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1、医院纪律作风整顿自查自纠报告6一、学习、领会精神20xx年6月17日公司又召开了全体员工大会，组织学习融资性担保公司管理暂行办法（中国银行保险监督管 理委员会等7部委令xx年第3号）、省经贸委关于融资 性担保公司设立（确认）和变更审批有关事项的通知和省 政府办公厅关于明确融资性担保业务监管职责（暂行）的 通知（闽政办 15号）的有关规定，认真领会精神。二、确立自查整改指导思想根据自查工作方案要求，结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。希 望通过这次自查，能促进内控制度得到进一步完善与执行, 能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为 我公司可持续
2、发展打下坚实基础。三、自查中发现的问题1、公司从业人员的素质和业务技能还有待提高。公司十分重视员工素质和业务技能的培养，同时积极面向社会广 泛招聘文化程度高、思想品德好、有职业道德的专业人才。公司员工从成立初期的2-3人，中、小学文化程度，发展 到现在的xx人，全是大专以上文化程度。但是由于人员变 动较大，非专业人员多，各项业务技能和素质还有待进一步 培养、提高。2、贷款担保“三查”制度落实不够。特别是保前调查不够深入、细致、全面、专业，有依赖 贷款银行专业人员的思想；保后跟踪检查力度不够，没有严 格按制度规定定期深入贷款企业跟踪检查，对企业的生产经 营状况、企业财务情况、还贷能力评估等跟踪检
3、查报告不全, 缺乏专业水平，有走过场现象。3、担保业务发展不理想。社会信用体系建设滞后，对中小企业，特别是个体经 营户的贷款担保风险防范难度加大；业务拓展能力不足; 担保品种单一；针对这次自查发现的问题，为认真做好融资性担保公司 重新确认近期工作，全面提升我公司内控制度执行力，增强 合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操 作的行为发生，提高防控能力。整改如下：1、公司不存在虚假注资和抽资问题。2、公司已建立了担保评审委员会，完善了保前审查机 制，建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度3、建立了风险预警机制和突发事件应急机制及严格规 范的业务操作规程。4、已经聘请具有金融相应专业技
4、术的担任总经理一职。和金融法律专业人士担任风险部经理。5、对公司制定的内部管理制度和风险管理制度进行全面认真的检查和修订，存在的缺陷的立即补充完善。6、加强全员风险防范意识，全面落实贷款担保“三查” 制度，严格执行贷款担保操作规程，严格规范担保手续，加 强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范能力，确保 担保贷款按期收回。7、进一步完善机构设置，海纳专业人才充实经营管理 队伍，在规范担保手续的同时力求简便快捷。为适应新形势 下人们不断增长的需求，我们将积极努力开发新的担保品种。 如：票据承兑担保、项目融资担保、工程履约担保、财务顾 问、中介服务等。8、积极寻求政府及金融部门对担保企业强有力的政策 支持和理解。密切与银行、政府及各乡镇中小企业管理部门 和公司的配合。逐步完善社会信用体系和融资担保体系。共 同开创金融支持中小企业融资担保工作的新局面并取得了 一些成绩。五、并严格规范健全财务会计制度。1、按标准收取担保费。2、健全财务管理制度。3、完善金融企业财务和企业会计准则。4、健全担保赔偿准备金。提取5、未到期责任准备金。提取6、按规范填送报表。并报送有关部门。