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1、 反洗钱工作总结范本3篇（2023年） 写总结有利于我们学习和工作力量的提高，不妨坐下来好好写写总结吧。那么，我们该怎么写总结呢？以下内容是为您带来的3篇2023年反洗钱工作总结范文，假如能帮忙到亲，我们的一切努力都是值得的。 反洗钱工作总结 篇一 为标准人民币支付交易报告行为，防范利用证券支付结算进展洗钱等违法犯罪活动，我们仔细学习了金融机构反洗钱法的相关法律、方法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。 1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易
2、档案。 2、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后准时向上级社报告； 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进展调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行； 5、严格操作，严守隐秘。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 由于反洗钱有关的资料及相关信息根本上都是以电子信息形式存储，纸质材料
3、不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而 且由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量。 银行反洗钱年度工作总结 篇二 依据穗商银发字_号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，
4、维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、
5、对现有的账户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。 五、严格监
6、管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付
7、交易。 我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：_年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。 我部渠道营销全体成员和交易部员工参加宣传活动，大家同心协力开头布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。 员工为现场客户供应业务、反洗钱询问，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关学问；围绕当前反洗钱的进展形势，介绍反洗钱根本学问以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众（尤其是客户）
8、深入探讨反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反洗钱宣传的社会效果。 活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参加，了解相关反洗钱学问，索取反洗钱宣传资料。 总结本次活动，到达了预期效果，让群众熟悉到反洗钱的相关学问以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公正竞争，甚至影响国家声誉。我部会连续加强对投资者的反洗钱宣传，加大反洗钱的宣传力度，让更多人了解并熟悉反洗钱活动，维护社会及金融秩序稳定。 反洗钱工作总结 篇三 20_年1
9、0月底至11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作状况总结如下： 一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果 （一）实行多种形式，宣传贯彻反洗钱法 1、反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时
10、间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作治理方法实施细则及补充规定、业务治理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱根本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。 仔细开展反洗钱月宣传活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神，20_年10月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对
11、大家进展活动宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。 2、举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和把握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部依据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部详细状况，进展了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、根据公司反洗钱工作的要求，准时对可疑交易进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进展人工识别
12、，并逐笔保存可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我营业部对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定； 根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进展分析并填写可疑交易信息审核登记表，并按规定进展分析。 4、在20_年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1、加强反洗钱工作内部治理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，连
13、续深入实施反洗钱工作治理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和标准各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部治理制度，严格内部治理，有效防范了各种执法风险。 3、对到达客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进展审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进展登记其身份根本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。 6. 当客户消失反洗钱法律法规要求进展重新识别的状况时，对该客户重新进展客户身份识别，并留存相关识
14、别资料。 7、对客户按相关规定进展风险等级划分，定期审核保存的客户根本信息。 （三）面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高； 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强； 4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。 三、20_年反洗钱工作思路 20_年，我司反洗钱工作的总体思路是：连续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监视检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 （一）连续加强对反洗
15、钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，连续广泛深入开展反洗钱相关学问宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的熟悉。以宣传促熟悉，营造更加深厚的反洗钱气氛。 （二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，积极查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。 （三)强化反洗钱非现场监管。根据反洗钱非现场监管方法(试行）及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进展评估和等级划分登记
16、，实行等级治理制度。对存在问题和等级较低的问题，进展通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展；在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进展反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理力量；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和协作营业部反洗钱工作；不断总结营业部反洗钱工作的问题和缺乏，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。 以上就是为大家整理的3篇2023年反洗钱工作总结范文，盼望可以启发您的一些写作思路，更多有用的范文样本、模板格式尽在。