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1、理财顾问述职报告理财顾问述职报告篇一尊敬的领导：您好！回顾走过的20xx年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗 位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升 服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售 人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资 理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸 多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下， 建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是 20xx年度金融销售个人工作述职报
2、告：一、具体工作客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1 .抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运 用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；2 .进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客户关系管理，资金 管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客 户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；3 .加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息， 起到一些效果；4 .结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市， 如人民币周末理财、安稳回报系列、
3、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况：在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部 考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今 年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书; 通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为 银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力二、存在的不足尽管我行理财业
4、务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较 低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、 素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理 保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色 产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开 （受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财工不足处：1 .基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号 码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；2 .营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3 .业务流程有待
5、梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输 送客户信息；三、来年工作打算1 .在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争， 进快迅速发展我行的理财业务。2 .不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平3 .加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4 .结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个 人工作计划。此致敬礼！述职人：XXX20xx年x月x日理财顾问述职报告篇二尊敬的领导:您好！20xx年已经过去，回首这一年，营业部在两位老总的领导下不断改革使人员 组合优化，更趋合理，业务拓展也更加迅猛。年我一
6、直就任于营业部xx服务部负 责管理和客户开发工作，在这一年里，我为服务部尽心尽力，积极为服务部的工作 出谋划策，从节约成本和开发客户双重下手，使服务站在这一年里发生了质地变 化，在这一年里，新引进客户XX几人，客户市值达到了 XX万元（只反映出来市 值，看不到资产总值），交易量更是突破新高，从1月1日到12月31日，XX服务 站完成交易量XX亿元，在千分之一的佣金下实现佣金收入XX万元，这一成绩的取 得主要归功于营业部X总、X总的正确领导，归公于营业部其他各兄弟部门和员工 的大力支持。一、从严治内、严格要求自己一个部门的好坏，部门决策者的决定直接影响着它的工作效率和竞争力，在 XX服务站我既是
7、管理人员、也是后台人员、更是一个业务开发人员，为了不断提 高XX服务站在XX的市场竞争力，我以公司各项管理制度为基础，结合XX地区情 况，制定了有针对性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在营业 部服务柜台每个岗位都轮流做过，这造就了我对营业部每项基本业务知识和业务流 程的熟练。由于XX服务站是公司总部电子商务部当时主办的，属于网上交易指导 站，走的是公司银证通业务这一块，当时是公司主要的亏损站点之一，后划归XX 营业部，在这时候营业部派我接手服务站，负责管理和客户开发工作，在营业部领 导的正确领导下，在兄弟部门员工的支持下，我在这里参与了营业部改建XX服务 站的全部过程，电网电线
8、的改造、电话系统设备的重建、内网的再建，克服了重重 困难，尽量收缩成本，同时提高服务质量、扩大声誉。因为在这里我们走的是电子商务部当时设的银证通线路，而又归属于XX营业 部，各个业务环节电子商务部跟营业部在流程上有很大的不同，基本业务知识相 同，但业务环节和流程上跟营业部的业务流程基本脱钩，这就要求业务风险要进一 步加强，于是我对自己的要求就进一步提高了，不断利用业余的时间加强业务知识 和业务流程的学习，并不断跟XX营业部、电子商务部等业务风险联系部门联系沟 通，同时严格规范了业务操作。业务规范是高昂代价换来的，我在公司规范各项业 务的基础上，结合了 XX地区的实际情况，在办理各项业务时采取了
9、灵活的运用， 为公司利益和客户利益提供了双重可靠保障。二、打通人脉、扩大声誉一个服务行业在一个地方立足、占领市场份额，扩大声誉，与当地地方政府部 门的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的关系。今年以来，我在这方面狠下了 工夫，目前已经取得了当地工商局、城建局等各个政府监管部门的信任，并同意在 政策上对我们进行大力扶持，以帮助我们在XX长久立足，占领市场份额，扩大声 誉。并且和合作伙伴中国银行有了进一步的沟通和深入合作，不光是基本业务上的 合作，更是在寻求增量资金，扩大市场份额上有了初步的合作，目前已经拓展到 XX市，虽然目前在增量资金方面效果不是特明显，但也有部分客户的陆续转入， 在明年我们会
10、跟他们进一步探讨合作的途径，充分发挥银行工作人员在开发客户上 的积极主动性。证券行业是一个新事物不断涌现的行业、是一个竞争日趋激烈的行业。锐意创 新，跟上时代潮流、是竞争取胜的必由之路。在这里，刚开始我对客户不是很熟， 于是我主动跟客户联系，找他们一一谈心，主动要求他们到我这里来，跟他们一起 研究，探讨。客户之间千差万别，对客户我们要对他们进行政策倾心、技术扶持、 帮助其资产保值增值，经过和他们一起的探讨，谈心，总结了一些经验并付出实 用，取得了一定的成绩，同时也取得了客户的信任。在今年我们服务站的客户睡眠 客户已经在我们的扶持下充分动起来了，同时充分利用资源，寻求增量资金，顺利 实现了年初报
11、本赢利的目的。三、存在问题XX服务站客户的市值相对还很薄弱，净资产收益率还有待进一步提高。我将 从吸引增量资金和盘活内部资产两个角度去努力提高客户资券换手率，以目前的客 户市值和交易量来看，客户的换手率已经非常之高，而且交易人数较集中，多半集 中在少数人身上。最主要的问题还是客户人数太少，市值太少。下一步主要工作还 是要围绕在吸引增量资金上面多下工夫。此致敬礼！述职人：XXX20xx年x月x日理财顾问述职报告篇三尊敬的领导：您好！进入xx证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，现在述职 如下：一、对证券行业有了初步了解进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的 了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决 各种基本问题。二、业务开拓能力的提高在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力 和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使XX服务 真正的深入人心。三、工作的责任心和事业心的加强加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不 必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。四、不足之处1、证券知识还须加深了解，需不断学习。2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。此致敬礼！述职人：XXX20xx年x月x日