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1、客户经理述职报告6篇1.客户经理述职报告篇一20xx年我作为客户经理，主要负责X X高速公路项目的 贷款管理和信贷营销，回顾这已过去的一年，为实现早投入、 早见效的营销目标，我总是积极发挥自己的主观能动性，始 终讲究一个“勤”字，像一棵小草在自己的工作岗位上默默 无闻，踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力，XX高速 公路项目自20xx年11月份开工以来，截止今年11月底， 公司在我行项目贷款余额为17000万元，比年初净增9000 万元，存款余额为1819万元（日均存款达4878万元），实 现了项目营销的初步胜利，具体工作总结如下：一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款XX高速公路项目是各家银行贷
2、款营销的重点，由于该 贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢； 有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步 伐；也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分 重视，通过各种营销方式，积极与XX公司联系，要求增加 X X公司贷款投入。我部在20xx年取得8000万元贷款营销 后，今年根据XX项目进展情况和公司资金使用计划，及时 抓住锲机，积极与XX公司联系，通过不懈的努力工作，在 激烈竞争的情况下，向XX公司发放项目贷款9000万元， 既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效大家好！20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们 的帮助中，通过自己的努
3、力工作，取得了一定的工作业绩， 银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大 提高。一、工作业绩方面我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了 海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现 总授信额度5. 5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利 息收入160多万元，实现中间业务收入29. 55万元。个人管 户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领 导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功 营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存 款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排 在全分行前5位。二、通过向领导学习、向产品经理
4、学习、向书本学习， 我较全面的掌握了我行信贷业务知识一年前我刚转岗公司客户经理的.时候，对公司业务和 授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了 xx银 行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户 财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方 案和具体业务产品。止匕外，在熟悉业务产品的同时，我积极 学习信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的 第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文 中，我撰写XX一文被评为总行二等奖。三、在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提 高个人营销能力作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟 悉自己的业务产品，明
5、白自己能够给客户带来什么，另一方 面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户 的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程 度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中, 我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的 话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年， 同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策 是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不 足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还 不足，这也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况 下，努力维护现有授信
6、客户，用好资源，做好客户营销，实 现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住xx区域特色，开 拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三 是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我 行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠 支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客 户经理一起，全方位服务客户。20xx快要来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在 各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。此致敬礼！6.客户经理述职报告篇六我是xx年6月来到公司，经过几个月的证券知识培训L 通过考试，然后入职，在这几个月的学习与工作的时间里， 让我学到了很多东西，同时感谢各位领
7、导和同事的帮助，下 面我将汇报我入职以来的工作情况。首先，我觉得证券是一个压力性的工作，特别是对于我 这种刚刚毕业，身在异地，没有经过生活厉炼的新一批社会 青年来说更是一种艰难的考验！作为客户经理，我认为开发 客户与客户维护是非常重要的，如今的市场行情，开发一个 新客户真是难上加难，第一个月通过自己的努力，时间紧任 务重，尽力克服重重困难，让自己佣有一个良好的开端！其 次，在维护客户方面，第一，常常给他们讲解一些股票技术 方法，第二，力所能及的回答他们咨询的问题，第三，亲情 服务，与他们认真交心交朋友，同时在他们身上学习一些知 识。在此之间，也发现了开发客户是不容易的，维护客户是 更不容易的，
8、现在证券公司很多，竞争压力大，一不小心客 户就很可能被转到其他公司，所以与客户之间建立良好的关 系也是非常重要的，而我自己也在不断地学习，学习新的知 识来充实自己，因为知识永远不熊市，这样才会获取客户的 认可与接纳！如今我逐渐的喜欢上了证券行业，虽然有压力 有困难，一切事在人为，我不怕，有压力才会形成动力！客 户经理是一项长期的工作，需要的是要有足够的耐心，平 时工作的细心，坦诚的与客户交流和沟通，相信自己可以！ 我的工作与热情一切尽在行动中！总之，上半年我的职业规划及目标是：按照公司的规定, 开发足够的客户，累积一定的资产，完成转正要求！的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了
9、坚实的基础。主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓 住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到XX公司进 行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和 优质的服务赢得XX公司的理解与支持。2、客户经理全身 心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握XX项 目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情 况，及时与XX公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报 贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存款，就 是留住效益。XX公司目前尚在建设期，无营运收入，公司 存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争 取存款，我们在XX县无工行营业机构的不利情况下，经常 放弃休息
10、时间，经过无数次的同XX公司协商，公司多次从 其他银行转入我行资金共计8600多万元。同时，为了能够 稳住存款，在XX公司每次支付工程款时，尽量要求公司先 从其他行支付，以限度的保留我行存款。二、积极收集资料，搞好贷后管理XX高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后， 为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极 加强对贷款进行管理。具体为：1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。 目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环 保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全 提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于X X高速公路建设。目前，我
11、部已建立XX公司贷款资金使用 台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同XX公司协商一 致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用 款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管 理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷 后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份， 各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我 行贷款安全和领导决策提供了依据。2 .客户经理述职报告篇二时间飞逝，自培训至今进入我行已经一年，我在领导的 关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了 一定的工作业绩，
12、银行业务知识也有了较大的进步，个人营 销能力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在领导指导下，努力营销客户, 截至20xx年8月8日，实现贷款总额3xx. 6万元，其中真 心相贷25笔，金额288万元，乐新贷7笔，23. 6万元。其次，通过向领导学习、向产品知识学习、向书本学习, 我较全面的掌握了我行微小企业贷款产品知识。一年前我刚 接触客户经理的时候，对贷款业务和微贷产品一知半解，通 过一年的学习，我基本掌握了我行贷款产品的要素，能够通 过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点， 为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。止匕外，在熟悉 业务产品的同时，我积极学习我行信贷风险控制措
13、施，控制 好自己负责的每一笔贷款业务。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力 提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客 户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带 来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重 要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能 力提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户 交流的过程中，我不断发掘客户的特点、优势、劣势、兴趣爱好力争缩小与客户的 距离感和获得客户的信赖感，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年， 同时，这些个人成绩的取得与领导的关心、指导、鞭策是 分不开的。当然，
14、在过去一年里，我也犯过错误，有些不足, 尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足, 这也正是我将来需要努力的。20xx年下半年在工作上的计划，首先是在目前客户缺乏 的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营 销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住季节特点， 开拓专业市场，做好微贷产品的营销，力争取得成绩。第三 是利用我行贷款产品优势和加强上门营销力度。第四是加强 交叉检验交叉营销，与其他客户经理一起，全方位服务客户。每天都是一个新的开始，我决心更踏实工作，努力学习, 争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。3 .客户经理述职报告篇三20xx年，我担任支行对公客户
15、经理，并兼任支行的银行 承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的 帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专 管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现 达x亿千万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做 出了应有贡献。一、不断加强学习，强化主动服务意识营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说 干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实 地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深 知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起 着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职 业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中，我始终坚
16、持虚心 学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始 终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一 年来，无论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、 充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围 里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业*心好学，精益求精, 刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显 的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚 持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念, 始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、 高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务
17、 规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也 赢得了客户的信任。二、创新营销方式，提高客户营销水平20xx年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的 营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、取得 了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终 如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是 形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理 需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办 好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在 实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我行各项 规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便， 灵活、
18、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户， 经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日 时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送 上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能 理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙 应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾 客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的 事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态 度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我 总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然
19、后再做出 规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受， 最终使得业务顺利办理。总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而 就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待 工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自 然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”， 开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。4 .客户经理述职报告 篇四进入上步支行工作也已经半年时间了，过去的这半年 里，我深切地感受到这个大家庭的团结友善和温暖和睦，这 种感受平抚了我刚入职交行时的些许忐忑，也打消了种种顾 虑。这些日子里，承蒙领导和同事在生活和工作上的关心和 指导，让我能尽快地融
20、入这个集体中，适应新环境，对于刚 踏入交行工作岗位的员工这无疑是非常重要的。在段行长及 陈行助的领导下，在同事们的关怀和指导下，我对个贷业务 及小企业业务从实际操作到思想认识有了进步和提高。随着 工作内容日渐的熟悉，技能不断地加强，渐渐的领悟到自己 岗位的职责所在。在这半年里我一直踏实的做好本职工作， 视交通银行上步支行为己家。现将有关20xx年度个人工作 情况做如下总结：一、年度工作情况在初入交行时，由于之前只做过小微企业商贷通产品， 对除个人经营性贷款外的其他类个贷产品并无经验。在这里 要感谢领导的信任，给我接交张游武业务跟进，让我尽快的 学习和熟悉业务流程；行长及时有效的沟通和关怀，让我
21、很 好的端正自己的心态；感谢同事们的帮助，在我遇到困难时, 出手相助，热情的解答我各种的问题。面对行内高速发展和深化改革的关键时期，我深知肩上 的责任，可我作为一个交行的新人所做的还是十分的微不足 道，在半年里我学习业务知识、积极参加行内资格考试、给 接交的每个客户做电话及短信回访维护、及时处理贷后检查 及每月支行风险客户质量系统、完善XX天悦额度建立、建 立东晟时代额度、驻点坪山东晟时代一手楼盘营销、为所维 护客户办理提前还款、抵押登记、注销抵押、为深业紫麟山 我行按揭客户办理房产证、交叉销售客户存款、理财产品、 电话营销经营性贷款及一手楼盘、在半年内实现个贷新增发 放1116万元，正在积极
22、跟进两笔经营性贷款及二手楼贷款 的审批及1000万的小企业贷款。虽然目前没有突出的贡献, 但是我热爱工作，在踏踏实实的积累、默默的付出。努力做 好业绩的同时，个人的能力、素质都要有提升，逐渐锻炼出 自己的工作能力。将来无论是做什么，都能做到让领导放心、 满意。二、存在的不足及改进措施1、市场开拓能力不够。做为客户经理，目前自己的放 款量是远远不够的。要积极外出拓展客户，充分利用我行产 品优势进行拓展。渠道不能过分单一依靠担保公司及中介介 绍的二手楼业务及经营性贷款，同时需要积极拓展一手楼盘 及各大商会积极拓展一手楼业务、经营性贷款及小企业贷 款。2、沟通不够深入。在与客户沟通的过程中，没能限度
23、 的挖掘客户对银行产品的需求。没能在交叉销售上做出显着 的成绩。3、加强学习。在业务中学习固然重要，但自己同时需 要在业余时间学习交行的各类产品的学习资料，使自己的业 务更加全面。在拓展客户及处理业务时也可事半功倍。三、对个人20xx年工作的建议1、以饱满的激情努力创造工作而不仅仅是接受工作。2、一旦做事绝不气馁，杜绝畏难情绪，时刻保持自信, 只为成功找方法，不为失败找借口。3、眼观六路耳听八方，扩大视野，放开心胸，主动贴 近市场，提高营销谈判能力。4、进退有度，才不至进退维谷；宠辱皆忘方可宠辱不 惊。在接下来的日子里，我会继续以忠诚的使命踏踏实实的 做好每一项工作，用心发现市场机会，在领导的正确带领下, 与同事们一起同成长，共见证，必定竭尽权利为上步支行美 好的明天奋斗。5 .客户经理述职报告篇五尊敬的领导：