案防案例心得体会(多篇).docx

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1、第一篇：案防案例案防案例这几天，我认真学习了联社组织的案件和重大风险事件防控，并结合实际情况，作 如下体味，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。 影片中讲述的是几个银行从业者如何走向不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们 对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，深思之后，颇有感慨。“天恢恢，疏而不漏，任何违法乱纪的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，挺而走险。然而最终 还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。作为一位信合员工，在自己的岗

2、位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量地做每 一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事 共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才干有效地抑制案件发生。止匕外，还 应加强学习，特殊是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身 的综合素质和分析能力。认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作， 在自己的岗位上坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑必然会走向犯罪 的深渊，树立正确的价值观与人生观，在本职工作中把握自己，走人生路！第二篇：案防案例学习案防案例学习心得心得体味就是一种读书、实践后所写的感受字。读书心得同学习礼记相近;实践体 会同经

3、验总结相类。学习的方法每一个人都有，并且每一个人都需要认真地去考虑 和研究它。心得体味这种学习方法对于一个人来说也许是优秀的，但没有被推广普及 的必要。因为学习的方法因人而异，方法的奏效是它与这个人相适应的结果。方法， 也是个性化的。借鉴他人的学习方法并非不可以，但找寻合用于自己的学习方法 才是最重要的。以下是由这几天，我认真学习了联社组织的案件和重大风险事件防控，并结合实际情况，作 如下心得体味，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能 平静。影片中讲述的是几个银行从业者如何走向不归路，他们用声泪俱下的忏悔， 用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，深思之后，颇有感慨。

4、“天恢恢，疏而不漏，任何违法乱纪的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，挺而走险。然而最终 还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。作为一位信合员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量地做每 一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事 共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才干有效地抑制案件发生。止匕外，还 应加强学习，特殊是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身 的综合素质和分析能力。认真严肃对待自己

5、的职业，忠于自己的事业，勤奋工作， 在自己的岗位上坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑必然会走向犯罪 的深渊，树立正确的价值观与人生观，在本职工作中把握自己，走人生路！第三篇：案防心得体味案件防控浅谈案情通报学习心得为了深入、扎实、持久、有效开展农村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年 大见成效”目标的第二年，XX分社进一步加强本社案件防控工作的开展力度，多次 组织全体员工进行专项学习，通过学习我深刻意识到当前犯罪份子的犯罪手法不断 翻新、手段复杂多变，呈现集团化、高智商、高技术、跨区域、内外勾结等新趋势, 农村信用社案件防面临较大压力，因此，坚固树立案防意识相当必要，现将本人的 心

6、得体味浅淡如下：一、案件发生的主要原因（-）制度执行不认真，违规操作。如案情通报2022第4期的案件中，犯 罪嫌疑人张某作案手段并不复杂，却频频得手，最关键原因在于基本制度执行不力, 违规操作；其次，张某多年未轮岗也在一定程度上为张某作案提供的便利条件。（二）内控制度不完善，制衡失效。案发机构的内部管理制度不够健全，虽然制定 了一系列的规章制度，但某些环节程序制约不完善，存在系统漏洞，导致张某利用 这些漏洞作案。（三）监督检查管理不力，流于形式。案发机构自律监管中对发现的问题未深入调 查，检查内容不全面彻底，未能发挥财会监管应有的作用，使得张某挪用问题未能 即使暴露。（四）管理层案防意识放松，

7、警惕性不强。案发机构各级管理者对案件风险关注不 够，重业务发展而轻风险防控，以信任代替原则，为张某作案提高了可乘之机。（五）高科技犯罪增多，防难度增加。犯罪手法新颖、利用高科技是当前金融犯罪 的最主要特点，如利用银转账、克隆银行卡（票据）、pos机套现等，犯罪更加隐 蔽难以发现，增加了防难度。二、预防案件发生的对策建议为了进一步明确责任，构筑严密有效的防控体系，不断巩固案防成果，进一步消除 案件风险隐患，促进各项业务安全稳健运行，提高全社员工合规意识和制度执行力， 特采取如下措施：（一）加强员工教育，不断提高员工思想政治素质和制度执行力。做到员工道德教育日常化，使其树立正确的人生观、价值观，自

8、觉抵制腐朽思想的 侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打；坚持制度学 习时常化，除组织全体员工进行专项学习外，催促职工利用业余时间加强学习相关 法律法规和内部规章制度，进一步提高全员内控执行能力，确保制度执行不变形走 样、彻头彻尾、不漏损减值。（二）抓监督管理，不断加大内部监督检查力度和频率。健全轮岗制度，岗位监督 机制和案防联保制度，严防内部工作人员互相勾结，共同作案；坚持处罚与教育相 结合的原则，做到重点岗位、重要部位重点查、特殊情况袭击查、节假日期间必须 查，使监督检查真正覆盖所有点、所有岗位、所有业务流程和环节，不留死角。（三）强化薄弱环节，不断加强员工不良行为

9、和违规行为排查。目前内控管理的薄 弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的 监管，我们要把“四项业务“八个环节“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时， 加强异常行为排查，及时发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从 重追究、从严惩罚，时刻保持高压态势，要达到使每一个弱小的违规都能引起高度 重视和警觉，从根本上泯灭违规现象。（四）严格责任追究，不断强化信用社员工的责任追究意识。按照银监会要求，建 立健全责任追究制度，做到“责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位”四个到位， 落实“赔罚、走人和案件移送”三项制度，使信用社员工违规、作案的成本大大高于 作案获

10、得的非法收益，进一步增强内控制度执行力，切实防各类案件发生，确保信 用社各项业务的规稳健发展。总之，案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我社将进一步查找安全管理工作中 的薄弱环节，进一步细化防管理手段，加大工作力度和深度，探索改进案件防控职 能的有效途径，推进案件防控职能建设，促进案件防控工作上新台阶，切实做防案 件和风险，为信用社各项业务工作的持续开展保驾护航。第四篇：信用社案防心得体味信用社案防心得体味农村信用社作为经营货币的特殊企业，防和控制风险始终是最重要的工作，而内部 控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、 走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。

11、近年来，我市农村信用社结合实际采 取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高 内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内点内控案防的风险意识进一 步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我 们敲响了警钟，笔者就内控建设和防风险谈几点看法。一、严明岗位职责，构建严密的控制机制以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵便有效。农村信用社作为金 融企业，惟独建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才干有效地加强内 控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则

12、：一是体制牵制原则。不论前台、后 台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人 员分离、职能分离，避免在控制环节中浮现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的 不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆 操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结 合，更要强调岗位联保，责任连带，严防浮现人情代替制度现象。二、强化“人本控制”，构筑坚固的防基础人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控 难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义作为构建内部控制机制的信 条，营造良的内控管理化氛围

13、。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。时常 组织全体员工认真学习有关法律法规，匡助他们克服在内部管理和内控机制建设中 存在的各种含糊认识，纠正那种内控就是制度汇总”的片面认识，明确内控机制建 设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。二是进 一步加强对领导干部的管理。一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决 定了该社的内部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能浮现“说起来重要，做 起来次要，忙起来不要的现象。因此，要端正基层管理者的思想认识，解决把重 视建立规章制度，轻蔑落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增 强基层负责人的内控意识和依法合规经营

14、意识。三是注重加强对员工的思想政治教 育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观） 教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想 政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗 位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把用人关，坚持按 照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部 控制的要求相适应。三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互 控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、

15、主办会计和一线牵制人 员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能1部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正 到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统 的正式运行，能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防风险。二是构筑 有效监督机制。建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督 制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，要通过实行轮岗、换 岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化监督约束机制。同时，还要正确处理授

16、 权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个 人会腐败；如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是认真履行内 控监督职责，层层抓落实。事后监督要做对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、 主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能部室要对信 用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社稽核和监察部门对联 社职能部室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监 督上既注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时还补充起领导人员的袭击性 抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。四、推进群防

17、群控案防体系，着力建设长效机制内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚 持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实， 特殊是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上 保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，求真求实，真正履行稽核岗位的职 责和效用。二是坚持实事求是原则。对所有发现的问题，要彻底的查清晰，查明白， 有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马糊 行事，歪曲事实真理，冤枉人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓信访举报工 作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度

18、重视，认真查证，要依靠群 众这条路线，把风险案件防工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。农村 信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是 时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进， 防微杜渐，警钟长鸣，坚固树立依法合规经营的理念，建立起科学长效的防控机制， 切实防各类风险，真正实现农村信用社又又快发展。三项措施推进农信社案防长效机制建设针对农村信用社案件多发的问题，银监会决定再用三年的时间推进农村信用社案件 专项管理。丹江口监管办为彻底贯彻落实上级精神，积极出台措施力促辖内农村信 用社案件长效机制工作的开展。一、明确责任主体。

19、丹江口办事处按照案件专项管理的精神，要求辖内两家农村信 用联社明确案件防控中各级责任主体，深入开展案件风险排查，全面落实案件专项 管理过程中制定的各项整改措施，大力构建符合自身特点的制度建设、内部管理、 风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，从根本上解决案件风险问题。并分别将打基础、 抓强化、重提升作为案件防控工作的重点，逐步提升案件防控的效果，将案件发生 的概率控制到最低。二、加强思想素质培养。人的因素在案件防控工作中是第一位的，思想防线是最为 坚固和有效的，因此办事处催促辖内两家联社从筑牢员工的案件防控思想防线入手， 在哺育合规化建设以及提升员工合规意识方面制订扎实的工作安排和

20、规划，且纳入 各级责任主体的日常经营活动事务中。要求其建立对员工合规化、职业道德、业务 技能和风险管理等方面的教育培训制度，引导员工树立良的职业道德风尚和爱岗敬 业精神，增强遵纪守法和风险防意识，特殊是要将合规化纳入长期培训畴，以高尚 的企业化渗透于业务经营的全过程，构筑风险防防火墙墙。三、发挥监管推动作用。办事处将案件防控工作的监管任务纳入日常监管活动中， 采取“全程参预”、“贴身式监管等方式，对农村信用社案件防控工作中的措施和做 法适时加以评价，同步关注其进步度。采取多种形式对农村信用社进行查、访、听、 看，及时揭示各类管理漏洞和操作隐（推荐打开：wwac）患，匡助指导农信社提高 风险识别

21、力。同时，加大监管惩罚的威慑作用，纠正农信社认为“合规风险不是风 险的错误认识。关于深化农村信用社内控案防的几点思量农村信用社作为经营货币的特殊企业，防和控制风险始终是最重要的工作，而内部 控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、 走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采 取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高 内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内点内控案防的风险意识进一 步得到了提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于山东省泰安市 宁阳县农村信用联社胡永成非法吸收公众存

22、款挪用资金案件情况的通报，再次向我 们敲响了警钟，笔者就内控建设和防风险谈几点看法。一、严明岗位职责，构建严密的控制机制以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵便有效。农村信用社作为金 融企业，惟独建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才干有效地加强内 控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原则：一是体制牵制原则。不论前台、后 台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人 员分离、职能分离，避免在控制环节中浮现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的 不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序 操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是

23、责任牵制原则。不仅强 调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防浮现人情代替制度现象。二、强化“人本控制”，构筑坚固的防基础人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控 难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以人本主义作为构建内部控制机制的信 条，营造良的内控管理化氛围。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。时常 组织全体员工认真学习有关法律法规，匡助他们克服在内部管理和内控机制建设中 存在的各种含糊认识，纠正那种“内控就是制度汇总的片面认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。二是进 一步加强对领导干部的管理。

24、一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决 定了该社的内部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能浮现“说起来重要，做 起来次要，忙起来不要”的现象。因此，要端正基层管理者的思想认识，解决把重 视建立规章制度，轻蔑落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增 强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。三是注重加强对员工的思想政治教 育。在教育内容上，以“荣辱观教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观） 教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想 政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗 位组合。在实际工作中，严格重

25、要岗位人员的选拔标准和程序，把用人关，坚持按 照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部 控制的要求相适应。三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互 控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、主办会计和一线牵制人 员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能部门来执行。 但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监 督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统的正式运行， 能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防风险

26、。二是构筑有效监督机制。 建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间 的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，要通过实 行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化监督约束机制。同时，还要 正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易 出风险、个人会腐败；如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是 认真履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做对一线临柜人员的监督检查， 信用社主任、主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职 能部室要

27、对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社稽核和 监察部门对联社职能部室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监 督检查。在监督上既注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时还补充起领导 人员的袭击性抽查监督和上级部门“回头看监督，多筑几道监督防线，确保万无一 失。四、推进群防群控案防体系，着力建设长效机制内控案防工作是一项系统性的工作，单靠某个部门是行不通的，在实际工作中应坚 持以下原则：一是坚持求真务实的原则。所有涉及风险案件防控的工作都务必抓实， 特殊是在稽核检查上，无论是序时稽核，还是专项稽核，都要查实查透，从根本上 保证稽核工作的质量和作用，要做到鞭辟入里，

28、求真求实，真正履行稽核岗位的职 责和效用 一是坚持实事求是原则对所有发现的问题，要彻底的查清晰，查明白，有问题的坚决揭露，有误会的坚决澄清，决不能息事宁人，隐瞒问题，更不能马糊 行事，歪曲事实真理，冤枉人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓信访举报工 作，畅通信息渠道，对群众反映的问题、情况，要高度重视，认真查证，要依靠群 众这条路线，把风险案件防工作进一步推向深入。四是坚持常抓不懈的原则。农村 信用社始终要把风险案件防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓，而不是 时起时落，此起彼伏，要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进， 防微杜渐，警钟长鸣，坚固树立依法合规经营的理念，建

29、立起科学长效的防控机制， 切实防各类风险，真正实现农村信用社又又快发展。第五篇：银行案防心得体味定襄信用联社信贷业务部于国祥案防2022年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防 有条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：一、学习上求专，提高案防意识。利用之余，加强相关案防知识的理论学习和防措施，从思想上真正认识到案防二、制度上求新，保持一个“严字。近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中 之重。因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想 的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终坚固树立求真务实和勤奋

30、工作的态 度，克服一切艰难，努力开展各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出 现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、 贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下 达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对 规化操作工作的认识。按章办事、严于律己、爱岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。三、工作上求精，突出一个实字作为一位业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应时常加班加点的工作环境。 从2022年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作， 由我负责相关字材料的起草和上报工作，时常需要加班加点工作和外出培训学习， 从未浮现过迟报、漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的评,构建成为了联 社内部的和谐科室，2022年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。回顾过去，是为了展望未来；所取得的经验和成绩，是为了更地完成今后新的工作 和任务。在今后的工作中，我将一如既往，任劳任怨地履行本职工作，真正做到踏 塌实实做人，勤勤恳恳做事，为信用社的繁荣与发展尽一份力量。定襄联社于国祥2022年7月15日