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1、A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】C30、在社会经济活动中.可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务 等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】B31、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】D32、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则该笔贷款的 实际利率是（）。A. 3%B. 4%C. 5%D. 10%【答案】B33、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场 属于()。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场
2、【答案】D34、材料题A. 2500B. 2600C. 2800D. 3000【答案】B35、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行 业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】D多选题（共20题）1、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。A.稳定的物价水平B.大量的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制【答案】CD2、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有（）。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD3、以下属于信托的基本特征的有（）。A.所有权与利益权相
3、分离B.信托财产的独立性C.信托无限责任D.信托管理的连续性E.信托的不稳定性【答案】ABD4、操作风险的管理包括（）。A.过程管理B.职员管理C.机制管理D.风险转移E.信息系统管理【答案】BD5、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为（）。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产【答案】B6、金融工程的基本分析方法包括（）。A.积木分析法B.套利定价法C.风险中性定价法D.状态价格定价技术E.失误树分析法【答案】ABCD7、国际收支理论主要有()。A.弹性说B.吸收说C.货币说D.政策搭配说E.购买力平价说【答案】ABCD8、相对于公募发行而言，证券私募发行
4、具有的优点是()。A.简化了发行手续B.证券流动性好C.缩短了发行时间D.避免公司商业机密泄露E.发行价格有利于筹资者【答案】ACD9、根据衡量货币价值的需要，汇率可以划分为()。A.市场汇率B.实际汇率C.名义汇率D.有效汇率E.官方汇率【答案】BCD10、国际收支具有的本质特征有()A.国际收支是一个流量概念B.国际收支是一个总量概念C.国际收支是一个存量概念D.国际收支是一个成本概念E.国际收支是一个收支概念【答案】AB11、关于金融衍生品的说法，正确的有()A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格B.金融衍生品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类C.基础金融产品不能是金融衍生品D
5、.金融衍生品具有高风险性E.金融衍生品合约中需载明交易品种、数量、交割地点等【答案】BD12、我国证券公司计划承销Z公司股票。Y证券公司可选择的承销方式有 ( )A.外销B.代销C.包销D.联营销售E.余额包销【答案】BC13、在资本市场中，目前商业银行柜台市场的交易类型有()。A.现券交易B. T+1交易C.T+O交易D.回购交易E.远期交易【答案】AC14、中央银行的中间业务包括()。A.货币发行B.证券买卖C.结清交换差额D.办理异地资金转移E.集中办理票据交换【答案】CD15、关于对通货膨胀概念的说法，正确的有()。A.通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度B.通货膨胀所指的物价上涨
6、是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨C.通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨D.通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨E.通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等【答案】ABD16、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款， 财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管 的规定，分析并回答以下问题：A.适度竞争原则B.审慎监管原则C.依法监管原则D.增收节支原则【答案】ABC17、在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身
7、及项目，通常要完成 的步骤包括()。A.宏观经济分析B.贷款面谈C.行业调查D.信用调查E.财务分析【答案】BD18、根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指 标，下列指标中，属于衡量流动性风险的指标是()。A.核心负债比率B.单一集团客户授信集中度C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.超额备付金率【答案】AC19、在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括()。A.规定存款准备金计提的基础B.规定存款准备金率C.规定存款准备金运用的方式D.规定存款准备金提取的时间E.规定存款准备金的构成【答案】ABD20、个人的信托需求主要包括()等。A.个人
8、财产管理信托B.婚姻家庭信托C.子女保障信托D.资产管理信托E.遗产管理信托【答案】ABC4、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出 现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风 险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2. 2亿元，净资产为6亿元。同 期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划 未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为 规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了 “贴 身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管
9、要求，但不符合与净资本总额的 监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的 监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的 监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的 监管要求【答案】D5、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】B6、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A. 一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市
10、场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】C7、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币 的汇率有1： 8. 2765变为2013年7月26日1： 6. 1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】c8、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于()。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】C9、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚 持认为，货币政策的传导变
11、量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】D10、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】D11、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）OA. 30%B. 50%C. 20%D. 100%【答案】A12、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】C13、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理
12、协议.按照证券交易 品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账 户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】B14、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】C15、以下不属于全面风险管理三个维度的是（）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】D16、中央银行的组织形式不包括（）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D. 一元式中央银行制度【答案】C17、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资
13、 金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】C18、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】C19、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】A20、材料题A. 4B. 5C. 10D. 12. 5【答案】D21、拨备覆盖率为（）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】A22、如果股票市场是弱势有
14、效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】C23、下列关于股票和债券的说法中，错误的是()。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企 业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【答案】D24、如果某公司的股票B系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率 为2%,则该公司股票的预期收益率是()。A. 2. 8%B. 5. 6%C. 7. 6%D. 8. 4%【答案】C25、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国
15、人民银行多 次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D26、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是0的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B27、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX,不良资产率是指不良信用 资产与（）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】D28、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多 次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D29、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按照证券交易 品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账 户。