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1、银行风险排查自查报告范文(1)XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则,紧紧抓住制度、 执行、监督三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风 险管理体系入手,狠抓五个到位,深入扎实做好合规经营、合规操作 监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地 促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:一、高度重视,组织领导到位自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程 和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成 立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营 班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活
2、动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保 卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、 合规操作自查自纠工作实施方案,明确了工作步骤、方法和要求,做 到了有的放矢。三是实行一把手负责制,联社监事长与各信用社主任、 信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书 XX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责,认真履职尽责, 率先垂范,以身作则,正人先正己,争做合规带头人,为深化改革和 促进发展奠定基础。二、抓合规意识教育,培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识,联社一是把自省联 社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以
3、及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度,强化 学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原贝I, 年内联社共组织培训学习班X期,参训人员达XX人,其中一线员工 的学习面达90%以上,使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要 性,理解和熟悉自身岗位内控要点,主动预防和发现风险。三是是采 取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式, 认真学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务 等业务书籍。同时,结合案件防控实际,把典型案件警示教育融入活 动中,剖析案例,总结教训,标本兼治。联社监察部门随时收集相关 的典型案例,认真分析成因,定期以文件
4、形式予以通报,增强了学习 的针对性,人人撰写了学习笔记和心得体会,进一步加深对制度的理 解和再认识。四是运用激励机制,检验学习效果。10月中旬,采取 自下而上层层选拔的方式,各信用社和联社机关推荐XX名员工进行 了合规知识竞赛;11月下旬,组织全辖xx名员工分岗位参加省联社 的制度学习考试,考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂 钩,考试及格率达99%。三、强化基础管理,岗位责任制落实到位居强基础管理,规范临柜操作,是提高工作效率、减少差错、防 范事故案件的永恒主题。年初,针对我区部分营业网点一线岗位人员 严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、 效能的原则,根据用工
5、制度改革方案,综合全辖机构网点的经营规模、 服务对象、业务量等因素,合理确定岗位编制XX个,撤并低效网点 XX个,二是面向社会,招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工,委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人 才XX人,经过岗前培训,全部充实到一线岗位,一定程度上缓解了 人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理 指引的要求,设置合规风险管理部门或合规风险管理岗,制定合规 风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵 头,财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合,重新制定了会计、 出纳、信贷等岗位职责,按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、
6、一个岗位一套规定的要求,细化了每一笔业务的操作流程,防范违规 操作,切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行,监督检查到位区联社一是抓自查。制定了XX区农村信用社联合社合规经营、 合规操作自查工作实施方案,对自查工作的指导思想、工作目标和 总体要求进行了明确,在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自 查工作。并对照20xx-20xx年各项现场眷查发现的主要问题,疏理了 4个方面16个类型的问题,以文件形式印发各社,连同xx省银监局 20xx-20xx年对xx省农村信用社各项现场眷查发现的主要问题、 省联社成立以来各种检查发现的主要问题一并转发各社对照开展 自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年x
7、月x日以来接受银监部 门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题,梳理成条, 分类整理,印发给每一位员工,逐一整改。二是抓专项检查。先后开 展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷 款本息核对、财务收支,以及合规经营、合规操作等专项检查,重点 查找操作流程、管理环节漏洞和弊端,针对发现的问题,发出整改通知书XX份,落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核 大队组建后,制定了稽核大队管理办法,实行分组划片包社,开 展突袭式的检查,按照省联社提出稽核工作实行序时稽核,业务全覆 盖的管理要求,已完成对XX个网点的序时稽核,并对检查发现存在 的问题发出了整改通知。同
8、时,加强后续稽核,强化责任监督。对专 项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查,确保了 稽核工作的严肃性。四是抓账务会审,规范操作行为。各信用社按季 将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检 查和集中会审,奖优罚劣,现场督促整改。今年10月,全辖信用 社共组织会审XX (社)次。五是加强责任监督,搞好离职、任期经 济责任审计今年,我们通过现场眷查、民主测评、社会调查等方式, 先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的 经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评 价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计,审计中落实个人 及共
9、同违规责任贷款XX笔,金额XX万元(其中个人违规责任贷款 XX笔,金额XX万元),被审计人员均书写承诺,订立了限期收贷计 划。六是抓排查。针对XX案件和贷款本息对账反映出的问题,5-6 月,联社在全区范围内开展了以是否有参与九种人和员工经商办企业 的排查,排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无 故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的 重点人员XX人,仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗, 联社采取积极措施加强对重点人员的监控,对超过3年以上未轮岗适 时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限 内自行予以纠正,有效地整治和规范了全区
10、信用社对员工的行为,较 好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、 突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式,共开展各种安 全检查XX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则,对顶山、恩 阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、 维修警器具XX社次。通过开展各类检查,加强了基层社的财务、信 贷、重空、内控重点管理,有效地规范了信用社的经营管理行为,防 范案件的发生。五、建立问责机制,责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手,限制、批评、纠正和 惩处违规违纪的单位和员工,在内部弘扬正气,杜绝违规恶习,对违 规失德的人和事,不姑息迁就,不搞下不为
11、例。一是层层落实了事故 案件一把手负责制和岗位责任制,人人签订了事故案件防范责任书, 明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序 和报告制度,做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论 检查发现的还是来信反映的问题,在初步核实的基础上,符合立案标 准和条件的,及时予以立案,并迅速上报,不搞瞒案不报。三是建立 双向问责机制,操作人员与管理人员处理联动,经济处罚、组织处理 和政纪处分同步,1-10月,受诫勉谈话的信用社班子X社次,通报 批评的XX社次(含分社、储蓄所),经济处罚XX人次、罚款金额 XX元,待岗X人,免职X人,除名X人,待给予政纪处分和其他处 理的8人。向妄存
12、侥幸心理的人员亮起了红牌,维护了农村信用社规 章制度的严肃性,保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。银行风险自查报告范文(2)一、存在的风险(一)客户信用风险:着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑 公司的信用风险;严格信用等级划分,对信用可疑单位,做好风险防 控。(二)违背制度评审程序风险:严格遵守招投标程序、合同评审 程序。严控预算,严把投标底线,严格标前论证评审,严禁低于成本 投标;严格执行合同评审流程,对合同评审中提出的修改意见均要进 行意见修改反馈。(三)违约风险:严格履行合同,谨防出现不遵守合同质量约定、 收付款时间和金额约定,谨防出现违反从义务和附随义务风险。(四)产品质量和
13、安全风险:着力防范产品质量和安全事故风险 发生,一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管;注意装 车卸车运输安全、防止安全事故发生(五)严控债务规模、严控债务周期,着力化解债务风险:达到 一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款,就要考虑停供、资 金融通、发催款函、发律师函,采取仲裁或诉讼等方式追讨。(六)加大既有的融资性贸易风险处置力度,防止出现新的风险(七)加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理,严 格遵循民主程序。二、拟采取的措施1、建立健全公司合规管理制度体系,严格执行民主程序;加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度;2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而
14、不奏等违规行为;3、加强客户管理和业务审批,严格客户信用评级,要充分揭示 风险且有相应的控制预案,经济可行,合作方诚实信用,实力有保障;4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度,确保决 策要素贯彻落实;严把项目关、通过信息化等手段,切实加强项目和 合同签订履行过程管控,确保资金安全和投资收益;5、修订和完善公司现有的格式合同文本,确保合同文本内容合 法、条款完备、可操作性强。6、加强合同综合管理水平:加强合同章管理、授权管理,实现 从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节 的全流程闭环管理7、做到一案一策,引进有实力的律所和资产公司,加强既有贸 易风险的处置力度。8、认真开展普法宣传和法律培训,提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。