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1、商业银行合规总结 农村商业银行 二一五年合规管理工作总结 今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，仔细实行省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控实力，树立农商行品牌”，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效的合规风险管理机制，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了肯定成效。现将本年工作总结如下： 一、2022年主要工作完成状况 （一）高度重视，建立健全合规管理组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理基础性作用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。 1、为理顺和加强合规风险管
2、理工作，年初对部门职能作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部，设立了合规管理岗位，选配了行业工作阅历比较丰富的员工充溢到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制度，落实了合规管理责任。 2、为防范法律风险，维护我行合法权益，依据国家有关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办 1 法，聘请律师事务所和律师事务所律师担当法律顾问。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。 3、修订2022年员工薪酬管理方法，取消岗位工资，设立合规津贴，将全员岗位合规履职状况纳入薪酬考核范围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定
3、了基础。 （二）尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作 1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立后规范运行的须要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参加了对董监事会、综合管理、人事教化、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、平安保卫等十大类个制度方法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。 2、仔细做好上报贷款的资料审查工作。年内
4、合规风险部共审查各类贷款笔，审查贷款金额万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了仔细审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题个，提2 出风险防范措施条，出具授信业务审核看法报告份，确保了贷款资料的完整性、有效性，规范了贷款操作流程、规避了风险，维护了信贷规章制度的肃穆性。 3、深化推动行务公开工作。根据省联社关于进一步推动社务公开工作的通知精神，结合本行工作实际，总行成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导全辖行务公开工作，规范了行务公开程序，落实了工作责任。5月份制定印发了农村商业银行行务公开实施细则（暂行），完善了
5、提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记簿，为规范全行经营管理流程和议事规则，加强党风廉政建设、增加工作透亮度，促进行务公开常态化、规范化供应了制度保障。农村商业银行行务公开实施细则（暂行）实施以来，我行开展行务公开次，笔，其中公示审批大额贷款次，笔，贷款金额万元，公示财务费用次，笔，费用金额万元，公示其他（季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成果、部门工作人员民主测评结果等）次，提高了全行管理精细化和决策民主化水平。 4、仔细开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制”专项检查、 3 历时20天，对全辖存款、贷款、票据、
6、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内限制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查，指出了个方面的存在问题，提出了个方面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查”制度落实状况专项检查，从组织机构、信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查，检查业务笔，检查金额万元，指出了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和管理。 5、主动介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能，深化包抓支行做好不良贷款督促清收工作。协作做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建
7、立健全工作。 6、做好合同文本及贷款法律审查工作。年内审查合同文件份，对万元以上借款合同及资料由外聘律师审核，并出具法律看法书，全年法律顾问审核借款合同资料份，借款合同金额万元，出具法律看法书份，刚好发觉订正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵，提高了贷款资料的完整性、合规性，有效规避了信贷风险。 （三）统筹支配，有序推动案件风险排查工作。年初，依据上级案件风险排查及防控工作要求，结合全行实际，及4 时制定下发了农村商业银行2022年案件风险排查工作实施方案，提出了“统一组织，分组实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的总原则，明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异样行为的排查力度，刚
8、好发觉内部管理中的薄弱环节，有效识别业务经营中的风险隐患，加强问题整改和责任追究，强化案件防控基础，确保内部风险管控到位的目标任务。落实了机构案件风险排查防控第一责任人。提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。提出了详细的工作要求。使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。 根据全年案件风险排查工作实施方案要求，案件风险排查工作实行支行自查，总行职能部门分项排查，总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。排查范围覆盖全辖十七个机构网点，排查面达到100%。排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异样行为、网络信息系统、电子银行
9、、平安保卫、反洗钱及存在问题整改等方面，进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。全年机构案件风险排查工作安排立项项，全部完成，按时上报了排查报表、报告，对办事处案件风险排查指出的存在问题刚好进行了责任追究，落实了整改责任，上报了整改报告。全年检查机构总数行次，检查业务笔， 5 检查业务金额万元，指出存在问题个，问题业务涉及金额万元，员工异样行为排查人，处理违规责任人人，其中赐予经济惩罚人，罚款总金额万元，开除处分人，有效遏制了违规违纪行为的发生，消退了案件风险隐患。 二、存在的主要问题 一年来，我行在推动改革、强化管理、提高效能、加快发展的过程中，在合规管理工作方面进行了主动探究，取得了
10、肯定成效，但也存在一些不容忽视的问题和不足。 （一）合规文化建设进展缓慢。合规文化教化活动没有真正融入到业务经营和管理的全过程，业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不坚固，违规事项时有发生，一些问题在个别机构屡纠屡犯。 （二）合规风险管理机制须要进一步完善。合规岗位忙于应付日常业务，管理上存在盲点，未能全面发挥合规管理职责。省联社支配的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成，目前录入进度滞后。 （三）合规管理水平有待提高。合规风险管理手段比较单一，对合规风险进行动态、持续的识别、评估、管理的实力比较薄弱，未能随时发觉提示风险点，不能完全适应业务发展的迫切须要。 三、明年工作准备
11、6 结合全年工作部署，将合规风险管理工作列入重要议事日程，齐抓共管，全员参加，进一步提高合规风险管理的整体水平。 （一）培育良好合规文化，推动合规文化建设。一是通过加强员工学习培训等形式，传导合规学问，增加全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。二是定期编发合规文化资料，宣扬合规政策和监管文件，普及合规学问和理念。三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规管理条款，进一步增加全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性。 （二）完善合规管理机制。主动探究合规新途径，发挥不同层次合规风险管理监督职能和作用，实现对风险的全面刚好监控，提高合规风险管理的效率，建立科学的风
12、险决策流程，确保对合规风险刚好预警和处置。 （三）建立规范制度体系，推动合规风险管理工作有序开展。抓紧全行规章制度梳理审定工作，尽快完成制度汇编下发实施，按要求刚好录入省联社制度数据库，确保全辖经营管理和业务操作规范有序。 （四）借鉴他行阅历，加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路途，使经营机构刚好纠错校偏，规避风险，实现全行合规稳健经营，持续快速发展 商业银行合规总结 商业银行合规管理感想 农村商业银行合规心得 浅谈商业银行合规建设 商业银行合规文化建设 商业银行合规风险管理实践 加强商业银行合规风险管理 导论 商业银行合规(4页) 商业银行合规风险管理指引 商业银行合规风险管理指引 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页