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1、银行个贷总经理工作总结（3篇）银行个贷总经理工作总结（通用3篇）银行个贷总经理工作总结篇1我加入了支行的客户经理队伍，成为了支行的一员。时光荏 苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这 不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下 从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进 入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯 意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了 加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银 行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能 力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合
2、作培养 了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素 养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作 进行一个简要的总结：一、工作方面（一）日常工作由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一 定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地 发，吸纳更多的存款，为新桥信用社的效益能够迈上更高_级台 阶贡献自己的微薄之力。做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常 工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起， 积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力, 培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。首先是用好各种工
3、具，包括perm系统的使用，个人客户经理 工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同 事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、 发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营 销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有 产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会 进行二次营销。再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大 堂经理的角色。又由于我是新人，对客户需要一个熟悉的过程， 在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一 批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发
4、掘的一名拆迁客户， 最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的 优质贵宾客户，从银行转过来200多万。像这样的例子还有很 多。此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。（二）营销业绩在20年上半年，支行充实了客户经理队伍，达到了三名专 职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、 理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底， 我行共销售基金一万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利 丰理财产品万元。截止3月底共销售代理保险一万元（3月末）。 这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在
5、 慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细 心发现，我行与中国大学进行了一次个人贷款方面成功的公私 联动，最终新增了 7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放 款）。我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进一 公司，走进中国大学等一系列活动，取得了良好的效果。二、学习方面（一）日常学习在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学 习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关 产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经 理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的 同事
6、交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和 内容。（二）培训考试 在20年上半年，我参加并顺利通过了一些 职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试； 银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行 组织的个人信贷业务考试。半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚 结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种 产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新 系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的 课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客 户经理的角色。分行、
7、总行的培训使我对于我行的理财产品有了 更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政 策，看到了一行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但 也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不 够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二，现有之客户 资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也 一直没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细， 一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大
8、努力 做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业 务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做 好本职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和 责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后 我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识, 加强团结，不断改进，力争做好银行工作。银行个贷总经理工作总结篇220年，对于身处改革浪潮中心的天和银行员工来说有许多 值得回味的东西，尤其是20_年4月转型为个贷营销中心管理岗 位上的我，感触良多。一年来，我在工作中能紧跟上级领导的步 伐，围绕着我支行工作重点和发展思路开展工作，用行动和成绩体 现出个
9、人爱岗敬业，积极奉献的敬业精神。全年我个贷营销中心个人贷款余额时点16. 07亿元，比09年增长1.8亿元，任务完成率84%；日均余额14. 54亿元，比09年增长1.4亿元，任务完成率66.9%。回顾过去的一年，总体感觉很不容易，工作强度、压力和责 任均比较大，在王八行张、孙副行长的支持及个贷中心同事的配 合下，虽然未能完成任务，但业绩也已取得了较大的增长，且整 个个贷中心有了许多的转变，这些良好的变化都将成为未来持续 发展的基础。以下将本人20年的工作情况汇报如下：一、充分利用政策和个贷产品开拓一手房地产按揭市场。20_年针对北天新城区内的新开发楼盘较多，且我支行在该 地区有较强的资源优势
10、，我中心在领导的正确指示下，将业务主 要集中在房地产一手楼宇按揭，针对不同的楼盘竞争情况采取多 项切实可行的措施，实行“一盘一策”，加强对大北苑、富华半 岛等楼盘的营销推广，并取得了可喜的成绩。其中面对雅闲居“小 天雅”按揭贷款的白热化竞争，在工、农、中、建等6家银行都 利用各种手段极力争取该项目的不利形势下，我中心员工并未沮 丧或放弃，而是有目的了解他行政策和客户的细致需求，与他行 展开“差异化”服务，同时利用我行首套房贷的优势创造性地开 展营销工作，截止至20年12月31日，该项目成功放款154笔， 贷款金额合计约1.2亿元，约占该项目已售按揭总额的42%,（其 中从他行“夺走”的房贷业务
11、就达到66套，金额五千余万元）。 在该项目的整体营销过程中，中心人员在节假日仍加班加点，一 边走访客户一边同贷审部门沟通，付出了大量辛勤的汗水，充份体现这个集体的凝聚力和敬业精神。二、促进业务发展的同时严把风险防控关，确保贷款质量。本人自20年4月受领导任命为个贷营销中心负责人，由于 之前从事的是风险审查岗，所以我也将自己原来的工作优势带入 到新的岗位上。面对去年个贷质量下降以及今年房地产政策变化 的不利因素，因而在日常的个贷审查时，按照领导的要求，我总 是将风险防控放在重要位置。在对待有问题或存在或有风险的贷款，能坚持原则，客观公 正，严把信贷质量关，尽力不使我支行负担相应的信贷风险。而 对
12、于符合贷款条件的或优质客户，我要求中心员工都以最快的速 度做好相关流程工作，并亲自配合后续与总行沟通的工作，培养 部门形成上下一致和尽力为客户服务的信贷思路。截止至12月31日，经本人审查的个人贷款共746笔，金额 约2.5亿元，目前尚无不良贷款产生。三、加强个贷条线的队伍建设，努力打造具备进取精神的业 务团队。由于个人贷款业务笔数多、流程繁杂，且由于须严格执行面 签制度，所以因客户需求需集中在节假日签约，另需配合楼盘驻 点等原因，加班现几乎成为我部员工正常工作的一部分，条线人 员的工作频度高、压力大，平常感觉非常辛苦。所以我认为需要建设积极的团队精神，支撑整个团队的战斗力和凝聚力。对此， 我
13、每周都尽力抽出时间，定期与个贷相关人员进行思想交流，听 取意见，同时日常能主动关心大家的生活，尽力去调解其工作与 生活之间的矛盾，解放大家的思想负担，引导内部秩序趋向井然。 但因时间和经费的原因，一直未能组织员工进行相应的交流和拓 展活动，这也是我本年工作中的一个遗憾，希望来年能实现。银行个贷总经理工作总结篇3转眼一年时间已过半，回顾过去一年中的工作，有进步也有 不足，从中也学到了许多知识。主要方面总结成以下几点：一、与时俱进，不断增强个人政治修养。我一贯热爱社会主义祖国，坚持四项基本原则，遵纪守法， 为人正直。通过学习，使我对党的基本理论和国家的方针政策有 了新的认识，进一步领会到为人民服务
14、的根本宗旨和科学发展观 的精神实质。学习也使我认识到：工作岗位没有高低之分，一定 要好好工作，不工作就不能体现自己的人生价值。作为银行基层 一线的一名普通员工在工作中要充分发挥“主人翁”精神，在日 常工作中从一点一滴做起。二、立足本岗位，努力学习来提高服务质量。由于我是一名前台员工，所以在客户中树立起单位的良好形 象就显得尤为关键。通过这几年的前台工作，使我逐渐积累出了一套怎样提高日常服务质量的经验一一坚持原则，严格按照人民 银行、联社制定的各项规章制度执行，做到不违规操作，遇到客 户提出的不合理要求，不办理有损银行利益的业务；遇到客户着 急的业务，从不拖延；当客户前来询问业务时，能够认真细致
15、不 厌其烦的耐心讲解，作到“急客户之所急，想客户之所想”，真 正做到以客户为上帝。这样热情、周到的服务使越来越多的企业 与我社建立的良好的关系。另外，过去一年的工作，我看到了自 己的进步，同时也看到了不足之处。所以我利用业余时间，多学 习一些知识，提高自身的科学理论水平，这一年我通过了银行从 业人员资格认证的基础知识考试。平时也常利用网络了解国际形 势和国内外大事，开阔了视野，丰富了知识。在今后的工作中， 要把业务理论知识更充分的应用到实际工作当中去，进一步提高 自己的业务水平。三、工作积极主动，团结同志，互相帮助。作为一名普通员工，我在日常工作中始终抱着一个信念，那 就是“今天工作不努力，明天就要努力找工作”。这一年，我从 四墩子调回新桥信用社，虽然有心理准备，但每天大负荷，使我 每天回到家都感到十分疲惫。尽管如此，我在工作中，还是时刻 严格要求自己，认真完成领导交给的各项工作。20年，我将在做好本职工作的同时，要从本单位的利益出