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1、第第6章章 制度与人类行为制度与人类行为李通屏ContentsClick to edit text stylesEdit your company slogan1.理性与有限理性理性与有限理性2.人类行为的一般模式人类行为的一般模式 3.人类行为与制度人类行为与制度 4.案例案例 第一节 理性与有限理性rationality and bounded rationality一、理性一、理性Rationality,reason传统经济理论中的“经济人”在经济过程中是理性的，他被假设为具有关于其环境相关方面的知识；他也被假设为具有良好组织和稳定的偏好系统，以及计算上的技能使他能够在可用的替代性行动过
2、程中，计算其中的哪一个会允许他在偏好大小上达到可获得的最高。Herbert Simon根据西蒙的观点，理性包括三个方面：具有关于自身环境方面的相关知识具有良好的组织和偏好系统计算技能，即计算在替代性行动中，哪一种行动会使他的偏好最大“完善的理性行为”关注：每一个局中人在博弈中为了促进自身利益应该怎样做，而不是在这种类型的博弈中事实上怎样做。J.C.Harsanyi交易成本理论的奠基人威廉姆森认为，理性应该包括三个层次。一是强理性，即预期收益最大化；二是弱理性，即有组织的理性；三是中等理性，介于二者之间。此外理性问题可能还包括非理性（nonrationality）和无理性（irrationali
3、ty）。马克斯韦伯（Max Weber）西蒙哈耶克二、理性的形式二、理性的形式二、理性的形式二、理性的形式Click to edit text stylesEdit your company slogan柯武刚、史漫飞 二、理性的形式二、理性的形式二、理性的形式二、理性的形式马克斯韦伯（Max Weber）的理性价值理性工具理性（instrumental rationality）西蒙的理性分类本质理性程序理性柯武刚、史漫飞目的-手段理性End-means rationality适应性理性Adapting Rationality创新理性哈耶克的理性分类建构理性可以设计秩序、立法者的意志即法律的起
4、源演进理性一个自然选择的进化过程的产物，而非人为设计三、有限理性西蒙最早提出有限理性概念。西蒙认为现实生活中作为管理者或决策者的人是介于完全理性与非理性之间的“有限理性”的“管理人”。“管理人”的价值取向和目标往往是多元的，不仅受到多方面因素的制约，而且处于变动之中乃至彼此矛盾状态；“管理人”的知识、信息、经验和能力都是有限的，他不可能也不企望达到绝对的最优解，而只以找到满意解为满足。在实际决策中，“有限理性”表现为：决策者无法寻找到全部备选方案，也无法完全预测全部备选方案的后果，还不具有一套明确的、完全一致的偏好体系，以使它能在多种多样的决策环境中选择最优的决策方案。阅读张茉楠，从有限理性到
5、适应性理性 From Bounded Rationality to Adapting Rationality，经济社会体制比较，2004年邓,张子刚,西蒙的有限理性研究综述 Simons Bounded Rationality Behavior Theory，中国地质大学学报（社会科学版）2004年 第06期第二节 人类行为的一般模式一、人的行为的一般模式美国社会心理学家Kurt Lewin的行为模型二、人类行为的类型经济行为非经济行为（如贝克尔揭示的家庭里的利他主义）经济行为生产行为交易行为分配行为消费行为三、人类的经济行为（一）厂商的生产行为1、中央计划体制下国有企业的简易模式2、改革后国
6、有企业的行为模式目标函数 v=v(py-qx,m1)生产函数 y=f(k,n,x,m1)目标函数：u=u(y,1-m1-m2)生产函数：y=fk,n,x(m2),m1（二）交易行为按亚当.斯密的论述，即互通有无，物物交换，互相交易 这种倾向为人类所共有，亦为人类所特有，在其他动物中是找不到的。人类几乎随时随地都需要同胞的协助，要想紧紧依赖于他人的恩惠，那是一定不行的。人们每天所需要的食料和饮料，不是出自屠户、酿酒家伙烙面师的恩惠，而是出自他们自利的打算。由于我们所需要的相互帮忙，大部分是通过契约、交换和买卖取得的，所以当初产生分工的也正是人类要求相互交换这个倾向。使各种职业家的才能形成极显著差
7、异的，是交换的倾向。许多同种但不同属的动物，得自天性的天资上的差异，比人类未受教育和未受习俗熏陶以前得自自然的天资上的差别大得多。就天赋资质说，哲学家与街上的挑夫的差异，比猛犬与猎狗的差异，比猎狗与长耳狗的差异，比长耳狗与牧畜家犬的差异，少得多。但是，这些同种但不同属的动物，并没有相互利用的机会。它们因为没有交换交易的能力和倾向，所以，不能把这种种不同的资质才能，结成一个共同的资源，因而对于同种的幸福和便利，不能有所增进。人类的情况就完全两样了。他们彼此间，哪怕是极不类似的才能也能交相为用。他们依着互通有无、物物交换和互相交易的一般倾向，好像把各种才能所生产的不同产物，结成一个共同的资源，各个
8、个人都可以从这个资源随意购取自己需要的别人生产的物品。采购过程开始决定初始需求产品A在她去的地方有吗？购买产品A5 此时此地她愿意替代吗？8 搜寻还是等待？等待10 当她等待购买时，她支出打算用于购买的货币吗？11 强制支出12货币未被支出6修改需求：从可以得到的产品中选择什么？7 进行强制替代的购买她不买产品A，要买另外的产品123无不9否是搜寻愿意有4她要买产品AClick to edit text styles1、抑制消费制度下的消费者行为2、市场经济下消费者行为的理论（三）消费行为1、抑制消费制度下的消费者行为在图中，OABqi是选择的约束集，ABqi是预算线，ABC是不存在直接定量配
9、给制约束下的预算线。q*是不存在数量约束时的最佳消费量。若q*qi，数量约束将减少消费者的效用水平(U1U2)；若q*qi，数量约束(直接定量配给制)不改变消费者的效用水平。qiBU1U2mAXCq*O图图 直接定量配给制下消费者的选择行为直接定量配给制下消费者的选择行为（1）对直接定量配给制来说，消费者的最优选择可用公式和图表示如下：maxU=U（x1，x2，xi，xn）xqi (iS)式中所涉及的第i种商品属于配给商品集合S，而qi为第i种商品的最高限额。（2）对记分定量配给制而言，消费者的选择可表示为式maxU=U（x1，x2，xi，xn）s.t.xiR式中pi*为所有配给商品的集合S中
10、第i种商品的分值价格,同时全部配给商品的分值总价格不得超过R。2、市场经济下消费者行为的理论凯恩斯的“绝对收入假说”（1936）；杜森贝里的“相对收入假说”（1949、1952）；弗里德曼的“持久收入”或莫迪利安尼的“生命周期假说”（1957、1963）；摩根（J.Morgan）的“消费决策影响收入”假说；霍撒克（H Houthaker）、泰勒（L.Taylor）的“消费品存量调整”假说；霍尔的“随机游走假说”；位置消费理论（杜森贝里1948；来宾斯坦1957；王建国1999）；显示偏好理论；贝克尔的新消费者行为理论；弗来文（Flavin）的过度敏感性与过度平滑性理论；流动性约束、预防性储蓄理
11、论以及效用最大化和成本最小化假说等。这些假说和模型在很大程度上主宰了经济学家对消费者行为的思考。其它一些影响消费者行为的经济环境因素，如国家的经济体制、经济政策、消费制度等也受到研究者的重视，特别是对转型国家消费者行为的研究（科尔内1980；邹至庄1984；臧旭恒1994；孙凤2002；李通屏2005）。Diagram“绝对收入假说消费行为模型Edit your company slogan弗里德曼莫迪利安尼Keynes生命周期假说持久收入相对收入假说Dusenberry3、影响消费行为的因素消费者行为外部环境因素消费者个人因素Click to edit text stylesEdit you
12、r company slogan消费者个人因素个人生理因素个人心理因素影响消费行为的外部环境因素自然环境社会环境包括人口环境、社会群体环境、经济环境、政治法律环境、科技环境和文化环境等。四、利他主义(一)概述利他主义在市场上是罕见的，而在家庭里却是较为普遍的。家庭内部的配置大部分是通过利他主义和有关的义务确定的，而厂商内部的配置则大部分通过隐含的或明显的契约确定的。利他主义在市场上没有什么收益，而在家庭里却可以提高家庭成员抵御灾变和其他不测事件的能力，分散风险和损失。贝克尔认为，利他主义者愿意减少自己的消费以增加他人的消费。而利己主义者的自身消费会超过具有同等能力的利他主义者自身的消费，如果利
13、己主义者与利他主义的财富相等，那么，由于利他主义者将自己的一些财富分配给他人消费，所以利己主义者自身的消费会更多一些，而且，由于利己主义者愿意采取能够增进他们财富的一切行为而不考虑对其他人的影响，所以利己主义者的财富从表面上看也会趋于更多；另一方面，如果利他主义者的某些增进自身财富的行为会对他人产生不利影响，那么利他主义者就会自动放弃这些行为。进一步，贝克尔给出了利他主义的行为模型(1976)。(二)利他主义模型Uh=Uh（Xh，Xi）s.t.pXh+hi=Ih h效用函数最大化的均衡条件(h的最优行为)是第三节 人类行为与制度一、制度与人类行为的关系个人创造制度还是制度塑造个人？个人影响制度
14、，制度影响个人的偏好与认知，改变人类行为是为了适应环境和改变环境。个人塑造制度，制度塑造个人。不论是个人或制度均没有存在论方面的优越性，他们彼此独立，但相互依存并协同演化。个人生活在特定社会中并持续不断地与其他人联系（hodgson,p7）。制度不是独立于个人而存在，而是个人的系统。个人其他人个人个人的行为是其他人环境的一部分，其他人的行为是个人环境的一部分：个人制度个人个人创造制度，所创造的制度进一步规范个人行为，反过来个人行为进一步修正正式或非正式制度。（hodgson,p8）制度如何影响人?博弈论世界银行制度有何功能？诺斯安德鲁.肖特凡勃伦舒尔茨何谓制度?制度影响人类行为的举例上课中的制
15、度及其对师生行为的协调劳动法对企业、雇主和劳动者行为的协调制度是用以协调人类行为的法规、组织和社会规范，从非正规的一面来说，它们包括的内容从信誉到其他各种形式的社会资本（包括根深蒂固的支配社会行为的规范）到非正规的机制和协调网络。从正规的一面来看，它们包括国家列入法典的规章条例和法律，以及制订、修改、解释和执行规章条例和法律的程序和机构。如果制度运行良好，它们就能使人们互相合作，为他们自己、为他们家庭以及为他们更大的社区规划一个未来。如果制度软弱无力或者不合理，结果就会疑云重重、扑朔迷离。二、协调人类行为的制度（一）市场（二）政府（三）民间社团市场与市场机制市场与市场机制价格机制竞争机制供求机
16、制发现市场机制亚当.斯密哈耶克认为，市场实际上是一种将分散在许多人中的知识，通过价格相连接的机制。在价格的导引下，人们分离的行为能够协调起来萨缪尔森政府机制与人类政府机制与人类行为的协调行为的协调在组织分散的利益方面起着主导的作用：使之符合国家的目标并对相互竞争的利益进行平衡。政府控制着制定规章条例的过程。建立政府，制定具有权威性的法律、规章和制度作为协调的规则，可以从根本上减少人们行为的盲目性和利益矛盾发生的可能性做出仲裁经济手段民间社会与行为其作用在于动员人们对特殊问题的支持，提供信息，提供第三方核查等方面表现得最为出色。在政策和制度供给的咨询、法规的执行、制度发展的建议等方面发挥作用。监
17、督作用。案例节约型社会中的消费者行为与消费制度研究两型社会由此就建立起来了吗两型社会由此就建立起来了吗？2005年国务院召开会议，讨论节约型社会的建设问题2006年全国人民代表大会通过十一五规划纲要，把两型社会建设作为重要目标2007年国家有关部门批准武汉城市圈、长株潭城市群两型社会建设试验区如果是，那么问题很简单；如果是，那么问题很简单；如果没有？那么如何建？怎么建？为谁建？由谁建？由此会如果没有？那么如何建？怎么建？为谁建？由谁建？由此会有什么利益？没有人、企业会受损吗？有什么利益？没有人、企业会受损吗？但问题是建设资源节约型社会是要花费成本的，谁来买单？是政府、企业或者是消费者个人？在建
18、设过程中，可能出现什么样的利益矛盾或利益冲突？企业需要承担什么样的社会责任？如何建立资源节约型、环境友好型社会的利益共享、成本分摊机制？近年来，相关的研究虽然较多，但对资源节约型的主体和内在动力的研究比较缺乏。政府通过政策和相关的制度安排对消费和生产进行引导，企业、消费者则是建设的主体，在市场经济条件下，消费引导生产，需求决定供给，消费者和厂商的共同演进是建设资源节约、环境友好型社会的动力之源。在这样的社会中，需要怎样的消费者行为和生产者行为，或者说，怎样的消费行为和生产行为是资源节约型社会所需要的？如何平衡建设过程中的受益或受损？政府需要供给什么样的制度？现在有什么制度？还需要什么制度?国外
19、相关研究重视节俭成为凯恩斯以前西方经济学的主流。二次世界大战以后，鼓励消费成为西方发达国家宏观政策的主调，但节俭仍受到经济学家重视。刘易斯的经济增长理论探讨了节约的努力、决定努力程度大小的信仰和制度以及节约在经济增长中的作用（1955）。著名经济学家罗斯托、蒙戴尔、索罗等也强烈意识到节俭和储蓄对经济发展的作用。发达资本主义国家通过消费主义和大规模生产、大规模消费模式的推广，一方面带来了经济繁荣，另一方面却使人类陷于严重的生存困境。L.Brown警告：“依照现在的变革步伐，我们子孙后代极有可能继承一个瘫痪、癌症流行、生活质量下降、饥荒遍布的世界”，呼吁建设一个持续发展的社会。Alan Durni
20、ng(1992)指出：在以消费衡量成功的社会，多少算够？向全世界推广美国的生活方式，地球和生态系统将不堪重负。人类和自然王国的命运掌握在消费者手中，通过持久文化和需求的培养，打破“不消费就衰退”的神话，驯服消费主义。联合国我们共同的未来、里约宣言和21世纪议程以及1998年的人类发展报告等呼吁全世界共同行动，改变不可持续的生产模式与消费模式。许多国际机构强调富裕国家减少过度消费的生活方式是可持续发展的前提条件，OECD、UNCSD、UNEP等国际组织认为，造成环境退化、起关键作用的是消费问题，而不是生产问题。2002年，世界可持续发展高峰会议就促进“可持续消费10年行动框架”达成协议。Stah
21、el(1994)指出，迈向可持续经济的一个途径是努力减少物质使用的数量。M.A.Janssen 和W.Jager(2002)建立了消费者和厂商共同演进的绿色产品传播模型，分析了绿色产品的传播机制。绿色产品的传播涉及厂商和消费者行为的变化，创新的生产者认识到绿色产品可能成为潜在市场，因此采用绿色产品的生产流程。而意识到绿色产品更具吸引力的创新的消费者可能首先使用，并对其他消费者产生示范效应，从而加快了绿色产品的传播。美国学者M.J.Cohen（2005）分析了可持续消费在不同国家的情况，认为可持续消费的推广受制于特定国家背景中的政治文化和政策方式。世界银行（2003）强调，通过改进制度、增长模式
22、与生活质量，实现变革世界中的可持续发展。良好的制度，能有效协调人类行为。Hodgson(1999)和A.Schmid(2005)论述了制度和个人既彼此独立、又相互依存并协同演化的特征，个人创造制度，制度规范个人行为，反过来个人行为进一步修正正式或非正式制度。对消费者行为的重视为可追溯到马克思以前的古典经济学，马克思关于“消费也是生产”、“生产与消费同一性”的原理对于分析消费行为在社会经济中的作用迄今仍有指导和启发。20世纪后期以来，消费者行为的研究已独立成专门学科。Duesenberry、Friedman、Modigliani、Houthakker、Tobin、Kornai、Becker、Gr
23、egory Chow、Deaton&Muellbauer、Zeldes等国外经济学家和中国的臧旭恒、贺菊煌、张平、余永定、袁志刚、孙凤等用消费函数和效用最大化工具，在消费者行为分析方面做出了杰出贡献。市场营销和社会心理学侧重于消费者对具体商品和服务需求的微观社会心理分析。消费制度研究在转型国家、特别是消费转型国家，已引起学者关注，但关于消费制度的系统和专门成果凤毛麟角。消费是人与自然界联系的基本形式，消费者的购买驱动是厂商的利润之源和组织生产的内在动力，也是建设节约型社会的主体和动力之一。但以节约型社会为背景的消费者行为与消费制度研究尚未引起足够重视，节约型社会与消费行为、消费制度和消费引导之间的桥梁没有建立。中国建设资源节约型、环境友好型社会的理论和实践，迫切需要这种努力。问题与思考1、主要概念价值理性与工具理性、目的-手段理性、适应性理性、创新理性、有限理性、利他主义、建构理性与演进理性、制度2、如何理解人类与制度的关系？3、试举例说明制度与人的关系：个人创造制度，制度规范个人行为，反过来个人行为进一步修正制度。