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1、银行客户经理年度工作个人总结（18篇）银行客户经理年度工作个人总结（通用18篇）银行客户经理年度工作个人总结篇1时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20年已经成为历史，回 首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想 来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年 的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20_年奋勇争先。20年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不 良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形 势下，我行立足自身特点，恪守了守士有责，锐意进取的责任， 发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官 的成果。在这一过程中，在支行
2、行长和各位领导同时的关心指导 下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面：一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好 自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有 关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合 规的操作意识；认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生 存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持 的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金 融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并 不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金 融本身，其实可归类到直接
3、融资。互联网金融，是使用互联网的 技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信 息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而 创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此 意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联 网金融可看作脱媒的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮 演着雄鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式， 重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。 以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖 掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高 风控能力、降低贷款成本。银行客户经理年度工作个人
4、总结篇320_年我作为客户经理，主要负责高速公路项目的贷款管 理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、早见效的 营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始终讲究一个“勤” 字，像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻，踏踏实实地工作 着。经过我们的不懈努力，高速公路项目自20年11月份开工以来，截止今年n月底，公司在我行项目贷款余额为1700元， 比年初净增900_元，存款余额为181_元（日均存款达487元）， 实现了项目营销的初步胜利，具体工作总结一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的 营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于
5、提高 银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐；也有利于提 高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销 方式，积极与公司联系，要求增加公司贷款投入。我部在20 年取得800一元贷款营销后，今年根据项目进展情况和公司资金 使用计划，及时抓住锲机，积极与公司联系，通过不懈的努力 工作，在激烈竞争的情况下，向公司发放项目贷款900一元，既 满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢 目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。 主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入, 行长亲自挂帅并到公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、 座谈
6、，用我们的诚心和优质的服务赢得公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了 解并掌握项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报 贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存款，就是留住效益。公司目前尚在建设期，无营 运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够 更多的争取存款，我们在县无工行营业机构的不利情况下，经 常放弃休息时间，经过无数次的同公司协商，公司多次从其他 银行转入我行资金共计860_万元。同时，为了能够稳住存款，在 公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最 大限度的
7、保留我行存款。二、积极收集资料，搞好贷后管理高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证 我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款 进行管理。具体为：1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前， 我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开 工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于高速公 路建设。目前，我部已建立公司贷款资金使用台帐，对每笔资 金使用情况进行登记，并同公司协商一致，我行贷款在工行系 统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保 证资金按计划、按进度用
8、在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开 工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料 8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材 料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决 策提供了依据。三、关注招投标，开立结算户高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1标段中，仅 县就有，由于我行在县无营业机构网点，施工单位无法在我行 进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款，我们对在我行开 户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监 理单位的所有帐户开立到我行。目前，项目在我行共开立结算 帐户，是我行对公存款和利润的又一增长
9、点。四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全 面发展电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进 的结算工具，作为高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算 系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机 银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北高速公路经营有限公司及高速公路中 铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其提供高附加 值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠 定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发 工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进 作用。五、积极做好其他项
10、目营销和存款工作在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和 存款工作。市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500_ 元，每月现金流量达40_万元，经过做工作，该单位将基本帐户开 到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一 步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐 户。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12一元。六、今后工作过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我 行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍 需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：1、加大同公司的联系和公关力度，消除前期事件的不良影 响，尽早建立更
11、加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资 本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。2、加强贷后管理工作，积极关注高速公路项目进展情况、 资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反 馈信息，保证我行信贷资产的安全。3、全行整体联动，加强对一公司的全方位服务。二OO五年 十二月五日银行客户经理年度工作个人总结篇420年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑 汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持 下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造 不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达亿千万，未出现
12、 一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。一、不断加强学习，强化主动服务意识营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一 行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不 苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重 要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的 桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和 票据专管工作中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐 心办理业务，热心对待客户。作为 银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水 平和服务质量。一年来，无论在什么情况下，我都对支行、对自
13、 己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的 发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精 益求精，刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了 明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚 持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始 终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效 的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用 语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的 信任。二、创新营销方式，提高客户营销水平20年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销 活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争
14、霸、冲刺19,取得 了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一 坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色 的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护 支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今 年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都 冲锋在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了 稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、 单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户 有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心
15、人。三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解 我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既 不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题 正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听 而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不 成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接 受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多 数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在 这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略 到
16、了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心 境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取， 为支行发展做出更大的贡献。新年的钟声带起了欢乐的气氛，在这个热闹的冬季，我们也能好好的趁着节日的气氛好好的休息一下。但在此之前，我要好 好的对过去一年的工作进行反省和检讨，总结我在工作中所收获 的经验，并好好的改正自己身上的问题，防止自己在工作中再次 犯下同样的错误！银行客户经理年度工作个人总结篇5我于201年1月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工 作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务 水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进 步。现将我
17、本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和 职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银 行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止， 代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间 受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好 地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时， 我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是， 慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑 解惑就是
18、我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作 目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起 来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常 轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑 惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能 与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客 户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我 自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多 样性
19、，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优 质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力 和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济 走势，以提高自身金融专业知识水平；二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。 对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况， 做精准化营销，提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性， 不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能 因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使 理论水平、业务能力明显提
20、高。做到了知识更新、业务更新，在 办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点， 能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来 说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了 一定的定性思 维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应， 但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过 公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家 银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰 富，业务操作更规范且全面。二、坚持客户为中心，做好服务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的 需求为中心，
21、以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当 中去；以优质、高效的服务，面对客户；以诚恳的工作来回报领 导对我的信任。1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、 其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理， 建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业 的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20 年能争取到更多的培训机会，希望能参与afp培训等金融专业培 训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础， 朝着更高、
22、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会 更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作， 以争为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。银行客户经理年度工作个人总结篇6一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里 组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。特 别是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练， 透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊 中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并
23、 诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享 受一行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联 系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 n月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银 行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量, 回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产 品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差 距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制
24、订了系统的学习业务 知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资 料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无 论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献， 为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户 资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以， 我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的 新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时， 能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，
25、做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打 扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有 不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终 使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连 所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填 写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填 写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经 验来帮忙其
26、他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我 都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待 业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师， 要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要 使自我的业务素质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效 益。从朋友那里得知，.先生是大客户，但公司帐户却开在建行, 明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我 主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金 帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处 开了一个一般帐户，说等
27、资金一到位就办理理财金帐户，以后慢 慢把资金转到我行来。银行客户经理年度工作个人总结篇7对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东 西，尤其是工作在客户经理岗位上的我，感触就更大了。竞争让 我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较 上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，是这样想的，也是这样做 的。一年来，我在工作中紧跟部门领导班子的步伐，围绕部门工 作重点，尽力的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和 效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。客户在第一，存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争，致使我的 存款有了很大的减少，截至现在，我存款任务仍然日均16
28、000万 元，完成个人揽储250万元。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己 的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终 做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业 务的支持。我在工作中能够做一个有心人。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的 独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质 得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着各阶段的改 革得到了更新和进步。为了不辱使命，尽力完成上级下达的各项 工作任务，我作为客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困 难局面，在部门的帮
29、助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想， 征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供质的金融 服务，自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的 趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你 中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行 的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理，时 时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销 环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到 我行，实
30、现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循 环，巩固我行资金实力。今年在我的某客户中，资金流量较大， 为使其资金做到体内循环，从点滴做起，以优质的服务赢得该单 位的信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使 得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政 府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转出商业银行情况下, 积极的上门联系，成功留住该客户在我行的资金。又如以开展有益健康的健身活动为线索，既把与客户的交往 推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效 果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球 技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，积
31、极的工作，使 其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作， 从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时 保质的完成。在日常工作中，始终坚持对自己高标准、严要求、 顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时 间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户 交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在一年的 工作中，尽管由于行内的不正当不公平的竞争，结果不尽如人意，但我尽了我的所能！明年争取更大突破！银行客户经理年度工作个人总结篇8一、工作方面20年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较 短的时间熟悉了
32、新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法 律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理 论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等 都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就 务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我 行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的 服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交 易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优 质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上 亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均 18
33、00余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突 破。二、个人体会担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客 户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天 晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是 一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简
34、单地姿态和亲切 的微笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信 息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的 普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪 调查，资料及时提交审查及归档。20年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万 元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润 的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步 伐。（
35、二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量 和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动 性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改 正。四、今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作， 增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自 我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实 际工作中遇到的种种困难。银行客户经理年度工作个人总结篇9时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，一年就过去了，在担任 支行这一年的客户经
36、理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业 务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。 现将一年工作情况汇报如下：一年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短 的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论 素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都 存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必 须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我 行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的 服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交 易
37、中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优 质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上 亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元， 完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务 都有新的突破。担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使 命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平 时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业” 的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客 户中间桥梁，下到企业、机关
38、，深入客户，没有公车时坐公交，天 晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对 你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很 忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场 了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个 人关系。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月 底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当 繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础， 所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采 取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优
39、势，面向授信单位， 以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们 的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的 客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客 户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付 出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系, 形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客 户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是 很愿意配合和支持我们的工作的。4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要 以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销,短信祝福与问候，均代表着
40、我行对客户的一种想念。热情、耐心 地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客 户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好 的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查， 资料及时提交审查及归档。年，累计发放贷款3350余万元，按 时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在 优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的 安全。存在的问题在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多 样化，如
41、何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步 伐。（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量 和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动 性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改 正。今后努力地方向在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作， 增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自 己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破 解实际工作中遇到的种种困难。20年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们
42、的帮 助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务 知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公 客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20 年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实 现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管 户企业成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营 销一批下游企业。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我 较全面的、掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经 理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，
43、我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户 交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时， 我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理 参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办 的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在 必行一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高 个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方 面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一 方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的 需
44、求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于 了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发 掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客 户急需解决的问题。银行客户经理年度工作个人总结篇10一、自觉加强理论学习，提高个人素质首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加 支行党支部组织的各项学习活动，认真学习了以来党的会议精神, 进一步提高了自己的理论水平与政治素质。认真学习我行新出台 的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更 好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边 的同事交流沟通，努
45、力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境 和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理 培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识， 积累自己的业务知识。20年通过了基金从业资格考试，代理保 险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培 训。在培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提 高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师 资格考试，为适应工作需要打下好的基础。二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作一年来，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从会计 主管到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成 绩主要包括以下几个方面
46、：第一，作好VIP客户的发掘和维护工作，年初我们设立了 VIP 窗口，通过理财中心和VIP窗口，为VIP客户提供差别化的优质 服务。并利用0CRM系统做好VIP客户的维护工作，比如客户生日 短信通知，客户存款到期提醒，信用卡还款到期提醒工作，这些 工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作 的落实受到广大VIP客户的好评。第二，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好 营销工作，各项工作都取得了一定的成绩，分别取得了省行351 电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客
47、户经理是对外服 务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映 建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客 户提供质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去 包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。一年来，我在学习和工作中逐步成长，但我清楚自身还有很 多不足，比如遇到困难容易产生为难情绪，对个人银行业务知识 水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以 下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身 边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，全面提 高综合业务知识水平。第二、做到脚踏实地，提
48、高工作主动性和自觉性，在点滴实 践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄 傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。银行客户经理年度工作个人总结篇11在这个月中，让我了解到了新的环境和新起点。虽然不知道 自己在那里要做什么，但是还是希望能够在这个新的大家庭里一 起学习，一起进步。在这个新大家庭里，让我们一起学习、一起 成长。这段过程并不是很长，但是也很充实，通过多看、多问、多 想，现在对银行这方面已经有了初步的了解和认识。这些都有利 于我在以后的工作中能够更好的发挥自己的优势和长处。从而更 好的为建设银行做出自己应有的贡献。在过去的一年中，虽然没有取得较好的成绩，但是在这几个 月里我也学到了许多新知识、新技能，新思想、新理念。对于一 个新成立的支行来说，这里是一个成长的、学习的、发展的地方， 在这个平台上每一天都会接触到新的知识，新的想象，新的行为。 我也会在这个新的大家庭里，不仅学会了很多业务知识，同时也 懂得了许多做人的道理，真正地感受到了自己成长。在此，我衷 心的感谢这几个月领导对我的悉心照顾和同事们的热心帮助，