更加合理有效地配置资 源取 得 最大的效 益 ；（ 2） 我国与一 些 国家签 订 的双边 投 资保护协定几乎都将自然人包括在投资者的范围内； （ 3） 我 国 1988 年加 入 的 多边投 资 担保机构 公 约 也 规 定有资格取得担保的投资者包括自然人 。 二是应当 把港澳台加入到承保范围 。 这样可以增加港澳台在境 外投资时的国家归属感，而且港澳台地区在国际上 产生的 法 律义务 也 是由中国 大陆来承担 ， 将 其纳 入 承保 范围 ， 是题 中 之 义 。 三 是把境外华 侨 纳入承 保 范围 。 境外华 侨 的企业虽 然
17、 所在 地 在 国外 ， 但法 人 的所有权 国 籍为中国 ， 华 商企 业的 发 展也为 祖 国 经 济建设 增添活力 ， 将 其纳入承 保 范围 ， 理所 应 当 。 （ 三 ） 承保范 围 的确定与 代 位求偿权 的 选择 对承保范 围 而言 ， 目前 的 阶段还是 先 确保我 国 的 制度更为 完 善 ， 减少 一 些复杂的 情 况 ， 外汇 险 、 征 收险 、 战争 与 内乱险这 三 种政 治 风 险的设置 在 各 国 实践 中 没有争议， 各 国也都采 用 这些险 别 范围 ， 我 国也应适用国际大国通用承保的险别范围 。 考虑到 国家契约 争 议解决的 特 殊性 ， 政府 违
18、约行为的 性 质 本身就无从确定，至于是否构成政治风险争议更 大 ， 我国 不将政府 违 约纳入 保险范围并 不 违背国 际 义 务 。两种选 择 ， 一是通过 双 边 条约 对 等地跟条 件 成熟的国家 扩大承保 的 范围 ， 把政 府 违约和 恐 怖 主 义 险 等 包含其中 ， 扩 大经贸合 作 ； 二是政府 违 约 险 先不列入 我 国 的承保 范 围 ， 等国家 政 治 、 经济制 度 越 加 成熟 后 ， 根据情 况 确定是否 增 加这种政 治 风险的险 别 。 针对代位 求 偿权的 问 题 ， 我国要加 大 法律手 段 对 它的完善 ， 尤 其是以 签 订双边 条 约 的形 式
19、。 政 治 风险发生 后 ，通常我国 代 位求 偿 权 的方式是 ：（ 1） 依 据我国签 订 的双边条 约 ， 在保 险事 故 发生后 向 东 道 国索 偿 ；（ 2） 代位求偿 权的取得以 国 际法上投 资 者 东道 国 国内救济 手 段 。 由此看 来 ， 为保证我 国 在 理 赔后 代 位求偿 权的有效行 使 ， 我国与周 边 国家签 订 双边条约中应完善双边条约里关于代位求偿权的 双方的 权 利义务 ，尽 可 能细化 关 于权利义 务 方面 的 事 项 。 双边条约 的完善是十 分重要的 ， 只 有对代 位 求 偿权加以 完 善 ， 才能使 我 国境 外投 资 保险更 有 利 于我国
20、的境外投资者的保护 。 四 、 结论 境外投资 保 险制度 以 国 家为后盾 ， 一 方面有 力 促 进国家经 济 迅速发 展 ； 另一方 面 减 少了境外 投 资 者的风 险 ， 使境外投 资 更具有 保 证和安 全 。 探 讨 我 国制度 上存在的 问 题 ， 才可以 从 问题中 找 到完善 的 方 法 。在完善 我 国的境外 投 资保 险制 度 时 ， 应该 立 足于我国的 基本国情 ， 特 别是 我国 境 外保险的 机 构 和范 围 的确定 上 。 在 此基础上 ， 适 当借鉴和 吸 收 一 些发达国家所实行的比较成熟的境外投资保险制 度 ， 尤其是关于 国际投 资 保险制 度 中 行
21、之有效 的 措 施和基 本 方法 ，这样 就 可以最 大 限度地使 我 国现 有 的 境 外投资保 险制度既具 有 中国 特 色 ， 又能与国 际 投 资保险 制 度接轨 ， 不 损 害我国的 国 家利益 ， 又 减 少了我国与周边国家签订有关投资的双边条约时 因国家保险制度的差异产生摩擦 。 完善的境外投资 保险制度能切实有效地发挥鼓励和保护我国境外 投资企业的积极作用 。 参考文献： 1王传丽 .国际经济法 M.北京 :教育出版社 ， 2005. 2慕亚平 .全球化背景下的国际法问题研究 M. 北京 大 学出版社 ， 2008. 3赵晨 .论我国海外投资保险制度立法体系 J. 现代商贸 工 业 ， 2010，（ 4） . 4赵辉越 ， 王 杨 .我 国海外 投 资保险制 度 的 构 建 J.长 春 工业大学 学 报 （ 社会 科 学 版 ） ， 2011. 责任编辑 ： 彭银春 郭晓莉 ： 我 国 海外投资 保 险制度的 现 状与立法 完 善 ， 中国海 洋 大学硕 士 论文 ， 2009 年版。 - 52 -