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1、合规文化心得感悟 合规文化心得感悟六篇 【篇 1】 谈到合规文化，在入行之初的 1 无所知，到现在和我的工作形影不离。合规，不单单是 1 道道条条框框束缚着我们银行员工的行动，更是 1 条不能触碰的红线。与其说是红线，不如说是我们银行员工的1 把爱护伞和庇佑所，帮助我们规避风险，更是避开引发没必要要的麻烦损害。 最初我对合规的印象是停留在扣分罚款上，那时候刚刚进行的时候就听师傅们教育，不是自己的东西不拿，不能说的不说，不该看的不看，离开柜台东西整理好上锁等等等等。每次内控合规部门有人来检查的时候都很惊慌，由于细致严谨的她们总能登记簿，凭证，监控中找到这样那样的问题，然后随之而来的就是扣分罚款。
2、所以那时候我其实不喜爱她们的到来，虽然她们总是亲善可亲的关切你有无适应银行的工作和生活，但面临着经济惩罚和扣分对我这个职场新人来讲还是很受打击和损害的。 随着工作时间慢慢变长，我对合规也有了新的相识，起先不在抵牾和惧怕，相反我觉得合规不但规范了我们的工作尺度，更是帮助我们反抗损害的防火墙和避风港，把全部的不规范事务都抹杀在了摇篮中。让我们在不安静的岗位能够安静的工作和生活。 作为 1 名银行职员更我们应当以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走的不对就会出错，就会迷失方向。假如没有德，就很难为人民服务，就谈不上有自己的事业，无规则不成方圆，这是对合规重要的最好诠释。记得每一年每个月每天，我们都
3、要完成各种各样的任务，其中保险也是须要我们代理销售的产品，因而就有了保险佣金之说，这在我们银行是属于 10 大禁令之 1，1 经发觉收取保险公司给 我们银行员工佣金就是开除。可还是有员工经不起诱惑，触碰红线而断送自己的前程。所以说防范风险，合规操作是 1 个重要而永久的主题。 合规人人有责，合规创建价值，合规防控风险。合规，它不单单是 1 个词语，1 句口号，更是 1 种精神。要做到合规经营，就要常怀合规之心，始终保持爱岗敬业，尽职尽责的事业心。合规不能停留在口头上，更要落实到实际工作中去。合规不能只做好 1 朝 1 夕的工作，更要做好每天每份工作。上到各级领导，下到一般员工，合规人人有责！
4、【篇 2】 合规经营是银行稳健运行的要求，也是防范金融案件的基本条件，是每个员工必需实行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。 在柜面工作多年，深有体会。如最平常的柜面收付业务，1 笔 1清、存款先收款再记账、取款先记账再付款，若不按要求操作，那过失肯定时有产生。记得之前网点遇到过以下情形:客户自己的定期存款到期取走后，又来银行查账，说不是自己来取的，调出凭证查询，发觉就是自己的签名，事实眼前只好作罢。所以假如由于忽视，遗忘让客户签名或是签名不符，1 定要请客户回来补签，切忌自己背规补签。再比如平常的单证交接，交接方记账后，接收方应核对实物并在系统中刚好记账复核，逐日日终还应核对重要单证
5、。很惭愧我自己就产生过因挑唆单证后，接收柜员没有复核，当天也没有再核点单证，第 2 天又不当班，结果造成单证账实不符，影响到客户办理业务。看起来都是微小的事，却也是极其重要的事。 合规经营最大限度地削减了业务操作中易犯的工作毛病，爱护 了自己也让工作没有漏洞。合规人人有责、合规从我做起、合规创建价值和合规增进发展，作为基层人员应当自觉遵照合规经营，规范操作，并结合本身实际状况对工作进行全面梳理和整改。要坚持合规办理每笔业务，做好每项工作。同时通过学习，深化相识到合规与优良服务相结合的重要性，将来将以更规范的优良服务来吸引客户、留住客户。 【篇 3】 案例：某客户焦急来到网点，单位须要他办理 1
6、 张工资卡，他办理新卡时发觉读书的时候曾在外地办理过卡，现在卡片已遗失没法办理 1 类账户，因而挂失办理销户业务。柜员热忱地接待了他，在销户的进程中帮他解决 1 些签约绑定问题。可是系统提示客户存在个人贵金属交易保证金合约，不允许销户。他不知道为何被线上开通这个功能，也已不记得密码，没法在电子渠道进行解约。客户特别生气，觉得为何自己就被稀里糊涂绑定账户贵金属呢。最终我们降级了该张卡的类型，帮客户办理了 1 类账户。事情看似已解决，但是我们应当从中得到 1 些教训。 启示：从爱护消费者权益角度动身，假如客户在不知情的状况下，银行工作人员在营销产品的进程中为了提高手机银行的激活率给客户做了即买即卖
7、交易，会造成客户的资金损失，也会对银行的名誉产生影响。我们授客户以鱼，不如授客户以渔。在当下疫情状况下，大家对线上金融的接受度已大大提升，通过*手机银行这样的利器，只要充分告知客户正确的运用方法，提示客户产品运用的风险学问，客户的认知度会很高，这样既能做到客户便利，也能提高手机银行的运用度。 【篇 4】 在*工作 10 年，深知银行是高风险的行业，由于银行业的特别性，干脆与金钱打交道，因此银行里的事情都要按部就班地进行。在银行只要是背规操作，即便是擦边球，也会逐步变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不行或缺的 1 部份，合规经营，防控风险是银行员工的职责所在。合规经营是银行稳健运行的内在要
8、求，是每个员工必需实行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内限制度学习，我对合规有了更深化的相识。 作为*1 线员工，深化体会到合规意义重大。作为金融业的员工，业务学习当然重要，但思想觉悟的提高、道德品质的升华更须要通过学习来保证。1 方面，我们应自觉学习内部各种制度、禁令，明白甚么可为、甚么不行为，多读报多看新闻，学习好人好事，以正能量的人物为榜样，思想上到达拒腐蚀防腐蚀的高度。另外一方面，我们不能因四周环境的影响而疏忽职业操守。 风险底线不行越，合规底线不行碰，道德底线不行破。作为 1线员工，从内部讲要做到从我做起，正确办理每笔业务，抵制各种背规作业，相互制约，相互监
9、督，不能碍于同事情面而背离规章制度，至始至终坚持按规章办事。 【篇 5】 无规则不成方圆，破坏规则，步履维艰。银行的合规就是指银行的活动应当遵遵守法律律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，和适用于本身业务活动的规章制度和行动准则。作为 1名银行人而言，合规制度，不但是我们应当遵照的职业操守，更是爱护我们免于误入歧途的有力武器。 合规是爱护伞，爱护我们立身立行。在银行工作，与金钱打交道，1 念之差便可能损行毁己。多少个因 1 念之差砸了饭碗、毁了前 程、散了家庭的案例让人不由扼腕叹息。我们惟有将合规理念牢记在心，在经办每笔业务时，严格依照合规要求操作，不偷懒，不放松警惕，便是在无形中
10、爱护自己不踩高压线，禁止风险事务的产生。 合规是照妖镜，暴光背法犯法行动。合规是经办 1 笔业务的基本要求，假如这项业务明显背背了合规制度，在办理后可能带来 1 定的风险或后患，那就是在提示我们这项业务可能触及背法犯法，提示我们多留个心眼，做好尽职调查，严格依照规章制度要求审核和办理。若有的确证据表明触及反洗钱、欺瞒等，应刚好上报相干部门。 合规是催化剂，督促员工成长。由于怕背规，怕出错，所以我们不能不加强学习，刚好更新迭代合规学问，驾驭各项业务的操纵流程和审核要点。遇到不熟习的业务，要主动与同事多交换，切不行自作聪慧。正所谓循规蹈距 1 日易，遵章守制千日难。合规文化建设只有动身点没有终点，
11、须要长时间不懈的坚持。 合规是 1 种思想潮流，须要我们每一个人随潮而动。只有让合规常驻心间，才能成果我们走得更远。 【篇 6】 常言道:没有规则，不成方圆。规则不但是 1 种束缚，更是 1 种保障。规则是人类的公扬精神文化、践行管理理念、实行行动规范、增进工作落实的气力和保证，遵照规则、合规经营正是彰显建设银行制度文化的详细体现。 合规经营不但体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每位员工的行动规范上，特殊身处到处皆风险的柜员岗位，我对此感受颇深。风险防范在银行是每时每刻都应留意的问题，每一个行员都应深化相识到本身岗位存在的风险和如何防范风险的产生，并时刻遵照制度依照规则办事。 忽视大意
12、是柜员办理业务时出现过失的主要缘由，乃至某些较简洁业务更简单引发错帐抹帐交易，柜员可能 1 味地寻求效力而不仔细审核输入内容的精确性。比如开户时户名录入毛病，汇款时金额和附言等录入毛病，取款时操作成存款造成短款。若刚好发觉尚好，待客户离开以后才发觉则造成严峻的后果。因此我们在办理业务进程中提高效力的同时也必需依照规则仔细核对每笔操作并确保正确后方可提交。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的书面证明，也是柜员记账的法律依据。假如我们将客户的凭证随意乱放，则有可能被不法份子盗取利用该凭证作案引发法律纠纷。每天营业结束后我们必需保证办理业务进程中所产生的传票完全，不缺票、不跳票，保证凭证上的要素
13、齐全，没有遗漏客户签名，以避开某些有心的客户明知自己没有办理过该笔业务而引发没必要要的经济纠纷。填写毛病的凭证交回客户自行作废，办理业务进程中打印的毛病凭证如不需跟随传票作附件的，应运用碎纸机作废或手撕作废，不能顺手扔进垃圾桶。对客户资料也应妥当保管而不能随意泄漏客户的资料。 代客户填写单据极易引发客户纠纷，产生没必要要的法律风险。在办理业务进程中常遇到 1 些客户埋怨自己填写单据太慢赶时间或自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时候作为临柜人员我们必需严格清晰不能代理客户填单，了解代客填单有可能产生的后果，并做好对客户的说明工作，或呼喊大堂经理指引该客户填写单据确认客户本人签字后才能为客户办理该笔业务。 由于柜员时刻与钱打交道的特别性，我们必需时刻遵照银行制度，增加风险防范意识，规范平常业务操作，提高本身的业务技能水平，才能有效限制以上事例的产生，削减没必要要的风险，提高我们 的服务质量，更好地为客户供应优良服务，同时也爱护好本身利益。 第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页