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1、第七步 预测起动资本需求这一步的教学时间为四学时。这一步的教学时间为四学时。一、一、教学目的教学目的 让创业者懂得企业所需的投入资金让创业者懂得企业所需的投入资金:1、用用于于固固定定资资产产（投投资资）的的资资金金是是产产品品成成本本的的一一个个组组成成部部分分固定资产；固定资产；2、用用于于企企业业投投入入运运转转的的资资金金，也也是是产产品品成成本本的的另另一一个个组组成成部分部分流动资金；流动资金；3、用于企业开张时、用于企业开张时,除以上两项支出费用外，还有一个除以上两项支出费用外，还有一个 开办费用。开办费用。二、教学方法二、教学方法 1、讲述启动资金的组成部分；、讲述启动资金的组
2、成部分；2、讲述固定资产（投资）和流动资金应该如何支配和预测；、讲述固定资产（投资）和流动资金应该如何支配和预测；3、读故事做练习。、读故事做练习。“相信自己能，便会攻无不克相信自己能，便会攻无不克”19世纪思想家爱默生 第七步第七步预测启动资金需求预测启动资金需求你的产品或服务是有市场的，对这一点你现在应该有信心。你也明白作为业主的职责。这一步你将学习如何确定开办企业必须购买的物质和必要的其它开支，并测算其总费用。这些费用叫做启动资金。一、启动资金的类型 启动资金用来支付土地和建筑，办公家具和设备，开业前广告和促销，机器、原材料和商品库存，营业执照和许可证，工资以及电费和电话费等费用。固定资
3、产（投资）是指你为企业购买的价值较高、使用寿命长的东西。启动资金 流动资金指企业日常运转所需要支出的资金。开办费开业前所作准备开业工作所需要支出的资金。1、固定资产、固定资产 企业用地、建筑等；企业用地、建筑等；设备（机器、工具、工作设施、设备（机器、工具、工作设施、车辆车辆办公家具等）办公家具等）购买原材料和商品存货购买原材料和商品存货 促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等）演等）工资（自己家庭的生活费用、员工的工资）每工资（自己家庭的生活费用、员工的工资）每月工资总额月工资总额？月？月=工资工资 2 2、流动资金、流动资金 租金（企业用地、用
4、房的租金）每月租金租金（企业用地、用房的租金）每月租金？月？月=房租金额房租金额 保险（根据实际情况）保险（根据实际情况）其它费用（电费、水费、电话费、交通费、办其它费用（电费、水费、电话费、交通费、办公用品费）公用品费）不可预见费（适当留足，经营过程中什么事都不可预见费（适当留足，经营过程中什么事都可能发生）可能发生）请注意：请注意：对于固定资产投资，明智的做法是除了必不可少的东西非买不可外，尽量少“投资”以降低经营风险。当然固定资产可以折旧，即分期打入成本逐渐回收。小企业事先至少要准备三个月的流动资金，应该制定一个现金流量计划。在第八步中我们要专门研究现金流量计划的制定。办公费办公费 市场
5、调查费市场调查费 验资费验资费 培训费培训费 3 3、开办费、开办费 装潢费装潢费 注册费注册费 技术转让费技术转让费 营业执照费营业执照费 （买专利）（买专利）加盟费等加盟费等 看教材看教材P33读故事（二十一）读故事（二十一）:启动资金需求启动资金需求 二、投资开开办办企企业业的的投投资资即即购购置置的的固固定定资资产产，一一般般以以折折旧旧方方式式回回收收也也要要5年年或或更更长长时时间间。所所以以，一一般般投投资资不不用用在在用用地地和和建建筑筑用用房房上上，而而租租房房开开业业。如如自自己己有有房房，在在家家开开业业最便宜，投资主要用在购置设备上。最便宜，投资主要用在购置设备上。设设
6、备备是是指指你你的的企企业业需需要要的的所所有有机机器器、工工具具、工工作作设设施施、车辆、办公家具等。车辆、办公家具等。读读P35故事（二十二）故事（二十二）:投资预测投资预测这个故事帮助我们了解建筑用房与设备的内容。这个故事帮助我们了解建筑用房与设备的内容。黄亮和李燕决定在自己家里开办企业，虽然省黄亮和李燕决定在自己家里开办企业，虽然省去了租地租房的费用，但要开业生产，还要做去了租地租房的费用，但要开业生产，还要做很多准备，需要投入多少资金呢？很多准备，需要投入多少资金呢？工工 棚棚 平整场地平整场地 100元元 搭建工棚搭建工棚 700元元 工棚设备工棚设备 桌椅板凳桌椅板凳 50元元
7、电线、电灯电线、电灯 30元元 灭火器灭火器 100元元 办公用品办公用品 20元元 生产工具设备生产工具设备 工具工具 100元元 晾晒架晾晒架 300元元 两个工作台两个工作台 400元元 开办费开办费 注册和营业执照费注册和营业执照费 50元元 市场调查费、咨询费市场调查费、咨询费 180元元 培训费、技术材料费培训费、技术材料费 120元元 投资总额投资总额 2150元元 黄亮和李燕黄亮和李燕 的投资预测的投资预测：三、流动资金你你的的企企业业开开张张后后要要运运转转一一段段时时间间才才能能有有销销售售收收入入。为什么？因为：为什么？因为：如，制造商在销售之前必须先把产品生产出来；如，
8、制造商在销售之前必须先把产品生产出来；服务企业在开始提供服务之前要买材料和用品；服务企业在开始提供服务之前要买材料和用品；零售商和批发商在卖货之前必须先买货；零售商和批发商在卖货之前必须先买货；新开张，招揽顾客必须先花时间和费用进行促销。新开张，招揽顾客必须先花时间和费用进行促销。请创业者注意，有的企业需要足够的流请创业者注意，有的企业需要足够的流动资金来支付动资金来支付6个月的全部费用，也有的企业只个月的全部费用，也有的企业只需要需要3个月的。你必须预测，在获得销售收入之个月的。你必须预测，在获得销售收入之前，你的企业能够支撑多久。前，你的企业能够支撑多久。你需要的流动资金将支付以下开销：你
9、需要的流动资金将支付以下开销：购买原材料和商品存货；促销；工资；租金（要考虑到第一次付款可能要付3个月或6个月的租金）；保险和许多其它费用。读读P37故事（二十三）故事（二十三）:流动资金预测流动资金预测黄亮和李燕的流动资金预测黄亮和李燕的流动资金预测 事项事项 头三个月的成本（元）头三个月的成本（元）原原材材料料和和包包装装费费 1740黄和李的工资（每月黄和李的工资（每月600元）元）0市场营销和促销（每月市场营销和促销（每月50元）元）150保保险险（全全年年）240维维修修费费（每每月月30元元）90电、电话费（每月电、电话费（每月20元）元）60流动资金总额流动资金总额 2280 黄
10、亮和李燕开办企业的黄亮和李燕开办企业的启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额 =2150+2280=4430元元这这笔笔钱钱超超过过了了他他们们在在故故事事（三三）中中的的预预计计1700元！元！怎怎么么办办呢呢？（贷贷款款、借借钱钱、分分期期投投入入、拖欠电费、年底发工资）拖欠电费、年底发工资）他他们们的的计计算算对对不不对对？对对的的，但但还还有有遗遗漏漏（还还应应考考虑虑开开办办费费、差差旅旅费费、不不可可预预见见费费做做P84练习练习16学习更多有关企业启动投资的知识学习更多有关企业启动投资的知识 习题习题1，由教员口头提问，学员作答。，由教员口头提问，学
11、员作答。习题习题2：陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下：设设开开业业前前已已获获1扇扇钢钢门门订订货货，因因此此只只准准备备1扇扇门门的的材材料料费费，其其余余费费用用均均作作3个个月月预预算。算。陈立华创业需要多少开办费？陈立华创业需要多少开办费？原材料原材料 90019001门门=900=900元元 水电费水电费 35033503月月=1050=1050元元工资工资 3200332003月月=9600=9600元元 电话费电话费 10031003月月=300=300元元广告广告 10031003月月=300=300元元 租金租金 70037003月月=210
12、0=2100元元保险保险 300300元元 维修维修 603603月月=180=180元元注册费注册费 5050元元 设备工具设备工具 87508750元元灌气费灌气费（焊（焊5 5扇门计）扇门计）1001=1001001=100元元 办公费办公费 600 3=1800600 3=1800元元合计：合计：2543025430元元按照陈立华构思的企业情况预测陈立华需要按照陈立华构思的企业情况预测陈立华需要25430元的开办费。元的开办费。提示：我们的学员在做启动资金预测时请注意考虑不可预见费。提示：我们的学员在做启动资金预测时请注意考虑不可预见费。请请学学员员按按这这个个方方法法和和思思路路做做
13、自自己己企企业业起起动动资资金金预预测测，各各小小组组推推荐荐一一位位与与大大家家交交流流，把把你你们们成成功功的的经经验验分分享给大家。请学员大家给他点评。享给大家。请学员大家给他点评。学员下去后做学员下去后做P85练习练习17启动投资启动投资 小结：1、当计划开办一个新企业时，你要计算一下所、当计划开办一个新企业时，你要计算一下所需要的资金总额。你必须的固定资产投资，保需要的资金总额。你必须的固定资产投资，保证企业运转所需的日常开资。特别注意，你刚证企业运转所需的日常开资。特别注意，你刚开业开业 是赚不到钱的，一般要是赚不到钱的，一般要36个月，因此个月，因此小企业事先至少要准备三个月的流动资金。小企业事先至少要准备三个月的流动资金。2、开开办办企企业业前前，对对企企业业规规模模要要有有一一个个大大概概的的预预计计，要要根根据据你你构构思思的的规规模模预预测测你你的的启启动动资资金金，再再看看你你能能不不能能筹筹集集到到这这笔笔钱钱。如如果果差差距距太太大大了了，就就缩缩小小规规模模，重重新新预预测测；如如果果差差距距不不大大，就就可可以考虑贷款以补足启动资金的不足。以考虑贷款以补足启动资金的不足。启动资金启动资金=固定资产固定资产+流动资金流动资金+开办费用开办费用