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1、备考2023海南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案一单选题(共100题)1、关于公开募集基金，以下表述错误的是（）。A.募集申请注册后，方可进行基金募集B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金C.募集期限自招股说明书公布之日起开始D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责【答案】 C2、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】 D3、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6【答案】 C4、(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C5
2、、（2016年真题）根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D6、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务B.资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】 A7、（ ）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】 C8、（2017年真题）宋先生赎回B基
3、金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1350元，赎回费率为05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】 D9、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管【答案】 B10、（2017年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人的权利不包括（ ）。A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 B11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德
4、主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多【答案】 A12、我国基金管理人的主要职责不包括（ ）。A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】 D13、（2017年真题）ETF基金管理人应于（ ）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A.每日收盘后15分钟B.每日收盘前15分钟C.每日开市后D.每日开市前【答案】 D14、（ ）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习B.持证上岗C.守法合规D.诚实
5、守信【答案】 B15、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定【答案】 B16、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。A.基金份额持有人自行保管B.基金管理人负责保管C.基金注册登记机构负责保管D.基金托管人负责保管【答案】 D17、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。A.忠诚尽责B.专业审慎C.客户至上D.守法合规【答案】 A18、基金管理人合规培训的具体内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C19、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并
6、将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】 A20、（ ）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】 A21、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（ ）考虑。A.行为监控中的特定人员分别管理B.事项识别中的不同管理事项的分类C.控制活动中的不相容职务分离D.内部环境中经营理念和经营风格【答案】 C22、基金信息披露内容主要有下列事项（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D23、开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行
7、。A.历史B.公开披露C.内幕D.财务【答案】 B24、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回【答案】 D25、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司
8、内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】 D26、（2016年真题）下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】 C27、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事
9、先将材料报送中国证监会。A.10日B.30日C.3个月D.6个月【答案】 D28、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】 D29、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C30、（2016年真题）甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职
10、业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责B.客户至上和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.保守秘密和专业审慎【答案】 C31、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（ ）A.基金产品结构不合理B.同质化严重C.基金业人才流失D.基金管理公司分化加剧【答案】 D32、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】 A33、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的
11、或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金【答案】 B34、基金的（）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.申请D.登记【答案】 A35、基金销售协议的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B36、关于货币市场基金季度报告中的投资组合报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。A.报告期内偏离度的简单平均值B.报告期内偏离度的最高值C.报告期内偏离度的最低值D.报告期内偏离度绝对值在0、25%-0、5%间的次数【答案】 A37、基
12、金公司的风险管理的主要参与者是（）。A.董事会B.股东大会C.管理层D.董事会、管理层到全体员工【答案】 D38、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。A.2B.5C.1D.3【答案】 A39、根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（ ）人民币。A.5千万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元【答案】 C40、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购
13、份额为（ ）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】 A41、（2017年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】 C42、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 A43、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险
14、管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误【答案】 A44、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券【答案】 C45、下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B.投资者期望
15、投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入【答案】 D46、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（ ）行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务【答案】 A47、以下属于基金披露自律规则的是（ ）。A.证券投资基金法B.证券交易所基金上市规则C.基金信息披露管理办法D.证券投资基金信息披露指引【答案】 B48、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（ ）。A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C.市场价格低于份额净值时
16、，为折价交易D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易【答案】 A49、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则【答案】 A50、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】 A51、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。
17、A.行为监控B.控制活动C.内部环境D.事项识别【答案】 A52、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。A.本期利润B.期末可供分配基金份额利润C.资产负债率D.本期基金份额净值增长率【答案】 C53、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A54、货币市场基金不必在（ ）中披露偏离度信息。A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】 B55、ETF属于（）。A.避险策略基金B.主动型基金C.基金中的基金D.指数基金【答案】 D56、下列关于投资者保护工作，下列说法不正确的是（ ）。A.中国证券投资者的交易行为有许
18、多非理性的特征B.加强我国证券市场投资者保护工作是保护我国证券市场投资者利益的需要C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为【答案】 C57、下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构【答案】 A58、（2017年真题）关于基金销售费用，下列表述错误的是（ ）。A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用
19、途和费用标准B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购申购费率及简单举例【答案】 C59、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金【答案】 D60、下列各项中，属于QDII基金投资范围的是（ ）。A.房地产抵押按揭贷款B.代表贵重金属的凭证C.公司债券D.购买不动产【答案】 C61、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.
20、向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C62、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】 A63、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（ ）A.投资风险评估与管理制度B.投资决策授权制度C.业务交流制度D.实质性审查制度【答案】 A64、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）A.有完善的内部稽核监控制度和风险
21、控制制度B.有足够的基金销售网点C.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】 B65、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】 A66、（2018年真题）按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（ ）。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金【答案】 C67、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。A.招募说明书摘要B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C.基金资产的估值D.基金运作方式【答
22、案】 D68、关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金收益分配原则、执行方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】 D69、契约型基金所反映的是（ ）A.所有权关系B.同时具备所有权和债权两种关系C.债权债务关系D.信托关系【答案】 D70、（2017年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（ ）。A.合理性、准确性、完整性B.真实性、准确性、完整性C.真实性、合理性、完整
23、性D.真实性、准确性、合理性【答案】 B71、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求? （）A.、B.、C.、D.、【答案】 A72、运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】 B73、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是()。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】 D74、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行
24、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】 D75、(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C76、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（ ）能力。A.勤勉尽责B.专业胜任C.客观公正D.诚实守信【答案】 B77、分开募集的分级基金，（）单笔认购申购金额不得低于5万元。A.母份额B.A类份额C.B类份额D.以上都是【答案】 C78、申请登记期间，登记事项发生重
25、大变化的，私募基金管理人应当及时告知（ ）并变更申请登记内容。A.证券业协会B.证监会C.银监会D.基金业协会【答案】 D79、分开募集的分级基金的（）不上市交易。A.母基金B.子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】 A80、（ ）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险B.制度风险C.新业务风险D.业务持续风险【答案】 D81、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。A.前台业务系统B.后台管理系统C.应用系统的支持系统D.以上都是【答案】 D82、基金募集机构在向普通投
26、资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【答案】 C83、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目
27、前不得推介基金C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金【答案】 B84、（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。A.QDII基金B.ETF基金C.ETF联接基金D.LOF基金【答案】 A85、关于债券基金与债券的说法错误的是( )。 A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以
28、根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C86、下列属于投资部按客户来源分类的是（）。A.宏观研究部和个股研究部B.权益部和债券部C.衍生投资部和国际投资部D.公募基金投资部和专户投资部【答案】 D87、(2017年)投资者一般可以通过（ ）方式认购ETF份额。A.、B.、C.、D.、【答案】 D88、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管【答案】 D89、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（ ）。A.加权平均份额上期利润B.期末基金份额净值C.加权平均净值利润率D
29、.本期份额净值增长率【答案】 A90、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】 A91、（2017年真题）关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】 A92、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）
30、。A.规模在3000万元人民币以上的家族信托B.企业年金C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金D.社会保障基金【答案】 A93、(2016年)基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是（ ）。A.责令其限期改正B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权D.限制有关股东行使股东权利【答案】 C94、(2016年)基金的信息技术系统服务不包括（ ）。A.提供基金业务应用软件开发B.进行信息系统运营维护C.提供基金交易电子商务平台D.进行基金的宣传推介【答案】 D95、（）是“投资者适当性
31、”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制【答案】 A96、（2016年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（ ）。A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行【答案】 A97、为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于
32、2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（）。A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况D.A公司须与B公司签署销售协议【答案】 B98、（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部B.财务部C.后台运营部D.行政管理部【答案】 C99、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（ ）。A.商业银行B.登记公司C.证券公司D.保险公司【答案】 B100、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】 D